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Calendario de Eventos y Seminarios Presenciales 2018

El Salvador

 November 29, 2017

II Congreso Internacional
PREVENCION DE LAVADO DE DINERO  "Sujetos Obligados"
Un programa de cumplimiento obligado para el Sector Financiero y No financiero, Profesionales y Ejecutivos en las áreas de Administración y Negocios.

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Honduras

 Enero 27-28  2018

Certificación Internacional
PREVENCION DE LAVADO DE DINERO y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO  "Sujetos Obligados"
Curso Presencial y a distancia de 380 horas para obtener el Diploma Superior o Certificación Internacional 

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Panama

 Febrero 2018

Certificación Internacional
PREVENCION DE LAVADO DE DINERO y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO  "Sujetos Obligados"
Curso Presencial y a distancia de 380 horas para obtener el Diploma Superior o Certificación Internacional 

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Miami

 Marzo 21-22,  2018

SEMINARIO TALLER INTERNACIONAL -PREVENCION DE LAVADO DE DINERO y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO  "Sujetos Obligados"
Curso Presencial y a distancia de 380 horas para obtener el Diploma Superior o Certificación Internacional 
Incluye: Visita Guiada a las Cortes Criminales del Distrito de Miami, con traducción simultánea al Español

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Miami

 Marzo 22-23,  2018

SEMINARIO TALLER INTERNACIONAL - AUDITORIA DE CUMPLIMIENTO LEGAL para "Sujetos Obligados"
Con opción a Diploma Superior o Certificación en "AUDITORIA FORENSE DE INVESTIGACION LEGAL"
Incluye: Visita Guiada a las Cortes Criminales del Distrito de Miami, con traducción simultánea al Español

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New York

 Abril 23-24,   2018

SEMINARIO TALLER INTERNACIONAL -OFICIAL DE CUMPLIMIENTO - Prevención de lavado de dinero para  "Sujetos Obligados"
Curso Presencial y a distancia de 380 horas para obtener el Diploma Superior o Certificación Internacional 
Incluye: visita a las Naciones Unidas, Distrito Financiero de Wall Street y la Zona de las Torres Gemelas, con paseo en barco por la bahia de New York, divisando la Estatua de la Libertad. Todo el recorrido, con explicaciones en Español.

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New York Washington

 Abril 25-26, 2018

SEMINARIO TALLER INTERNACIONAL - GOBIERNO CORPORATIVO
Con énfasis en Administración del Riesgo Financiero, Corrupción Pública, Relaciones y Negocios Internacionales

Incluye: Visita de un día a la ciudad de Washington, con explicaciones en Español sobre los sitios mas relevantes, El Capitolio del Congreso, La Casa Blanca, El Departamento del Tesoro, La OEA.  Una oportunidad única de un viaje inolvidable a la capital política más importante del mundo.

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Honduras

 Agosto 04, 2018

Actualización en Prevencion de lavado de dinero y Oficial de Cumplimiento
Seminario de actualización clausura del curso de Oficial de Cumplimiento
Entrega de Diplomas y Certificaciones 

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Este es un Programa de "Servicio Público y Prevención del Crimen"

US$ 125.oo

El participante abonará únicamente   por concepto de logística del evento, certificado, materiales,  coffee break y almuerzo ejecutivo*

  • United States InterAmerican Community Affairs, en coordinación con U.S. Criminal Justice, Prevention and Education Special Services, y el auspicio de Qualitas, Compañia de Seguros, (Responsabilidad Social Corporativa), En cumplimiento de la ley USA Patriot Act de los Estados Unidos y las leyes locales normas y estandares internacionales, han unido sus esfuerzos para desarrollar este programa de fortalecimiento y apoyo para la región Centroamericana. Son de amplio conocimiento, los grandes escandalos financieros, como es el caso de los "Panama Papers" y la liquidación forzosa o "Pena de Muerte Corporativa", del Banco Continental en Honduras, todo esto debido a la falta de aplicar la "Debida Diligencia" y los controles establecidos y de cumplimiento legal, por el sector financiero y los "sujetos obligados". 

  • (*) Este programa se ofrece a los participantes, como parte del programa de responsabilidad social, es decir que no tienen que pagar una cuota por inscripción y adminisión, pero si deben asumir por lo menos el costo mínimo, de la logística. Los costos de los boletos aereos de los instructores internacionales, costos administrativos, el salon auditorio, los equipos electrónicos, los refrigerios, y el almuerzo ejecutivo que se ofrece, ademas el Certificado Internacional, expedido por U.S. InterAmerican con una participación de 10 horas académicas. Es un evento de todo un dia.  Participación USD$ 125.oo (Este valor no debe considerarse como costo de inscripción, admisión o registro, por ser un programa de servicio público de prevención del crimen y responsabilidad social empresarial y/o corporativa)

  • Invitamos a todos los interesados en conocer de primera mano las nuevas leyes locales y regulaciones internacionales, que son de cumplimiento obligado en el sector.

  • Esta Conferencia Internacional de "Servicio Público y Prevención del Crimen", cumple con los protocolos de las Resoluciones de Naciones Unidas 1373 - 1390, la UNODC (Oficina de control de drogas y crimen organizado) de Nueva York, La Ley U.S. Patriot Act Titulo III de los Estados Unidos, la Oficina de Activos extranjeros del Departamento del Tesoro OFAC, las 49 recomendaciones del GAFI, y las leyes locales de El Salvador, sobre prevención de lavado y legitimación de capitales y financiamiento del terrorismo

Programa Oficial del Evento

 

● Instalación de la Conferencia Internacional por parte de los organizadores y autoridades del país 

 

Justificación de la importancia del tema en el país y la Región Centroamericana

Se presenta este tema de la maxima importancia para el pais y la región debido a la implementación de las nuevas leyes y regulaciones sobre la administración financiera y el enfasis de "debida diligencia" en la prevención del lavado de dinero y activos y el combate al financimimiento del terrorismo y el crimen organizado

 

Desarrollo Tematico:

 

● Riesgo Pais - Sector Financiero Internacional
 La región centroamericana, se ha convertido en un centro financiero muy importante, grandes grupos de inversionistas han comprado bancos y entidades financieras, incluyendo grandes corporaciones de aseguradoras, centros de credito, y por supuesto multinacionales que se disputan un mercado en continuo crecimiento de la region.   "Riesgo Pais", es que sea un atractivo para los traficantes de dinero, los "cerebros financieros del crimen organizado" que buscan paises, en donde colocar sus dineros "producto de actividades ilicitas"
Los calificadores internacionales de "Riesgo Pais" y los organismos internacionales han lanzado una voz de alerta para toda la región.
 
●Amenazas y estrategias del crimen organizado para penetrar el sistema financiero y "Lavar Dinero" - Modalidades
Conozca de Casos reales y relevantes por parte de los expertos, que le serviran como base para prevenir el lavado de dinero.
 
●"El Sujeto Obligado" en el Sector  Financiero y el cumplimiento de la "Debida Diligencia" en la prevención del delito financiero
Definición del "Sujeto Obligado" Bancos entidades financieras y Seguros, Cooperativas de ahorro y credito, y Sujetos Obligados NO Financieros, como lo son, Casinos, empresas de importacion y exportacion, Sector Inmobiliario, Sector Construcción, Sector Industrial, Sector Servicios, y personas naturales con profesiones de alto riesgo financiero. Abogados, Contadores, Auditores, Notarios, Asesores Financieros, Consultores, Administradores de empresas y negocios, y ejecutivos de alto perfil.
 
Formatos y hojas de trabajo
 
● "Conozca su Cliente" analisis y perfiles para vinculación de clientes en el sector  - Perfilamiento de actividades financieras
 
● "Matrices de Riesgo" Para la prevención  del lavado de dinero y activos en el sector
 
Proceso Operativo del Oficial de Cumplimiento y sus funciones
 

ANALISIS DE CASOS EN LA REGION

 

 

Es el caso de actualidad, que afecta gravemente el sistema financiero regional y la credibilidad de Panama, en la administración del riesgo financiero y el cumplimiento de las normas, leyes y regulaciones internacionales.

Se evidencia la práctica continua de empresas, sociedades, nombres registrados de personas naturales y juridicas, para establecer cuentas "Off Shore". como se cataloga a quienes abren cuentas en el exterior algunos con el fin de evadir impuestos en sus paises de origen, otros con el fin de "esconder capitales ilegales" y tambien otros para protejer sus capitales de regimenes totalitarios.

En este análisis no pretendemos deducir que todo es "Ilegal", pero si que hay mucho que aclarar, sobre "Empresas de Portafolio", "Sociedades de Papel" y registro de nombres ficticios. Igualmente el papel relevante de los PeP's (Politically & Publicly exposed persons) que salieron a la luz pública desde Inglaterra hasta latinoamerica, creando un caos mundial.

 

 

El Oficial de Cumplimiento

En los denominados "Sujetos Obligados", a implementar un programa de control y prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo

 

En esta conferencia, se tratará en forma especial este tema, con relación a la figura del "Oficial de Cumplimiento" y su designación por parte de las Juntas Directivas, y sus funciones como alto Perfil Ejecutivo. Este cargo es de ley, y no puede ser objetado, ni ignorado por el sector financiero al igual que el cumplimiento de las recomendaciones de GAFI y la clarificacion de nombres en las listas de personas o entidades, instituciones, empresas, y hasta fundaciones y ONG's en la listas de bloqueo como por ejemplo la famosa lista  OFAC, también conocida como la lista Clinton del Departamento del Tesoro de los EE.UU. 

Aun hay muchos vacios y falta de información sobre el cargo de "Oficial de Cumplimiento", cual debe ser el perfil, cual debe ser su entrenamiento, si debe estar certificado, quien expide o avala su certificación, cuales serian los requerimientos mínimos para demostrar su experiencia, si tiene que estar registrado o inscrito ante el poder judicial, o al menos ante la "UIF" o la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras y mas grave aún, sus funciones operativas y las consecuencias por no cumplir con la ley para "sujetos obligados" de reportar a la Unidad de Inteligencia Financiera, las transacciones inusuales o sospechosas.

 

"El Sujeto Obligado" en el Sector  Financiero y el cumplimiento de la "Debida Diligencia" en la prevención del delito financiero

Definición del "Sujeto Obligado" Bancos entidades financieras y Seguros, Cooperativas de ahorro y credito, y Sujetos Obligados NO Financieros, como lo son, Casinos, empresas de importación y exportación, Sector Inmobiliario, Sector Construcción, Sector Industrial, Sector Servicios, y personas naturales con profesiones de alto riesgo financiero. Abogados, Contadores, Auditores, Notarios, Asesores Financieros, Consultores, Administradores de empresas y negocios, y ejecutivos de alto perfil.

 
 

La "temida" Lista OFAC o Lista "Clinton"

 

La lista OFAC, es la "lista negra norteamericana" y de consulta obligada para todos los denominados "sujetos obligados". Los sujetos obligados en el sector financiero, empresarial, servicios y negocios, tienen que cumplir con las leyes de su pais y las leyes internacionales, a reportar transacciones financieras inusuales o sospechosas so pena de incurrir en delitos criminales, por encubrimiento, falta de debida diligencia, ceguera intencional, negligencia en los controles y por supuesto clarificar nombres tanto naturales como juridicos de que no esten bloqueados en el sistema financiero para hacer negocios.

La Lista OFAC, emitida por el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (Office of Foreign Assets Control) donde estan los (SDNFT) Special Designated Nationals Narcotraffikers and Terrorism Financing y que se ha convertido en la más útil herramienta para evitar ser "contaminado" y con riesgo de ser vinculado por hacer negocios con quienes aparecen publicados.  Lamentablemente muchos "sujetos obligados" no estan familiarizados,  incluso ni siquiera saben de que se trata, poniendo asi en grave riesgo a su entidad, institución, empresa o negocio de estar incumpliendo con la ley antilavado.

 

La Unidad de Inteligencia Financiera, también conocida como UIF, UAF, UIAF, es la oficina adscrita en cada país al grupo Egmont de Inteligencia Financiera, que sirve de enlace en la administración de la información financiera nivel mundial.

Los "sujetos obligados" son designados por esta oficina y están obligados a reportar todas las transacciones inusuales o sospechosas de "lavado de dinero, bajo unos parámetros establecidos por la ley antilavado del país. 

los ROS, RTS, RAS, CTR's. estas son la siglas como se denominan a los reportes de transacciones o actividades inusuales o sospechosas en ingles "Confidential Transaction Report",  y deben seguir un protocolo con criterio muy definido por el oficial de cumplimiento.

 

Auditoria de Control y Debida Diligencia

Control Interno y Oficialia de Cumplimiento

 

Esta Auditoria de "Control Interno" y "Debida Diligencia", para la "Prevención de Lavado de Dinero y Combate al Financiamiento del Terrorismo", tiene su justificación en la Ley Patriótica de los Estados Unidos, y tambien en la homologación de la leyes antilavado de dinero en prácticamente todos los paises del mundo siguiendo la resolución 1373 de las Naciones Unidas, y las Convenciones 5525 sobre delincuencia organizada y delitos transnacionales, y la Convención 58/4 contra la corrupción y PeP's personas politicamente y públicamente expuestas.

Es una Auditoria que es parte del programa antilavado y de cumplimiento de las leyes pais por pais, y también de las leyes internacionales, debe efectuarse periodicamente, para evaluar y fortalecer los controles en los sujetos obligados.

Es un hecho innegable que tenemos que preparar auditores altamente especializados en este campo de la auditoria interna y externa, que conozcan primeramente las leyes, las normas y los procedimientos para poder evaluar y hacer las observaciones pertinentes a los "sujetos obligados" y sus procesos operativos en el control interno y la oficialia de cumplimiento y las capacitaciones periodicas, para prevenir el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo y con esto evitar el riesgo legal por omisión de controles y la violación de códigos penales.    

 

 

Auditoria de Cumplimiento Legal

Antilavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo

La Auditoria de Cumplimiento para "sujetos obligados" es un procedimiento de tipo legal, que debe estar plenamente justificado, y bajo los protocolos que exige la ley.

No es una auditoria convencional en donde se hace una evaluación y se emiten informes y recomendaciones.

Es la primera etapa de investigación penal, para establecer y recopilar evidencias y valorar la responsabilidad de las personas jurídicas y las personas naturales y muy específicamente, a las Juntas de Directores y ejecutivos de alto perfil y su apoyo logístico y de presupuesto para los programas en cuanto a la aplicación de controles para prevenir el delito financiero, la negligencia intencional, y la omisión de reportes de actividades "inusuales" o "sospechosas" a la UIF.

Esta auditoria debe ser conducida por auditores con "investidura legal", o "peritos expertos" es decir bajo supervisión de un investigador oficial  y con autorización de un Juez, la Fiscalía, la Procuraduría, El Ministerio Publico y la UIF. 

 
  •  

    Esta Seminario-Taller Internacional cumple con todos los estándares y  protocolos de capacitación y cumplimiento mundial de:
     ▪ (FATF Financial Action Task Force)  –GAFI- Grupo de Acción Financiera Internacional
      CICAD Comisión InterAmericana de la OEA, para el Control de Sustancias y el Lavado de Dinero
     ▪ United Nations, New York, Office for Organized Crime Prevention Programme
     ▪ U.S. Financial Action Task Force FINCEN
      U.S. Department of Treasure OFAC Office of  Foreing Assets Control & Compliance
      U.S. Patriot Act, Title III Financial Crime - Antimoney Laundering & Combating Terrorism
    Este Curso de Capacitación y Entrenamiento, está registrado y protegido  bajo las leyes de los Estados Unidos (© Copyright by law - U.S. InterAmerican Affairs), OFFICE OF REGISTRY LIBRARY OF CONGRESS, WASHINGTON D.C.

     

     

    Instructores: United States InterAmerican Affairs

    Dr. Danilo Lugo  Ph.D

    Ver Curriculum

    Lic. Luis A Penagos

    Ver Curriculum

    Lic. Ervin Gabriel Gomez

    Ver Curriculum

    LIBRO - EDICION ESPECIAL (492 páginas)
    Un completo manual para la prevención del lavado de dinero y las funciones operativas del Oficial de Cumplimiento
    PRECIO ESPECIAL DURANTE EL EVENTO

     

    Certificado Internacional

    ● Esta Conferencia Internacional  está debidamente protegida bajo las leyes de los Estados Unidos (© Copyright by law - U.S. InterAmerican Affairs) y los tratados sobre derechos internacionales vigentes. U.S. InterAmerican otorgará el Certificado en Idioma Ingles expedido y registrado en los EE.UU.

     
     

     

    Patrocinador y Auspiciador Oficial del Evento

    Responsabilidad Social Corporativa

     

    CONTACTO PARA INSCRIPCIONES en El Salvador

    Duración
    •  09:00 a 17:00 -  DIEZ HORAS ACADÉMICAS (Hora americana de 45 minutos de exposición)
    Incluye
    • Certificado en Ingles Expedido por U.S. InterAmerican Affairs y registrado en Estados Unidos (Ver Certificado Internacional)

      • Coffee Breaks

      • Almuerzo Ejecutivo

    Cuota por participante

     

    • Participantes que califiquen y esten acreditados y con autorización de U.S. InterAmerican.  CUPO LIMITADO de acuerdo a capacidad del salon auditorio.  Recomendamos reservar su cupo con anticipación.

    • Este es un programa internacional de Cooperación Internacional  y "Servicio Publico" de "Prevención del Crimen y la Violación de la Ley"

    • Los participantes únicamente, reconocerán a los organizadores locales del evento, el valor de USD$ 100.oo y/o su equivalente en moneda nacional, por los costos de logística y gestión administrativa para inscripciones,  Salon Auditorio, Sonido,  Proyector, Coffee Breaks, Almuerzo Ejecutivo,  Certificado Internacional, 

    • Este valor no debe considerarse como cuota de inscripción o admisión.

    Persona de Contacto
    Valores Opcionales
    • USD$250.oo - Curso Interactivo 2 en 1, a distancia por 360 horas con opción de obtener el Diploma Superior con el titulo de "Oficial de Cumplimiento" y/o. "prevencion de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo"

    • Este  valor es opcional    y una oportunidad de valor agregado, para que los participantes puedan avanzar en la temática, solo aplican si son cancelados antes de viajar el instructor y que pueda llevar el material de estudio para ser entregado durante el evento. Por lo menos una semana antes de la conferencia.

     

    Curso 2 en 1 a Distancia 320 horas académicas en formato digital USB por un precio especial de USD$ 250.oo durante el Evento

    Son dos cursos por el precio especial de uno, con opción a dos Diplomas o Certificaciones Internacionales

    ● El programa completo incluye, libro electrónico interactivo digital, presentaciones audiovisuales, video-conferencias, casos de estudio, manuales de aplicación, formatos y papeles de trabajo, el sistema recomendado de implementación de un programa de cumplimiento Anti-Lavado de Activos, para las entidades, instituciones y empresas de servicios financieros, que se denominan "sujetos obligados", (Aseguradoras, Cooperativas, Corredores de Bolsa, Buffetes de Abogados etc.)  en que el "Oficial de Cumplimiento" debe reportar transacciones inusuales y/o sospechosas ante los entes reguladores de su país. También incluye un modelo de capacitación interna, que puede colocarse en "intranet" o puede ser utilizado para el entrenamiento "Intra-company" del personal de alto riesgo financiero.   + Info Click Aquí

     

 

 

Certificación Internacional de "Oficial de Cumplimiento" para "Sujetos Obligados"

Curso de mandato legal de acuerdo a los estándares internacionales y recomendaciones del GAFI

 

Programas especiales de cumplimiento mundial de prevención del crimen y la violación de la ley, con énfasis en los delitos económicos y financieros

U.S. InterAmerican Community Affairs,  tiene por único objetivo, el servicio publico, la orientación y la educación en todos sus programas de prevención del crimen internacional organizado, siguiendo los protocolos de las Naciones Unidas, Resolución 1373, contra el financiamiento del terrorismo y la UNODOC, oficina contra el crimen y las drogas en Nueva York. Las Leyes norteamericanas U.S. Patriot Act Titulo III, sobre lavado de dinero. La Ley Sarbanes Oxley, sobre regulaciones de auditoria y gobierno corporativo. FATF (Financial Action Task Force) Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI,  FINCEN, (United States, Financial Crimes Enforcement Network), International Center for Private Corporations Washington D.C.
Puntualmente y como objetivo principal U.S., InterAmerican Community Affairs, enfoca su temática a la prevención del crimen internacional organizado, con énfasis en el delito financiero. Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo, Fraude Administrativo, Corrupción Publica, (Delitos de cuello blanco) Trafico Internacional de Personas, Administración del Riesgo financiero en el Gobierno Corporativo, Auditoria de Investigación Criminal, la Psicología Criminal del delito y el delincuente, la Criminalización y Judicialización del delito en los Tribunales de Justicia, Etc.

