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Calendario de Eventos y Seminarios Presenciales

 

 Ciudad y Pais

Fecha

Tema

 Información

Peru

Marzo 10-11 2017

 

SEMINARIO-TALLER - INTERNACIONAL

Prevención de Lavado de dinero y "Sujetos Obligados"

El impacto del decreto legislativo 1249 (Perú) y el derecho internacional, leyes, normas y regulaciones de cumplimiento obligado Entidades, sociedades, bancos, cooperativas, profesionales como contadores y auditores, bajo estricta regulación de la UIF-Perú  ● El Oficial  de Cumplimiento y sus Funciones Operativas  Matrices de Riesgo financiero, en la Administracion publica, sistema financiero y empresarial

 

 
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El Salvador

Marzo 17-18, 2017

 

SEMINARIO PRESENCIAL INTERNACIONAL -COLAC-

Gestión del Riesgo de Gobernabilidad en las Cooperativas

"La Ética y el Cumplimiento de Normas para Prevenir Delitos Financieros"

 

 
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Guatemala

Marzo 27-28, 2017

 

SEMINARIO PRESENCIAL INTERNACIONAL

Prevención de lavado de dinero con opción a la Certificación Internacional

de OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

Un programa de cumplimiento obligado para el Sector Financiero y No financiero y Profesionales y Ejecutivos en las áreas de Administración y Negocios.

 
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Ciudad de Mexico

Abril  5-6, 2017

 SEMINARIO PRESENCIAL -COLAC-

 Temática

 TRANSPARENCIA Y SEGURIDAD EN LA GESTION FINANCIERA

ADMINISTRACION DEL RIESGO FINANCIERO

Dirigido a Directores y miembros de los Concejos de Vigilancia

 

MATRICES DE RIESGO Riesgo Pais, en la Gestión Financiera PREVENCION DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Riesgo de "Sujetos Obligados" a reportar transacciones inusuales a la UIF Este Seminario incluye taller y formatos de trabajo para responsables de la Unidad de Cumplimiento

 
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Miami

Abril 19-20, 2017

SEMINARIO PRESENCIAL INTERNACIONAL

Auditoria Financiera Investigativa Forense

Este es un programa de fortalecimiento y capacitación, en la prevención del delíto financiero. Los contadores y auditores, y ejecutivos de alto perfil, enfrentan dia dia riesgos de tipo legal y penal en sus funciones, por no conocer como prevenir los delitos económicos, como el lavado de dinero y activos, el fraude corporativo, la corrupcion publica y administrativa

Opción a la Certificación Internacional

  "Auditoria Financiera Forense de Investigacion legal"

Este curso-taller en Miami, Incluye una visita guiada y con traducción simultanea, a las Cortes Criminales del Distrito Sur de los EE.UU. Una oportunidad para reforzar los conocimientos adquiridos y conocer el Sistema Penal Acusatorio Norteamericano

 
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Miami

Abril 20-21, 2017

SEMINARIO PRESENCIAL INTERNACIONAL

Prevención de lavado de dinero con opción a la Certificación Internacional

de "OFICIAL DE CUMPLIMIENTO"

Un programa de cumplimiento obligado para el Sector Financiero y No financiero y Profesionales y Ejecutivos en las áreas de Administración y Negocios.

Este curso-taller en Miami, Incluye una visita guiada y con traducción simultanea, a las Cortes Criminales del Distrito Sur de los EE.UU. Una oportunidad para reforzar los conocimientos adquiridos y conocer el Sistema Penal Acusatorio Norteamericano

 
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Guatemala

Abril 26-27, 2017

 

SEMINARIO PRESENCIAL INTERNACIONAL -COLAC-

Gestión Responsable de Riesgos en el Gobierno Corporativo.

“En el nuevo escenario internacional de prevención de Delitos Financieros”

 

 
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El SALVADOR

Mayo 23-24, 2017

SEMINARIO TALLER INTERNACIONAL

AUDITORIA DE CUMPLIMIENTO LEGAL FASE I-II-III

PROGRAMA DE CUMPLIMIENTO MUNDIAL "PARA SUJETOS OBLIGADOS"

En la Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo

 

Estructuración, implementación y diagnóstico del -Departamento de Cumplimiento- por sector y rubro de negocios
Evaluación de vulnerabilidades, Enfoque de riesgos y amenazas del "sujeto obligado"
Aplicación de las leyes normas regulaciones - Manuales y papeles de trabajo - del "Sujeto Obligado"
Evaluación del proceso Operativo de la "Oficialia de Cumplimiento", del Comite de riesgos, del Comite de Cumplimiento, Juntas de Vigilancia y de los "Ejecutivos Clave" en el programa Antilavado
 
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Guatemala

Mayo 26-27, 2017

SEMINARIO TALLER INTERNACIONAL

AUDITORIA DE CUMPLIMIENTO LEGAL FASE I-II-III

PROGRAMA DE CUMPLIMIENTO MUNDIAL "PARA SUJETOS OBLIGADOS"

En la Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo

 

Estructuración, implementación y diagnóstico del -Departamento de Cumplimiento- por sector y rubro de negocios
Evaluación de vulnerabilidades, Enfoque de riesgos y amenazas del "sujeto obligado"
Aplicación de las leyes normas regulaciones - Manuales y papeles de trabajo - del "Sujeto Obligado"
Evaluación del proceso Operativo de la "Oficialia de Cumplimiento", del Comite de riesgos, del Comite de Cumplimiento, Juntas de Vigilancia y de los "Ejecutivos Clave" en el programa Antilavado
 
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CODE: SEM/PERU/AML/03-1011MMXVII

 

Programas especiales cumplimiento mundial de prevención del crimen y la violación de la ley, con énfasis en los delitos económicos y financieros

U.S. InterAmerican Community Affairs,  tiene por único objetivo, el servicio publico, la orientación y la educación en todos sus programas de prevención del crimen internacional organizado, siguiendo los protocolos de las Naciones Unidas, Resolución 1373, contra el financiamiento del terrorismo y la UNODOC, oficina contra el crimen y las drogas en Nueva York. Las Leyes norteamericanas U.S. Patriot Act Titulo III, sobre lavado de dinero. La Ley Sarbanes Oxley, sobre regulaciones de auditoria y gobierno corporativo. FATF (Financial Action Task Force) Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI,  FINCEN, (United States, Financial Crimes Enforcement Network), International Center for Private Corporations Washington D.C.
Puntualmente y como objetivo principal U.S., InterAmerican Community Affairs, enfoca su temática a la prevención del crimen internacional organizado, con énfasis en el delito financiero. Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo, Fraude Administrativo, Corrupción Publica, (Delitos de cuello blanco) Trafico Internacional de Personas, Administración del Riesgo financiero en el Gobierno Corporativo, Auditoria de Investigación Criminal, la Psicología Criminal del delito y el delincuente, la Criminalización y Judicialización del delito en los Tribunales de Justicia, Etc.

