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CURSOS INTERACTIVOS - Dos en uno 

Prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo

120 horas a distancia

y

Oficial de Cumplimiento - Procedimiento Operativo

200 Horas a distancia

Dos Certificaciones Internacionales

Valor total de 2 los cursos: U.S. $ 500.oo + Correo Internacional

 

 

 

PREVENCION DE LAVADO DE DINERO Y ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

CURSO INTERACTIVO ELECTRONICO DIGITAL A DISTANCIA

 

 

Facsímil del certificado que puede obtener después de completar el curso a distancia Ver más información

 

Contenido Temático

  • ALIANZAS ESTRATEGICAS - Las grandes corporaciones multinacionales y empresas de servicios y productos, se fusionan continuamente en la búsqueda de nuevos mercados y competitividad, estas alianzas estratégicas implican un alto margen de riesgo, no solamente en el ámbito económico sinó  también logítstico, que deben tenerse muy en cuenta en el mundo globalizado.

  • INVESTIGACIONES INTERNACIONALES - Las investigaciones por áreas geográficas, la investigación de mercados y posibles riesgos de fusión, la inteligencia táctica global, la inteligencia investigativa, el perfil de los posibles socios, la investigación del riesgo por ciudades y regiones. La investigacion preventiva, es la mejor inversión para establecer alianzas estratégicas en nuevos mercados.

  • LEGISLACION Y TRATADOS MULTILATERALES DE COMERCIO - En la logística e inteligencia de negocios y el manejo del riesgo en la globalización, debemos tratar el tema de las regulaciones y tratados de comercio internacional, los organismos gubernamentales y no-gubernamentales que regulan el comercio, como "Uncitral" de las Naciones Unidas "The United Nations Commission on International Trade Law", que sirve como arbitraje en conflictos comerciales entre naciones la WTO "World Trade Organization"  que implementa normas de comercio generando en muchas ocasiones conflictos internacionales por el equilibrio en la balanza comercial entre los países ricos y pobres del planeta, además los tratados de libre comercio entre bloques hemisféricos.

  • INTELIGENCIA COMERCIAL - La inteligencia comercial consiste en el conocimiento de toda la logística, para la implementación de un nuevo mercado en una región diferente, en la explotación táctica de la información, del intercambio de información intra-corporativa, y del uso de la inteligencia investigativa, para minimizar riesgos operacionales

  • SANCIONES INTERNACIONALES Y APLICACION DE LEYES - En toda fusión y alianza estratégica existe un tema muy importante; el conocimiento de las leyes, locales, nacionales y también de las leyes internacionales que aplican para el tipo de negocio que se pretende. Los organismos internacionales de control y vigilancia, y las agencias internacionales de investigación, trabajan en conjunto para la aplicación de sanciones tanto en la parte civil como en la parte criminal para las empresas y sus ejecutivos, que violen las leyes, con énfasis en el campo de los delitos económicos y financieros y financiamiento al terrorismo.

 
  • ACUERDO BASILEA II MANEJO DEL RIESGO EN ENTIDADES FINANCIERAS - El Acuerdo Basilea II, se basa en pilares fundamentales que previenen los riesgos en entidades financieras, estos riesgos, son de caracter "operacional", "reputacional", de "mercado" y "crediticio". Implica tambien la transparencia en la información y las relaciones entre los diferentes estamentos directivos institucionales. Se contempla la inclusión de riesgos potenciales, como el riesgo penal o enjuiciamiento criminal.

  • LAVADO DE DINERO Y ACTIVOS DELITOS ECONOMICOS Y FINANCIEROS - En este curso interactivo se hace mucho énfasis en el tema de lavado de dinero y activos, conocido tambien como la legitimación de capitales y de bienes, procedentes de fuentes ilicitas como el narcotráfico. Al cambiar las leyes internacionales, el termino "lavado de dinero" se asocia a "delitos económicos y financieros" en toda la gama delictiva, como el fraude corporativo, transferencia de valores ilegales, el fraude contable, la evasión de impuestos etc.  

  • U.S.A. PATRIOT ACT - La Ley Patriótica de los Estados Unidos, fue la más contundente respuesta a los ataques terroristas del 11 de Septiembre en Nueva York, Esta Ley avalada por la resolución 1373 de las Naciones Unidas, tiene un alcance extraterritorial y específicamente el titulo III, con referencia al lavado de dinero y activos y el financiamiento al terrorismo.