 

  • Presentación:

  • METODOLOGÍA

  • Primera Fase: Seminario presencial 16 horas Académicas

  • Segunda Fase: Auto-estudio con el material proporcionado por InterAmerican USA  360 Horas Académicas

  • Tercera Fase: Presentar un test de Evaluación por cada una de las opciones a) Prevención de lavado y/o. b) Oficial de Cumplimiento y luego diligenciar la Certificación o Diploma Superior.

  • Taller Práctico Avanzado para Oficiales de Cumplimiento  (Advance WorkShop AML/CFT Compliance Officer) Presencial 10 Horas Académicas un día.  Clausura del curso internacional y Entrega de Certificaciones.

  • En este curso presencial, el participante tiene una excelente oportunidad de acreditar 16 horas académicas presenciales al curso de "Prevención de Lavado de Dinero y Activos y Financiamiento del Terrorismo" y el de "Oficial de Cumplimiento Procedimiento Operativo", por un total de 360 horas a distancia y obtener así el certificado internacional de cada una de las opciones

  • El participarte recibirá todo el material didáctico para su auto-estudio y posterior evaluación (El material didáctico de estudio a distancia tiene un valor de USD$ 500.oo, que ya está incluido en el costo de la inscripción)Requisito indispensable para obtener el certificado internacional. En esta opción tiene hasta seis meses, después del curso presencial para presentar el test de evaluación que es de selección múltiple y de ser aprobado con un mínimo de 65%, podrá diligenciar su certificado internacional previo pago de los derechos del certificado; proceso, registro, costos administrativos, impuestos de ley USD$95.oo + envío a su país, vía correo certificado Internacional

  • Dirigido a:
  • Quienes deben participar, todos los profesionales y ejecutivos de los diferentes sectores económicos, como banca, comercio, servicios, producción, industria y por ende el sector gubernamental, denominados "Sujetos Obligados" Financieros y NO Financieros, que están afrontando el riesgo de verse involucrados en un escándalo financiero, como lo podemos notar en los periódicos diariamente, todos los sectores son vulnerables al ingreso de capitales "non sanctus" es decir capitales que pudieran estar contaminados con dineros procedentes del crimen internacional con el único objetivo de "lavado o legitimación de capitales", esto es muy difícil  de detectar, pues pueden venir de clientes confiables, o empresas de fachada, y penetrar fácilmente todos los controles, también delitos como corrupción administrativa, fraudes, Etc.
  • Requisitos y conocimientos previos. En este Seminario-taller, esta diseñado para que todo profesional o ejecutivo con responsabilidad administrativa, pueda asimilar fácilmente la temática y que esté en capacidad de implementar, técnicas y programas preventivos de administración del riesgo financiero en sus funciones.
  • U.S. Interamerican Affairs, siguiendo su política de entrenamiento y capacitación con énfasis en la prevención del crimen internacional y la violación de la ley, practica su metodología de Seminario-Taller “interactivo de memorización y captación  grafica conceptual tipo ejecutivo”.  dictando módulos temáticos tipo conferencia. 
  • Concientización y Sensibilización. De acuerdo a los nuevos protocolos en la temática, U.S. InterAmerican se especializa en la prevención del crimen organizado, y por eso, se hace énfasis en la presentación de casos relevantes y precedentes, colocando al participante en primera línea del conocimiento de modalidades delictivas del criminal de cuello blanco y los "cerebros" del delito financiero, su Psicología, su "modus operandi", la "dramática realidad del lavado de dinero" y sus tenebrosas conexiones con las mafias y crimen organizado y como penetran las vulnerabilidades de una entidad, financiera, una empresa, una institución e incluso un país, afectando gravemente el "riesgo país" con consecuencias internacionales.

 

Temática Modular de la primera fase: 16 horas Académicas Presenciales:

  • 1)   DESCRIPCION 

  • La nueva legislación internacional “extraterritorial” sobre blanqueo de capitales y lavado de dinero y activos, dados los hechos de terrorismo ocurridos en los últimos años, exigen de los oficiales de cumplimiento y los organismos de control, establecer procedimientos y mecanismos para prevenir, detectar, investigar y comprobar  este delito, minimizando el riesgo legal, operativo y reputacional. 

  • A pesar de los importantes esfuerzos realizados por las instituciones mediante la creación de sistemas de prevención antilavado, para protegerse de ser utilizados por el crimen organizado, se hace necesario profundizar en materia judicial, administrativa, contable y financiera, para demostrar la debida diligencia exigida por la ley, especialmente en el conocimiento del cliente y su mercado.

  • 2)   NIVEL   Medio y avanzado

  • 3)   PRE-REQUISITOS:  Conocimientos específicos sobre normas relacionadas con el blanqueo de capitales y el lavado de activos a nivel local y regional.

  • 4)   OBJETIVOS

  • Analizar e interpretar los artículos relacionados con el blanqueo de capitales y lavado de dinero y activos, incluidos en la nueva legislación internacional “extraterritorial”  Victory Act, Sarbanes Oxley y Basilea

  • Desarrollar el trabajo de campo del oficial de cumplimiento para demostrar la debida diligencia de acuerdo a técnicas internacionales de administración de riesgos, las cuales incluyen:  papeles de trabajo para el análisis de la información del cliente, plan operativo anual, programas de auditoría, listas de chequeo y presentación de informes y reportes.   (Basilea ) 

  • Profundizar en el conocimiento contable y financiero de los participantes, para comprobar mediante pruebas convincentes ; operaciones de lavado de dinero y activos, registradas en información financiera y no financiera presentada por los clientes.(ley Sarbanes Oxley) 

  • Analizar nuevas modalidades de lavado y su investigación mediante procedimientos de investigación legal.(Victory Act)

  • Comparar las funciones y responsabilidades del oficial de cumplimiento    en el contexto de América Latina y el  Caribe.

  • 5)   METODOLOGIA: Medios audivisuales, los participantes podrán interactuar con los instructores para ajustar los temas puntualmente a sus propias necesidades.

  • 6)   EVALUACION: Se hara un test de evaluacion al final del curso y posteriormente, se podra diligenciar el certificado de participacion internacional

  • MODULO I

  • PROCEDIMIENTO ANTILAVADO Y APLICACIÓN EXTRATERRITORIAL DE LA LEY  VICTORY ACT

  •  La prueba en las investigaciones de blanqueo de capitales y lavado de dinero

  • Sección 229  Omisión o falsedad en reporte de transacciones, mala práctica, negligencia, ceguera voluntaria y responsabilidad de la persona jurídica

  • Sección 231 Autoridad de intervención ante delitos  de  tipo      financiero y lavado de dinero.

  • Sección 232 Investigación y confiscación de propiedades y garantías.  

  • Sección 233/246 Procedimientos técnicos legales para localizar el producto de delitos económicos

  • Sección 307 Ajuste de sentencias para casos de crimen organizado, blanqueo de capitales, lavado de dinero, fraude, falsedad y delitos  económicos y financieros.

  • Responsabilidad del oficial de cumplimiento, los integrantes del Gobierno Corporativo y los funcionarios institucionales según la ley Victory Act

  • Responsabilidad de la Junta de Directores

  • Responsabilidad Legal y penal de los Altos Ejecutivos

  • Responsabilidad legal y penal de Directores y supervisores de personal

  • Responsabilidad Penal individual de empleados, por negligencia, omisión  y ceguera intencional

  • MODULO II

  • LEY SARBANES OXLEY Y SU APLICACION ANTE EL BLANQUEO Y LEGITIMACION DE CAPITALES

  • Sección I •  Procedimientos de auditoría y normas de contabilidad para  garantizar transparencia en la información financiera

  • Sección II •  Conflicto de intereses y responsabilidades de los órganos de control y supervisión

  • Sección III  •     Transacciones fuera de balance de instrumentos derivativos  que facilitan el blanqueo de capitales .

  • Origen de fondos de garantias reales.

  • Flujos de caja y sus análisis.

  • Operaciones en bolsa de valores  

  • Sección IV  •    

  • Evaluación gerencial de los controles internos    

  • Criterios relativos al control interno sobre información   financiera.

  • Comité de auditoría y número de expertos financieros.

  • Responsabilidad penal de Contadores y Auditores ante la falsificación de estados financieros

  • Responsabilidad penal corporativa y de los ejecutivos por    blanqueo de capitales o lavado de activos

  • MODULO III

  • ADMINISTRACION DEL RIESGO PARA LA PREVENCION DE BLANQUEO DE CAPITALES Y LAVADO DE ACTIVOS

  • Riesgo legal , reputacional y operativo ante el blanqueo de capitales y lavado de activos

  • Procedimiento para la evaluación, medición, cuantificación y monitoreo del riesgo de blanqueo de capitales

  • Riesgo potencial, presente, residual y sistema de control interno para su prevención

  • Modelo “coso” y para elaborar indicadores de blanqueo de capitales y lavado de dinero

  • Controles de dirección y su delegación

  • Controles de administración

  • Controles de operación

  • MODALIDADES DE BLANQUEO Y LEGITIMACIÓN  DE CAPITALES  PROCEDIMIENTOS PARA SU INVESTIGACION

  • Blanqueo de capitales en: bancos, empresas fiduciarias, casas de cambio y remesadoras de dinero, cooperativas de ahorro y préstamo, bolsa de valores, administradores de inversión, aseguradoras, capitalizadoras, casinos, leasing,  factoring, ONG’S, fondos de pensiones, industrias de bienes raíces, almacenes de depósito, comercializadoras internacionales, joyerías y compra-venta de autos.

  • Modalidades de blanqueo mediante: arbitraje de divisas, ciberlavado, transferencias electrónicas, cajeros automáticos, contrabando y evasión fiscal, fraude corporativo, clonación de cuentas, operaciones "off-shore", créditos bancarios, tarjetas de crédito, suplantación de identidad, empresas de fachada, operaciones de mercado abierto y operaciones a futuro

  • MODULO IV 

  • PROCEDIMIENTOS DE TRABAJO DE CAMPO DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO 

  • Rol del oficial de cumplimiento, perfil, funciones y responsabilidades comparadas por países de América Latina.

  • Papeles de trabajo del oficial de cumplimiento

  • (Levantamiento y clasificación de información, memorando de planeación evaluación de control interno, listas de chequeo, matrices de riesgo, técnicas de referenciación, redacción de informes, presentación de reportes, seguimiento y evaluación de gestión)

  • Análisis del cliente y su mercado según el sector económico (lectura de estados financieros, tributarios y comerciales)

  • Evidencias para el conocimiento del empleado (listas de chequeo para visita domiciliaria, protección y análisis de comportamiento, antecedentes personales y laborales)

  • Método proactivo  y método histórico para la investigación legal forense, del blanqueo de capitales y el lavado de activos

  • RESPONSABILIDADES DE CUMPLIMIENTO OBLIGADO POR LAS AUTORIDADES DE LA JUNTA DE DIRECTORES y CONSEJOS DE VIGILANCIA

  • Dar apoyo logístico y técnico al Oficial de Cumplimiento para el desarrollo de sus funciones

  • Elaborar un cronograma de cursos de actualización y prevención sobre el tema de "Lavado de Dinero y Activos"

  • Desarrollar una línea de  intercomunicación entre el oficial de cumplimiento, el comité de auditoria y los diferentes departamentos de alto riesgo operativo en la institución.

Modulo Especial con referencia a Honduras

Es de prioridad e importancia tomar en cuenta el pais y la región en donde se está dictando esrte curso, para poder capacitar en una forma integral a los participantes en este curso internacional y de cumplimiento obligado por mandato del GAFI, Naciones Unidas, OEA y los tratados bilaterales pais por pais con los Estados Unidos, por lo tanto se analizaran los siguientes puntos:

  • Leyes locales Vs. Leyes Internacionales - Homologación e interpretación en cuanto a la politica de aplicación de la ley, en prevención la lavado de dinero y financiamiento del terrorismo

  • Quienes son "Sujetos Obligados"

  • Como se tipifica y se califica la figura del "Oficial de Cumplimiento"

  • Quienes como Personas Jurídicas estan obligados a tener un "Programa de Cumplimiento"

  • Quienes como Personas Jurídicas estan obligados a tener una "Estructura de Cumplimiento"

  • Análisis de casos relevantes de la region

  • "Riesgo Pais" una exposicion de los riesgos financieros, marca pais, geoestratégicos y delincuencia internacional organizada.

Certificado de 16 horas académicas que los participantes recibirán al completar el seminario presencial

 

Material de Estudio, que los participantes en este programa internacional recibirán para completar las 360 horas académicas en formato electronico USB - Autoestudio, con la opción de obtener dos certificaciones internacionales

Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo

Curso interactivo digital de auto-estudio por 160 horas académicas a distancia que los participantes, recibirán y tendrán hasta 6 meses para presentar un test de evaluación, si aprueban el test con 65% podrán diligenciar el Diploma Superior o Certificación Internacional previo pago de los derechos de la certificacion US$95.oo + Correo Internacional 

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Oficial de Cumplimiento - Procedimiento Operativo

Curso interactivo digital de auto-estudio por 200 horas académicas a distancia que los participantes, recibirán y tendrán hasta 6 meses para presentar un test de evaluación, si aprueban el test con 65% podrán diligenciar el Diploma Superior o Certificación Internacional previo pago de los derechos de la certificacion US$95.oo + Correo Internacional

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  • Programa:

Este Programa Internacional de Certificación para Prevención de lavado de Dinero y Activos, con opción del Diploma Superior de "Oficial de Cumplimiento" consta de tres modulos:

  • Seminario Presencial de 16 horas (dia y medio)

  • Curso interactivo digital de 360 horas a distancia

  • Seminario de Clausura presencial de un dia 10 Horas academicas

Primer día:
Tegucigalpa
Enero 27, 2018
08:45 Registración y entrega de credenciales
09:00 – 17:00 Seminario Presencial 
Segundo Dia:
Enero 28, 2018
09:00 – 13:00 Seminario-Taller
Entrega de Certificados del Seminario presencial con una intensidad de 16 horas
 
Seminario Presencial  de Clausura y entrega de Certificaciones
 
Agosto 04, 2018
09:00 - 17:00  Un dia de Actualización y en la tarde entrega de Certificaciones Internacionales
Taller Práctico Avanzado para Oficiales de Cumplimiento  (Advance WorkShop AML/CFT Compliance Officer) Presencial, 10 Horas Académicas un día.  Clausura del curso internacional y Entrega de Certificaciones.

 

 

 

Esta Seminario-Taller Internacional cumple con todos los estándares y  protocolos de capacitación y cumplimiento mundial de:
 ▪ (FATF Financial Action Task Force)  –GAFI- Grupo de Acción Financiera Internacional
  CICAD Comisión InterAmericana de la OEA, para el Control de Sustancias y el Lavado de Dinero
 ▪ United Nations, New York, Office for Organized Crime Prevention Programme
 ▪ U.S. Financial Action Task Force FINCEN
  U.S. Department of Treasure OFAC Office of  Foreing Assets Control & Compliance
  U.S. Patriot Act, Title III Financial Crime - Antimoney Laundering & Combating Terrorism
Este Curso de Capacitación y Entrenamiento, está registrado y protegido  bajo las leyes de los Estados Unidos (© Copyright by law - U.S. InterAmerican Affairs), OFFICE OF REGISTRY LIBRARY OF CONGRESS, WASHINGTON D.C.

 

En convenio Internacional

CONTACTO PARA INSCRIPCIONES

  

Incluye:
  • Certificado 16 horas Académicas Presenciales

  • Coffe Break

  • Material de Estudio del curso completo a distancia o Auto-estudio por un valor de USD$ 500.oo que ya está incluido dentro del costo de inscripción

Personas de Contacto

 

 

Web organizadores

www.interamericanusa.com

 
Preguntas frecuentes sobre nuestros cursos presenciales y a distancia:
 
 1 - Si participo en el Seminario presencial en mi pais o en los Estados Unidos con una intensidad  de 16 horas académicas, con este certificado puedo acreditar ante las autoridades de mi pais, que soy "experto" en el tema del seminario presencial?
No, U.S. InterAmerican No pretende, que con un seminario de 16 horas presenciales y de nivel básico, una persona se pueda acreditar como "experto" en un tema tan complejo y de prioridad máxima en el combate al crimen organizado. Por este motivo ofrecemos la posibilidad en forma "opcional" de continuar con los estudios a distancia  en los cursos interactivos en formato electronico USB
 
2- Si soy participante en un Seminario Presencial y tomo la opción de la Certificación Internacional, cuanto tiempo tengo para completar el curso a distancia?
Tiene un lapso no mayor de 6 meses para completar su curso y solicitar el test de evaluación y si lo aprueba con un 65%, podra diligenciar su Diploma Superior o Certificacion Internacional 
 
3- Debo pagar un valor adicional por el test de evaluación y el Diploma Superior o Certificación?
No. InterAmerican no cobra un valor adicional por el proceso del test de evaluación. Sin embargo, el Diploma Superior aunque no tiene costo comercial, si ocasiona unos costos de tipo administrativo, derechos y código de registro, que son USD$ 95.oo + el costo del correo internacional para el envio a su pais.
 
4- La Certificación Internacional o Diploma Superior en Ingles que expide InterAmerican es valido y aceptado en mi pais?
U.S. InterAmerican Affairs, esta debidamente registrado y todos los cursos, talleres y seminarios, estan registrados legalmente en la oficina de registro de la Libreria del Congreso de los Estados Unidos en Washington (Office of Copyright Library of Congress, Washington D.C. Copyright by Law) por lo tanto los certificados, diplomas y acreditaciones, cumplen con los protocolos de la Convención de la Haya y deberian ser aceptados por los paises firmantes, en base a la reciprocidad e intercambio de homologacion de certificados de estudios,  sin embargo, si el participante lo desea, puede apostillar internacionalmente el documento ante la Embajada de su pais en Washington, de acuerdo con los protocolos, pero este tramite causa un valor significativo adicional. 
 
 

PREGUNTAS CON REFERENCIA A LOS CURSOS INTERACTIVOS A DISTANCIA O AUTO-ESTUDIO

 
5- Este es un curso ON-LINE, como los que anuncian en Internet ?
No. Un curso On-line, significa que usted únicamente obtendrá  información a través de la red de Internet, y que tendrá que bajar el contenido del curso en forma virtual, y que debe si lo desea,  imprimir el contenido aumentando considerablemente los costos para usted,  la diferencia del curso que ofrece U.S. Interamerican Community Affairs, es que le enviamos un "material didáctico físico" que podrá consultar cuantas veces lo desee sin tener que estar conectado a internet, además también con el "Curso Interactivo Digital" que esta en formato USB, puede accesar directamernte nuestra página WEB y también otras  páginas de información que le servirán de apoyo en la investigación educativa.
 
6- Cuanto tiempo se necesita para adquirir el conocimiento y terminar el curso a distancia ?
Como todo curso a distancia, depende de la disponibilidad de su tiempo y esfuerzo en lograr los objetivos, la metodología es muy dinámica y comprensible, el libro está por capitulos temáticos y los temas complementarios tienen presentaciones con diapositivas y material de consulta. El USB Interactivo digital, contiene presentaciones audiovisuales, con videoclips, narraciones del instructor y si tiene acceso a conexión de internet, puede fácilmente interactuar con otras páginas de temas relacionados actualizados a la fecha. Consideramos un lapso de 6 meses a partir de la fecha de inscripcion.
 
7- Haciendo este curso a distancia, puedo obtener creditos académicos o alguna equivalencia a nivel universitario ?
No. Este es un curso básico de actualización profesional, y no convencional de tematica universiraria, no es nuestra intención homologar créditos académicos basados en un pensum universitario. Nuestros cursos están dirigidos a profesionales, ejecutivos y estudiantes, que deseen obtener y/o ampliar su conocimiento en el área de administración, negocios, manejo del riesgo, prevención y educación sobre la violación de la ley. Hacemos la salvedad, que algunas universidades, ya estan tomando el tema de riesgo financiero y los delitos relacionados como prioridad de estudio para sus alumnos y cursos pre-grado y de post-grado 
 
8- Hay alguna tutoria ON-LINE cuando yo lo requiera ?
No. U.S. InterAmerican Affairs, no ofrece en el curso a distancia un servicio "ON-LINE tutorial guidance" con instructores en línea, esto encarecería los costos para el participante. El curso está diseñado para una fácil comprension sin ayuda directa, consideramos que en el material didáctico está toda la información básica que necesita para presentar el test de conocimientos generales sobre el curso para obtener el certificado de participación, sin embargo, cuando usted se conecta a Internet a través del curso digital, puede actualizar información en nuestra página web o en los sitios recomendados del curso.
 