 

  • Dirigido a:
  • Quienes deben participar, todos los profesionales y ejecutivos de los diferentes sectores económicos. Todos los rubros son vulnerables al ingreso de capitales "non sanctus" es decir capitales que pudieran estar contaminados con dineros procedentes del crimen internacional con el único objetivo de "lavado o legitimación de capitales", esto es muy difícil  de detectar, pues pueden venir de clientes confiables, o empresas de fachada, y penetrar fácilmente todos los controles, también delitos como corrupción administrativa, fraudes, Etc.
  • Requisitos y conocimientos previos. En Seminario-taller, esta diseñado para que todo profesional o ejecutivo con responsabilidad administrativa, pueda asimilar fácilmente la temática y que esté en capacidad de implementar, técnicas y programas preventivos de administración del riesgo financiero en sus funciones.
  • U.S. Interamerican Affairs, siguiendo su política de entrenamiento y capacitación con énfasis en la prevención del crimen internacional y la violación de la ley, practica su metodología de Seminario-Taller “interactivo de memorización y captación  grafica conceptual tipo ejecutivo”.  dictando módulos temáticos tipo conferencia. 
  • Concientización y Sensibilización. De acuerdo a los nuevos protocolos en la temática, U.S. InterAmerican se especializa en la prevención del crimen organizado, y por eso, se hace énfasis en la presentación de casos relevantes y precedentes, colocando al participante en primera línea del conocimiento de modalidades delictivas del criminal de cuello blanco y los "cerebros" del delito financiero, su Psicología, su "modus operandi", la "dramática realidad del lavado de dinero" y sus tenebrosas conexiones con las mafias y crimen organizado y como penetran las vulnerabilidades de una entidad, financiera, una empresa, una institución e incluso un país, afectando gravemente el "riesgo país" con consecuencias internacionales.
 
  • Introducción al tema:
  • La prevención del lavado de dinero y demas delitos financieros es una constante en todo tipo de actividad financiera, pero a partir de 1986, se tipificó el delito criminal “lavado de dinero y activos” y se establecieron leyes, normas y regulaciones, que afectan el mundo. Con el atentado a las torres gemelas de Nueva York en 2001, se generaron leyes mas estrictas en base a la resolución 1373 de las Naciones Unidas, una de esas leyes es la Ley Patriótica de los Estados Unidos, en esta ley se obliga a las empresas, entidades, organizaciones e instituciones de los EE.UU. a designar un “Compliance Officer”, un “Oficial de Cumplimiento”, cuya función se centra en la prevención del lavado de dinero y activos.
  • En este Curso-Taller Presencial y a Distancia, U.S. InterAmerican, ofrece a los participantes internacionales, la oportunidad de profundizar mas analíticamente esta temática.
  • Objetivos
  • Analizar e interpretar los artículos relacionados con el blanqueo y legitimación de capitales y lavado de dinero y activos, incluidos en la nueva legislación internacional “extraterritorial”  Victory Act, Sarbanes Oxley - Grupo de Accion Financiera Internacional
  • Desarrollar el trabajo de campo del oficial de cumplimiento para demostrar la debida diligencia de acuerdo a técnicas internacionales de administración de riesgos, las cuales incluyen:  papeles de trabajo para el análisis de la información del cliente, plan operativo anual, programas de auditoría, listas de chequeo y presentación de informes y reportes.
  • Profundizar en el conocimiento financiero de los participantes, para comprobar mediante pruebas convincentes ; operaciones de lavado de dinero y activos, registradas en información financiera y no financiera presentada por los clientes.(ley Sarbanes Oxley) 
  • Analizar nuevas modalidades de lavado y su investigación mediante procedimientos de investigación legal.(Victory Act)
  • Comparar las funciones y responsabilidades del oficial de cumplimiento    en el contexto de América Latina y el  Caribe

 

Temática

 

  • MODULO I

  • DESCRIPCION 

  • La nueva legislación internacional “extraterritorial” sobre blanqueo de capitales y lavado de dinero y activos, y todos los delitos financieros, dados los hechos de terrorismo ocurridos en los últimos años, exigen de los oficiales de cumplimiento y los organismos de control, establecer procedimientos y mecanismos para prevenir, detectar, investigar y comprobar  este delito, minimizando el riesgo legal, operativo y reputacional. 

  • A pesar de los importantes esfuerzos realizados por las instituciones mediante la creación de sistemas de prevención antilavado, para protegerse de ser utilizados por el crimen organizado, se hace necesario profundizar en materia judicial, administrativa, contable y financiera, para demostrar la debida diligencia exigida por la ley, especialmente en el conocimiento del cliente y su mercado.

  • "SUJETOS OBLIGADOS"

  • Descripción y análisis del termino legal de "sujeto obligado" y sus connotaciones, al cumplimietn de la lay ley local e internacional en cuanto a la prevención del lavado de dinero y activos y financiamiento del terrorismo y la obligacion de la implementacion del "Departamento de Cumplimiento" el nombramiento del "Oficial de Cumplimiento"

 

  • MODULO II

  • Políticas, programa antilavado y controles internos para la administración de riesgos del lavado de dinero y activos

  • Sistema de Prevención de lavado de dinero y activos  

  • Definición de políticas, códigos de ética y buen gobierno corporativo, elaboración de manuales con señales de alerta por producto y servicio para detectar y reportar operaciones inusuales y sospechosas, control y monitoreo continuo a las operaciones mediante técnicas asistidas por computador,  autoevaluación de riesgo y auditoría independiente.

  • Programa de cumplimiento antilavado

  • Procedimientos para vincular el cliente, el empleado y los grupos  de interés, creación de perfiles con información personal y financiera, procedimientos para verificar información en bases de datos confiables, identificación de origen y destino de recursos mediante documentación soporte. 

  • Administración de riesgos (USA Patriot Act Title III Art 312 Due Dilligence)

  • Enfoque basado en riesgo para clasificar clientes por actividad, profesión, volumen o cuantía de operaciones, puntaje de riesgo.

  • MODULO III

  • PROCEDIMIENTO ANTILAVADO Y  DE LA LEY 

  • La prueba en las investigaciones de blanqueo de capitales y lavado de dinero y todos los delitos relacionados o conexos

  • Omisión o falsedad en reporte de transacciones, mala práctica, negligencia, ceguera voluntaria y responsabilidad de la persona jurídica

  • Autoridad de intervención ante delitos  de  tipo      financiero y lavado de dinero.