  • U.S.A. VICTORY ACT - Esta Ley, es la segunda parte de  la Ley Patriótica de los Estados Unidos, se refiere a la reglamentación y actualización de los procesos criminales, fortalece y aumenta significativamente la penalización en casos como el lavado de dinero y activos,  el ocultamiento de información vital en las investigaciones en cuanto al financiamiento del terrorismo y reglamenta el proceso para la confiscación de bienes y capitales procedentes del crimen internacional organizado.

  • FATF 40 + RECOMENDACIONES PARA PREVENIR EL LAVADO DE DINERO Y ACTIVOS - "Financial Task Force on Money Laundering" (las fuerzas especiales de combate al lavado de dinero y activos a nivel internacional) ha generado una lista de 40 recomendaciones y últimamente ha aumentado la lista con nuevas estrategias, para que todos los países implementen un sistema eficaz de control y vigilancia en su territorio, además propone homologar legislaciones que creen los mecanismos de prevención y señalización por estos delitos. 

 

 

 

CURSO INTERACTIVO ELECTRONICO DIGITAL A DISTANCIA

 

 

  1)   DESCRIPCION 

La nueva legislación internacional “extraterritorial” sobre blanqueo de capitales y lavado de dinero y activos, dados los hechos de terrorismo ocurridos en los últimos años, exigen de los oficiales de cumplimiento y los organismos de control, establecer procedimientos y mecanismos para prevenir, detectar, investigar y comprobar  este delito, minimizando el riesgo legal, operativo y reputacional. 

A pesar de los importantes esfuerzos realizados por las instituciones mediante la creación de sistemas de prevención antilavado, para protegerse de ser utilizados por el crimen organizado, se hace necesario profundizar en materia judicial, administrativa, contable y financiera, para demostrar la debida diligencia exigida por la ley, especialmente en el conocimiento del cliente y su mercado.

2)   DIRIGIDO A:

Oficiales de cumplimiento, contralores, auditores, supervisores  de bancos, jefes de control interno, directores de comités de riesgos y ejecutivos financieros responsables de vigilar el cumplimiento  de normas y  procedimientos para prevenir, detectar e investigar el blanqueo de capitales y el lavado de dinero y activos. 

3)   NIVEL   Medio y avanzado

4)   PRE-REQUISITOS:  Conocimientos específicos sobre normas relacionadas con el blanqueo de capitales y el lavado de activos a nivel local y regional.

5)   OBJETIVOS

  • Analizar e interpretar los artículos relacionados con el blanqueo de capitales y lavado de dinero y activos, incluidos en la nueva legislación internacional “extraterritorial”  Victory Act, Sarbanes Oxley y Basilea II 

  • Desarrollar el trabajo de campo del oficial de cumplimiento para demostrar la debida diligencia de acuerdo a técnicas internacionales de administración de riesgos, las cuales incluyen:  papeles de trabajo para el análisis de la información del cliente, plan operativo anual, programas de auditoría, listas de chequeo y presentación de informes y reportes.   (Basilea II) 

  • Profundizar en el conocimiento contable y financiero de los participantes, para comprobar mediante pruebas convincentes ; operaciones de lavado de dinero y activos, registradas en información financiera y no financiera presentada por los clientes.(ley Sarbanes Oxley) 

  • Analizar nuevas modalidades de lavado y su investigación mediante procedimientos de investigación legal.(Victory Act)

  • Comparar las funciones y responsabilidades del oficial de cumplimiento    en el contexto de América Latina y el  Caribe.

6)   METODOLOGIA: Medios audivisuales, los participantes podrán interactuar con los instructores para ajustar los temas puntualmente a sus propias necesidades.

7)   EVALUACION: Se hara un test de evaluacion al final del curso y posteriormente, se podra diligenciar el certificado de participacion internacional

 

 Temario

MODULO I

PROCEDIMIENTO ANTILAVADO Y APLICACIÓN EXTRATERRITORIAL DE LA LEY  VICTORY ACT

 La prueba en las investigaciones de blanqueo de capitales y lavado de dinero

  • Sección 229  Omisión o falsedad en reporte de transacciones, mala práctica, negligencia, ceguera voluntaria y responsabilidad de la persona jurídica

  • Sección 231 Autoridad de intervención ante delitos  de  tipo      financiero y lavado de dinero.

  • Sección 232 Investigación y confiscación de propiedades y garantías.  

  • Sección 233/246 Procedimientos técnicos legales para localizar el producto de delitos económicos

  • Sección 307 Ajuste de sentencias para casos de crimen organizado, blanqueo de capitales, lavado de dinero, fraude, falsedad y delitos  económicos y financieros.