9- El test de conocimientos generales del contenido del curso es ON-LINE ?
No. El test de conocimientos generales del curso, se le envía en formato word vía correo electrónico, pero usted tendrá el  tiempo suficiente para contestarlo de acuerdo a su criterio, no es en "vivo" a través de conexión de internet.
 
 

CERTIFICACIÓN INTERNACIONAL  de OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

InterAmerican USA de los Estados Unidos,  siguiendo su política de información publica, y debido a las preguntas que usualmente hacen los participantes en este seminario presencial con respecto Al Diploma Superior o Certificación opcional de Oficial de Cumplimiento aclara los siguiente:

a) Que el seminario que ofrecemos en forma presencial  y 360 horas académicas a distancia o auto-estudio,  "Prevención de Lavado de Dinero y Activos y Financiamiento del Terrorismo con opción a Diploma de Oficial de Cumplimiento" es un programa de prevención del crimen y la violación de la ley y está legalmente registrado en  Washington EE.UU. -Office of Copyright Library of Congress- y cumple con todos los protocolos de la las leyes norteamericanas, U.S.A. Patriot Act Titulo III, referente al lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. La Resolución 1373, de las Naciones Unidas de Nueva York, UNODC, (United Nations Office of Drug and Crime) sobre el Financiamiento del Terrorismo  La Ley Sarbanes Oxley, (US Sar-Ox Act) con énfasis en los delitos Financieros,  La Oficina de Control de activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de los los EE.UU. OFAC,  El Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI.  Por lo tanto los certificados de participación que U.S. InterAmerican otorga a los participantes en este programa internacional, son reconocidos y aceptados internacionalmente, de acuerdo a los convenios y tratados internacionales y de las Naciones Unidas como el Convenio de la Haya.  y no pueden ser copiados ni comercializados, ni expedidos a través de terceros, Si un participante al que le ha sido otorgado un certificado de U.S. InterAmerican Affais, hace mal uso del mismo, o está incurso en una investigación, o mala práctica, U.S. InterAmerican se reserva el derecho legal de revocar este certificado.  (© Copyrights by law, U.S. InterAmerican Affairs)

b) Que todos los países, individualmente, tienen normas leyes y regulaciones de acuerdo a sus legislaciones vigentes con respecto al lavado de dinero y financiamiento del terrorismo homologadas con las leyes y regulaciones internacionales de cumplimiento obligado y que U.S. InterAmerican de los Estados Unidos, no puede intervenir, interferir o cuestionar la aplicación de las leyes y política de justicia criminal con respecto a estos temas, pero si puede ofrecer una cooperación internacional en cuanto a presentaciones, y charlas interactivas para funcionarios sin costo alguno para las instituciones oficiales y de aplicación de la ley .

c) Que U.S. InterAmerican no es una empresa comercial, de libre competencia, sino que su único propósito es la prevención y combate al crimen internacional organizado, en coordinación con United States Criminal Justice, Crime Prevention Programme,  por lo tanto, no "alega exclusividad absoluta" ni tampoco puede entrar en competencias comerciales en estos temas de prevención de lavado de dinero, ya que existen empresas y entidades privadas muy reconocidas que dictan cursos seminarios -online- y congresos internacionales y que emiten certificados y que también tienen como objetivo la prevención de este delito de carácter mundial. Por lo tanto cada país o gobierno tiene diferentes opciones y es autónomo en avalar o reconocer estos programas. U.S. InterAmerican cumple con informar a las instituciones oficiales sobre nuestros programas y aceptará las condiciones, sugerencias y determinaciones de las instituciones oficiales de cada país, como lo son, la Fiscalia, las Unidades de Inteligencia Financiera, El Ministerio Publico,  la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras Etc. cuando estas sean solicitadas,  en procura de ofrecer lo mejor y mas actualizado de acuerdo con sus prioridades puntuales y "riesgo financiero".

 

 

 

Certificación en Prevención de lavado de Dinero y Financimiento del Terrorismo

Modalidad Presencial y a Distancia

(EN MIAMI, EN ESPAÑOL)

U.S. InterAmerican Affairs, en cumplimiento de su política de capacitación y actualización para profesionales y ejecutivos de "Alto Riesgo Financiero", ha desarrollado un método interactivo y personalizado, combinando las modalidades de presencial y a distancia, para que los participantes puedan tener la oportunidad de obtener dos certificados y así elevar su nivel y currículum de acuerdo a sus posibilidades económicas en nuestros programas internacionales.

 

  • Dos Certificados internacionales

  • Certificado de participación presencial: "Basic Antimoney Laundering"

  • Certificado Superior de 220 horas, Presencial y a Distancia "Antimoney Laundering & Terrorism Financing -World Compliance"

  • Si usted NO tiene Visa Americana, (Ver "Informacion General" sobre gestión y obtención del visado un poco mas abajo)

  • Introducción al tema:
  • La prevención del lavado de dinero es una constante en todo tipo de actividad financiera, pero a partir de 1986, se tipificó el delito criminal “lavado de dinero y activos” y se establecieron leyes, normas y regulaciones, que afectan el mundo. Con el atentado a las torres gemelas de Nueva York en 2001, se generaron leyes mas estrictas en base a la resolución 1373 de las Naciones Unidas, una de esas leyes es la Ley Patriótica de los Estados Unidos, en esta ley se obliga a las empresas, entidades, organizaciones e instituciones de los EE.UU. a designar un “Compliance Officer”, un “Oficial de Cumplimiento”, cuya función se centra en la prevención del lavado de dinero y activos.
  • En este Curso-Taller Presencial y a Distancia, U.S. InterAmerican, ofrece a los participantes internacionales, la oportunidad de profundizar mas analíticamente esta temática.
  • Objetivos
  • Analizar e interpretar los artículos relacionados con el blanqueo y legitimación de capitales y lavado de dinero y activos, incluidos en la nueva legislación internacional “extraterritorial”  Victory Act, Sarbanes Oxley - Grupo de Accion Financiera Internacional
  • Desarrollar el trabajo de campo del oficial de cumplimiento para demostrar la debida diligencia de acuerdo a técnicas internacionales de administración de riesgos, las cuales incluyen:  papeles de trabajo para el análisis de la información del cliente, plan operativo anual, programas de auditoría, listas de chequeo y presentación de informes y reportes.
  • Profundizar en el conocimiento financiero de los participantes, para comprobar mediante pruebas convincentes, operaciones de lavado de dinero y activos, registradas en información financiera y no financiera presentada por los clientes.(ley Sarbanes Oxley) 
  • Analizar nuevas modalidades de lavado y su investigación mediante procedimientos de investigación legal.(Victory Act)
  • Comparar las funciones y responsabilidades del oficial de cumplimiento en el contexto de América Latina y el  Caribe

 Temática

  • MODULO I

  • Procedimiento antilavado y aplicación extraterritorial de las leyes USA Patriot Act en el titulo III  y Victory Act en la aplicación de las sentencias. (Es importante destacar que estas leyes aunque son aplicables en los Estados Unidos, han servido de referencia para la homologación de las leyes antilavado en la mayoría de países del mundo)

  • Estándares internacionales de cumplimiento relacionados con la prevención e investigación de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en el sector financiero

  • Etapas de obtención, diversificación e integración en operaciones de    lavado de dinero y activos (análisis de casos que comprometen al Gobierno Corporativo).

  • Debida diligencia mejorada en la creación de perfiles de personas políticamente expuestas PEP´s, origen y destino de sus recursos, definición de grupos económicos, familiares y asociados cercanos.

  • Responsabilidad corporativa, alcance y sanciones a funcionarios por omisión de control, ceguera voluntaria o falta de debida diligencia

  • La prueba en las investigaciones de blanqueo de capitales y lavado de dinero

  • Omisión o falsedad en reporte de transacciones, mala práctica, negligencia, ceguera voluntaria y responsabilidad de la persona jurídica

  • Autoridad de intervención ante delitos  de  tipo      financiero y lavado de dinero.  

  • Investigación y confiscación de propiedades y garantías.  

  • Procedimientos técnicos legales para localizar el producto de delitos económicos

  • Ajuste de sentencias para casos de crimen organizado, blanqueo de capitales, lavado de dinero, fraude, falsedad y delitos  económicos y financieros.

  • Responsabilidad del Oficial de Cumplimiento, los integrantes del Gobierno Corporativo y los funcionarios institucionales según la ley

  • Responsabilidad Legal y Penal de la Junta de Directores  

  • Responsabilidad Legal y Penal de los Altos Ejecutivos  

  • Responsabilidad Legal y Penal de Directores y Supervisores de Personal

  • Responsabilidad Penal Individual de Empleados, por negligencia, omisión  y ceguera intencional 

  • MODULO II

  • Ley Sarbanes Oxley y su Aplicación Ante El Blanqueo y Legitimación De Capitales. Esta ley producto de los escándalos financieros en los EE.UU. actualiza el procedimiento y control de los Auditores, regula la profesión y penaliza duramente a los delincuentes de "cuello blanco"

  • Sección I •  Procedimientos de auditoría y normas de contabilidad para  garantizar transparencia en la información financiera

  • Sección II •  Conflicto de intereses y responsabilidades de los órganos de control y supervisión

  • Sección III  •     Transacciones fuera de balance de instrumentos derivativos  que facilitan el blanqueo de capitales .

  • Origen de fondos de garantias reales.

  • Flujos de caja y sus análisis.

  • Operaciones en bolsa de valores

  • Sección IV  •    Evaluación gerencial de los controles internos    •      Criterios relativos al control interno sobre información   financiera.

  • Implementación de código de Etica.

  • Comité de auditoría y número de expertos financieros.

  • Responsabilidad penal de Contadores y Auditores ante la falsificación de estados financieros

  • Responsabilidad penal corporativa y de los ejecutivos por    blanqueo de capitales o lavado de activos.

  • MODULO III

  • Políticas, programa antilavado y controles internos para la administración de riesgos del lavado de dinero y activos

  • Sistema de Prevención de lavado de dinero y activos  

  • Definición de políticas, códigos de ética y buen gobierno corporativo, elaboración de manuales con señales de alerta por producto y servicio para detectar y reportar operaciones inusuales y sospechosas, control y monitoreo continuo a las operaciones mediante técnicas asistidas por computador,  autoevaluación de riesgo y auditoría independiente.

  • Programa de cumplimiento antilavado

  • Procedimientos para vincular el cliente, el empleado y los grupos  de interés, creación de perfiles con información personal y financiera, procedimientos para verificar información en bases de datos confiables, identificación de origen y destino de recursos mediante documentación soporte. 

  • Administración de riesgos (USA Patriot Act Title III Art 312 Due Dilligence)

  • Enfoque basado en riesgo para clasificar clientes por actividad, profesión, volumen o cuantía de operaciones, puntaje de riesgo, cálculo de provisiones para riesgo reputacional, legal, operativo, potencial, presente, residual, de concentración y de contraparte,  bajo parámetros del acuerdo Basilea

  • Aspectos prácticos de control interno antilavado

  • Componentes del sistema de control interno, evolución del control interno, actividades de control; que, como y porque controlamos, control preventivo, detectivo y correctivo, autoevaluación como nueva cultura de control. Marcos de control COSO ERM, y procedimientos de auditoría y normas de contabilidad internacional.

  • Técnicas de supervisión por parte del oficial de cumplimiento para garantizar la debida diligencia mejorada, funciones del departamento jurídico, auditoría interna y del comité de cumplimiento.

  • Procedimientos de auditoría forense aplicados en la investigación de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, método proactivo  y método histórico.

  • Habilitación de evidencias en pruebas para ser presentadas en el  ambiente de las cortes o tribunales de justicia, cuando se requiere legalmente la presencia de funcionarios como testigos expertos

  • PROCEDIMIENTOS DE TRABAJO DE CAMPO DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

  • Rol del oficial de cumplimiento, perfil, funciones y responsabilidades comparadas por países de América Latina.

  • Papeles de trabajo del oficial de cumplimiento

  • (Levantamiento y clasificación de información, memorando de planeación evaluación de control interno, listas de chequeo, matrices de riesgo, técnicas de referenciación, redacción de informes, presentación de reportes, seguimiento y evaluación de gestión)

  • Análisis del cliente y su mercado según el sector económico (lectura de estados financieros, tributarios y comerciales)

  • Evidencias para el conocimiento del empleado (listas de chequeo para visita domiciliaria, protección y análisis de comportamiento, antecedentes personales y laborales)

  • Método proactivo  y método histórico para la investigación legal forense, del blanqueo de capitales y el lavado de activos

  • Reporte de Actividades Inusuales y/o sospechosas ante la UIAF

Certificado que será otorgado a los participantes en el seminario presencial 

Este programa completo, con la modalidad presencial y a distancia es único en su contexto, desarrollado por U.S. InterAmerican Affairs para ofrecer una capacitación integral a los participantes, con temas de máxima actualidad y cumplimiento obligado, como es su objetivo de servicio publico y prevención del crimen internacional organizado y también  la oportunidad de obtener doble certificación. El participante debe completar las 360 horas  de auto-estudio a distancia, con el material didáctico, que le es entregado durante el seminario presencial, tendrá un lapso de hasta seis meses para presentar un test de evaluación y si lo aprueba podrá diligenciar el Certificado Superior o Diploma previa cancelación  de los derechos de expedición, el proceso y registro y el envío por correo internacional a su país. Instrucciones en el CD No. 1 del Curso Interactivo digital. Todos los derechos internacionales registrados ® Copyright by law, U.S. InterAmerican - Office of Registry Library of Congress Washington D.C.

Material Didáctico de Auto-estudio 2 cursos en 1 con un total de 360 horas académicas

Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo

Curso interactivo digital de auto-estudio por 160 horas académicas a distancia que los participantes, recibirán y tendrán hasta 6 meses para presentar un test de evaluación, si aprueban el test con 65% podrán diligenciar el Diploma Superior o Certificacion Internacional previo pago de los derechos de la certificacion US$95.oo + Correo Internacional 

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Oficial de Cumplimiento - Procedimiento Operativo

Curso interactivo digital de auto-estudio por 200 horas académicas a distancia que los participantes, recibirán y tendrán hasta 6 meses para presentar un test de evaluación, si aprueban el test con 65% podrán diligenciar el Diploma Superior o Certificacion Internacional previo pago de los derechos de la certificacion US$95.oo + Correo Internacional

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Taller Práctico

Visita guiada y traducción simultanea a la Corte del Distrito Judicial del Sur de los Estados Unidos

  • Para la prevención del delito, es muy importante conocer la modalidad delictiva, en este taller practico, analizaremos la conducta criminal y presentaremos algunos perfiles criminales. igualmente casos relevantes, que han servido de referente para la actualización de las investigaciones criminales y aplicación de la ley. El Ejecutivo Financiero, debe conocer, no solamente las normas, regulaciones de cumplimiento obligado, sino también, las múltiples modalidades delictivas, teniendo en cuenta que el delito financiero es de "inteligencia" y que detrás de cada transacción sospechosa existen verdaderos cerebros con una capacidad increíble de formar la trama y la triangulación de capitales, para penetrar los centros financieros. 

  • Visita a los Tribunales de Justicia

  • U.S. InterAmerican Affairs, ha programado una visita técnica a los tribunales de Justicia, en cooperación oficial con la Administración de las Cortes Estatales, por tratarse de un programa de prevención del crimen organizado y la violación de la ley. El grupo será guiado por el Instructor de U.S. Inter-Affairs y un Oficial de la Corte. Recibirán explicaciones sobre el funcionamiento del sistema penal acusatorio y la aplicación de la ley, con énfasis en los delitos financieros. Esta es una experiencia única y de gran valor en el currículum vitae del profesional y ejecutivo financiero.

 

Esta Seminario-Taller Internacional cumple con todos los estándares y  protocolos de capacitación y cumplimiento mundial de:
 ▪ (FATF Financial Action Task Force)  –GAFI- Grupo de Acción Financiera Internacional
  CICAD Comisión InterAmericana de la OEA, para el Control de Sustancias y el Lavado de Dinero
 ▪ United Nations, New York, Office for Organized Crime Prevention Programme
 ▪ U.S. Financial Action Task Force FINCEN
  U.S. Department of Treasure OFAC Office of  Foreing Assets Control & Compliance
  U.S. Patriot Act, Title III Financial Crime - Antimoney Laundering & Combating Terrorism
Este Curso de Capacitación y Entrenamiento, está registrado y protegido  bajo las leyes de los Estados Unidos (© Copyright by law - U.S. InterAmerican Affairs), OFFICE OF REGISTRY LIBRARY OF CONGRESS, WASHINGTON D.C.

 

CONTACTO PARA INSCRIPCIONES

Escribir directamente a este correo:  interamerican-usa@mail.com  

Incluye
  • Certificado 16 horas Académicas Presenciales

  • Coffe Break

  • Material de Estudio del curso completo a distancia o Auto-estudio por un valor de USD$ 500.oo que ya está incluido dentro del costo de inscripción

Persona de Contacto
  • Danilo Lugo

  • U.S. InterAmerican Affairs- International Division Miami

  • Tel. 1-305-519-0824

Web organizadores

www.interamericanusa.com

 

Información General

  • Visa Americana: Los participantes en este seminario-taller internacional deben tener visa americana B-1 o B-1/B-2, lo que les permite viajar a los EE.UU. 
  • Si Usted No tiene Visa Americana: En caso de tener que solicitar o renovar su visa, las nuevas regulaciones para la obtención de la visa requieren que se llene el formulario DS 160 via electrónica a través de  internet, (puede consultar con su agente de viajes o directamente con el consulado en su país) posteriormente cancelar los derechos y obtener el código numérico y asistir a la cita  para la entrevista al consulado norteamericano. La información en el formato electrónico, debe ser muy clara: 
  • (A)  Propósito de su viaje a los EE.UU. y que viene a participar en un seminario de U.S. InterAmerican,
  • (B) Fecha de viaje o ingreso a los EE.UU. y salida de los EE.UU. usted puede extender su estadía unos días antes o después del seminario, si desea hacer compras en la ciudad o un viaje a otra ciudad de los EE.UU., también si desea hacer contactos de negocios Etc.  
  • (C) Alojamiento o dirección en los EE.UU. si estará alojado en un hotel, la dirección y nombre,
  • (D) Dirección en los EE.UU. Si estará en casa de familiares o amigos, la dirección y los datos.
  • (E)   Si representa alguna empresa, organización, entidad o institución. Debe presentar el día de la cita con el oficial consular, una carta especificando claramente el propósito de su viaje, el cargo y/o titulo que representa y, muy importante, si su empresa, entidad, o institución, asume los costos de su viaje y el valor de la inscripción al seminario de U.S. InterAmerican.
  • (F) Después de que usted haga este proceso del formato electrónico y le sea asignado un código numérico y la fecha para la cita en el consulado norteamericano, U.S. InterAmerican Affairs, enviará una carta formato de presentación personalizada con su nombre y numero de registro de inscripción, dirigida directamente al consulado norteamericano en su país, para el Seminario-taller, (con una copia para usted), previa cancelación del depósito inicial para su inscripción formal de asistencia. Esto no garantiza la expedición de la visa, pues es discrecionalidad de las autoridades consulares, pero si es una base importante para que el Cónsul  Norteamericano, pueda tener un criterio de su personalidad, perfil profesional  e intención de visitar a los EE.UU., y que no es un potencial inmigrante que va a "quedarse ilegalmente" sino que tiene "raices" y que va a regresar a su país de origen. 
  • Si usted es de las personas que anteriormente le ha sido denegada una Visa a los Estados Unidos, esto no le impide solicitarla de nuevo, pero recuerde que el Consulado ya tiene el record anterior con toda su información. Debe actualizar los datos, como por ejemplo si su situación económica ha cambiado, si su estado civil, ha cambiado de soltero a casado, si tiene hijos, si ha sido promovido en su trabajo y tiene una nueva posición y escalafón. No trate de ocultar información, porque esto se considera muy delicado para su record.  En caso de que su Visa no le sea otorgada, no se desanime, esto pasa muy a menudo, pero usted puede volver a solicitarla en un periodo moderado de tiempo y si persiste en la información correcta y consistente, los oficiales consulares podrán aplicar su discrecionalidad en el futuro.
  • Nota: U.S. Interamerican No recomienda la intermediación de personas naturales, o gestores y/o tramitadores de visas, y que cobran por sus servicios, en ningún país, esto, con el propósito de evitar el fraude y la estafa en la gestión del visado norteamericano.
  • Nota importante:  Si usted va solicitar la Visa, llene los documentos requeridos con anticipación de por lo menos 30 días antes de su viaje, ya que a ultima hora, posiblemente le den la cita en la Embajada para fecha posterior a la fecha del evento. U.S. InterAmerican Affairs, únicamente le enviará la carta de presentación ante las autoridades consulares cuando tenga el numero de la cita, la fecha y haya enviado el deposito requerido.
  • En caso tal de obtener el visado y no asistir al Seminario-taller sin una justificación de fuerza mayor, U.S. InterAmerican, deberá notificar al consulado ya que la política es evitar que se utilice este propósito con el único fin de la obtención de la visa norteamericana.
  • Hotel, y transporte local: U.S. InterAmerican, no ofrece este servicio incluido dentro del precio de inscripción para los participantes, ya que nuestro objetivo es la parte didáctica. Por experiencias en eventos anteriores, muchos participantes tienen relacionados en la ciudad o contactos directos para hacer sus reservaciones de hotel a precios competitivos. Si el participante desea puede hacer arreglos a través de su agencia de viajes, que le puede coordinar incluso un "paquete turístico"
  • Hotel Sede del evento en Miami: U.S. InterAmerican tendrá un hotel sede en donde se dictará el seminario presencial. En este hotel localizado en el centro financiero tendremos tarifas especiales para el grupo, con un código de registro, pero por razones de que no podemos hacer propaganda o promoción de ningún producto o servicio comercial, solo daremos el código a los participantes inscritos en nuestro programa internacional.
  • Confirme su boleto aéreo con anticipación:  Nuestra recomendación es que inmediatamente que haya tomado la decisión de participar y que tenga la visa autorizando su entrada a los EE.UU. debe adquirir su boleto aéreo, ya que las líneas aéreas tienen tarifas mucho mas económicas cuando se compra con anticipación, ya no existe la modalidad de "reserva" y entre más corto sea el tiempo para su viaje, la tarifa se incrementa significativamente. 
  • Valor USD$ 685.oo
  • Incluye:
  • Certificado Internacional del curso presencial con todos los derechos,  proceso,  registro e impuestos,  expedido por U.S. InterAmerican Affairs (Ver facsímil)
  • Material Didáctico para el seguimiento del Seminario-Taller
  • CURSO A DISTANCIA Material completo del curso a distancia (auto-estudio)  por un valor de USD$ 500.oo que ya esta incluido dentro del costo de inscripción
  • Coffee breaks
 