  • Investigación y confiscación de propiedades y garantías.  

  • Procedimientos técnicos legales para localizar el producto de delitos económicos

  • Responsabilidad del oficial de cumplimiento, los integrantes del Gobierno Corporativo y los funcionarios institucionales según la ley

  • Responsabilidad de la Junta de Directores

  • Responsabilidad de los miembros del Concejo de Vigilancia

  • Responsabilidad Legal y penal de los Altos Ejecutivos

  • Responsabilidad legal y penal de Directores y supervisores de personal

  • Responsabilidad Penal individual de empleados, por negligencia, omisión  y ceguera intencional

  • MODULO IV

  • ADMINISTRACION DEL RIESGO PARA LA PREVENCION DE LOS DELITOS FINANCIEROS

  • Riesgo legal , reputacional y operativo ante el blanqueo de capitales y lavado de activos

  • Procedimiento para la evaluación, medición, cuantificación y monitoreo del riesgo de blanqueo de capitales

  • Riesgo potencial, presente, residual y sistema de control interno para su prevención

  • Modelo “coso” y para elaborar indicadores de blanqueo de capitales y lavado de dinero

  • Controles de dirección y su delegación

  • Controles de administración

  • Controles de operación

  • Software  avalados por el GAFI, BSA Y VICTORY ACT como herramientas forenses para investigar blanqueo de capitales y  lavado de dinero

  • MODULO V

  • MODALIDADES DE LOS DIFERENTES DELITOS FINANCIEROS -  PROCEDIMIENTOS PARA SU INVESTIGACION

  • Blanqueo de capitales en: Entidades Fiancieras, Cooperativas de ahorro y préstamo, bolsa de valores, administradores de inversión, aseguradoras, capitalizadoras, casinos, leasing,  factoring, ONG’S, fondos de pensiones, industrias de bienes raíces, almacenes de depósito, comercializadoras internacionales, joyerías y compra-venta de autos.

  • Modalidades de blanqueo mediante: , ciberlavado, transferencias electrónicas, cajeros automáticos, contrabando y evasión fiscal, fraude corporativo, clonación de cuentas, operaciones "off-shore", créditos bancarios, tarjetas de crédito, suplantación de identidad, empresas de fachada, operaciones de mercado abierto y operaciones a futuro

  • MODULO VI

  • RESPONSABILIDADES DE CUMPLIMIENTO OBLIGADO POR LAS AUTORIDADES DE LA JUNTA DE DIRECTORES Y CONCEJOS DE VIGILANCIA

  • Dar apoyo logístico y técnico al Oficial de Cumplimiento para el desarrollo de sus funciones

  • Elaborar un cronograma de cursos de actualización y prevención sobre el tema de "Lavado de Dinero y Activos"

  • Desarrollar una línea de  intercomunicación entre el oficial de cumplimiento, el comite de auditoria y los diferentes departamentos de alto riesgo operativo en la institucion.

  1. MODULO VII

MATRICES DE RIESGO MATRIZ DE RIESGO LA/FT

• Contexto LA/FT.  (Lavado de dinero y Activos y Financiamiento del Terrorismo)
• Identificación de riesgos LA/FT.
• Medición de riesgos LA/FT.
• Definición de políticas y procedimientos frente al riesgo.
• Determinación de controles LA/FT.
• Calificación y seguimiento de controles LA/FT.
• Riesgo LA/FT asociado a la criticidad del cliente.
• Riesgo LA/FT asociado al producto
  • Metodología y herramientas de monitoreo.
  • Procedimiento de monitoreo.
  • Políticas de operación del monitoreo.
  • Monitoreo del sistema.
  • Monitoreo de controles.
  • Monitoreo de alertas.
  • Análisis de resultados.
  • Acciones correctivas.
  • Elaboración de planes de mejoramiento

  Los participantes en este Seminario Presencial Internacional, recibirán el certificado expedido directamente por U.S. Inter-Affairs de los Estados Unidos, personalizado con su nombre en idioma inglés, con una acreditación de 16 horas académicas. (previo cumplimiento de requisitos mínimos para la acreditación académica)

 

 

Instructores internacionales

Danilo Lugo Ph.D      

U.S. InterAmerican Affairs -International Division

Ver CV. Click aqui

Luis Alberto Penagos C.P.A.

U.S. InterAmerican Affairs -International Division

Ver CV. Click aqui

 

Expositores Nacionales

DR. Francisco Flores Mita 


Conferencia: El Delito de Lavado de Activos en el Peru

Celis Mendoza Ayma

Conferencia: El decreto legislativo Nº 1249 y sus implicancias en el Peru

 

 

  • Este Seminario-taller Internacional cumple con todos los estándares y  protocolos de capacitación y cumplimiento mundial de:

  • International Center for Private Corporations Washington D.C.

  • Commitee on Sponsoring Organizations of the treadway Commission C.O.S.O.

  • (FATF Financial Action Task Force)  –GAFI- Grupo de Acción Financiera Internacional

  • CICAD Comisión InterAmericana de la OEA, para el Control de Sustancias y el Lavado de Dinero

  • United Nations, New York, Office for Organized Crime Prevention Programme

  • U.S. Department of Treasure OFAC Office of  Foreing Assets Control & Compliance

  • U.S. Financial Action Task Force FINCEN

  • Este Curso de Capacitación y Entrenamiento, está registrado y protegido  bajo las leyes de los Estados Unidos (© Copyright by law - U.S. InterAmerican Affairs), OFFICE OF REGISTRY LIBRARY OF CONGRESS, WASHINGTON D.C.

 

 

 

En Convenio Internacional

Inscripciones en Moquegua, PERU

Persona de Contacto
 
 
 

 

 

 

 

 

CODE: SEM/SAL/COLAC/03-1718MMXVII

 

 SEMINARIO PRESENCIAL

 Temática

 Gestion del Riesgo de Gobernabilidad en Cooperativas

La Etica y el Cumplimiento Para Prevenir Delitos Financieros

Dirigido a: Miembros del Consejo de Administración, Junta de Vigilancia y Gerentes de Asociaciones Cooperativas.