  • Responsabilidad del oficial de cumplimiento, los integrantes del Gobierno Corporativo y los funcionarios institucionales según la ley Victory Act

  • Responsabilidad de la Junta de Directores

  • Responsabilidad Legal y penal de los Altos Ejecutivos

  • Responsabilidad legal y penal de Directores y supervisores de personal

  • Responsabilidad Penal individual de empleados, por negligencia, omisión  y ceguera intencional

 

 

MODULO II

LEY SARBANES OXLEY Y SU APLICACION ANTE EL BLANQUEO Y LEGITIMACION DE CAPITALES

Sección I   Procedimientos de auditoría y normas de contabilidad para  garantizar transparencia en la información financiera

Sección II   Conflicto de intereses y responsabilidades de los órganos de control y supervisión

Sección III       Transacciones fuera de balance de instrumentos derivativos  que facilitan el blanqueo de capitales .

  • Origen de fondos de garantias reales.

  •  Flujos de caja y sus análisis.

  •  Operaciones en bolsa de valores

Sección IV      Evaluación gerencial de los controles internos          Criterios relativos al control interno sobre información   financiera.

  • Implementación de código de Etica.

  • Comité de auditoría y número de expertos financieros.

  • Responsabilidad penal de Contadores y Auditores ante la falsificación de estados financieros

  • Responsabilidad penal corporativa y de los ejecutivos por    blanqueo de capitales o lavado de activos

 

MODULO III

ACUERDO DE BASILEA II

ADMINISTRACION DEL RIESGO PARA LA PREVENCION DE BLANQUEO DE CAPITALES Y LAVADO DE ACTIVOS

  • Riesgo legal , reputacional y operativo ante el blanqueo de capitales y lavado de activos

  • Procedimiento para la evaluación, medición, cuantificación y monitoreo del riesgo de blanqueo de capitales

  • Riesgo potencial, presente, residual y sistema de control interno para su prevención

  • Modelo “coso” y “cobit” para elaborar indicadores de blanqueo de capitales y lavado de dinero

  • Controles de dirección y su delegación

  • Controles de administración

  • Controles de operación

  • Software  avalados por el GAFI, BSA Y VICTORY ACT como herramientas forenses para investigar blanqueo de capitales y  lavado de dinero

MODALIDADES DE BLANQUEO Y LEGITIMACIÓN  DE CAPITALES  PROCEDIMIENTOS PARA SU INVESTIGACION

  • Blanqueo de capitales en: bancos, empresas fiduciarias, casas de cambio y remesadoras de dinero, cooperativas de ahorro y préstamo, bolsa de valores, administradores de inversión, aseguradoras, capitalizadoras, casinos, leasing,  factoring, ONG’S, fondos de pensiones, industrias de bienes raíces, almacenes de depósito, comercializadoras internacionales, joyerías y compra-venta de autos.

  • Modalidades de blanqueo mediante: arbitraje de divisas, ciberlavado, transferencias electrónicas, cajeros automáticos, contrabando y evasión fiscal, fraude corporativo, clonación de cuentas, operaciones "off-shore", créditos bancarios, tarjetas de crédito, suplantación de identidad, empresas de fachada, operaciones de mercado abierto y operaciones a futuro.

 

 

 

MODULO IV 

PROCEDIMIENTOS DE TRABAJO DE CAMPO DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

  • Rol del oficial de cumplimiento, perfil, funciones y responsabilidades comparadas por países de América Latina.

  • Papeles de trabajo del oficial de cumplimiento

  • (Levantamiento y clasificación de información, memorando de planeación evaluación de control interno, listas de chequeo, matrices de riesgo, técnicas de referenciación, redacción de informes, presentación de reportes, seguimiento y evaluación de gestión)

  • Análisis del cliente y su mercado según el sector económico (lectura de estados financieros, tributarios y comerciales)

  • Evidencias para el conocimiento del empleado (listas de chequeo para visita domiciliaria, protección y análisis de comportamiento, antecedentes personales y laborales)

  • Método proactivo  y método histórico para la investigación legal forense, del blanqueo de capitales y el lavado de activos

RESPONSABILIDADES DE CUMPLIMIENTO OBLIGADO POR LAS AUTORIDADES DE LA JUNTA DE DIRECTORES

  • Dar apoyo logístico y técnico al Oficial de Cumplimiento para el desarrollo de sus funciones

  • Elaborar un cronograma de cursos de actualización y prevención sobre el tema de "Lavado de Dinero y Activos"

  • Desarrollar una ;inea de  intercomunicación entre el oficial de cumplimiento, el comite de auditoria y los diferentes departamentos de alto riesgo operativo en la institucion.