Para la inscripción:

Debe solicitar el formato de inscripción digital a nuestro correo directo y abonar  un deposito de USD$ 185.oo, lo puede hacer vía transferencia bancaria (El valor de la transferencia será por cuenta del remitente) o con tarjeta debito o crédito. Este deposito será para garantizar su participación y los costos administrativos y operativos de U.S. InterAmerican. En caso de no poder asistir al evento, el deposito se podrá transferir a otra persona, si la causa de no asistencia es por motivo de que no le fue otorgada la Visa por parte del Consulado Norteamericano, U.S. InterAmerican reembolsará el deposito descontando los costos operativos y el valor de la transferencia a su país USD$92.00. No se aceptarán reclamos para el deposito tres semanas antes del seminario presencial -

U.S. InterAmerican Affairs tiene que cancelar todos los costos de logística con el hotel sede, con  anticipación a la fecha del seminario, también tiene que procesar los Certificados internacionales personalizados con el nombre del participante y registrarlos con tiempo suficiente para poder entregarlos durante el seminario. Igualmente preparar el material de apoyo y cursos correspondientes, por lo tanto el deposito no es reembolsable después de la fecha limite.

 

  • Programa:

  • Primer día:

  • Marzo 21, 2018

  • 08:45     Hotel sede Registración y entrega de credenciales

  • 09:00 – 17:00 Full Day Seminar  -

  • Segundo Dia:

  • Marzo 22, 2018

  • 09:00 – 13:00   VISITA A LAS CORTES CRIMINALES DEL DISTRITO SUR DE LOS ESTADOS UNIDOS

  • - Nos trasladaremos al Edificio de las Cortes Criminales del Distrito Sur de los Estados Unidos, los participantes tendrán la oportunidad de conocer el sistema jurídico y como opera el "Sistema Penal Acusatorio". Podrán entrar a diferentes Salas de Audiencias de la Corte y observar algunos procesos judiciales y hasta hacer preguntas si alguno de los Jueces lo permite.   Todas las explicaciones acerca del sistema seran dictadas en idioma español o traducidas simultaneamente por el instructor oficial. Esta es una visita Oficial y una experiencia impactante para los participantes que son "sujetos obligados" a cumplir con todas la leyes y regulaciones sobre la prevención de los delitos financieros. Despues de esta visita, tomaremos el metro elevado de la ciudad para terminar en el DownTown, donde podrán disfrutar de tiempo libre para compras o visitar sitios turísticos de Miami.

 

 

 

 

Este Seminario Presencial es acreditable en horas académicas, al curso de

AUDITORIA FINANCIERA FORENSE DE INVESTIGACION LEGAL

de nuestro programa internacional de prevención del crimen, con opción al Diploma Superior

* Ver mas info en la parte de abajo

Programas especiales cumplimiento mundial de prevención del crimen y la violación de la ley, con énfasis en los delitos económicos y financieros

 

U.S. InterAmerican Community Affairs,  tiene por único objetivo, el servicio publico, la orientación y la educación en todos sus programas de prevención del crimen internacional organizado, siguiendo los protocolos de las Naciones Unidas, Resolución 1373, contra el financiamiento del terrorismo y la UNODOC, oficina contra el crimen y las drogas en Nueva York. Las Leyes norteamericanas U.S. Patriot Act Titulo III, sobre lavado de dinero. La Ley Sarbanes Oxley, sobre regulaciones de auditoria y gobierno corporativo. FATF (Financial Action Task Force) Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI,  FINCEN, (United States, Financial Crimes Enforcement Network), International Center for Private Corporations Washington D.C.
Puntualmente y como objetivo principal U.S., InterAmerican Community Affairs, enfoca su temática a la prevención del crimen internacional organizado, con énfasis en el delito financiero. Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo, Fraude Administrativo, Corrupción Publica, (Delitos de cuello blanco) Trafico Internacional de Personas, Administración del Riesgo financiero en el Gobierno Corporativo, Auditoria de Investigación Criminal, la Psicología Criminal del delito y el delincuente, la Criminalización y Judicialización del delito en los Tribunales de Justicia, Etc.

Si usted NO tiene Visa Americana, (Ver "Informacion General" sobre gestión y obtención del visado un poco mas abajo)

 

  • Dirigido a:
  • Quienes deben participar, todos los profesionales y ejecutivos de los diferentes sectores económicos. Todos los rubros son vulnerables al ingreso de capitales "non sanctus" es decir capitales que pudieran estar contaminados con dineros procedentes del crimen internacional con el único objetivo de "lavado o legitimación de capitales", esto es muy difícil  de detectar, pues pueden venir de clientes confiables, o empresas de fachada, y penetrar fácilmente todos los controles, también delitos como corrupción administrativa, fraudes, Etc.
  • Requisitos y conocimientos previos. En Seminario-taller, esta diseñado para que todo profesional o ejecutivo con responsabilidad administrativa, pueda asimilar fácilmente la temática y que esté en capacidad de implementar, técnicas y programas preventivos de administración del riesgo financiero en sus funciones.
  • U.S. Interamerican Affairs, siguiendo su política de entrenamiento y capacitación con énfasis en la prevención del crimen internacional y la violación de la ley, practica su metodología de Seminario-Taller “interactivo de memorización y captación  grafica conceptual tipo ejecutivo”.  dictando módulos temáticos tipo conferencia. 
  • Concientización y Sensibilización. De acuerdo a los nuevos protocolos en la temática, U.S. InterAmerican se especializa en la prevención del crimen organizado, y por eso, se hace énfasis en la presentación de casos relevantes y precedentes, colocando al participante en primera línea del conocimiento de modalidades delictivas del criminal de cuello blanco y los "cerebros" del delito financiero, su Psicología, su "modus operandi", la "dramática realidad del lavado de dinero" y sus tenebrosas conexiones con las mafias y crimen organizado y como penetran las vulnerabilidades de una entidad, financiera, una empresa, una institución e incluso un país, afectando gravemente el "riesgo país" con consecuencias internacionales.

TEMATICA
  • AUDITORIA DE CUMPLIMIENTO LEGAL. Una introducción temática a esta auditoria muy especializada enfocada para los "Sujetos Obligados" a cumplir con las normas leyes regulaciones y reportar transacciones inusuales o sospechosas a la UIF

  • AUDITORIA DE CUMPLIMIENTO LEGAL, es una nueva especialidad en el campo de la auditoria, muy diferente de la auditoria convencional o como se conoce la auditoria contable o financiera.

  • Esta auditoria requiere de auditores especializados en el delito financiero, y como se refleja en las operaciones administrativas y como se evalúa el cumplimiento legal de todas las normas, regulaciones y leyes aplicables al “sujeto obligado”

  • El Auditor debe capacitarse y familiarizarse en lo referente a lo que es el marco regulatorio y legal de su país, pero también en el ámbito internacional y aplicar la técnica y criterio de  evaluación para determinar si se cumple con lo establecido por la ley y su informe debe reflejar las vulnerabilidades, y recomendaciones para que el “sujeto obligado” pueda corregir y superar cualquier situación que refleje el proceso de auditoria.

  • Esta auditoria, es parte del mandato legal de los entes reguladores, y ésta auditoria como parte integral de la administración basada en riesgo. Todos los sujetos obligados por ley, deben tener un proceso de auditoria periódicamente, ese proceso debe reflejar los esfuerzos que se están haciendo en la implementación del programa de cumplimiento.

  • Cada Auditoria es diferente, y en especial para los “Sujetos Obligados”, porque los entes gubernamentales reguladores exigen el cumplimiento de las leyes y la normatividad, pero cada sector y rubro de negocios es diferente, por lo tanto el auditor debe conocer las diferencias entre los sujetos obligados. No es lo mismo auditar a un banco o entidad financiera, que a una agencia de envíos y recepción de dineros, o a un empresa comercial, o una entidad prestadora de servicios, o incluso a una inmobiliaria. Pero en todos aplica un mismo mandato legal.

  • PUNTOS CLAVE EN LA AUDITORIA DE CUMPLIMIENTO LEGAL EN "SUJETOS OBLIGADOS":

  • Análisis del "sujeto obligado" a auditar y del sector o rubro de negocios al que pertenece

  • Plan de auditoria y alcance de objetivos

  • Análisis y evaluación de la Implementación  de un programa de prevención de lavado de dineros y activos

  • Nombramiento de un “Oficial de Cumplimiento” o “persona designada” en gestión de cumplimiento

  • Revisión de las "declaraciones juradas" de los ejecutivos clave, en cuanto a la responsabilidad legal de cumplimiento y conocimiento de los estados financieros

  • Revisión y evaluación del programa de control interno basado en riesgo

  • Evaluación “Comité de Cumplimiento”, “Comité de Riesgo”, y un protocolo para la "Gestión administrativa basada en riesgo financiero"

  • Como aplica la “debida diligencia” en la vinculación de clientes, basado en perfiles de “conozca su cliente”

  • Si existe una política clara, de identificación de los riesgos de lavado de dinero y los ejecutivos, funcionarios y empleados conocen los riesgos inherentes a su sector de negocios

  • Si existe un Manual de cumplimiento obligado con instrucciones claras y definidas

  • Si el departamento de cumplimiento tiene el personal suficiente y adecuado para la supervisión, control y capacitación, de acuerdo al número de oficinas y sucursales

  • Si el “Oficial de Cumplimento” recibe el apoyo y presupuesto adecuados para su función

  • Si la Junta de Directores, esta familiarizada con la responsabilidad y funciones operativas de departamento de cumplimiento

  • Si se hacen las capacitaciones periódicas del personal con actualización sobre la prevención de lavado de dinero y delitos económicos

  • Protocolos para informar a la UIF, sobre transacciones inusuales o sospechosas

  • Informes del Oficial de Cumplimiento a la Junta Directiva

  • JUSTIFICACION DE LA AUDITORIA Y MANDATO LEGAL DE CUMPLIMIENTO
  • Estructuración e Implementación de un Departamento de Cumplimiento en "Sujetos Obligados" y nombramiento de un Oficial de Cumplimiento.
  • todas las leyes internacionales y pais por pais, homologadas segun mandato de las Naciones Unidas, para paises miembros, y ratificadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI, exigen la creación del "Departamento de Cumplimiento" y el nombramiento de la figura legal del "Oficial de Cumplimiento" y/o "Designado de Cumplimiento", y ademas una "Auditoria Interna y  Externa Periódica de evaluacion y monitoreo del programa de Cumplimiento", en cuanto a la prevención del lavado de dineros y activos y financiamiento del terrorismo
  • La Tipificación, calificación y modalidades del "Lavado de Dinero" y la  aplicación de la ley para "Sujetos Obligados" regulados por la Superitendencia de Bancos y/o la Comisión Nacional de Bancos y Seguros y la UIF (Unidad de Informacion Financiera)
  • La Tipificación y calificación del delito de lavado de dinero, ha cambiado desde entonces; anteriormente se consideraba que el "lavado de dinero" era el producto de las ganancias y enriquecimiento por concepto del narcotrafico, y se estableció que para calificar este delito, tenia que existir el "delito conexo" o "delito precedente", pero a partir de 1995, se eliminó este mandato y se calificó el delito de lavado de dinero y activos, como "Delito Autonomo", es decir que no se necesita tener un delito conexo como el narcotrafico ni un delito precedente, y de hecho tener que probar en una Corte criminal, la conexión con grupos narcotraficantes.

  • A partir de entonces, todo producto, dinero y ganancias de delitos comunes y del crimen organizado se tipifica como "lavado de dinero". corrupción publica y administrativa, fraude, estafa, soborno, trafico de seres humanos, explotación sexual, etc. A partir del 11 de septiembre de 2001, con la Resolución 1373 de las Naciones Unidas, de tipificó del delito de lavado de dinero y activos y financiamiento del terrorismo, como "Delito Transnacional" es decir que no tiene fronteras y que todos los paises miembros de Naciones Unidas, estan en la obligación de homologar sus leyes y endurecer los controles para combatir este crimen. Han pasado casi dos decadas desde entonces y aun existen paises que todavia, no han actualizado sus leyes, y si lo han hecho no saben como aplicar los controles efectivos y se arriesgan a ser calificados como "Paises de alto riesgo financiero"  o "Paises no cooperantes" con el agravante de no cumplir con los criterios mínimos de evaluación del GAFI, (Grupo de Acción Financiera Internacional) y caer en la lista gris o negra de este organismo mundial.

  • "Sujetos Obligados", se denominan aquellos sectores regulados y controlados por la Comision Nacional de Bancos y Seguros y/o la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras, que estan obligados por ley, a reportar transacciones inusuales o sospechosas ante la UIF, Unidad de Inteligencia Financiera, es el caso de los Bancos y Entidades Financieras, pero tambien otros sectores de la economia solidaria como es el caso de las Cooperativas, que sin ser bancos ni tener la misma infraestructura, estan de igual forma obligados a implementar un departamento de cumplimiento y nombrar o designar un "Oficial de Cumplimiento". En la misma situación estan el sector inmobiliario, el sector salud, industrial, comercio, servicios, importación y exportación y profesionales como Contadores, Auditores, Abogados, Notarios Etc.

  • Esto ha creado mucha confusión, entre los sectores "obligados" pues aun no se entiende muy bien, el termino "sujeto obligado" ni mucho menos que es un Oficial de Cumplimiento. En donde se forma profesionalmente, que calificaciones debe tener, cuales son sus funciones, si debe ser abogado, o administrador de empresas, o contador, economista, o analista financiero, y peor aun, como implementar un departamento de cumplimiento, pues no existen en los paises en via de desarrollo y economías emergentes, los asesores y consultores que puedan abarcar todos los sectores ya que cada sector o rubro de negocios tiene que diseñar un departamento de cumplimiento a medida de sus necesidades y vulnerabilidades y que se ajusten a los presupuestos de estas economías propias de paises con ingresos muy moderados, visto de otra manera, solo los grandes bancos estan en capacidad de adquirir una plataforma o sistema electrónico, para detectar las transacciones inusuales y que automaticamente emitan alertas. De igual forma las capacitaciones periodicas para el personal, es muy costosa y el personal se tiene que capacitar con lo que existe en la internet y de libre interpretacion.

  • En la mayoria de los casos, los miembros de la Juntas de Directores, Consejos Directivos y Administrativos, hacen caso omiso a prepararse ellos mismos, sobre estos temas, y conocer a profundiad, la responsabilidad penal individual, que se adquiere al no aprobar los presupuestos para el departamento de cumplimiento legal y apoyar al Oficial de Complimiento Designado. Esto ha generado conflictos entre la Junta de Directores y la oficialia de cumplimiento, e incluso que el Oficial de Cumplimiento y que tenga acceso directo a los directores, cuando la ley establece claramente que no deben existir estas barreras burocraticas y que el Oficial de Cumplimiento no debe tener interferencias o filtros para consultar e informar directamente sobre sus actividades y funciones.

  • Modalidades del lavado de dinero. Existen miles de modalidades y cada vez son más sofisticadas, los cerebros financieros de las mafias internacionales y el crimen organizado, estan continuamente ideando nuevas estrategias, para penetrar mercados y paises que tengan leyes laxas y de facil interpretación a su favor. O que sus funcionarrios, ejecutivos, y empresarios se presten para la corrupción publica, creando empresas de "papel" de "portafolio" o de "fachada" y asi penetrar el sistema financiero.

  • La formación y capacitación de Oficiales de Cumplimiento y el personal ejecutivo y operativo de "alto riesgo financiero", debe ser "integral" es decir no solamente la normativa operacional, y la parte legal de cumplimiento, sinó de las modalidades delictivas, los casos que han sido investigados y que han marcado precedentes. La inteligencia y capacidad de los criminales financieros, "el modus operandi". Esta "formación integral" no se adquiere en un seminario de uno o dos dias, y que con ello se pretenda que estan calificados para ser aceptados por los entes reguladores o la UIF's, ni mucho menos en cursos en internet, este conocimiento se adquiere en una actualización continua, dependiendo del interes individual y del apoyo de los directivos para capacitar periodicamnte su personal.

  • Los entes reguladores oficiales gubernamentales, que son los encargados de interpretar las leyes y su aplicación, para los "Sujetos Obligados", como son las Superitendencias de Bancos y Entidades Financieras, o de Seguros, como se conoce en los diferentes paises, y las Unidades de Inteligencia Financiera UIF's, deberian ser los indicados para ofrecer capacitaciones periodicas a los sectores regulados y obligados cumplir con las normas leyes y regulaciones, sin embargo aun existen muchos vacios de libre interpretación, para los sujetos obligados en cuanto a como cumplir con todas la exigencias y controles, plazos perentorios, y aclaraciones de quien o quienes son los obligados de tener "Oficiales de Cumplimiento" o personas designadas, o encargadas, y mas aun, quien puede avalar, certificar, o garantizar la idoneidad y experiencia de estos ejecutivos y que realmente esten capacitados para sus funciones de control y criterio para  determinar y reportar transacciones inusuales o sospechosas. Esto es precisamente lo que  evalua el GAFI, en la visitas "In Situ" pais por pais, para la calificación de riesgo pais.

Certificado que será otorgado a los participantes en el seminario presencial 

Este programa completo, con la modalidad presencial y a distancia es único en su contexto, desarrollado por U.S. InterAmerican Affairs para ofrecer una capacitación integral a los participantes, con temas de máxima actualidad y cumplimiento obligado, como es su objetivo de servicio publico y prevención del crimen internacional organizado y también  la oportunidad de obtener doble certificación. El participante debe completar las 360 horas  de auto-estudio a distancia, con el material didáctico, que le es entregado durante el seminario presencial, tendrá un lapso de hasta seis meses para presentar un test de evaluación y si lo aprueba podrá diligenciar el Certificado Superior o Diploma previa cancelación  de los derechos de expedición, el proceso y registro y el envío por correo internacional a su país. Instrucciones en el CD No. 1 del Curso Interactivo digital. Todos los derechos internacionales registrados ® Copyright by law, U.S. InterAmerican - Office of Registry Library of Congress Washington D.C.

Curso Interactivo Digital

Auditoría Financiera Investigativa Forense

 

Curso Interactivo digital de 220 horas academicas en formato USB, que los participantes en este seminario presencial recibirárn como complemento de su capacitación continua. Los participantes tendran hasta un lapso de 6 meses para presentar el test de evaluación, y si lo aprueban con un 65%, podran diligenciar su Diploma Superior, o Certificacion Internacional en "Auditoria Financiera Investigativa Forense" con enfasis en delitos financieros.  