 

 

Programas especiales cumplimiento mundial de prevención del crimen y la violación de la ley, con énfasis en los delitos económicos y financieros

U.S. InterAmerican Community Affairs,  tiene por único objetivo, el servicio publico, la orientación y la educación en todos sus programas de prevención del crimen internacional organizado, siguiendo los protocolos de las Naciones Unidas, Resolución 1373, contra el financiamiento del terrorismo y la UNODOC, oficina contra el crimen y las drogas en Nueva York. Las Leyes norteamericanas U.S. Patriot Act Titulo III, sobre lavado de dinero. La Ley Sarbanes Oxley, sobre regulaciones de auditoria y gobierno corporativo. FATF (Financial Action Task Force) Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI,  FINCEN, (United States, Financial Crimes Enforcement Network), International Center for Private Corporations Washington D.C.
Puntualmente y como objetivo principal U.S., InterAmerican Community Affairs, enfoca su temática a la prevención del crimen internacional organizado, con énfasis en el delito financiero. Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo, Fraude Administrativo, Corrupción Publica, (Delitos de cuello blanco) Trafico Internacional de Personas, Administración del Riesgo financiero en el Gobierno Corporativo, Auditoria de Investigación Criminal, la Psicología Criminal del delito y el delincuente, la Criminalización y Judicialización del delito en los Tribunales de Justicia, Etc.

 

  • Dirigido a:
  • Quienes deben participar, todos los profesionales y ejecutivos de los diferentes sectores económicos. Todos los rubros son vulnerables al ingreso de capitales "non sanctus" es decir capitales que pudieran estar contaminados con dineros procedentes del crimen internacional con el único objetivo de "lavado o legitimación de capitales", esto es muy difícil  de detectar, pues pueden venir de clientes confiables, o empresas de fachada, y penetrar fácilmente todos los controles, también delitos como corrupción administrativa, fraudes, Etc.
  • Requisitos y conocimientos previos. En Seminario-taller, esta diseñado para que todo profesional o ejecutivo con responsabilidad administrativa, pueda asimilar fácilmente la temática y que esté en capacidad de implementar, técnicas y programas preventivos de administración del riesgo financiero en sus funciones.
  • U.S. Interamerican Affairs, siguiendo su política de entrenamiento y capacitación con énfasis en la prevención del crimen internacional y la violación de la ley, practica su metodología de Seminario-Taller “interactivo de memorización y captación  grafica conceptual tipo ejecutivo”.  dictando módulos temáticos tipo conferencia. 
  • Concientización y Sensibilización. De acuerdo a los nuevos protocolos en la temática, U.S. InterAmerican se especializa en la prevención del crimen organizado, y por eso, se hace énfasis en la presentación de casos relevantes y precedentes, colocando al participante en primera línea del conocimiento de modalidades delictivas del criminal de cuello blanco y los "cerebros" del delito financiero, su Psicología, su "modus operandi", la "dramática realidad del lavado de dinero" y sus tenebrosas conexiones con las mafias y crimen organizado y como penetran las vulnerabilidades de una entidad, financiera, una empresa, una institución e incluso un país, afectando gravemente el "riesgo país" con consecuencias internacionales.
 

 

Seminario - Taller 

San Salvador, Marzo 17-18, 2017

Expositores: Danilo Lugo y Luis A. Penagos

(United States InterAmerican Community Affairs)

Este Curso de Capacitación y Entrenamiento, está registrado y protegido  bajo las leyes de los Estados Unidos (© Copyright by law - U.S. InterAmerican Affairs), OFFICE OF REGISTRY LIBRARY OF CONGRESS, WASHINGTON D.C.

 

Temática

  • Entendimiento del negocio que se administra. 

  • En el nuevo orden de la aplicación de las leyes, normas y regulaciones de “Cumplimiento Obligado” para entidades financieras y NO financieras, denominados “Sujetos Obligados”, convierte a las cooperativas en general en actividades reguladas y prácticamente al mismo nivel de responsabilidad de Bancos y Aseguradoras. Esto, ha generado mucha confusión y desconcierto mundial porque no se entiende que la infraestructura de los bancos es diferente igual que los recursos para implementar departamentos de cumplimento y “Oficiales de Cumplimiento”. El sector cooperativo debe entenderse como un sector de alto riesgo financiero, según los organismo internacionales y la actualización de las leyes país por país, para ajustarse y homologarse a esta nueva regulación mundial.

  • Comprensión de la lógica de “la fuente y uso del dinero”, en función del delito y los delincuentes.

  • En el marco regulatorio y legal del “sujeto obligado”, estos, están en la obligación de de establecer mecanismos de control y conocimiento de sus clientes, y el origen de los fondos, “conozca a su cliente” y “debida Diligencia” y por supuesto el origen de los dineros de su cliente, con el objeto de identificar actividades inusuales o sospechosas que deben ser reportadas a la UIF, Unidad de Inteligencia y Análisis Financiero. 

  • Compromiso de Directivos vs Trabajo del Equipo Técnico.

  • Las Juntas Directivas, Concejos de Administración, Concejos de Vigilancia, y los ejecutivos de alto perfil, con responsabilidades en el ámbito financiero, deben establecer un trabajo en equipo y comunicación constante, para prevenir los delitos financieros en especial el lavado de dinero a través de negocios y vinculación de clientes, socios o pertenecientes a grupos de interés.  

  • Componentes del Lavado de Dinero: Técnicas, Mecanismos e Instrumentos / Casos Prácticos en Cooperativas

  • Definición del delito de lavado de dinero y sus diferentes componentes

  • Modalidades del lavado de dinero y como penetran en los negocios “licitos” a través de inversiones, empresas de papel, empresas de fachada, inversionistas, etc.

  • Casos precedentes y judicializados y que serán presentados a modo de ejemplo y  que comprometen a cooperativas como instrumento utilizado por el crimen organizado para lavar dinero y activos 

  • Los Efectos Económicos y el Costo Social de un Mal Sistema de Gobierno Corporativo

  • Definición de “Gobierno Corporativo”

  • Responsabilidad, legal y penal de los miembros del “gobierno corporativo”

  • “Declaraciones Juradas” de los miembros del gobierno corporativo

  • Formación de Comités y participación de los miembros del gobierno corporativo: Comité de cumplimiento, Comité de riesgos

  • Apoyo y aprobación de presupuesto para el “Departamento de Cumplimiento”

  • Formación y apoyo a un programa de “Control Interno” y monitoreo 

  • Aspectos que deben contener las Políticas de Prevención Delitos Financieros en las Cooperativas

  • Conocimiento integral del sector o rubro de negocios

  • Análisis de los riesgos y vulnerabilidades que podrían ser utilizados para cometer delitos económicos y financieros  

  • Mitos y Realidades de los Delitos Financieros.  “Lo que se piensa en las Cooperativas"  ”Entrenamiento y Capacitación constante de Directivos.

  • Tipologías de los delitos financieros

  • Conocimiento integral de las “modalidades delictivas”

  • “Capacitacion Multinivel”

  • Capacitación de los miembros de la Junta de directores y ejecutivos de alto perfil

  • Capacitación periódica de empleados de acuerdo a sus funciones

  • Establecer un cronograma de capacitación constante y de acuerdo a necesidad según el diagnostico de riesgo.