 

Valor total de los 2 cursos: U.S. $ 500.oo + Correo Internacional

 

 

 

Preguntas y Respuestas Frecuentes sobre el Curso a distancia (hacer click en la pregunta)

 

 

 

 

Respuestas

 

Como hago para inscribirme en el Curso ?

Enviar la información del participante a este correo únicamente:   interamerican-usa@mail.com  a través de este email, se le enviará un formato de inscripción digital.

 

Como puedo efectuar el pago correspondiente ?

a)  Después de enviar la información, se le enviarán los datos en su país y ciudad, para el envío de la transferencia, a nombre de quien y a que ciudad de los EE.UU.

b) Debe reconfirmar el envío de la transferencia con un Email a:   interamerican-usa@mail.com    anotando   el numero y la fecha del envío

c) Al recibir la confirmación del recibo de la transferencia, se procederá al envío del material didáctico a su país vía correo registrado, lo recibirá en un lapso de 2 a 4 semanas

 

Que garantía tengo de que no voy a ser víctima de estafa o fraude si envío el dinero del curso y no recibo el material didáctico que se anuncia en su página web ?

debido a la alta incidencia de fraude y estafa a través de Internet, U.S. InterAmerican ofrece una politica de garantia:  Si usted no recibe nuestro material didáctico en el lapso de tiempo determinado, investigaremos con el numero del registro del correo para garantizar que fue enviado o que efectivamente se extravió, en tal caso se le reenviará un nuevo material.

 

Este es un curso ON-LINE, como los que anuncian en Internet ?

No. Un curso On-line, significa que usted únicamente obtendrá  información a través de la red de Internet, y que tendrá que bajar el contenido del curso en forma virtual, y que debe si lo desea,  imprimir el contenido aumentando considerablemente los costos para usted,  la diferencia del curso que ofrece U.S. Interamerican Community Affairs, es que le enviamos un "material didáctico físico" que podrá consultar cuantas veces lo desee sin tener que estar conectado a internet, además también con el "Curso Interactivo Digital" que esta en CD-ROM, puede accesar directamernte nuestra página WEB y también otras  páginas de información que le servirán de apoyo en la investigación educativa.

 

Cuanto tiempo se necesita para adquirir el conocimiento y terminar el curso a distancia ?

Como todo curso a distancia, depende de la disponibilidad de su tiempo y esfuerzo en lograr los objetivos, la metodología es muy dinámica y comprensible, el CD Interactivo digital, contiene presentaciones audiovisuales, con videoclips, narraciones del instructor y si tiene acceso a conexión de internet, puede fácilmente interactuar con otras páginas de temas relacionados actualizados a la fecha.

 

Haciendo este curso a distancia, puedo obtener creditos académicos o alguna equivalencia a nivel universitario ?

No. Este es un curso básico de actualización profesional, no es nuestra intención homologar créditos académicos basados en un pensum universitario. Nuestros cursos están dirigidos a profesionales, ejecutivos y estudiantes, que deseen obtener y/o ampliar su conocimiento en el área de administración, negocios, manejo del riesgo, prevención y educación sobre la violación de la ley

 

Hay alguna tutoria ON-LINE cuando yo lo requiera ?

No. U.S. InterAmerican Affairs, no ofrece en el curso a distancia un servicio "ON-LINE tutorial guidance" con instructores en línea, esto encarecería los costos para el participante. El curso está diseñado para una fácil comprension sin ayuda directa, consideramos que en el material didáctico está toda la información básica que necesita para presentar el test de conocimientos generales sobre el curso para obtener el certificado de participación, sin embargo, cuando usted se conecta a Internet a través del curso digital, puede actualizar información en nuestra página web o en los sitios recomendados del curso.

 

El test de conocimientos generales del contenido del curso es ON-LINE ?

No. El test de conocimientos generales del curso, se le envía vía correo electrónico, pero usted tendrá el  tiempo suficiente para contestarlo de acuerdo a su criterio, no es en "vivo" a través de conexión de internet.

 

En que formato o modalidad se presenta el test del Curso ?