Ver Temario de este curso a Distancia: Click

 

 

Diploma Superior o Certificación Internacional que será otorgado a los participantes que completen todo el programa internacional. El test de evaluación y el diploma no tienen valor comercial, pero si ocasionan unos costos de tipo administrativo, como son los derechos de expedición, codigo de registro, impuestos de los EE.UU. US$95.oo + envio por correo internacional certificado.

Taller Práctico

Visita guiada y traducción simultanea a la Corte del Distrito Judicial del Sur de los Estados Unidos

  • Para la prevención del delito, es muy importante conocer la modalidad delictiva, en este taller practico, analizaremos la conducta criminal y presentaremos algunos perfiles criminales. igualmente casos relevantes, que han servido de referente para la actualización de las investigaciones criminales y aplicación de la ley. El Ejecutivo Financiero, debe conocer, no solamente las normas, regulaciones de cumplimiento obligado, sino también, las múltiples modalidades delictivas, teniendo en cuenta que el delito financiero es de "inteligencia" y que detrás de cada transacción sospechosa existen verdaderos cerebros con una capacidad increíble de formar la trama y la triangulación de capitales, para penetrar los centros financieros. 

  • Visita a los Tribunales de Justicia

  • U.S. InterAmerican Affairs, ha programado una visita técnica a los tribunales de Justicia, en cooperación oficial con la Administración de las Cortes Estatales, por tratarse de un programa de prevención del crimen organizado y la violación de la ley. El grupo será guiado por el Instructor de U.S. Inter-Affairs y un Oficial de la Corte. Recibirán explicaciones sobre el funcionamiento del sistema penal acusatorio y la aplicación de la ley, con énfasis en los delitos financieros. Esta es una experiencia única y de gran valor en el currículum vitae del profesional y ejecutivo financiero.

Esta Seminario-Taller Internacional cumple con todos los estándares y  protocolos de capacitación y cumplimiento mundial de:
 ▪ (FATF Financial Action Task Force)  –GAFI- Grupo de Acción Financiera Internacional
  CICAD Comisión InterAmericana de la OEA, para el Control de Sustancias y el Lavado de Dinero
 ▪ United Nations, New York, Office for Organized Crime Prevention Programme
 ▪ U.S. Financial Action Task Force FINCEN
  U.S. Department of Treasure OFAC Office of  Foreing Assets Control & Compliance
  U.S. Patriot Act, Title III Financial Crime - Antimoney Laundering & Combating Terrorism
Este Curso de Capacitación y Entrenamiento, está registrado y protegido  bajo las leyes de los Estados Unidos (© Copyright by law - U.S. InterAmerican Affairs), OFFICE OF REGISTRY LIBRARY OF CONGRESS, WASHINGTON D.C.

 

CONTACTO PARA INSCRIPCIONES

Escribir directamente a este correo:  interamerican-usa@mail.com  

Incluye
  • Certificado 16 horas Académicas Presenciales

  • Coffe Break

  • Material de Estudio del curso completo a distancia o Auto-estudio por un valor de USD$ 500.oo que ya está incluido dentro del costo de inscripción

Persona de Contacto
  • Danilo Lugo

  • U.S. InterAmerican Affairs- International Division Miami

  • Tel. 1-305-519-0824

Web organizadores

www.interamericanusa.com

 
 
Información General
  • Visa Americana: Los participantes en este seminario-taller internacional deben tener visa americana B-1 o B-1/B-2, lo que les permite viajar a los EE.UU. 
  • Si Usted No tiene Visa Americana: En caso de tener que solicitar o renovar su visa, las nuevas regulaciones para la obtención de la visa requieren que se llene el formulario DS 160 via electrónica a través de  internet, (puede consultar con su agente de viajes o directamente con el consulado en su país) posteriormente cancelar los derechos y obtener el código numérico y asistir a la cita  para la entrevista al consulado norteamericano. La información en el formato electrónico, debe ser muy clara: 
  • (A)  Propósito de su viaje a los EE.UU. y que viene a participar en un seminario de U.S. InterAmerican,
  • (B) Fecha de viaje o ingreso a los EE.UU. y salida de los EE.UU. usted puede extender su estadía unos días antes o después del seminario, si desea hacer compras en la ciudad o un viaje a otra ciudad de los EE.UU., también si desea hacer contactos de negocios Etc.  
  • (C) Alojamiento o dirección en los EE.UU. si estará alojado en un hotel, la dirección y nombre,
  • (D) Dirección en los EE.UU. Si estará en casa de familiares o amigos, la dirección y los datos.
  • (E)   Si representa alguna empresa, organización, entidad o institución. Debe presentar el día de la cita con el oficial consular, una carta especificando claramente el propósito de su viaje, el cargo y/o titulo que representa y, muy importante, si su empresa, entidad, o institución, asume los costos de su viaje y el valor de la inscripción al seminario de U.S. InterAmerican.
  • (F) Después de que usted haga este proceso del formato electrónico y le sea asignado un código numérico y la fecha para la cita en el consulado norteamericano, U.S. InterAmerican Affairs, enviará una carta formato de presentación personalizada con su nombre y numero de registro de inscripción, dirigida directamente al consulado norteamericano en su país, para el Seminario-taller, (con una copia para usted), previa cancelación del depósito inicial para su inscripción formal de asistencia. Esto no garantiza la expedición de la visa, pues es discrecionalidad de las autoridades consulares, pero si es una base importante para que el Cónsul  Norteamericano, pueda tener un criterio de su personalidad, perfil profesional  e intención de visitar a los EE.UU., y que no es un potencial inmigrante que va a "quedarse ilegalmente" sino que tiene "raices" y que va a regresar a su país de origen. 
  • Si usted es de las personas que anteriormente le ha sido denegada una Visa a los Estados Unidos, esto no le impide solicitarla de nuevo, pero recuerde que el Consulado ya tiene el record anterior con toda su información. Debe actualizar los datos, como por ejemplo si su situación económica ha cambiado, si su estado civil, ha cambiado de soltero a casado, si tiene hijos, si ha sido promovido en su trabajo y tiene una nueva posición y escalafón. No trate de ocultar información, porque esto se considera muy delicado para su record.  En caso de que su Visa no le sea otorgada, no se desanime, esto pasa muy a menudo, pero usted puede volver a solicitarla en un periodo moderado de tiempo y si persiste en la información correcta y consistente, los oficiales consulares podrán aplicar su discrecionalidad en el futuro.
  • Nota: U.S. Interamerican No recomienda la intermediación de personas naturales, o gestores y/o tramitadores de visas, y que cobran por sus servicios, en ningún país, esto, con el propósito de evitar el fraude y la estafa en la gestión del visado norteamericano.
  • Nota importante:  Si usted va solicitar la Visa, llene los documentos requeridos con anticipación de por lo menos 30 días antes de su viaje, ya que a ultima hora, posiblemente le den la cita en la Embajada para fecha posterior a la fecha del evento. U.S. InterAmerican Affairs, únicamente le enviará la carta de presentación ante las autoridades consulares cuando tenga el numero de la cita, la fecha y haya enviado el deposito requerido.
  • En caso tal de obtener el visado y no asistir al Seminario-taller sin una justificación de fuerza mayor, U.S. InterAmerican, deberá notificar al consulado ya que la política es evitar que se utilice este propósito con el único fin de la obtención de la visa norteamericana.
  • Hotel, y transporte local: U.S. InterAmerican, no ofrece este servicio incluido dentro del precio de inscripción para los participantes, ya que nuestro objetivo es la parte didáctica. Por experiencias en eventos anteriores, muchos participantes tienen relacionados en la ciudad o contactos directos para hacer sus reservaciones de hotel a precios competitivos. Si el participante desea puede hacer arreglos a través de su agencia de viajes, que le puede coordinar incluso un "paquete turístico"
  • Hotel Sede del evento en Miami: U.S. InterAmerican tendrá un hotel sede en donde se dictará el seminario presencial. En este hotel localizado en el centro financiero tendremos tarifas especiales para el grupo, con un código de registro, pero por razones de que no podemos hacer propaganda o promoción de ningún producto o servicio comercial, solo daremos el código a los participantes inscritos en nuestro programa internacional.
  • Confirme su boleto aéreo con anticipación:  Nuestra recomendación es que inmediatamente que haya tomado la decisión de participar y que tenga la visa autorizando su entrada a los EE.UU. debe adquirir su boleto aéreo, ya que las líneas aéreas tienen tarifas mucho mas económicas cuando se compra con anticipación, ya no existe la modalidad de "reserva" y entre más corto sea el tiempo para su viaje, la tarifa se incrementa significativamente. 
  • Valor USD$ 685.oo
  • Incluye:
  • Certificado Internacional del curso presencial con todos los derechos,  proceso,  registro e impuestos,  expedido por U.S. InterAmerican Affairs (Ver facsímil)
  • Material Didáctico para el seguimiento del Seminario-Taller
  • CURSO A DISTANCIA Material completo del curso a distancia (auto-estudio)  por un valor de USD$ 500.oo que ya esta incluido dentro del costo de inscripción
  • Coffee breaks
 

Para la inscripción:

Debe solicitar el formato de inscripción digital a nuestro correo directo y abonar  un deposito de USD$ 185.oo, lo puede hacer vía transferencia bancaria (El valor de la transferencia será por cuenta del remitente) o con tarjeta debito o crédito. Este deposito será para garantizar su participación y los costos administrativos y operativos de U.S. InterAmerican. En caso de no poder asistir al evento, el deposito se podrá transferir a otra persona, si la causa de no asistencia es por motivo de que no le fue otorgada la Visa por parte del Consulado Norteamericano, U.S. InterAmerican reembolsará el deposito descontando los costos operativos y el valor de la transferencia a su país USD$92.00. No se aceptarán reclamos para el deposito tres semanas antes del seminario presencial -

U.S. InterAmerican Affairs tiene que cancelar todos los costos de logística con el hotel sede, con  anticipación a la fecha del seminario, también tiene que procesar los Certificados internacionales personalizados con el nombre del participante y registrarlos con tiempo suficiente para poder entregarlos durante el seminario. Igualmente preparar el material de apoyo y cursos correspondientes, por lo tanto el deposito no es reembolsable después de la fecha limite.

 

  • Programa:

  • Primer Dia:

  • Marzo 22, 2018

  • 08:45     Hotel Sede Registración y entrega de credenciales

  • 09:00 – 13:00   VISITA A LAS CORTES CRIMINALES DEL DISTRITO SUR DE LOS ESTADOS UNIDOS

  • Segundo día:

  • Marzo 23, 2018

  • 09:00 – 17:00 Full Day Seminar  -

  • - Nos trasladaremos al Edificio de las Cortes Criminales del Distrito Sur de los Estados Unidos, los participantes tendrán la oportunidad de conocer el sistema jurídico y como opera el "Sistema Penal Acusatorio". Podrán entrar a diferentes Salas de Audiencias de la Corte y observar algunos procesos judiciales y hasta hacer preguntas si alguno de los Jueces lo permite.   Todas las explicaciones acerca del sistema seran dictadas en idioma español o traducidas simultaneamente por el instructor oficial. Esta es una visita Oficial y una experiencia impactante para los participantes que son "sujetos obligados" a cumplir con todas la leyes y regulaciones sobre la prevención de los delitos financieros. Despues de esta visita, tomaremos el metro elevado de la ciudad para terminar en el DownTown, donde podrán disfrutar de tiempo libre para compras o visitar sitios turísticos de Miami.

 

 

 

 

Curso de mandato legal de acuerdo a los estándares internacionales y recomendaciones del GAFI

(EN NUEVA YORK, EN ESPAÑOL)

 

Programas especiales de cumplimiento mundial de prevención del crimen y la violación de la ley, con énfasis en los delitos económicos y financieros

U.S. InterAmerican Community Affairs,  tiene por único objetivo, el servicio publico, la orientación y la educación en todos sus programas de prevención del crimen internacional organizado, siguiendo los protocolos de las Naciones Unidas, Resolución 1373, contra el financiamiento del terrorismo y la UNODOC, oficina contra el crimen y las drogas en Nueva York. Las Leyes norteamericanas U.S. Patriot Act Titulo III, sobre lavado de dinero. La Ley Sarbanes Oxley, sobre regulaciones de auditoria y gobierno corporativo. FATF (Financial Action Task Force) Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI,  FINCEN, (United States, Financial Crimes Enforcement Network), International Center for Private Corporations Washington D.C.
Puntualmente y como objetivo principal U.S., InterAmerican Community Affairs, enfoca su temática a la prevención del crimen internacional organizado, con énfasis en el delito financiero. Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo, Fraude Administrativo, Corrupción Publica, (Delitos de cuello blanco) Trafico Internacional de Personas, Administración del Riesgo financiero en el Gobierno Corporativo, Auditoria de Investigación Criminal, la Psicología Criminal del delito y el delincuente, la Criminalización y Judicialización del delito en los Tribunales de Justicia, Etc.

Si usted NO tiene Visa Americana, (Ver "Informacion General" sobre gestión y obtención del visado un poco mas abajo)

 

  • Presentación:

  • En este curso presencial, el participante tiene una excelente oportunidad de acreditar 16 horas académicas presenciales al curso de Oficial de Cumplimiento, y de 200 horas a distancia y obtener así el certificado internacional

  • El participarte recibirá todo el material didáctico para su auto-estudio y posterior evaluación (El material didáctico de estudio a distancia tiene un valor de USD$ 500.oo, que ya está incluido en el costo de la inscripción)Requisito indispensable para obtener el certificado internacional. En esta opción tiene hasta seis meses, después del curso presencial para presentar el test de evaluación que es de selección múltiple y de ser aprobado con un mínimo de 65%, podrá diligenciar su certificado internacional previo pago de los derechos del certificado; proceso, registro, costos administrativos, impuestos de ley USD$95.oo + envío a su país, vía correo certificado Internacional

  • Dirigido a:
  • Quienes deben participar, todos los profesionales y ejecutivos de los diferentes sectores económicos, como banca, comercio, servicios, producción, industria y por ende el sector gubernamental, denominados "Sujetos Obligados" Financieros y NO Financieros, que están afrontando el riesgo de verse involucrados en un escándalo financiero, como lo podemos notar en los periódicos diariamente, todos los sectores son vulnerables al ingreso de capitales "non sanctus" es decir capitales que pudieran estar contaminados con dineros procedentes del crimen internacional con el único objetivo de "lavado o legitimación de capitales", esto es muy difícil  de detectar, pues pueden venir de clientes confiables, o empresas de fachada, y penetrar fácilmente todos los controles, también delitos como corrupción administrativa, fraudes, Etc.
  • Requisitos y conocimientos previos. En este Seminario-taller, esta diseñado para que todo profesional o ejecutivo con responsabilidad administrativa, pueda asimilar fácilmente la temática y que esté en capacidad de implementar, técnicas y programas preventivos de administración del riesgo financiero en sus funciones.
  • U.S. Interamerican Affairs, siguiendo su política de entrenamiento y capacitación con énfasis en la prevención del crimen internacional y la violación de la ley, practica su metodología de Seminario-Taller “interactivo de memorización y captación  grafica conceptual tipo ejecutivo”.  dictando módulos temáticos tipo conferencia. 
  • Concientización y Sensibilización. De acuerdo a los nuevos protocolos en la temática, U.S. InterAmerican se especializa en la prevención del crimen organizado, y por eso, se hace énfasis en la presentación de casos relevantes y precedentes, colocando al participante en primera línea del conocimiento de modalidades delictivas del criminal de cuello blanco y los "cerebros" del delito financiero, su Psicología, su "modus operandi", la "dramática realidad del lavado de dinero" y sus tenebrosas conexiones con las mafias y crimen organizado y como penetran las vulnerabilidades de una entidad, financiera, una empresa, una institución e incluso un país, afectando gravemente el "riesgo país" con consecuencias internacionales.

 

Temática Modular de la primera fase: 16 horas Académicas Presenciales:

  • 1)   DESCRIPCION 

  • La nueva legislación internacional “extraterritorial” sobre blanqueo de capitales y lavado de dinero y activos, dados los hechos de terrorismo ocurridos en los últimos años, exigen de los oficiales de cumplimiento y los organismos de control, establecer procedimientos y mecanismos para prevenir, detectar, investigar y comprobar  este delito, minimizando el riesgo legal, operativo y reputacional. 

  • A pesar de los importantes esfuerzos realizados por las instituciones mediante la creación de sistemas de prevención antilavado, para protegerse de ser utilizados por el crimen organizado, se hace necesario profundizar en materia judicial, administrativa, contable y financiera, para demostrar la debida diligencia exigida por la ley, especialmente en el conocimiento del cliente y su mercado.

  • 2)   NIVEL   Medio y avanzado

  • 3)   PRE-REQUISITOS:  Conocimientos específicos sobre normas relacionadas con el blanqueo de capitales y el lavado de activos a nivel local y regional.

  • 4)   OBJETIVOS

  • Analizar e interpretar los artículos relacionados con el blanqueo de capitales y lavado de dinero y activos, incluidos en la nueva legislación internacional “extraterritorial”  Victory Act, Sarbanes Oxley y Basilea

  • Desarrollar el trabajo de campo del oficial de cumplimiento para demostrar la debida diligencia de acuerdo a técnicas internacionales de administración de riesgos, las cuales incluyen:  papeles de trabajo para el análisis de la información del cliente, plan operativo anual, programas de auditoría, listas de chequeo y presentación de informes y reportes.   (Basilea ) 

  • Profundizar en el conocimiento contable y financiero de los participantes, para comprobar mediante pruebas convincentes ; operaciones de lavado de dinero y activos, registradas en información financiera y no financiera presentada por los clientes.(ley Sarbanes Oxley) 

  • Analizar nuevas modalidades de lavado y su investigación mediante procedimientos de investigación legal.(Victory Act)

  • Comparar las funciones y responsabilidades del oficial de cumplimiento    en el contexto de América Latina y el  Caribe.

  • 5)   METODOLOGIA: Medios audivisuales, los participantes podrán interactuar con los instructores para ajustar los temas puntualmente a sus propias necesidades.

  • 6)   EVALUACION: Se hara un test de evaluacion al final del curso y posteriormente, se podra diligenciar el certificado de participacion internacional

  • MODULO I

  • PROCEDIMIENTO ANTILAVADO Y APLICACIÓN EXTRATERRITORIAL DE LA LEY  VICTORY ACT

  •  La prueba en las investigaciones de blanqueo de capitales y lavado de dinero

  • Sección 229  Omisión o falsedad en reporte de transacciones, mala práctica, negligencia, ceguera voluntaria y responsabilidad de la persona jurídica

  • Sección 231 Autoridad de intervención ante delitos  de  tipo      financiero y lavado de dinero.

  • Sección 232 Investigación y confiscación de propiedades y garantías.  

  • Sección 233/246 Procedimientos técnicos legales para localizar el producto de delitos económicos

  • Sección 307 Ajuste de sentencias para casos de crimen organizado, blanqueo de capitales, lavado de dinero, fraude, falsedad y delitos  económicos y financieros.

  • Responsabilidad del oficial de cumplimiento, los integrantes del Gobierno Corporativo y los funcionarios institucionales según la ley Victory Act

  • Responsabilidad de la Junta de Directores

  • Responsabilidad Legal y penal de los Altos Ejecutivos

  • Responsabilidad legal y penal de Directores y supervisores de personal

  • Responsabilidad Penal individual de empleados, por negligencia, omisión  y ceguera intencional

  • MODULO II

  • LEY SARBANES OXLEY Y SU APLICACION ANTE EL BLANQUEO Y LEGITIMACION DE CAPITALES

  • Sección I •  Procedimientos de auditoría y normas de contabilidad para  garantizar transparencia en la información financiera

  • Sección II •  Conflicto de intereses y responsabilidades de los órganos de control y supervisión

  • Sección III  •     Transacciones fuera de balance de instrumentos derivativos  que facilitan el blanqueo de capitales .

  • Origen de fondos de garantias reales.

  • Flujos de caja y sus análisis.

  • Operaciones en bolsa de valores  

  • Sección IV  •    

  • Evaluación gerencial de los controles internos    

  • Criterios relativos al control interno sobre información   financiera.

  • Comité de auditoría y número de expertos financieros.