 

  • AUDITORIA DE CUMPLIMIENTO LEGAL PARA “SUJETOS OBLIGADOS”

  • Una introducción temática a esta auditoria muy especializada enfocada para los "Sujetos Obligados" a cumplir con las normas leyes regulaciones y reportar transacciones inusuales o sospechosas a la UIF

 

  • MATRICES DE RIESGO MATRIZ DE RIESGO LA/FT

  • Contexto LA/FT.  (Lavado de dinero y Activos y Financiamiento del Terrorismo)

  • Identificación de riesgos LA/FT.

  • Medición de riesgos LA/FT.

  • Definición de políticas y procedimientos frente al riesgo.

  • Determinación de controles LA/FT.

  • Calificación y seguimiento de controles LA/FT.

  • Riesgo LA/FT asociado a la criticidad del cliente.

  • Riesgo LA/FT asociado al producto

  • Metodología y herramientas de monitoreo.

  • Procedimiento de monitoreo.

  • Políticas de operación del monitoreo.

  • Monitoreo del sistema.

  • Monitoreo de controles.

  • Monitoreo de alertas.

  • Análisis de resultados.

  • Acciones correctivas.

  • Elaboración de planes de mejoramiento

 

  Los participantes en este Seminario Presencial Internacional, recibirán el certificado expedido directamente por U.S. Inter-Affairs de los Estados Unidos, personalizado con su nombre en idioma inglés, con una acreditación de 16 horas académicas. (previo cumplimiento de requisitos mínimos para la acreditación académica)

Instructores internacionales

Danilo Lugo

 

U.S. InterAmerican Affairs -International Division

Ver CV. Click aqui

Luis Alberto Penagos        

U.S. InterAmerican Affairs -International Division

Ver CV. Click aqui

 

 

  • Este Seminario-taller Internacional cumple con todos los estándares y  protocolos de capacitación y cumplimiento mundial de:

  • International Center for Private Corporations Washington D.C.

  • Commitee on Sponsoring Organizations of the treadway Commission C.O.S.O.

  • (FATF Financial Action Task Force)  –GAFI- Grupo de Acción Financiera Internacional

  • CICAD Comisión InterAmericana de la OEA, para el Control de Sustancias y el Lavado de Dinero

  • United Nations, New York, Office for Organized Crime Prevention Programme

  • U.S. Department of Treasure OFAC Office of  Foreing Assets Control & Compliance

  • U.S. Financial Action Task Force FINCEN

  • Este Curso de Capacitación y Entrenamiento, está registrado y protegido  bajo las leyes de los Estados Unidos (© Copyright by law - U.S. InterAmerican Affairs), OFFICE OF REGISTRY LIBRARY OF CONGRESS, WASHINGTON D.C.

 

 

 

En convenio Internacional con:

COLAC - Confederación Latinoamericana de Cooperativas de Ahorro y Credito

Información e Inscripciones:
 
Telefono (507) 227-3322
Email: info@colac.coop
Web: www.colac.com
 
 

 

 

 

 

 

CODE: SEM/MEX/GEST/RISK/AML/04-0506MMXVII

 

 SEMINARIO PRESENCIAL

 Temática

 TRANSPARENCIA Y SEGURIDAD EN LA GESTION FINANCIERA

ADMINISTRACION DEL RIESGO FINANCIERO

Dirigido a Directores y miembros de los Concejos de Vigilancia

 

● PREVENCION DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO  ●DELITOS FINANCIEROS DE ALTO PERFIL, Fraude Corporativo, Corrupción adiministrativa   ● Riesgo de "Sujetos Obligados" a reportar transacciones inusuales a la UIF ● Este Seminario incluye taller y formatos de trabajo para responsables de la Unidad de Cumplimiento ● MATRICES DE RIESGO ● Riesgo Pais, en la Gestión Financiera

 

Programas especiales cumplimiento mundial de prevención del crimen y la violación de la ley, con énfasis en los delitos económicos y financieros

U.S. InterAmerican Community Affairs,  tiene por único objetivo, el servicio publico, la orientación y la educación en todos sus programas de prevención del crimen internacional organizado, siguiendo los protocolos de las Naciones Unidas, Resolución 1373, contra el financiamiento del terrorismo y la UNODOC, oficina contra el crimen y las drogas en Nueva York. Las Leyes norteamericanas U.S. Patriot Act Titulo III, sobre lavado de dinero. La Ley Sarbanes Oxley, sobre regulaciones de auditoria y gobierno corporativo. FATF (Financial Action Task Force) Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI,  FINCEN, (United States, Financial Crimes Enforcement Network), International Center for Private Corporations Washington D.C.
Puntualmente y como objetivo principal U.S., InterAmerican Community Affairs, enfoca su temática a la prevención del crimen internacional organizado, con énfasis en el delito financiero. Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo, Fraude Administrativo, Corrupción Publica, (Delitos de cuello blanco) Trafico Internacional de Personas, Administración del Riesgo financiero en el Gobierno Corporativo, Auditoria de Investigación Criminal, la Psicología Criminal del delito y el delincuente, la Criminalización y Judicialización del delito en los Tribunales de Justicia, Etc.

 

  • Dirigido a:
  • Quienes deben participar, todos los profesionales y ejecutivos de los diferentes sectores económicos. Todos los rubros son vulnerables al ingreso de capitales "non sanctus" es decir capitales que pudieran estar contaminados con dineros procedentes del crimen internacional con el único objetivo de "lavado o legitimación de capitales", esto es muy difícil  de detectar, pues pueden venir de clientes confiables, o empresas de fachada, y penetrar fácilmente todos los controles, también delitos como corrupción administrativa, fraudes, Etc.
  • Requisitos y conocimientos previos. En Seminario-taller, esta diseñado para que todo profesional o ejecutivo con responsabilidad administrativa, pueda asimilar fácilmente la temática y que esté en capacidad de implementar, técnicas y programas preventivos de administración del riesgo financiero en sus funciones.
  • U.S. Interamerican Affairs, siguiendo su política de entrenamiento y capacitación con énfasis en la prevención del crimen internacional y la violación de la ley, practica su metodología de Seminario-Taller “interactivo de memorización y captación  grafica conceptual tipo ejecutivo”.  dictando módulos temáticos tipo conferencia. 
  • Concientización y Sensibilización. De acuerdo a los nuevos protocolos en la temática, U.S. InterAmerican se especializa en la prevención del crimen organizado, y por eso, se hace énfasis en la presentación de casos relevantes y precedentes, colocando al participante en primera línea del conocimiento de modalidades delictivas del criminal de cuello blanco y los "cerebros" del delito financiero, su Psicología, su "modus operandi", la "dramática realidad del lavado de dinero" y sus tenebrosas conexiones con las mafias y crimen organizado y como penetran las vulnerabilidades de una entidad, financiera, una empresa, una institución e incluso un país, afectando gravemente el "riesgo país" con consecuencias internacionales.
 

