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 CERTIFICADO INTERNACIONAL

SEMI-PRESENCIAL: 16 Horas Académicas y 120 Auto-Estudio

 

  • Este programa se ofrece únicamente para centros de capacitación y actualización profesional, entidades que organizan cursos y seminarios abiertos al publico y también a Institutos de Auditores Internos, Asociaciones de Contadores Públicos, y Entidades Gubernamentales de prevención del crimen financiero.

  • Presentación:

  • El programa completo consta de 20 horas presenciales (horas académicas de 45 minutos que se dictan en dos días). En la primera fase, serán dictadas en el país donde este localizada la  entidad que organice el programa abierto al publico y  la segunda fase de 100 horas en el sistema auto-estudio o a distancia, bajo convenio internacional con U.S. InterAmerican Affairs  "Prevención de Lavado de Dineros y Activos y Financimiento al Terrorismo"

  • Los participantes en esta primera fase y que deseen hacer al programa completo, les serán acreditadas las 20 horas presenciales para la segunda parte del programa y podrán adquirir el material de auto-estudio de 70 horas, que consta de 4 CD's con presentaciones audiovisuales tal como aparece en el facsimil, y/o. en formato electrónico digital que puede ser leído en  los lectores electrónicos o en su computadora personal.  "Libro Electrónico Interactivo Digital " (No necesita equipo electrónico adicional a su computador), lo que le permitirá fácilmente acceder a la información en forma automática y en tiempo real y es totalmente portable y transferible a un sistema de USB. Incluye Presentaciones Audiovisuales, Curso Interactivo, Videos explicativos  y casos relevantes de análisis y estudio. Al completar la segunda fase de auto-estudio de 80 horas, los participantes podrán solicitar el test de evaluación en un lapso no mayor de 6 meses y si aprueban el 65% de las preguntas podrán diligencias el certificado internacional de participación por un total de 90 horas, que les será enviado desde los Estados Unidos, previo pago de los derechos de registro y envío por correo internacional via express mail.Diploma: "Compliance Officer - Anti-money Laundering & Terrorism Financing Operative Management Training"

                    

Temática de la primera fase: 16 horas Académicas Presenciales

  • Dar apariencia de legalidad a dineros o bienes procedentes de fuentes ilícitas, así como destinar fondos para causas relacionadas con el terrorismo, se constituye en un verdadero riesgo para las organizaciones que pueden ser utilizadas por el crimen organizado y que no demuestren debida diligencia reforzada para detectar y reportar esta clase de operaciones, por ello, la preparación de funcionarios y personal encargado de prevenir, supervisar, investigar y penalizar este delito, debe ser fortalecida en los siguientes puntos:

  • a) Actualización en protocolos y estándares internacionales para reducir costos por sanciones y riesgos de responsabilidad civil y penal del gobierno corporativo (directivos, administradores, oficiales de cumplimiento y organismos de control)

  • b) Mejoramiento en técnicas de administración de riesgo para establecer sistemas de control interno eficientes y eficaces que faciliten conocer al cliente, al empleado y a los grupo de interés 

  • c) Prácticas de normas de auditoría internacional para mejorar los resultados de la supervisión

  • d) En lo relativo a técnicas de investigación legal para fortalecer a las Unidades de Inteligencia Financiera y al Ministerio Público encargadas de documentar y probar el delito, para minimizar la impunidad.

  • Dirigido a:

  • Directivos, gerentes de departamento, oficiales de cumplimiento, auditores, contadores, jefes de control interno, directores de comités de riesgos, supervisores y funcionarios responsables de vigilar el cumplimiento de los programas y  procedimientos  internos  para prevenir, detectar e investigar el lavado de dinero y activos y el financiamiento al terrorismo.

  • Objetivos

  • Analizar e Interpretar leyes locales y extraterritoriales generadas por organismos que combaten el lavado de dinero y activos y el financiamiento al terrorismo en materia de lavado de dinero, para evaluar su impacto y aplicación en las entidades financieras. (USA Patriot, Victory Act, Sarbanes-Oxley, Gobierno Corporativo, COSO ERM y acuerdo Basilea II).

  • Fortalecer los programas antilavado, para evaluar los controles internos establecidos en el conocimiento del cliente, del empleado y los grupos de interés, adicionalmente se tratará el tema de identificación y administración de riesgos operativos, para calcular la provisión exigida bajo el acuerdo Basilea II.

  • Dar a conocer mediante casos resueltos, las técnicas y procedimientos de investigación legal realizadas por entidades oficiales, en colaboración con entidades financieras, para probar el delito de lavado de dinero y activos,  y extinguir el dominio de los bienes adquiridos ilícitamente.