  • Responsabilidad penal de Contadores y Auditores ante la falsificación de estados financieros

  • Responsabilidad penal corporativa y de los ejecutivos por    blanqueo de capitales o lavado de activos

  • MODULO III

  • ADMINISTRACION DEL RIESGO PARA LA PREVENCION DE BLANQUEO DE CAPITALES Y LAVADO DE ACTIVOS

  • Riesgo legal , reputacional y operativo ante el blanqueo de capitales y lavado de activos

  • Procedimiento para la evaluación, medición, cuantificación y monitoreo del riesgo de blanqueo de capitales

  • Riesgo potencial, presente, residual y sistema de control interno para su prevención

  • Modelo “coso” y para elaborar indicadores de blanqueo de capitales y lavado de dinero

  • Controles de dirección y su delegación

  • Controles de administración

  • Controles de operación

  • MODALIDADES DE BLANQUEO Y LEGITIMACIÓN  DE CAPITALES  PROCEDIMIENTOS PARA SU INVESTIGACION

  • Blanqueo de capitales en: bancos, empresas fiduciarias, casas de cambio y remesadoras de dinero, cooperativas de ahorro y préstamo, bolsa de valores, administradores de inversión, aseguradoras, capitalizadoras, casinos, leasing,  factoring, ONG’S, fondos de pensiones, industrias de bienes raíces, almacenes de depósito, comercializadoras internacionales, joyerías y compra-venta de autos.

  • Modalidades de blanqueo mediante: arbitraje de divisas, ciberlavado, transferencias electrónicas, cajeros automáticos, contrabando y evasión fiscal, fraude corporativo, clonación de cuentas, operaciones "off-shore", créditos bancarios, tarjetas de crédito, suplantación de identidad, empresas de fachada, operaciones de mercado abierto y operaciones a futuro

  • MODULO IV 

  • PROCEDIMIENTOS DE TRABAJO DE CAMPO DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO 

  • Rol del oficial de cumplimiento, perfil, funciones y responsabilidades comparadas por países de América Latina.

  • Papeles de trabajo del oficial de cumplimiento

  • (Levantamiento y clasificación de información, memorando de planeación evaluación de control interno, listas de chequeo, matrices de riesgo, técnicas de referenciación, redacción de informes, presentación de reportes, seguimiento y evaluación de gestión)

  • Análisis del cliente y su mercado según el sector económico (lectura de estados financieros, tributarios y comerciales)

  • Evidencias para el conocimiento del empleado (listas de chequeo para visita domiciliaria, protección y análisis de comportamiento, antecedentes personales y laborales)

  • Método proactivo  y método histórico para la investigación legal forense, del blanqueo de capitales y el lavado de activos

  • RESPONSABILIDADES DE CUMPLIMIENTO OBLIGADO POR LAS AUTORIDADES DE LA JUNTA DE DIRECTORES

  • Dar apoyo logístico y técnico al Oficial de Cumplimiento para el desarrollo de sus funciones

  • Elaborar un cronograma de cursos de actualización y prevención sobre el tema de "Lavado de Dinero y Activos"

  • Desarrollar una línea de  intercomunicación entre el oficial de cumplimiento, el comité de auditoria y los diferentes departamentos de alto riesgo operativo en la institución.

Certificado de 16 horas académicas que los participantes recibirán al completar el seminario presencial

 

 

  • Programa:

  • Primer día:

  • Abril 23, 2018

  • 08:45 Registración y entrega de credenciales

  • 09:00 – 15:00 Visita a la ciudad  

  • New York es una ciudad para caminar. Tomaremos el metro subterráneo de la ciudad (US$ 2.75 por trayecto), viviendo la experiencia de los “New Yorkers” nos quedaremos en la estación de la avenida Lexington y caminaremos unas 5 manzanas hasta llegar a la sede de Las Naciones Unidas. Después de clarificar el grupo y pasar la seguridad, visitaremos el lobby central en donde están algunos monumentos históricos de diversos países del mundo, tendremos una exposición sobre la temática de la ONU.  Posteriormente tomaremos de nuevo el metro, para el bajo Manhattan, hasta llegar al Battery Park, en donde tomaremos el ferry, (barco) que nos llevará a Staten Island, pasando por un costado de la Estatua de la Libertad, una vista impresionante de los puentes de Nueva York y la espectacular panoramica de los rascacielos. De regreso iremos caminando hasta el centro financiero de Wall Street, y luego visitaremos el lugar en donde estaban las Torres Gemelas un monumento conmemorativo y el edificio "freedom Tower" de 104 pisos, símbolo de la renovación. De nuevo tomaremos el metro para llegar a la zona de Times Square la zona de pantallas gigantes y luces de Manhattan, (Midtown) en donde terminaremos alrededor de las 3PM. 

  • Segundo Dia:

  • Abril 24, 2018

  • 09:00 – 17:00 Hotel sede. Full day seminar

  • Entrega de Certificados

 

 

Curso Interactivo Digital, que los participantes recibirán para su autoestudio a distancia con una intensidad de 200 horas academicas que podran completar en un lapso no mayor de seis meses y posteriormente presentar un test de evaluación y si lo aprueban con 65%, podran diligenciar el Diploma Superior o Certificación Internacional. Ver Temario de este curso a Distancia: Click

Diploma Superior o Certificación, que los participantes en este curso, podrán obtener si aprueban el test de evaluación, en un lapso no mayor de 6 meses

 

Esta Seminario-Taller Internacional cumple con todos los estándares y  protocolos de capacitación y cumplimiento mundial de:
 ▪ (FATF Financial Action Task Force)  –GAFI- Grupo de Acción Financiera Internacional
  CICAD Comisión InterAmericana de la OEA, para el Control de Sustancias y el Lavado de Dinero
 ▪ United Nations, New York, Office for Organized Crime Prevention Programme
 ▪ U.S. Financial Action Task Force FINCEN
  U.S. Department of Treasure OFAC Office of  Foreing Assets Control & Compliance
  U.S. Patriot Act, Title III Financial Crime - Antimoney Laundering & Combating Terrorism
Este Curso de Capacitación y Entrenamiento, está registrado y protegido  bajo las leyes de los Estados Unidos (© Copyright by law - U.S. InterAmerican Affairs), OFFICE OF REGISTRY LIBRARY OF CONGRESS, WASHINGTON D.C.

 

CONTACTO PARA INSCRIPCIONES

Escribir directamente a este correo:  interamerican-usa@mail.com  

Incluye
  • Certificado 16 horas Académicas Presenciales

  • Coffe Break

  • Material de Estudio del curso completo a distancia o Auto-estudio por un valor de USD$ 500.oo que ya está incluido dentro del costo de inscripción

Persona de Contacto
  • Danilo Lugo

  • U.S. InterAmerican Affairs- International Division Miami

  • Tel. 1-305-519-0824

Web organizadores

www.interamericanusa.com

Información General

  • Visa Americana: Los participantes en este seminario-taller internacional deben tener visa americana B-1 o B-1/B-2, lo que les permite viajar a los EE.UU. 
  • Si Usted No tiene Visa Americana: En caso de tener que solicitar o renovar su visa, las nuevas regulaciones para la obtención de la visa requieren que se llene el formulario DS 160 via electrónica a través de  internet, (puede consultar con su agente de viajes o directamente con el consulado en su país) posteriormente cancelar los derechos y obtener el código numérico y asistir a la cita  para la entrevista al consulado norteamericano. La información en el formato electrónico, debe ser muy clara: 
  • (A)  Propósito de su viaje a los EE.UU. y que viene a participar en un seminario de U.S. InterAmerican,
  • (B) Fecha de viaje o ingreso a los EE.UU. y salida de los EE.UU. usted puede extender su estadía unos días antes o después del seminario, si desea hacer compras en la ciudad o un viaje a otra ciudad de los EE.UU., también si desea hacer contactos de negocios Etc.  
  • (C) Alojamiento o dirección en los EE.UU. si estará alojado en un hotel, la dirección y nombre,
  • (D) Dirección en los EE.UU. Si estará en casa de familiares o amigos, la dirección y los datos.
  • (E)   Si representa alguna empresa, organización, entidad o institución. Debe presentar el día de la cita con el oficial consular, una carta especificando claramente el propósito de su viaje, el cargo y/o titulo que representa y, muy importante, si su empresa, entidad, o institución, asume los costos de su viaje y el valor de la inscripción al seminario de U.S. InterAmerican.
  • (F) Después de que usted haga este proceso del formato electrónico y le sea asignado un código numérico y la fecha para la cita en el consulado norteamericano, U.S. InterAmerican Affairs, enviará una carta formato de presentación personalizada con su nombre y numero de registro de inscripción, dirigida directamente al consulado norteamericano en su país, para el Seminario-taller, (con una copia para usted), previa cancelación del depósito inicial para su inscripción formal de asistencia. Esto no garantiza la expedición de la visa, pues es discrecionalidad de las autoridades consulares, pero si es una base importante para que el Cónsul  Norteamericano, pueda tener un criterio de su personalidad, perfil profesional  e intención de visitar a los EE.UU., y que no es un potencial inmigrante que va a "quedarse ilegalmente" sino que tiene "raices" y que va a regresar a su país de origen. 
  • Si usted es de las personas que anteriormente le ha sido denegada una Visa a los Estados Unidos, esto no le impide solicitarla de nuevo, pero recuerde que el Consulado ya tiene el record anterior con toda su información. Debe actualizar los datos, como por ejemplo si su situación económica ha cambiado, si su estado civil, ha cambiado de soltero a casado, si tiene hijos, si ha sido promovido en su trabajo y tiene una nueva posición y escalafón. No trate de ocultar información, porque esto se considera muy delicado para su record.  En caso de que su Visa no le sea otorgada, no se desanime, esto pasa muy a menudo, pero usted puede volver a solicitarla en un periodo moderado de tiempo y si persiste en la información correcta y consistente, los oficiales consulares podrán aplicar su discrecionalidad en el futuro.
  • Nota: U.S. Interamerican No recomienda la intermediación de personas naturales, o gestores y/o tramitadores de visas, y que cobran por sus servicios, en ningún país, esto, con el propósito de evitar el fraude y la estafa en la gestión del visado norteamericano.
  • Nota importante:  Si usted va solicitar la Visa, llene los documentos requeridos con anticipación de por lo menos 30 días antes de su viaje, ya que a ultima hora, posiblemente le den la cita en la Embajada para fecha posterior a la fecha del evento. U.S. InterAmerican Affairs, únicamente le enviará la carta de presentación ante las autoridades consulares cuando tenga el numero de la cita, la fecha y haya enviado el deposito requerido.
  • En caso tal de obtener el visado y no asistir al Seminario-taller sin una justificación de fuerza mayor, U.S. InterAmerican, deberá notificar al consulado ya que la política es evitar que se utilice este propósito con el único fin de la obtención de la visa norteamericana.
  • Hotel, y transporte local: U.S. InterAmerican, no ofrece este servicio incluido dentro del precio de inscripción para los participantes, ya que nuestro objetivo es la parte didáctica. Por experiencias en eventos anteriores, muchos participantes tienen relacionados en la ciudad o contactos directos para hacer sus reservaciones de hotel a precios competitivos. Si el participante desea puede hacer arreglos a través de su agencia de viajes, que le puede coordinar incluso un "paquete turístico"
  • Hotel Sede del evento en Nueva York: U.S. InterAmerican tendrá un hotel sede en donde se dictará el seminario presencial. En este hotel localizado en Manhattan tendremos tarifas especiales para el grupo, con un código de registro, pero por razones de que no podemos hacer propaganda o promoción de ningún producto o servicio comercial, solo daremos el código a los participantes inscritos en nuestro programa internacional.
  • Confirme su boleto aéreo con anticipación:  Nuestra recomendación es que inmediatamente que haya tomado la decisión de participar y que tenga la visa autorizando su entrada a los EE.UU. debe adquirir su boleto aéreo, ya que las líneas aéreas tienen tarifas mucho mas económicas cuando se compra con anticipación, ya no existe la modalidad de "reserva" y entre más corto sea el tiempo para su viaje, la tarifa se incrementa significativamente. 
  • Valor USD$ 790.oo
  • Incluye:
  • Certificado Internacional,  16 horas presenciales, con todos los derechos,  proceso,  registro e impuestos,  expedido por U.S. InterAmerican Affairs (Ver facsímil)
  • Material Didáctico para el seguimiento del Seminario-Taller
  • CURSO A DISTANCIA Material completo del curso a distancia (auto-estudio)  por un valor de USD$ 500.oo que ya esta incluido dentro del costo de inscripción
  • Visita guiada por la ciudad de Nueva York y la sede Mundial de las Naciones Unidas
  • Dos días de participación:
  • Coffee breaks
 

Para la inscripción:

Debe solicitar el formato de inscripción digital a nuestro correo directo y abonar  un deposito de USD$ 185.oo, lo puede hacer vía transferencia bancaria (El valor de la transferencia será por cuenta del remitente) o con tarjeta debito o crédito. Este deposito será para garantizar su participación y los costos administrativos y operativos de U.S. InterAmerican. En caso de no poder asistir al evento, el deposito se podrá transferir a otra persona, si la causa de no asistencia es por motivo de que no le fue otorgada la Visa por parte del Consulado Norteamericano, U.S. InterAmerican reembolsará el deposito descontando los costos operativos y el valor de la transferencia a su país USD$92.00. No se aceptarán reclamos para el deposito tres semanas antes del seminario presencial -

U.S. InterAmerican Affairs tiene que cancelar todos los costos de logística con el hotel sede, con  anticipación a la fecha del seminario, también tiene que procesar los Certificados internacionales personalizados con el nombre del participante y registrarlos con tiempo suficiente para poder entregarlos durante el seminario. Igualmente preparar el material de apoyo y cursos correspondientes, por lo tanto el deposito no es reembolsable después de la fecha limite.

 

Tour de Compras en los OULETS o tiendas de mayoristas de marcas mundialmente famosas en New York

Debido a las continuas sugerencias de nuestros participantes, preguntando por los sitios mas recomendables para hacer compras en tiendas mayoristas de Nueva York, hemos decidido hacer un acuerdo con nuestros operadores turisticos de NY y ellos tienen un precio especial para grupos de USD$35.oo por persona. El Tour consiste en llevarlos a un centro comercial localizado en Central Valley NY, localizado a un poco más de una hora de la ciudad por una hermosa carretera bordeando el rio Hudson, y podrán apreciar el campo norteamericano con su hermosa arquitectura de Nueva Inglaterra,  hasta llegar a Woodbury Premium Oulets, con más de 220 tiendas de marcas reconocidas. Esto es solo una recomendación y no tiene conexión alguna con el programa de U.S. InterAmerican Affairs.

 

Preguntas frecuentes sobre nuestros cursos presenciales y a distancia:
 
 1 - Si participo en el Seminario presencial en mi pais o en los Estados Unidos con una intensidad  de 16 horas académicas, con este certificado puedo acreditar ante las autoridades de mi pais, que soy "experto" en el tema del seminario presencial?
No, U.S. InterAmerican No pretende, que con un seminario de 16 horas presenciales y de nivel básico, una persona se pueda acreditar como "experto" en un tema tan complejo y de prioridad máxima en el combate al crimen organizado. Por este motivo ofrecemos la posibilidad en forma "opcional" de continuar con los estudios a distancia  en los cursos interactivos en formato electronico USB
 
2- Si soy participante en un Seminario Presencial y tomo la opción de la Certificación Internacional, cuanto tiempo tengo para completar el curso a distancia?
Tiene un lapso no mayor de 6 meses para completar su curso y solicitar el test de evaluación y si lo aprueba con un 65%, podra diligenciar su Diploma Superior o Certificacion Internacional 
 
3- Debo pagar un valor adicional por el test de evaluación y el Diploma Superior o Certificación?
No. InterAmerican no cobra un valor adicional por el proceso del test de evaluación. Sin embargo, el Diploma Superior aunque no tiene costo comercial, si ocasiona unos costos de tipo administrativo, derechos y código de registro, que son USD$ 95.oo + el costo del correo internacional para el envio a su pais.
 
4- La Certificación Internacional o Diploma Superior en Ingles que expide InterAmerican es valido y aceptado en mi pais?
U.S. InterAmerican Affairs, esta debidamente registrado y todos los cursos, talleres y seminarios, estan registrados legalmente en la oficina de registro de la Libreria del Congreso de los Estados Unidos en Washington (Office of Copyright Library of Congress, Washington D.C. Copyright by Law) por lo tanto los certificados, diplomas y acreditaciones, cumplen con los protocolos de la Convención de la Haya y deberian ser aceptados por los paises firmantes, en base a la reciprocidad e intercambio de homologacion de certificados de estudios,  sin embargo, si el participante lo desea, puede apostillar internacionalmente el documento ante la Embajada de su pais en Washington, de acuerdo con los protocolos, pero este tramite causa un valor significativo adicional. 
 
 

PREGUNTAS CON REFERENCIA A LOS CURSOS INTERACTIVOS A DISTANCIA O AUTO-ESTUDIO

 
5- Este es un curso ON-LINE, como los que anuncian en Internet ?
No. Un curso On-line, significa que usted únicamente obtendrá  información a través de la red de Internet, y que tendrá que bajar el contenido del curso en forma virtual, y que debe si lo desea,  imprimir el contenido aumentando considerablemente los costos para usted,  la diferencia del curso que ofrece U.S. Interamerican Community Affairs, es que le enviamos un "material didáctico físico" que podrá consultar cuantas veces lo desee sin tener que estar conectado a internet, además también con el "Curso Interactivo Digital" que esta en formato USB, puede accesar directamernte nuestra página WEB y también otras  páginas de información que le servirán de apoyo en la investigación educativa.
 
6- Cuanto tiempo se necesita para adquirir el conocimiento y terminar el curso a distancia ?
Como todo curso a distancia, depende de la disponibilidad de su tiempo y esfuerzo en lograr los objetivos, la metodología es muy dinámica y comprensible, el libro está por capitulos temáticos y los temas complementarios tienen presentaciones con diapositivas y material de consulta. El USB Interactivo digital, contiene presentaciones audiovisuales, con videoclips, narraciones del instructor y si tiene acceso a conexión de internet, puede fácilmente interactuar con otras páginas de temas relacionados actualizados a la fecha. Consideramos un lapso de 6 meses a partir de la fecha de inscripcion.
 
7- Haciendo este curso a distancia, puedo obtener creditos académicos o alguna equivalencia a nivel universitario ?
No. Este es un curso básico de actualización profesional, y no convencional de tematica universiraria, no es nuestra intención homologar créditos académicos basados en un pensum universitario. Nuestros cursos están dirigidos a profesionales, ejecutivos y estudiantes, que deseen obtener y/o ampliar su conocimiento en el área de administración, negocios, manejo del riesgo, prevención y educación sobre la violación de la ley. Hacemos la salvedad, que algunas universidades, ya estan tomando el tema de riesgo financiero y los delitos relacionados como prioridad de estudio para sus alumnos y cursos pre-grado y de post-grado 
 
8- Hay alguna tutoria ON-LINE cuando yo lo requiera ?
No. U.S. InterAmerican Affairs, no ofrece en el curso a distancia un servicio "ON-LINE tutorial guidance" con instructores en línea, esto encarecería los costos para el participante. El curso está diseñado para una fácil comprension sin ayuda directa, consideramos que en el material didáctico está toda la información básica que necesita para presentar el test de conocimientos generales sobre el curso para obtener el certificado de participación, sin embargo, cuando usted se conecta a Internet a través del curso digital, puede actualizar información en nuestra página web o en los sitios recomendados del curso.
 
9- El test de conocimientos generales del contenido del curso es ON-LINE ?
No. El test de conocimientos generales del curso, se le envía en formato word vía correo electrónico, pero usted tendrá el  tiempo suficiente para contestarlo de acuerdo a su criterio, no es en "vivo" a través de conexión de internet.
 