El formato es en WORD,  y/o en un correo electrónico, con preguntas y respuestas de selección múltiple. En algunas preguntas se le solicita que haga una "breve" descripción o que responda aplicando un criterio personal, para evaluar su comprensión y conocimiento de un tema específico. Las preguntas están en orden cronológico por temas, capitulos y referencias del material didáctico del curso. No es necesario hacer amplias o largas exposiciones. Consideramos que el tiempo de un participante es valioso y lo más importante es demostrar que se tiene la base o comprension necesaria del tema que ha seleccionado

Ejemplo:

PREGUNTA

El termino "Alianzas Estratégicas" se refiere a:

A  Una estrategia de planificación comercial

B  Una Alianza o Fusión entre dos corporaciones para expandir un mercado

C   Un sistema de análisis de posibilidadades de nuevos mercados

Respuesta:    B

Ø      Cuando se pide que haga una breve descripción, con relación a una pregunta, Ejemplo:

PREGUNTA

Como se previene un colapso o fracaso en una Alianza Comercial Off Shore ?

Respuesta: Utilizando el mecanismo de investigación previa de los posibles socios, mercado, área geográfica, estabilidad política y social de la región,  antes de establecer vínculos comerciales con un socio estratégico

Cuando y como se presenta el test de conocimientos generales del curso ?

El participante decide cuando esta preparado para solicitar el test via correo electrónico, posteriormente cuando lo haya completado, lo envia para su evaluación. Tiene hasta un lapso de 6 meses después de su inscripción para presentar el Test.

 

 

Como se evalúa  el test, para adquirir el Certificado de Participación ?

Del total de las preguntas, usted debe contestar por lo menos el 65% positivamente, se le informará vía correo electrónico del resultado y si no aprueba se le dará una nueva oportunidad posteriormente.

 

 

El "Certificado de Participación", me otorga el derecho de practicar la profesión como  Oficial de Cumplimiento ?

No. US. InterAmerican Affairs, no ofrece "Certificado como experto en "Oficialia de Cumplimiento", ó "Licencia Profesional", lo que se expide es un certificado de participación de un curso a nivel internacional interactivo digital. Para ser reconocido y autorizado como "Oficfial de Cumplimiento ", se debe consultar en su país, si es una profesión acreditada  y regulada por los estamentos oficiales.

 

El "Certificado de participación" equivale a un titulo profesional Universitario ?

No. U.S. InterAmerican Community Affairs, no pretende expedir un titulo profesional, en calidad de "Master", "Diplomado", "Asociado", "Técnico" o "Experto" a nivel de post-grado, tampoco es base para reemplazar créditos educativos como pre-grado para estudiantes de carreras afines.  El objetivo primordial de U.S. Inter-Affairs, es la actualización profesional  y programas especiales de prevención y educación sobre la violación de la ley, con cursos prácticos, fácilmente accesibles y que estamos seguros que  le servirán de base para  el progreso personal y el desarrollo en el campo ejecutivo y profesional, en un mundo cada vez más competitivo.

 

                               

Certificado de Participación Internacional

Para obtener el certificado de participación internacional después de haber completado el curso a distancia, debe solicitar el test de evaluación via correo electrónico a interamerican-usa@mail.com    y hacer una transferencia por el valor de los derechos del diploma, proceso y registro  del test de evaluación y el costo del Certificado de participación internacional, expedido por U.S. InterAmerican Community Affairs

 

 

Nota importante: Condiciones y responsabilidades. Antes de solicitar el envío de un curso a distancia como el que ofrece U.S. InterAmerican Community Affairs, debe estar seguro(a) que ha comprendido todas preguntas y respuestas, que son la base fundamental de nuestros programas internacionales. Al enviar su información personal e iniciar el proceso de registro via electrónica, usted confirma que está de acuerdo y acepta las condiciones y procedimientos del programa o curso seleccionado. US. InterAmerican Affairs, no acepta devolución del material didáctico que ha sido enviado fuera de los Estados Unidos y que haya sido recibido y abierto por el destinatario. Para efectos de reembolso o devolución del importe monetario en caso cancelación de un curso por el participante, después de haber sido enviado, por razones de extravio, o cambio de dirección en su país, el participante está de acuerdo en que debe esperar hasta que haya concluido el periodo de búsqueda a través del correo y que efectivamente se compruebe el extravío, en tal caso se le enviará un nuevo material didáctico. En caso de cancelación de la orden definitiva (en un periodo de 7 dias), de un curso por parte del participante, y que el curso no haya sido enviado, el participante acepta que le será descontado el valor de los costos administrativos de U.S. InterAmerican Affairs, más el valor de la transferencia monetaria a su país.

 

 

 

 

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  Correo:   interamerican-usa@mail.com  

 

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