 

Seminario - Taller 

Transparencia y Seguridad en la Gestión Financiera Un enfoque inclusivo, dinámico y actualizado sobre Manejo de Riesgos y Prevención de Delitos Financieros

México, 5 y 6 de Abril  2017

Expositores: Danilo Lugo y Luis Penagos

(United States InterAmerican Community Affairs)

Este Curso de Capacitación y Entrenamiento, está registrado y protegido  bajo las leyes de los Estados Unidos (© Copyright by law - U.S. InterAmerican Affairs), OFFICE OF REGISTRY LIBRARY OF CONGRESS, WASHINGTON D.C.

 

Temática

Eje Temático # 2:

  • La nueva legislación internacional “extraterritorial” sobre blanqueo de capitales y lavado de dinero y activos, y todos los delitos financieros.  

  • Descripción y análisis del término legal de "sujeto obligado" y sus connotaciones.

  • Políticas, programa antilavado y controles internos para la administración de riesgos del lavado de dinero y activos.  

  • Enfoque basado en riesgo (EBR) para clasificar clientes por actividad, profesión, volumen o cuantía de operaciones, puntaje de riesgo

  • Procedimiento Antilavado y de la leyes extraterritoriales

  • Omisión o falsedad en reporte de transacciones, mala práctica, negligencia, ceguera voluntaria y responsabilidad de la persona jurídica.

  • Autoridad de intervención ante delitos de tipo financiero y lavado de dinero. 

  • Procedimientos técnicos legales para localizar el producto de delitos económicos  

  • Responsabilidad de la Junta de Directores 

  • Responsabilidad de los miembros del Concejo de Vigilancia 

  • Responsabilidad Legal y penal de los Altos Ejecutivos  

  • Responsabilidad legal y penal de Directores y supervisores de personal 

  • Responsabilidad Penal individual de empleados, por negligencia, omisión  y ceguera intencional  

  • Administración del Riesgo para la prevención de los delitos financieros o Riesgo legal , reputacional y operativo ante el blanqueo de capitales y lavado de activos

  • Controles de dirección y su delegación  

  • Controles de administración.

  • Controles de operación  

  • Responsabilidades de cumplimiento obligado por las autoridades de la Junta de Directores y Concejos de Vigilancia  

 

 

  Los participantes en este Seminario Presencial Internacional, recibirán el certificado expedido directamente por U.S. Inter-Affairs de los Estados Unidos, personalizado con su nombre en idioma inglés, con una acreditación de 16 horas académicas. (previo cumplimiento de requisitos mínimos para la acreditación académica)

Instructores internacionales

Danilo Lugo

 

U.S. InterAmerican Affairs -International Division

Ver CV. Click aqui

Luis Alberto Penagos        

U.S. InterAmerican Affairs -International Division

Ver CV. Click aqui

 

 

  • Este Seminario-taller Internacional cumple con todos los estándares y  protocolos de capacitación y cumplimiento mundial de:

  • International Center for Private Corporations Washington D.C.

  • Commitee on Sponsoring Organizations of the treadway Commission C.O.S.O.

  • (FATF Financial Action Task Force)  –GAFI- Grupo de Acción Financiera Internacional

  • CICAD Comisión InterAmericana de la OEA, para el Control de Sustancias y el Lavado de Dinero

  • United Nations, New York, Office for Organized Crime Prevention Programme

  • U.S. Department of Treasure OFAC Office of  Foreing Assets Control & Compliance

  • U.S. Financial Action Task Force FINCEN

  • Este Curso de Capacitación y Entrenamiento, está registrado y protegido  bajo las leyes de los Estados Unidos (© Copyright by law - U.S. InterAmerican Affairs), OFFICE OF REGISTRY LIBRARY OF CONGRESS, WASHINGTON D.C.

 

 

 

En convenio Internacional con:

COLAC - Confederación Latinoamericana de Cooperativas de Ahorro y Credito

Información e Inscripciones:
 
Telefono (507) 227-3322
Email: info@colac.coop
Web: www.colac.com
 
 

 

 

 

CODE: SEM/GUA/PREV/OFC/03-2728MMXVII

 

 

PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y ACTIVOS

Blanqueo y Legitimación de Capitales

Modalidad Presencial y 320 horas a Distancia

Curso de cumplimiento obligado de acuerdo a los estándares internacionales y recomendaciones del GAFI

Dos cursos en Uno

U.S. InterAmerican Affairs, en cumplimiento de su política de capacitación y actualización para profesionales y ejecutivos de "Alto Riesgo Financiero", ha desarrollado un método interactivo y personalizado, combinando las modalidades de presencial y a distancia, para que los participantes puedan tener la oportunidad de obtener dos Diplomas Superiores o Certificaciones Internacionales en forma opcional y de acuerdo a sus posibilidades económicas y así elevar su nivel y currículum en nuestros programas internacionales.

  • a) Opción a Certificado Superior de "Prevención de lavado de dinero y activos y Financiamiento del Terrorismo"   (120 Horas a distancia o auto-estudio)

  • b) Opción a Certificado Superior o Certificación Internacional de OFICIAL DE CUMPLIMIENTO (200 horas a distancia o auto-estudio)

En este curso, los participantes que deseen pueden optar por la modalidad, presencial y a distancia, que se ofrece en este programa internacional. Al completar las horas presenciales, deben solicitar el curso a distancia (Dos en uno) con un total de 320 horas en formato digital y por un costo adicional de USD$ 250.oo, (siempre y cuando completen el curso presencial y lo adquieran durante el evento presencial)  tendrán hasta seis meses para completar la temática y podrán solicitar el test de evaluación y si lo aprueban con un 65%, podrán diligenciar el Diploma Superior de PREVENCION DE LAVADO DE DINERO Y ACTIVOS y/o de  OFICIAL DE CUMPLIMIENTO, expedido y registrado en los Estados Unidos, por U.S. InterAmerican Affairs. VER MAS INFORMACION en la parte de abajo de este programa.