CERTIFICACIÓN INTERNACIONAL  de OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

InterAmerican USA de los Estados Unidos,  siguiendo su política de información publica, y debido a las preguntas que usualmente hacen los participantes en este seminario presencial con respecto Al Diploma Superior o Certificación opcional de Oficial de Cumplimiento aclara los siguiente:

a) Que el seminario que ofrecemos en forma presencial  y 360 horas académicas a distancia o auto-estudio,  "Prevención de Lavado de Dinero y Activos y Financiamiento del Terrorismo con opción a Diploma de Oficial de Cumplimiento" es un programa de prevención del crimen y la violación de la ley y está legalmente registrado en  Washington EE.UU. -Office of Copyright Library of Congress- y cumple con todos los protocolos de la las leyes norteamericanas, U.S.A. Patriot Act Titulo III, referente al lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. La Resolución 1373, de las Naciones Unidas de Nueva York, UNODC, (United Nations Office of Drug and Crime) sobre el Financiamiento del Terrorismo  La Ley Sarbanes Oxley, (US Sar-Ox Act) con énfasis en los delitos Financieros,  La Oficina de Control de activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de los los EE.UU. OFAC,  El Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI.  Por lo tanto los certificados de participación que U.S. InterAmerican otorga a los participantes en este programa internacional, son reconocidos y aceptados internacionalmente, de acuerdo a los convenios y tratados internacionales y de las Naciones Unidas como el Convenio de la Haya.  y no pueden ser copiados ni comercializados, ni expedidos a través de terceros, Si un participante al que le ha sido otorgado un certificado de U.S. InterAmerican Affais, hace mal uso del mismo, o está incurso en una investigación, o mala práctica, U.S. InterAmerican se reserva el derecho legal de revocar este certificado.  (© Copyrights by law, U.S. InterAmerican Affairs)

b) Que todos los países, individualmente, tienen normas leyes y regulaciones de acuerdo a sus legislaciones vigentes con respecto al lavado de dinero y financiamiento del terrorismo homologadas con las leyes y regulaciones internacionales de cumplimiento obligado y que U.S. InterAmerican de los Estados Unidos, no puede intervenir, interferir o cuestionar la aplicación de las leyes y política de justicia criminal con respecto a estos temas, pero si puede ofrecer una cooperación internacional en cuanto a presentaciones, y charlas interactivas para funcionarios sin costo alguno para las instituciones oficiales y de aplicación de la ley .

c) Que U.S. InterAmerican no es una empresa comercial, de libre competencia, sino que su único propósito es la prevención y combate al crimen internacional organizado, en coordinación con United States Criminal Justice, Crime Prevention Programme,  por lo tanto, no "alega exclusividad absoluta" ni tampoco puede entrar en competencias comerciales en estos temas de prevención de lavado de dinero, ya que existen empresas y entidades privadas muy reconocidas que dictan cursos seminarios -online- y congresos internacionales y que emiten certificados y que también tienen como objetivo la prevención de este delito de carácter mundial. Por lo tanto cada país o gobierno tiene diferentes opciones y es autónomo en avalar o reconocer estos programas. U.S. InterAmerican cumple con informar a las instituciones oficiales sobre nuestros programas y aceptará las condiciones, sugerencias y determinaciones de las instituciones oficiales de cada país, como lo son, la Fiscalia, las Unidades de Inteligencia Financiera, El Ministerio Publico,  la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras Etc. cuando estas sean solicitadas,  en procura de ofrecer lo mejor y mas actualizado de acuerdo con sus prioridades puntuales y "riesgo financiero".

 

 

 

GOBIERNO CORPORATIVO

Prevención y Administración de los Riesgos Operativos, Legales, Civiles y Penales ante los nuevos estandares de cumplimiento obligado mundial, según el Centro para Corporaciones Públicas y Privadas en Washington U.S.A.

Modalidad Presencial y a Distancia

(EN NUEVA YORK Y WASHINGTON, EN ESPAÑOL)

U.S. InterAmerican Affairs, en cumplimiento de su política de capacitación y actualización para profesionales y ejecutivos de "Alto Riesgo Financiero", ha desarrollado un método interactivo y personalizado, combinando las modalidades de presencial y a distancia, para que los participantes puedan tener la oportunidad de obtener dos certificados y así elevar su nivel y currículum de acuerdo a sus posibilidades económicas en nuestros programas internacionales.

 

  • Dos Certificados internacionales

  • Certificado de participacion presencial: "Corporate Governance"

  • Certificado Superior de 220 horas, Presencial y a Distancia

  • Si usted NO tiene Visa Americana, (Ver "Informacion General" sobre gestión y obtención del visado un poco mas abajo)

  • Presentación

  • El "Gobierno Corporativo" es el tema de actualidad. Es un programa de fortalecimiento y transparencia en la Administración y las actividades Financieras en las Sociedades Públicas y Privadas. Tambien se hace énfasis en la responsabilidad legal y penal de los miembros de Juntas Directivas, Ejecutivos de todos los niveles y profesionales que de alguna forma esten involucrados en delitos de cuello blanco y crimen organizado a traves de estas entidades. Este nueva norma de "Corporate Governance", obedece al "espiritu" de las  leyes USA. Patriot Act 2001.    USA. Sar-Ox Act 2003 y la Ley de la Victoria Norteamericana.
  • La pérdida de credibilidad en la administración y control de las organizaciones, como consecuencia de los escándalos por fraudes ocurridos en compañías de clase mundial, obligó a expedir nuevas leyes para generar confianza en el mercado, estableciendo como obligatorio la adopción de códigos de buen gobierno que establezcan pautas para que los altos directivos de las empresas garanticen transparencia, eficiencia, equidad y responsabilidad social en sus decisiones.

  • Dirigido a:

  • Juntas Directivas, Economistas,  Administradores de Empresas, Expertos Financieros, Abogados, Ingenieros Industriales, Contralores, Revisores Fiscales, Auditores, Contadores, Gerentes, Jefes de Control Interno, directores de comités de riesgos, supervisores y ejecutivos responsables de la administración y el control en las instituciones del sector público y privado.

  • Objetivo

  • Precisar las responsabilidades civiles y penales de las juntas directivas y los organismos de administración y control, ante fraudes y falta de transparencia en sus actuaciones

 

 

  • PRIMERA FASE: SEMINARIO PRESENCIAL

  • MODULO I 

  • Antecedentes y aplicación del código de buen gobierno Corporativo

  • Definición y conceptualización. El concepto de "Gobierno Corporativo" fue adoptado por  "The International Center for Private Corporations, member of the chamber of commerce Washington D.C. U.S.A. como un código de administración en la empresa privada y entidades públicas

  • Etica y transparencia corporativa. En el marco del código de buen gobierno corporativo, se hace un especial énfasis en la aplicación de la etica a nivel  institucional.

  • Código de buen gobierno vs códigos de ética y conducta.

  • Necesidad de adopción de codigo de gobierno corporativo ante la crisis de confianza

  • Ambito de aplicación en instituciones públicas y privadas

  • Modelos de códigos de buen gobierno corporativo

  • Mejores prácticas y tendencias

  • Estructura Organizacional

  • Estructura organizacional, comités para la administración de riesgos, políticas de control interno, manejo de conflictos de intereses, directrices estratégicas e infraestructura tecnológica

  • El buen gobierno corporativo y los estándares internacionales frente a: Manipulación de estados financieros, contabilidad agresiva y flexibilidad de controles internos y estatales.

  • MODULO II 

  • Régimen legal del código del buen gobierno Corporativo

  • Ley USA Patriot. Justificación y aplicación dentro del marco legal del nuevo código de gobierno corporativo, sanciones y penalizaciones por lavado de dinero y activos y /o negocios con empresas o individuos que figuren en la lista OFAC, (lista Clinton).

  • Ley USA Victory Act. Es la segunda parte y la reglamentación del articulado del titulo III de la ley Patriótica. En esta ley la sección más contundente está en la penalización de los delitos económicos y financieros y la "pena de muerte corporativa" además de la confiscación y extinción de dominio de los bienes de las corporaciones sus socios y ejecutivos.

  • Ley Sarbanes-Oxley USA. Es la tercera ley, del paquete Congresional Norteamericano, que en conjunto forman todo un sistema de control, y aplicación de sanciones civiles y penales, extraterritoriales a empresas publicas y privadas, que coticen en la bolsa de valores, no obstante también regula todo el sistema financiero y su gestión dentro y fuera de los EE.UU. afectando directamente a cualquier empresa o entidad norteamericana o extranjera que tenga negocios con Estados Unidos y/o. que tenga corresponsales en este país

  • MODULO III 

  • Responsabilidad Legal y Penal de los Profesionales

  • El nuevo marco del "Gobierno Corporativo", es absolutamente claro y contundente; además de las responsabilidades civiles y las sanciones de tipo económico para las corporaciones por incumplimiento o fraude con sus grupos de interés,

  • También establece responsabilidades individuales para los miembros de la cúpula del poder en el gobierno de la empresa, entidad o institución. Este nuevo concepto, ha revolucionado la gestión empresarial y obligado a una reestructuración corporativa mundial.

  • Procedimientos y funciones de las juntas directivas y los organismos de administración y control

  • Composición de juntas directivas.

  • Funciones, responsabilidades y sanciones

  • Sistema de compensación y evaluación

  • Funciones de comités de auditoría y comités de riesgo

  • Implementacion del Control Interno en base a las recomendaciones C.O.S.O. ERM (Enterprise Risk Management)

  • Controles de dirección

  • Controles de administración

  • Controles de operación

  • Control financiero

  • Conclusión

  • El Gobierno Corporativo es un completo manual operativo de administración en empresas de clase mundial...! 

  • Certificado Internacional de Participación, expedido por U.S. InterAmerican Affairs

  •  Los participantes a este Seminario Presencial y que cumplan con todos los requisitos, serán acreditados con este certificado personalizado con su nombre en idioma ingles  Expedido en los Estados Unidos por U.S. InterAmerican Community Affairs

SEGUNDA FASE: CURSO A DISTANCIA  220 Horas Academicas

GOBIERNO CORPORATIVO

  • ADMINISTRACION DE NEGOCIOS Y GERENCIA ESTRATEGICA DEL RIESGO FINANCIERO

  • Introducción al tema:

  • Estados Unidos tiene tratados bilaterales con diferentes países del mundo, pero con aquellos que establece "tratados de libre comercio", como es el caso de México, Canadá, Corea, Panamá, Perú, Chile y recientemente Colombia, Ecuador y todos los países centroamericanos. En estos países se deben implementar los controles y el cumplimiento obligado de las leyes, normas y regulaciones específicamente, aquellas que previenen el lavado de dinero y activos, el fraude corporativo, el crimen internacional organizado, el narcotráfico, delitos de cuello blanco y se incrementan los controles, para las empresas y personas "bloqueadas" para hacer negocios con EE.UU. y que aparecen publicadas en las diferentes "listas" como le temida lista "Clinton" del Departamento del Tesoro de los EE.UU.

  • Los Profesionales de Administración, como lo son los miembros del gobierno corporativo, Presidentes, Vicepresidentes, Gerentes, Directores, Jefes de departamentos, Contadores Públicos y los Auditores Internos y Externos, así como los Revisores Fiscales, y si la entidad, institución, organización o empresa, tiene en su staff de "Gobierno Corporativo" a un abogado como "Asesor Jurídico" son los profesionales de máxima responsabilidad en el "Control y Prevención del Riesgo Financiero", precisamente porque sus funciones son las de "atestadotes públicos"  ante la ley, lo que quiere decir que cualquier documento firmado por estos profesionales se convierte automáticamente en una "prueba documental" (Balances, estados financieros, informes de auditoria, informes de revisoría fiscal etc.), en un proceso legal, y también el Contador y Auditor son considerados como "personas de interés" en una investigación civil o criminal.  Esto lo tiene muy claro la ley Sarbanes-Oxley de los Estados Unidos, y aunque es una ley norteamericana, también aplica en caso de los negocios internacionales y de los socios comerciales de los EE.UU. Nunca antes en la historia de los negocios financieros internacionales, se le había dado tanta importancia a estos profesionales de la contaduría y auditoria, siempre habían sido relegados a posiciones de nivel administrativo, pero con esta ley y otras que penalizan gravemente el "lavado de dinero y financiamiento del terrorismo", el Contador Publico y el Auditor, son considerados los ejecutivos más preparados y de mayor relevancia, para asesorar, evaluar y administrar el riesgo financiero ante las juntas de directores, siendo nombrados, en los comités de cumplimiento, comités de control interno incluso para ser "Oficiales de Cumplimiento" en bancos y entidades financieras todas las entidades, instituciones, empresas y negocios considerados "sujetos obligados" del cumplimiento de las leyes antilavado.

  • Objetivos de este Curso

  • Los participantes en este seminario, dirigido muy específicamente a los Ejecutivos de Alto Perfil, es destacar la relevancia de estos profesionales en el ámbito financiero internacional y su responsabilidad ante los nuevos retos que enfrentan con un tratado de libre comercio. Conocerán las técnicas del manejo o administración del riesgo financiero mediante las recomendaciones de "Corporate Governance" o el "Comite on Sponsoring Organization of the Treadway Commision".

  • Debido a las múltiples leyes estatales y federales de los Estados Unidos, se tiene la tendencia a ignorar o simplemente pensar que no aplican en paises extranjeros, cuando no se conocen y como se aplican para los norteamericanos y sus socios comerciales en el exterior. Es el caso de la Ley U.S. Patriot en vigencia desde 2001, debido al atentado de las torres gemelas de Nueva York, que aplica para prevenir el financiamiento del terrorismo.  también la ley U.S. Victory Act y que es la segunda parte de esta ley, que regula y aumenta las sentencias, en cuanto a los delitos financieros, igualmente la ley Sarbanes-Oxley, que regula y penaliza al "gobierno corporativo" o sea los miembros de las juntas de directores, presidentes, vicepresidentes, gerentes y personal administrativo de empresas y corporaciones, en cuanto al manejo financiero y la función de contabilidad y auditoria. Nuestra intención es que los participantes, tengan una visión diferente a los múltiples conceptos de los "expertos en negocios internacionales", que desde un punto de vista muy practico a veces omiten este aspecto tan importante del manejo del riesgo administrativo para ajustarse a las leyes norteamericanas. U.S. InterAmerican no pretende certificar a persona alguna para hacer negocios con EE.UU. sino expedir un certificado, que acredita a los participantes, con el conocimiento acerca de la prevención del delito financiero, especialmente en el ámbito de la legitimación y blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo, requisito indispensable para mostrar la debida diligencia y la intención de hacer negocios bajo las normas, los estándares y las leyes internacionales, especialmente con los Estados Unidos.

  • Dirigido a:

  • Profesionales y ejecutivos en todas las áreas, especialmente en el ámbito financiero Contadores, Auditores, Revisores Fiscales. Oficiales de Cumplimiento, Abogados, Miembros de Comité de cumplimiento, del Comité de Control Interno, Comité de Riesgos. Miembros de Juntas de Directores y Consejos de Vigilancia

  • GOBIERNO CORPORATIVO

  • “Gobierno Corporativo” La responsabilidad legal y penal del profesional y ejecutivo ante la jurisdicción de las leyes norteamericanas. Corporate Governance International Center for private Corporations Member of U.S. Chamber of Commerce Washington D.C.

  • El "Gobierno Corporativo" es el tema de actualidad. Es un programa de fortalecimiento y transparencia en la Administración y las actividades Financieras en las Sociedades Públicas y Privadas. También se hace énfasis en la responsabilidad legal y penal de los miembros de Juntas Directivas, Ejecutivos de todos los niveles y profesionales que de alguna forma estén involucrados en delitos de cuello blanco y crimen organizado a través de estas entidades. Este nueva norma de "Corporate Governance", obedece al "espiritu" de las  leyes USA. Patriot Act 2001.    USA. Sar-Ox Act 2003 y la Ley de la Victoria Norteamericana. La pérdida de credibilidad en la administración y control de las organizaciones, como consecuencia de los escándalos por fraudes ocurridos en compañías de clase mundial, obligó a expedir nuevas leyes para generar confianza en el mercado, estableciendo como obligatorio la adopción de códigos de buen gobierno que establezcan pautas para que los altos directivos de las empresas garanticen transparencia, eficiencia, equidad y responsabilidad social en sus decisiones.

  • La Lista “Clinton” Del U.S. Department of Treasure (OFAC). Análisis del criterio de los Estados Unidos para el ingreso de nombres y sus repercusiones a nivel mundial. Recomendaciones para ser eliminado de la lista y establecer negocios con EE.UU.

  • El Presidente Firmó y sancionó la ley en   Diciembre de  1995 y entró en vigencia a partir de Junio del 2000,  que otorga poderes especiales al estado para sancionar ejemplarmente a quienes violen la mas estricta regulación sobre negocios con países instituciones, organizaciones, empresas e individuos que aparezcan publicados en la “Lista Negra de SDNT” (extranjeros narcotraficantes y terroristas significativos).

  • El Departamento de Estado, El Departamento del Tesoro y el Departamento de Justicia de los EE.UU. Son las tres agencias que conjuntamente trabajan, para aplicar la ley y mantener toda la información sobre negocios de Empresas Norteamericanas, Bancos y Entidades Financieras, con países que tienen un embargo comercial como el caso de IRAK, SUDAN, LIBIA, CUBA, SERBIA, VIETNAM, LAOS, COREA DEL NORTE, BURMA es decir por nombrar unos cuantos pues en esta lista también aparecen todos los que figuran como productores, distribuidores, transito y comercializadores de sustancias controladas, como es el caso de los asiaticos, CHINA, PAKISTAN, BIRMANIA, TAILANDIA, RUSIA, los Americanos como MEXICO, PERU, BOLIVIA, COLOMBIA, REPUBLICA DOMINICANA, HAITI, por nombrar solo unos cuantos. Además están también incluidos los nombres de personas, que por alguna circunstancia, han tenido vinculación con empresas sospechosas de crimen organizado. Es imperativo aclarar, que no necesariamente quien figura en esta lista debe considerarse convicto o culpable probado de un delito, simplemente por la sospecha o vinculación “inocente” puede ser objeto de inclusión en esta lista negra.  En este modulo nuestra intención es dar las pautas de como una persona puede gestionar por si misma ante los Departamentos de Estado y Tesoro su baja de esta lista.                                     

  • Resolución 1373 de las Naciones Unidas, y su cumplimiento obligado por todos los países miembros de la ONU. Como aplica a los tratados internacionales de comercio.

  • La resolución 1373 y posteriormente la 1390, del Concejo de Seguridad de las Naciones Unidas, cambiaron el contexto mundial de los negocios internacionales, estas resoluciones fueron ratificadas en pleno por los países miembros de la ONU, después de los dramáticos atentados de las torres gemelas en Nueva York el 11 de septiembre del 2001. Anteriormente este organismo se había pronunciado con el Convenio de Viena sobre corrupción y terrorismo, pero nunca como en estas dos resoluciones contundentes sobre el financiamiento al terrorismo, por vía del lavado de dinero y activos, del crimen transnacional organizado

  • La Ley U.S. Patriot Act, en vigencia desde septiembre del 2001 y como afecta el comercio internacional. La extraterritorialidad y jurisdicciones de aplicación.

  • Estados Unidos, el país afectado con los atentados de las torres gemelas, de inmediato puso en efecto la ley USA Patriot Act; esta ley es una copia al carbón de la resolución 1373 y con adiciones en cuanto a las restricciones de los ciudadanos norteamericanos y empresas multinacionales norteamericanas para negociar con países extranjeros y personas individuales extranjeras, que pudieran afectar la seguridad nacional de los Estados Unidos, reforzando así, la famosa “lista negra” o también conocida como la lista “Clinton” del departamento del tesoro OFAC en vigencia desde 1996, cuando se expidió la ley anti-terrorista, bajo la presidencia del presidente Bill Clinton.

  • Esta ley ha sido impugnada 27 veces por varios Estados de la Unión Americana y organizaciones de los derechos civiles, alegando la violación de algunos derechos fundamentales consagrados en la constitución, sin embargo sigue vigente y aun más fortalecida con la posterior ley de la Victoria, que regula y adiciona la penalización de algunos los delitos financieros.Algunos artículos de estas leyes, establecen claramente la revisión de las políticas de los bancos norteamericanos que sirven como “corresponsales” de bancos extranjeros y que pudieran ser una “amenaza” por ser utilizados para “lavar dinero”. Otros artículos especialmente del titulo III penalizan con cárcel y multas multimillonarias a ejecutivos y entidades financieras, por no aplicar correctamente el artículo 312 sobre la “debida diligencia” para la prevención de lavado de dinero. 

  • Para completar este paquete autoriza a las agencias federales como la CIA, el FBI, la DEA y Fincen, a intervenir las comunicaciones, tener acceso a información financiera sin necesidad de una autorización previa, en base a la “seguridad nacional” y por si no fuera poco, el articulo 319, da poderes especiales para la confiscación de fondos y activos, -en los Estados Unidos- de personas y entidades o empresas, que figuren en la lista OFAC, por ser sospechosos o vinculados al crimen internacional organizado, que están bloqueados para hacer negocios con personas o empresas norteamericanas.

  • Procedimiento antilavado y aplicación extraterritorial de las leyes USA Patriot Act en el titulo III  y Victory Act 

  • (Es importante destacar que estas leyes aunque son aplicables en los Estados Unidos, han servido de referencia para la homologación de las leyes antilavado en la mayoría de países del mundo)

  • Estándares internacionales de cumplimiento relacionados con la prevención e investigación de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en el sector financiero

  • Etapas de obtención, diversificación e integración en operaciones de    lavado de dinero y activos (análisis de casos que comprometen al Gobierno Corporativo).

  • Debida diligencia mejorada en la creación de perfiles de personas políticamente expuestas PEP´s, origen y destino de sus recursos, definición de grupos económicos, familiares y asociados cercanos.