  • Metodología

  • Se transmitirán  y explicarán conceptos medios y avanzados, con un enfoque jurídico y administrativo los cuales se aplicarán en casos prácticos, preparados y orientados por el instructor, haciendo énfasis en recientes modalidades de lavado de dinero y activos, posteriormente los participantes deberán desarrollar un ejercicio práctico que permita demostrar la comprensión del tema y se intercambiarán experiencias en un conversatorio.

 

MODULO I

Estándares internacionales de cumplimiento relacionados con la prevención e investigación de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en el sector financiero

 

Protocolos y estándares internacionales de cumplimiento 

  • Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI, Grupo de acción financiera del Caribe GAFIC y Grupo Egmon para investigaciones. 

  • Procedimiento   antilavado  y aplicación extraterritorial de la Ley USA Patriot, VictoryAct, Sarbanes-Oxley, COSO ERM y acuerdo Basilea II. 

  • Iniciativas regionales y asistencia en América Latina del FMI, OEA, ONU, INTERPOL y Banco Mundial, en materia de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

Conceptos y normativa vigente

  • Etapas de obtención, diversificación e integración en operaciones de    lavado de dinero y activos (análisis de casos que comprometen al Gobierno Corporativo).

  • Debida diligencia mejorada en la creación de perfiles de personas políticamente expuestas PEP´s, origen y destino de sus recursos, definición de grupos económicos, familiares y asociados cercanos.

  • Responsabilidad corporativa, alcance y sanciones a funcionarios por omisión de control, ceguera voluntaria o falta de debida diligencia

 

MODULO II 

Políticas, programa antilavado y controles internos para la administración de riesgos del lavado de dinero y activos

  • Sistema de Prevención de lavado de dinero y activos  

  • Definición de políticas, códigos de ética y buen gobierno corporativo, elaboración de manuales con señales de alerta por producto y servicio para detectar y reportar operaciones inusuales y sospechosas, control y monitoreo continuo a las operaciones mediante técnicas asistidas por computador,  autoevaluación de riesgo y auditoría independiente.

  • Programa de cumplimiento antilavado

  • Procedimientos para vincular el cliente, el empleado y los grupos  de interés, creación de perfiles con información personal y financiera, procedimientos para verificar información en bases de datos confiables, identificación de origen y destino de recursos mediante documentación soporte. 

  • Administración de riesgos

  • Enfoque basado en riesgo para clasificar clientes por actividad, profesión, volumen o cuantía de operaciones, puntaje de riesgo, cálculo de provisiones para riesgo reputacional, legal, operativo, potencial, presente, residual, de concentración y de contraparte,  bajo parámetros del acuerdo Basilea II.

  • Aspectos prácticos de control interno antilavado

  • Componentes del sistema de control interno, evolución del control interno, actividades de control; que, como y porque controlamos, control preventivo, detectivo y correctivo, autoevaluación como nueva cultura de control. Marcos de control COSO ERM, y procedimientos de auditoría y normas de contabilidad internacional.

 

 

 

MODULO III 

Proceso de supervisión e investigación con énfasis en auditoría forense

 

  • Técnicas de supervisión por parte del oficial de cumplimiento para garantizar la debida diligencia mejorada, funciones del departamento jurídico, auditoría interna y del comité de cumplimiento.

  • Procedimientos de auditoría forense aplicados en la investigación de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, método proactivo  y método histórico.

  • Habilitación de evidencias en pruebas para ser presentadas en el  ambiente de las cortes o tribunales de justicia, cuando se requiere legalmente la presencia de funcionarios como testigos expertos.

 

 

MODULO IV

Conversatorio sobre métodos de lavado de dinero y activos y análisis de casos prácticos

 

  • Se compartirán experiencias  en un conversatorio, sobre casos y tipologías de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, mediante captaciones y colocaciones de recursos, operaciones activas y pasivas, operaciones internacionales y de mercado abierto, transferencias electrónicas, mercado de divisas y remesas y uso de la banca virtual.

  • Lo anterior nos permitirá conocer los diferentes enfoques del auditorio y concluir con las mejores prácticas de prevención e investigación de lavado de dinero y activos asociados con delitos graves y terrorismo.

 

 
 

Certificado Internacional de Participación

Los participantes en la primera fase presencial de este programa internacional, recibirán un certificado de acreditación, por las 16 horas académicas, expedido por U.S. InterAmerican Affairs

 

Segunda Fase: Temática y contenido del curso a distancia o auto-estudio 120 horas académicas

1)   DESCRIPCION 

La nueva legislación internacional “extraterritorial” sobre blanqueo de capitales y lavado de dinero y activos, dados los hechos de terrorismo ocurridos en los últimos años, exigen de los oficiales de cumplimiento y los organismos de control, establecer procedimientos y mecanismos para prevenir, detectar, investigar y comprobar  este delito, minimizando el riesgo legal, operativo y reputacional. 