 

  • 1 Certificado Presencial  y 2 Diplomas Superiores o Certificaciones Internacionales

  • Certificado de 16 horas Presenciales de Actualización Profesional
  • Diploma Superior de 120 horas, "Prevención de Lavado dinero y Activos y Financiamiento del Terrorismo"
  • Diploma Superior de 200 horas o Certificación Internacional de "Oficial de Cumplimiento"

Programas especiales cumplimiento mundial de prevención del crimen y la violación de la ley, con énfasis en los delitos económicos y financieros

U.S. InterAmerican Community Affairs,  tiene por único objetivo, el servicio publico, la orientación y la educación en todos sus programas de prevención del crimen internacional organizado, siguiendo los protocolos de las Naciones Unidas, Resolución 1373, contra el financiamiento del terrorismo y la UNODOC, oficina contra el crimen y las drogas en Nueva York. Las Leyes norteamericanas U.S. Patriot Act Titulo III, sobre lavado de dinero. La Ley Sarbanes Oxley, sobre regulaciones de auditoria y gobierno corporativo. FATF (Financial Action Task Force) Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI,  FINCEN, (United States, Financial Crimes Enforcement Network), International Center for Private Corporations Washington D.C.
Puntualmente y como objetivo principal U.S., InterAmerican Community Affairs, enfoca su temática a la prevención del crimen internacional organizado, con énfasis en el delito financiero. Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo, Fraude Administrativo, Corrupción Publica, (Delitos de cuello blanco) Trafico Internacional de Personas, Administración del Riesgo financiero en el Gobierno Corporativo, Auditoria de Investigación Criminal, la Psicología Criminal del delito y el delincuente, la Criminalización y Judicialización del delito en los Tribunales de Justicia, Etc.

 

Con opción a obtener el Certificado Internacional de "Oficial de Cumplimiento"

  • Presentación:

  • En este curso presencial, el participante tiene una excelente oportunidad de acreditar 16 horas académicas al curso de Oficial de Cumplimiento, en bancos y entidades financieras y de 200 horas a distancia.

  • Dirigido a:
  • Quienes deben participar, todos los profesionales y ejecutivos de los diferentes sectores económicos, como banca, comercio, servicios, producción, industria y por ende el sector gubernamental, que están afrontando el riesgo de verse involucrados en un escándalo financiero, como lo podemos notar en los periódicos diariamente, todos los sectores son vulnerables al ingreso de capitales "non sanctus" es decir capitales que pudieran estar contaminados con dineros procedentes del crimen internacional con el único objetivo de "lavado o legitimación de capitales", esto es muy difícil  de detectar, pues pueden venir de clientes confiables, o empresas de fachada, y penetrar fácilmente todos los controles, también delitos como corrupción administrativa, fraudes, Etc.
  • Requisitos y conocimientos previos. En este Seminario-taller, esta diseñado para que todo profesional o ejecutivo con responsabilidad administrativa, pueda asimilar fácilmente la temática y que esté en capacidad de implementar, técnicas y programas preventivos de administración del riesgo financiero en sus funciones.
  • U.S. Interamerican Affairs, siguiendo su política de entrenamiento y capacitación con énfasis en la prevención del crimen internacional y la violación de la ley, practica su metodología de Seminario-Taller “interactivo de memorización y captación  grafica conceptual tipo ejecutivo”.  dictando módulos temáticos tipo conferencia. 
  • Concientización y Sensibilización. De acuerdo a los nuevos protocolos en la temática, U.S. InterAmerican se especializa en la prevención del crimen organizado, y por eso, se hace énfasis en la presentación de casos relevantes y precedentes, colocando al participante en primera línea del conocimiento de modalidades delictivas del criminal de cuello blanco y los "cerebros" del delito financiero, su Psicología, su "modus operandi", la "dramática realidad del lavado de dinero" y sus tenebrosas conexiones con las mafias y crimen organizado y como penetran las vulnerabilidades de una entidad, financiera, una empresa, una institución e incluso un país, afectando gravemente el "riesgo país" con consecuencias internacionales.
 
  • Introducción al tema:
  • La prevención del lavado de dinero es una constante en todo tipo de actividad financiera, pero a partir de 1986, se tipificó el delito criminal “lavado de dinero y activos” y se establecieron leyes, normas y regulaciones, que afectan el mundo. Con el atentado a las torres gemelas de Nueva York en 2001, se generaron leyes mas estrictas en base a la resolución 1373 de las Naciones Unidas, una de esas leyes es la Ley Patriótica de los Estados Unidos, en esta ley se obliga a las empresas, entidades, organizaciones e instituciones de los EE.UU. a designar un “Compliance Officer”, un “Oficial de Cumplimiento”, cuya función se centra en la prevención del lavado de dinero y activos.
  • En este Curso-Taller Presencial y a Distancia, U.S. InterAmerican, ofrece a los participantes internacionales, la oportunidad de profundizar mas analíticamente esta temática.
  • Objetivos
  • Analizar e interpretar los artículos relacionados con el blanqueo y legitimación de capitales y lavado de dinero y activos, incluidos en la nueva legislación internacional “extraterritorial”  Victory Act, Sarbanes Oxley - Grupo de Accion Financiera Internacional
  • Desarrollar el trabajo de campo del oficial de cumplimiento para demostrar la debida diligencia de acuerdo a técnicas internacionales de administración de riesgos, las cuales incluyen:  papeles de trabajo para el análisis de la información del cliente, plan operativo anual, programas de auditoría, listas de chequeo y presentación de informes y reportes.
  • Profundizar en el conocimiento financiero de los participantes, para comprobar mediante pruebas convincentes ; operaciones de lavado de dinero y activos, registradas en información financiera y no financiera presentada por los clientes.(ley Sarbanes Oxley) 
  • Analizar nuevas modalidades de lavado y su investigación mediante procedimientos de investigación legal.(Victory Act)
  • Comparar las funciones y responsabilidades del oficial de cumplimiento    en el contexto de América Latina y el  Caribe

 

Temática de la primera fase presencial 16 horas

  • MODULO I

  • Procedimiento antilavado y aplicación extraterritorial de las leyes USA Patriot Act en el titulo III  y Victory Act en la aplicación de las sentencias. (Es importante destacar que estas leyes aunque son aplicables en los Estados Unidos, han servido de referencia para la homologación de las leyes antilavado en la mayoría de países del mundo)

  • Estándares internacionales de cumplimiento relacionados con la prevención e investigación de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en el sector financiero

  • Etapas de obtención, diversificación e integración en operaciones de    lavado de dinero y activos (análisis de casos que comprometen al Gobierno Corporativo).

  • Debida diligencia mejorada en la creación de perfiles de personas políticamente expuestas PEP´s, origen y destino de sus recursos, definición de grupos económicos, familiares y asociados cercanos.