  • Responsabilidad corporativa, alcance y sanciones a funcionarios por omisión de control, ceguera voluntaria o falta de debida diligencia

  • La prueba en las investigaciones de blanqueo de capitales y lavado de dinero

  • Omisión o falsedad en reporte de transacciones, mala práctica, negligencia, ceguera voluntaria y responsabilidad de la persona jurídica

  • Autoridad de intervención ante delitos  de  tipo      financiero y lavado de dinero.  

  • Investigación y confiscación de propiedades y garantías.  

  • Procedimientos técnicos legales para localizar el producto de delitos económicos

  • Ajuste de sentencias para casos de crimen organizado, blanqueo de capitales, lavado de dinero, fraude, falsedad y delitos  económicos y financieros.

  • Responsabilidad Legal y Penal de los Contadores, Auditores y Revisores Fiscales

  • Responsabilidad del Oficial de Cumplimiento, los integrantes del Gobierno Corporativo y los funcionarios institucionales según la ley

  • Responsabilidad Legal y Penal de la Junta de Directores  

  • Responsabilidad Legal y Penal de los Altos Ejecutivos  

  • Responsabilidad Legal y Penal de Directores y Supervisores de Personal

  • Responsabilidad Penal Individual de Empleados, por negligencia, omisión  y ceguera intencional

  • La Ley Sarbanes-Oxley en vigencia desde 2003 y como regula los negocios, inversiones, sociedades, multinacionales, profesionales, ejecutivos y sus funciones en los EE.UU. y en el sistema financiero mundial

  • Ley Sarbanes-Oxley,  En vigencia en 2003, y debido a los colapsos económicos de Enron, Tyco, World-com Etc, se expidió la ley Sarbanes-Oxley, que regula las funciones de auditoria, contabilidad, gobierno corporativo, la transparencia y la responsabilidad de la junta de directores, en la gestión administrativa, y no solamente sanciona económicamente a estos ejecutivos sino que enfrentan penas de privación de la libertad muy severas, por la responsabilidad individual, según sea el caso. Se penalizan los conflictos de interés, la concentración de funciones, la intromisión o presión para “arreglar” informes de auditoria y mucho mas cuando afectan a los grupos de interés. Se penaliza el fraude corporativo, la evasión de impuestos, el fraude a los consumidores hasta con la “pena de muerte corporativa” en donde estas empresas o sus funcionarios, no podrán hacer negocios pues quedaran prácticamente bloqueados por el sistema financiero norteamericano.

  • Ley Sarbanes Oxley y su Aplicación Ante El Blanqueo y Legitimación de Capitales.

  • Esta ley producto de los escándalos financieros en los EE.UU. actualiza el procedimiento y control de los Auditores, regula la profesión y penaliza duramente a los delincuentes de "cuello blanco"

  • Sección I •  Procedimientos de auditoría y normas de contabilidad para  garantizar transparencia en la información financiera

  • Sección II •  Conflicto de intereses y responsabilidades de los órganos de control y supervisión

  • Sección III  •     Transacciones fuera de balance de instrumentos derivativos  que facilitan el blanqueo de capitales .

  • Origen de fondos de garantias reales.

  •  Flujos de caja y sus análisis.

  •  Operaciones en bolsa de valores

  • Sección IV  •    Evaluación gerencial de los controles internos    •      Criterios relativos al control interno sobre información   financiera.

  • Implementación de código de Etica.

  • Comité de auditoría y número de expertos financieros.

  • Responsabilidad penal de Contadores y Auditores ante la falsificación de estados financierosResponsabilidad penal corporativa y de los ejecutivos por    blanqueo de capitales o lavado de activos.

  • Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI y su jurisdicción hemisférica, las 49 recomendaciones y evaluación de cumplimiento a los países de alto riesgo financiero.

  • El grupo de acción financiera internacional, es el organismo mundial que regula controla y fiscaliza, todas las normas sobre la prevención del lavado de dinero. Las evaluaciones de cumplimiento obligado a los países miembros, se basan en puntos o criterios que un grupo de expertos financieros efectúa país por país en ciertos periodos de tiempo. Estos expertos recomiendan al GAFI, sanciones o bloqueos comerciales a países con graves fallas de cumplimiento, incluso los califican de paraísos fiscales, y los declaran de alto riesgo financiero. Los países con tratados de libre comercio bilateral, deben cumplir con el máximo de estas recomendaciones para el éxito de su comercio internacional. Los ejecutivos, profesionales, empresarios, deben estar familiarizados con estas normas que son indispensables en el comercio internacional. 

  • Riesgo País Criterio de los inversionistas y socios comerciales, clientes importadores y exportadores de productos norteamericanos, en base a la percepción de la corrupción en los países con tratados de libre comercio.

  • En “Riesgo País” se califica a un país por la percepción de la corrupción administrativa, o comercial, igualmente que se califica por la corrupción publica en sus entidades gubernamentales, Los grandes inversionistas, compradores potenciales, exportadores, productores y sector servicios, consultan continuamente los calificadores internacionales de riesgo país para hacer negocios, y así miden el riesgo de retorno de capital o la capacidad de pago y la credibilidad de sus empresas, para hacer negocios, cuando un país esta en un mínimo de calificación de 1 a 10, mas alto es el riesgo de negocios, y mas exigencias para otorgar créditos, establecer negocios y tener confianza en su mercado.   

  • Inteligencia comercial. Alianzas estratégicas. El análisis del cliente y su mercado desde el punto de vista norteamericano.

  • Es importante analizar, la globalización del mundo en el comercio internacional, los bloques hemisféricos y las alianzas estratégicas, son el punto más importante para la competitividad de las grandes multinacionales y posicionamiento de marcas. El empresario de un país con tratado de libre comercio de los EE.UU. debe conocer como funcionan estas alianzas y capacitarse con los organismo estatales de su país, en donde está la información que necesita para fortalecer su capacidad de presentar lo mejor y mas viable ante socios comerciales supremamente exigentes como son los norteamericanos.

  • Las visas norteamericanas y las oportunidades para países con tratado de libre comercio con EE.UU.  

  • Breve sinopsis, de los tipos de visas que otorga el U.S. Department of State, y el criterio para la expedición de las mismas. Uno de los cambios positivos más significativos, es que para países con tratados de libre comercio con los EE.UU. el protocolo cambia y uno de estos es la visa B1-B2, que se expide hasta con un máximo de 10 años, esta visa es la combinación de turismo y negocios. Igualmente las visas de una sola entrada a los EE.UU. que se expide a personas que por primera vez visitan a los Estados Unidos con propósitos muy específicos se flexibilizan, como es el caso de una visa para participar en simposios, seminarios, ruedas de negocios, viajes de familiarización de negocios etc. Para países con tratado de libre comercio con los Estados Unidos también se abren muchas oportunidades de establecer  oficinas de representación en el exterior e incluso trasladar a los EE.UU. a ejecutivos o profesionales bajo una visa que se conoce como “Intra-Company Transfer”. En este seminario no se pretende dar consejos legales, sobre inmigración, pero si  una información general, que es importante para los futuros socios comerciales de los EE.UU. 

  • Breve sinopsis del “pensamiento” y cultura de negocios del “norteamericano” y su forma de establecer relaciones comerciales.

  • Las “escuelas de negocios” de las universidades de los Estados Unidos, en donde se forman los ejecutivos financieros y de comercio internacional, tienen un objetivo claro, conocer el cliente y su mercado lo mejor posible, identificar ventajas, y vulnerabilidades, y lo más importante; conocer el país, la cultura, el idioma, la idiosincrasia, y la metodología de hacer negocios de sus socios potenciales. El norteamericano de negocios, aplica una técnica muy antigua y que da buenos resultados; su pragmatismo en los negocios, aplicando una psicología muy aguda para obtener la mejor ventaja sobre su cliente, es de mentalidad fría y calculadora, sabe esperar con cautela, y nunca muestra sus emociones ni su ansiedad de “cerrar un negocio”. El norteamericano, planifica cuidadosamente una entrevista de negocios,  y se informa lo mejor que puede, de diferentes fuentes, acerca de su cliente, y siempre tiene un plan “b” y “c” con alternativas viables para no perder un negocio. El Hispano o Latino, por el contrario, es “emocional” actúa con  una psicología muy  amigable demostrando su claro interés en “ser amigo de su socio potencial” y crear confianza,  esto puede ser muy positivo, pero también es muy vulnerable ante un cliente o socio que planifica con cuidado sus acciones y que conoce todos sus competidores. Esto lo sabe muy bien el norteamericano y espera agotar a su cliente hasta que saque la mejor oferta. Inicialmente el hispano del país con TLC con Estados Unidos, tratará, de hacer negocios con el “hispano” o “latino de los EE.UU. por la facilidad del idioma, pero esto a veces no es muy ventajoso, pues por lo general son intermediarios. Conocer la cultura y la psicología de negocios del norteamericano es la mejor inversión a futuro para  el ejecutivo o profesional de los países con tratados de libre comercio con los EE.UU.

 

Curso interactivo digital de auto-estudio por 220 horas académicas a distancia que los participantes, recibirán y tendrán hasta 6 meses para presentar un test de evaluación

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Certificado Internacional  expedido por U.S. InterAmerican Affairs, que los participantes recibiran al finalizar el programa completo, presencial y a distancia previo pago del derecho del diploma, los impuestos de los EE.UU. USD$95.oo y el envio a su pais.

 

Este programa completo, con la modalidad presencial y a distancia es único en su contexto, desarrollado por U.S. InterAmerican Affairs para ofrecer una capacitación integral a los participantes, con temas de máxima actualidad y cumplimiento obligado, como es su objetivo de servicio publico y prevención del crimen internacional organizado y también  la oportunidad de obtener doble certificación. El participante debe completar las 220 horas  de auto-estudio a distancia, con el material didáctico, que le es entregado durante el seminario presencial, tendrá un lapso de hasta seis meses para presentar un test de evaluación y si lo aprueba podrá diligenciar el Certificado Superior o Diploma previa cancelación  de los derechos de expedición, el proceso y registro y el envío por correo internacional a su país. Instrucciones en el CD No. 1 del Curso Interactivo digital. Todos los derechos internacionales registrados ® Copyright by law, U.S. InterAmerican - Office of Registry Library of Congress Washington D.C.

 

Esta Seminario-Taller Internacional cumple con todos los estándares y  protocolos de capacitación y cumplimiento mundial de:
 ▪ (FATF Financial Action Task Force)  –GAFI- Grupo de Acción Financiera Internacional
  CICAD Comisión InterAmericana de la OEA, para el Control de Sustancias y el Lavado de Dinero
 ▪ United Nations, New York, Office for Organized Crime Prevention Programme
 ▪ U.S. Financial Action Task Force FINCEN
  U.S. Department of Treasure OFAC Office of  Foreing Assets Control & Compliance
  U.S. Patriot Act, Title III Financial Crime - Antimoney Laundering & Combating Terrorism
Este Curso de Capacitación y Entrenamiento, está registrado y protegido  bajo las leyes de los Estados Unidos (© Copyright by law - U.S. InterAmerican Affairs), OFFICE OF REGISTRY LIBRARY OF CONGRESS, WASHINGTON D.C.

 

CONTACTO PARA INSCRIPCIONES

Escribir directamente a este correo:  interamerican-usa@mail.com  

Incluye
  • Certificado 16 horas Académicas Presenciales

  • Coffe Break

  • Material de Estudio del curso completo a distancia o Auto-estudio por un valor de USD$ 500.oo que ya está incluido dentro del costo de inscripción

Persona de Contacto
  • Danilo Lugo

  • U.S. InterAmerican Affairs- International Division Miami

  • Tel. 1-305-519-0824

Web organizadores

www.interamericanusa.com

Información General

  • Visa Americana: Los participantes en este seminario-taller internacional deben tener visa americana B-1 o B-1/B-2, lo que les permite viajar a los EE.UU. 
  • Si Usted No tiene Visa Americana: En caso de tener que solicitar o renovar su visa, las nuevas regulaciones para la obtención de la visa requieren que se llene el formulario DS 160 via electrónica a través de  internet, (puede consultar con su agente de viajes o directamente con el consulado en su país) posteriormente cancelar los derechos y obtener el código numérico y asistir a la cita  para la entrevista al consulado norteamericano. La información en el formato electrónico, debe ser muy clara: 
  • (A)  Propósito de su viaje a los EE.UU. y que viene a participar en un seminario de U.S. InterAmerican,
  • (B) Fecha de viaje o ingreso a los EE.UU. y salida de los EE.UU. usted puede extender su estadía unos días antes o después del seminario, si desea hacer compras en la ciudad o un viaje a otra ciudad de los EE.UU., también si desea hacer contactos de negocios Etc.  
  • (C) Alojamiento o dirección en los EE.UU. si estará alojado en un hotel, la dirección y nombre,
  • (D) Dirección en los EE.UU. Si estará en casa de familiares o amigos, la dirección y los datos.
  • (E)   Si representa alguna empresa, organización, entidad o institución. Debe presentar el día de la cita con el oficial consular, una carta especificando claramente el propósito de su viaje, el cargo y/o titulo que representa y, muy importante, si su empresa, entidad, o institución, asume los costos de su viaje y el valor de la inscripción al seminario de U.S. InterAmerican.
  • (F) Después de que usted haga este proceso del formato electrónico y le sea asignado un código numérico y la fecha para la cita en el consulado norteamericano, U.S. InterAmerican Affairs, enviará una carta formato de presentación personalizada con su nombre y numero de registro de inscripción, dirigida directamente al consulado norteamericano en su país, para el Seminario-taller, (con una copia para usted), previa cancelación del depósito inicial para su inscripción formal de asistencia. Esto no garantiza la expedición de la visa, pues es discrecionalidad de las autoridades consulares, pero si es una base importante para que el Cónsul  Norteamericano, pueda tener un criterio de su personalidad, perfil profesional  e intención de visitar a los EE.UU., y que no es un potencial inmigrante que va a "quedarse ilegalmente" sino que tiene "raices" y que va a regresar a su país de origen. 
  • Si usted es de las personas que anteriormente le ha sido denegada una Visa a los Estados Unidos, esto no le impide solicitarla de nuevo, pero recuerde que el Consulado ya tiene el record anterior con toda su información. Debe actualizar los datos, como por ejemplo si su situación económica ha cambiado, si su estado civil, ha cambiado de soltero a casado, si tiene hijos, si ha sido promovido en su trabajo y tiene una nueva posición y escalafón. No trate de ocultar información, porque esto se considera muy delicado para su record.  En caso de que su Visa no le sea otorgada, no se desanime, esto pasa muy a menudo, pero usted puede volver a solicitarla en un periodo moderado de tiempo y si persiste en la información correcta y consistente, los oficiales consulares podrán aplicar su discrecionalidad en el futuro.
  • Nota: U.S. Interamerican No recomienda la intermediación de personas naturales, o gestores y/o tramitadores de visas, y que cobran por sus servicios, en ningún país, esto, con el propósito de evitar el fraude y la estafa en la gestión del visado norteamericano.
  • Nota importante:  Si usted va solicitar la Visa, llene los documentos requeridos con anticipación de por lo menos 30 días antes de su viaje, ya que a ultima hora, posiblemente le den la cita en la Embajada para fecha posterior a la fecha del evento. U.S. InterAmerican Affairs, únicamente le enviará la carta de presentación ante las autoridades consulares cuando tenga el numero de la cita, la fecha y haya enviado el deposito requerido.
  • En caso tal de obtener el visado y no asistir al Seminario-taller sin una justificación de fuerza mayor, U.S. InterAmerican, deberá notificar al consulado ya que la política es evitar que se utilice este propósito con el único fin de la obtención de la visa norteamericana.
  • Hotel, y transporte local: U.S. InterAmerican, no ofrece este servicio incluido dentro del precio de inscripción para los participantes, ya que nuestro objetivo es la parte didáctica. Por experiencias en eventos anteriores, muchos participantes tienen relacionados en la ciudad o contactos directos para hacer sus reservaciones de hotel a precios competitivos. Si el participante desea puede hacer arreglos a través de su agencia de viajes, que le puede coordinar incluso un "paquete turístico"
  • Hotel Sede del evento en Nueva York: U.S. InterAmerican tendrá un hotel sede en donde se dictará el seminario presencial. En este hotel localizado en Manhattan tendremos tarifas especiales para el grupo, con un código de registro, pero por razones de que no podemos hacer propaganda o promoción de ningún producto o servicio comercial, solo daremos el código a los participantes inscritos en nuestro programa internacional.
  • Confirme su boleto aéreo con anticipación:  Nuestra recomendación es que inmediatamente que haya tomado la decisión de participar y que tenga la visa autorizando su entrada a los EE.UU. debe adquirir su boleto aéreo, ya que las líneas aéreas tienen tarifas mucho mas económicas cuando se compra con anticipación, ya no existe la modalidad de "reserva" y entre más corto sea el tiempo para su viaje, la tarifa se incrementa significativamente. 
  • Valor USD$ 790.oo*
  • Incluye:
  • Certificado Internacional del curso presencial con todos los derechos,  proceso,  registro e impuestos,  expedido por U.S. InterAmerican Affairs (Ver facsímil)
  • Material Didáctico para el seguimiento del Seminario-Taller
  • CURSO A DISTANCIA Material completo del curso a distancia (auto-estudio)  por un valor de USD$ 500.oo que ya esta incluido dentro del costo de inscripción
  • Coffee breaks
  • (*) Opcional: Viaje de un dia a Washington con explicaciones en Español USD$ 95.oo
 

Para la inscripción:

Debe solicitar el formato de inscripción digital a nuestro correo directo y abonar  un deposito de USD$ 185.oo, lo puede hacer vía transferencia bancaria (El valor de la transferencia será por cuenta del remitente) o con tarjeta debito o crédito. Este deposito será para garantizar su participación y los costos administrativos y operativos de U.S. InterAmerican. En caso de no poder asistir al evento, el deposito se podrá transferir a otra persona, si la causa de no asistencia es por motivo de que no le fue otorgada la Visa por parte del Consulado Norteamericano, U.S. InterAmerican reembolsará el deposito descontando los costos operativos y el valor de la transferencia a su país USD$92.00. No se aceptarán reclamos para el deposito tres semanas antes del seminario presencial -

U.S. InterAmerican Affairs tiene que cancelar todos los costos de logística con el hotel sede, con  anticipación a la fecha del seminario, también tiene que procesar los Certificados internacionales personalizados con el nombre del participante y registrarlos con tiempo suficiente para poder entregarlos durante el seminario. Igualmente preparar el material de apoyo y cursos correspondientes, por lo tanto el deposito no es reembolsable después de la fecha limite.

 

  • Programa:

  • Primer día:

  • Abril 25, 2018

  • 08:45     Hotel sede Registración y entrega de credenciales

  • 09:00 – 17:00 Full Day Seminar  -

  • Segundo Dia:

  • Abril 26, 2018

  • 06:00 – 22:00   OPCIONAL VIAJE DE UN DIA A LA CIUDAD DE WASHINGTON

  • Saldremos en la mañana muy temprano, con destino a la ciudad capital de Washington D.C. Es un recorrido de unas 4 horas por una super autopista contemplando vistas de diferentes Estados, New Jersey, Delaware, Maryland y Virgina, haciendo una parada para el desayuno. llegaremos a Washington con tiempo suficiente para hacer un recorrido, por los campos de Virginia, visitando los sitios mas relevantes de la Capital política mas importante del mundo, en donde se toman decisiones que repercuten en todo el planeta. El Capitolio, donde se reune el Congreso, la Casa Blanca, El Departamento del Tesoro, El Departamento de Justicia, El edificio del FBI, el Monumento de Abraham Lincoln, El Cementerio de Arlington, los Monumentos de las guerras de Korea y Vietman, y luego tendremos tiempo libre para almorzar y visitar el Museo del Aire y del Espacio, en donde podrán apreciar la Capsula espacial que llevó el hombre a la luna, los primeros cohetes espaciales, el primer avión supersónico, Etc. todo esto conducido por un guia profesional en idioma español y como parte integral del conocimiento que debe tener un ejecutivo de clase mundial.

  • U.S. InterAmerican en su política de capacitación para ejecutivos de alto nivel y programas de prevención  sobre la violación de la ley, ha hecho una alianza estratégica para que nuestros participantes en los seminarios de Nueva York, puedan hacer este viaje a un precio super-económico, prácticamente solo pagando  una fracción del equivalente al transporte, ya que viajaremos en un vehiculo privado con guia profesional en idioma español. A los participantes en este viaje se les entregará el certificado del Seminario Presencial, frente a uno de los sitios mas relevantes de Washington. Es una experiencia única y una gran oportunidad de agregar valor curricular a su hoja de vida profesional.

 

 

 

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