A pesar de los importantes esfuerzos realizados por las instituciones mediante la creación de sistemas de prevención antilavado, para protegerse de ser utilizados por el crimen organizado, se hace necesario profundizar en materia judicial, administrativa, contable y financiera, para demostrar la debida diligencia exigida por la ley, especialmente en el conocimiento del cliente y su mercado.

2)   DIRIGIDO A:

Oficiales de cumplimiento, contralores, auditores, supervisores  de bancos, jefes de control interno, directores de comités de riesgos y ejecutivos financieros responsables de vigilar el cumplimiento  de normas y  procedimientos para prevenir, detectar e investigar el blanqueo de capitales y el lavado de dinero y activos. 

3)   NIVEL   Medio y avanzado

4)   PRE-REQUISITOS:  Conocimientos específicos sobre normas relacionadas con el blanqueo de capitales y el lavado de activos a nivel local y regional.

5)   OBJETIVOS

  • Analizar e interpretar los artículos relacionados con el blanqueo de capitales y lavado de dinero y activos, incluidos en la nueva legislación internacional “extraterritorial”  Victory Act, Sarbanes Oxley y Basilea

  • Desarrollar el trabajo de campo del oficial de cumplimiento para demostrar la debida diligencia de acuerdo a técnicas internacionales de administración de riesgos, las cuales incluyen:  papeles de trabajo para el análisis de la información del cliente, plan operativo anual, programas de auditoría, listas de chequeo y presentación de informes y reportes.   (Basilea ) 

  • Profundizar en el conocimiento contable y financiero de los participantes, para comprobar mediante pruebas convincentes ; operaciones de lavado de dinero y activos, registradas en información financiera y no financiera presentada por los clientes.(ley Sarbanes Oxley) 

  • Analizar nuevas modalidades de lavado y su investigación mediante procedimientos de investigación legal.(Victory Act)

  • Comparar las funciones y responsabilidades del oficial de cumplimiento    en el contexto de América Latina y el  Caribe.

6)   METODOLOGIA: Medios audivisuales, los participantes podrán interactuar con los instructores para ajustar los temas puntualmente a sus propias necesidades.

7)   EVALUACION: Se hara un test de evaluacion al final del curso y posteriormente, se podra diligenciar el certificado de participacion internacional

MODULO I

PROCEDIMIENTO ANTILAVADO Y APLICACIÓN EXTRATERRITORIAL DE LA LEY  VICTORY ACT

 La prueba en las investigaciones de blanqueo de capitales y lavado de dinero

  • Sección 229  Omisión o falsedad en reporte de transacciones, mala práctica, negligencia, ceguera voluntaria y responsabilidad de la persona jurídica

  • Sección 231 Autoridad de intervención ante delitos  de  tipo      financiero y lavado de dinero.

  • Sección 232 Investigación y confiscación de propiedades y garantías.  

  • Sección 233/246 Procedimientos técnicos legales para localizar el producto de delitos económicos

  • Sección 307 Ajuste de sentencias para casos de crimen organizado, blanqueo de capitales, lavado de dinero, fraude, falsedad y delitos  económicos y financieros.

  • Responsabilidad del oficial de cumplimiento, los integrantes del Gobierno Corporativo y los funcionarios institucionales según la ley Victory Act

  • Responsabilidad de la Junta de Directores

  • Responsabilidad Legal y penal de los Altos Ejecutivos

  • Responsabilidad legal y penal de Directores y supervisores de personal

  • Responsabilidad Penal individual de empleados, por negligencia, omisión  y ceguera intencional

 

 

MODULO II

LEY SARBANES OXLEY Y SU APLICACION ANTE EL BLANQUEO Y LEGITIMACION DE CAPITALES

Sección I   Procedimientos de auditoría y normas de contabilidad para  garantizar transparencia en la información financiera

Sección II   Conflicto de intereses y responsabilidades de los órganos de control y supervisión

Sección III       Transacciones fuera de balance de instrumentos derivativos  que facilitan el blanqueo de capitales .

  • Origen de fondos de garantias reales.

  •  Flujos de caja y sus análisis.

  •  Operaciones en bolsa de valores

Sección IV      Evaluación gerencial de los controles internos          Criterios relativos al control interno sobre información   financiera.

  • Implementación de código de Etica.

  • Comité de auditoría y número de expertos financieros.

  • Responsabilidad penal de Contadores y Auditores ante la falsificación de estados financieros

  • Responsabilidad penal corporativa y de los ejecutivos por    blanqueo de capitales o lavado de activos

 

MODULO III

ACUERDO DE BASILEA

ADMINISTRACION DEL RIESGO PARA LA PREVENCION DE BLANQUEO DE CAPITALES Y LAVADO DE ACTIVOS

  • Riesgo legal , reputacional y operativo ante el blanqueo de capitales y lavado de activos

  • Procedimiento para la evaluación, medición, cuantificación y monitoreo del riesgo de blanqueo de capitales

  • Riesgo potencial, presente, residual y sistema de control interno para su prevención

  • Modelo “coso” y “cobit” para elaborar indicadores de blanqueo de capitales y lavado de dinero

  • Controles de dirección y su delegación

  • Controles de administración

  • Controles de operación

  • Software  avalados por el GAFI, BSA Y VICTORY ACT como herramientas forenses para investigar blanqueo de capitales y  lavado de dinero

MODALIDADES DE BLANQUEO Y LEGITIMACIÓN  DE CAPITALES  PROCEDIMIENTOS PARA SU INVESTIGACION

  • Blanqueo de capitales en: bancos, empresas fiduciarias, casas de cambio y remesadoras de dinero, cooperativas de ahorro y préstamo, bolsa de valores, administradores de inversión, aseguradoras, capitalizadoras, casinos, leasing,  factoring, ONG’S, fondos de pensiones, industrias de bienes raíces, almacenes de depósito, comercializadoras internacionales, joyerías y compra-venta de autos.

  • Modalidades de blanqueo mediante: arbitraje de divisas, ciberlavado, transferencias electrónicas, cajeros automáticos, contrabando y evasión fiscal, fraude corporativo, clonación de cuentas, operaciones "off-shore", créditos bancarios, tarjetas de crédito, suplantación de identidad, empresas de fachada, operaciones de mercado abierto y operaciones a futuro.

 

MODULO IV 

PROCEDIMIENTOS DE TRABAJO DE CAMPO DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

 

  • Rol del oficial de cumplimiento, perfil, funciones y responsabilidades comparadas por países de América Latina.

  • Papeles de trabajo del oficial de cumplimiento

  • (Levantamiento y clasificación de información, memorando de planeación evaluación de control interno, listas de chequeo, matrices de riesgo, técnicas de referenciación, redacción de informes, presentación de reportes, seguimiento y evaluación de gestión)

  • Análisis del cliente y su mercado según el sector económico (lectura de estados financieros, tributarios y comerciales)

  • Evidencias para el conocimiento del empleado (listas de chequeo para visita domiciliaria, protección y análisis de comportamiento, antecedentes personales y laborales)

  • Método proactivo  y método histórico para la investigación legal forense, del blanqueo de capitales y el lavado de activos

 

RESPONSABILIDADES DE CUMPLIMIENTO OBLIGADO POR LAS AUTORIDADES DE LA JUNTA DE DIRECTORES

  • Dar apoyo logístico y técnico al Oficial de Cumplimiento para el desarrollo de sus funciones

  • Elaborar un cronograma de cursos de actualización y prevención sobre el tema de "Lavado de Dinero y Activos"

  • Desarrollar una ;inea de  intercomunicación entre el oficial de cumplimiento, el comite de auditoria y los diferentes departamentos de alto riesgo operativo en la institucion.

 

Diploma Superior

Al completar las dos fases, del Programa Internacional, presencial y a distancia, los participantes, podran calificar para obtener el diploma por un total de 120 horas académicas, expedido por U.S. InterAmerican en los EE.UU. y que le será enviado a su pais, via correo Internacional

  • Este programa internacional, cumple con todos los protocolos de capacitación y cumplimiento mundial de:

  • (FATF Financial Action Task Force)  –GAFI- Grupo de Acción Financiera Internacional

  • CICAD Comisión InterAmericana de la OEA, para el Control de Substancias y el Lavado de Dinero

  • United Nations, New York, Office for Organized Crime Prevention Programme

  • U.S. Department of Treasure OFAC Office of  Foreing Assets Control & Compliance

  • U.S. Financial Action Task Force FINCEN

  • Este Programa Internacional de Capacitación y Entrenamiento, está debidamente protegido bajo las leyes de los Estados Unidos (© Copyright by law - U.S. InterAmerican Affairs) y los tratados sobre derechos internacionales vigentes.

 

 

 

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Cronograma de actividades

El Seminario – Taller  está planificado, para ser impartido en 16 horas Académicas (de 45 Minutos)  Dia y medio y 120 Horas a Distancia o Auto-estudio

 Fecha e inversión : a convenir

Contacto Directo para Información, Disponibilidad y Condiciones para el Curso Presencial:

interamerican-usa@mail.com

 

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