  • Responsabilidad corporativa, alcance y sanciones a funcionarios por omisión de control, ceguera voluntaria o falta de debida diligencia

  • La prueba en las investigaciones de blanqueo de capitales y lavado de dinero

  • Omisión o falsedad en reporte de transacciones, mala práctica, negligencia, ceguera voluntaria y responsabilidad de la persona jurídica

  • Autoridad de intervención ante delitos  de  tipo      financiero y lavado de dinero.  

  • Investigación y confiscación de propiedades y garantías.  

  • Procedimientos técnicos legales para localizar el producto de delitos económicos

  • Ajuste de sentencias para casos de crimen organizado, blanqueo de capitales, lavado de dinero, fraude, falsedad y delitos  económicos y financieros.

  • Responsabilidad del Oficial de Cumplimiento, los integrantes del Gobierno Corporativo y los funcionarios institucionales según la ley

  • Responsabilidad Legal y Penal de la Junta de Directores  

  • Responsabilidad Legal y Penal de los Altos Ejecutivos  

  • Responsabilidad Legal y Penal de Directores y Supervisores de Personal

  • Responsabilidad Penal Individual de Empleados, por negligencia, omisión  y ceguera intencional 

  • MODULO II

  • Ley Sarbanes Oxley y su Aplicación Ante El Blanqueo y Legitimación De Capitales. Esta ley producto de los escándalos financieros en los EE.UU. actualiza el procedimiento y control de los Auditores, regula la profesión y penaliza duramente a los delincuentes de "cuello blanco"

  • Sección I •  Procedimientos de auditoría y normas de contabilidad para  garantizar transparencia en la información financiera

  • Sección II •  Conflicto de intereses y responsabilidades de los órganos de control y supervisión

  • Sección III  •     Transacciones fuera de balance de instrumentos derivativos  que facilitan el blanqueo de capitales .

  • Origen de fondos de garantias reales.

  • Flujos de caja y sus análisis.

  • Operaciones en bolsa de valores

  • Sección IV  •    Evaluación gerencial de los controles internos    •      Criterios relativos al control interno sobre información   financiera.

  • Implementación de código de Etica.

  • Comité de auditoría y número de expertos financieros.

  • Responsabilidad penal de Contadores y Auditores ante la falsificación de estados financieros

  • Responsabilidad penal corporativa y de los ejecutivos por    blanqueo de capitales o lavado de activos.

  • MODULO III

  • Políticas, programa antilavado y controles internos para la administración de riesgos del lavado de dinero y activos

  • Sistema de Prevención de lavado de dinero y activos  

  • Definición de políticas, códigos de ética y buen gobierno corporativo, elaboración de manuales con señales de alerta por producto y servicio para detectar y reportar operaciones inusuales y sospechosas, control y monitoreo continuo a las operaciones mediante técnicas asistidas por computador,  autoevaluación de riesgo y auditoría independiente.

  • Programa de cumplimiento antilavado

  • Procedimientos para vincular el cliente, el empleado y los grupos  de interés, creación de perfiles con información personal y financiera, procedimientos para verificar información en bases de datos confiables, identificación de origen y destino de recursos mediante documentación soporte. 

  • Administración de riesgos (USA Patriot Act Title III Art 312 Due Dilligence)

  • Enfoque basado en riesgo para clasificar clientes por actividad, profesión, volumen o cuantía de operaciones, puntaje de riesgo, cálculo de provisiones para riesgo reputacional, legal, operativo, potencial, presente, residual, de concentración y de contraparte,  bajo parámetros del acuerdo Basilea

  • Aspectos prácticos de control interno antilavado

  • Componentes del sistema de control interno, evolución del control interno, actividades de control; que, como y porque controlamos, control preventivo, detectivo y correctivo, autoevaluación como nueva cultura de control. Marcos de control COSO ERM, y procedimientos de auditoría y normas de contabilidad internacional.

  • Técnicas de supervisión por parte del oficial de cumplimiento para garantizar la debida diligencia mejorada, funciones del departamento jurídico, auditoría interna y del comité de cumplimiento.

  • Procedimientos de auditoría forense aplicados en la investigación de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, método proactivo  y método histórico.

  • Habilitación de evidencias en pruebas para ser presentadas en el  ambiente de las cortes o tribunales de justicia, cuando se requiere legalmente la presencia de funcionarios como testigos expertos

  • PROCEDIMIENTOS DE TRABAJO DE CAMPO DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

  • Rol del oficial de cumplimiento, perfil, funciones y responsabilidades comparadas por países de América Latina.

  • Papeles de trabajo del oficial de cumplimiento

  • (Levantamiento y clasificación de información, memorando de planeación evaluación de control interno, listas de chequeo, matrices de riesgo, técnicas de referenciación, redacción de informes, presentación de reportes, seguimiento y evaluación de gestión)

  • Análisis del cliente y su mercado según el sector económico (lectura de estados financieros, tributarios y comerciales)

  • Evidencias para el conocimiento del empleado (listas de chequeo para visita domiciliaria, protección y análisis de comportamiento, antecedentes personales y laborales)

  • Método proactivo  y método histórico para la investigación legal forense, del blanqueo de capitales y el lavado de activos

  • Reporte de Actividades Inusuales y/o sospechosas ante la UIAF

 

  Los participantes en este Seminario Presencial Internacional, recibirán el certificado expedido directamente por U.S. Inter-Affairs de los Estados Unidos, personalizado con su nombre en idioma inglés, con una acreditación de 16 horas académicas. (previo cumplimiento de requisitos mínimos para la acreditación académica)

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Temática de la segunda fase a distancia 120 horas académicas auto-estudio

"Prevencion de Lavado de Dinero y Activos, Leyes Normas y Estandares de cumplimiento"

  • Presentación

  • Dar apariencia de legalidad a dineros o bienes procedentes de fuentes ilícitas, así como destinar fondos para causas relacionadas con el terrorismo, se constituye en un verdadero riesgo para las organizaciones que pueden ser utilizadas por el crimen organizado y que no demuestren debida diligencia reforzada para detectar y reportar esta clase de operaciones, por ello, la preparación de funcionarios y personal encargado de prevenir, supervisar, investigar y penalizar este delito, debe ser fortalecida en los siguientes puntos:

  • a) Actualización en protocolos y estándares internacionales para reducir costos por sanciones y riesgos de responsabilidad civil y penal del gobierno corporativo (directivos, administradores, oficiales de cumplimiento y organismos de control)

  • b) Mejoramiento en técnicas de administración de riesgo para establecer sistemas de control interno eficientes y eficaces que faciliten conocer al cliente, al empleado y a los grupo de interés 

  • c) Prácticas de normas de auditoría internacional para mejorar los resultados de la supervisión

  • d) En lo relativo a técnicas de investigación legal para fortalecer a las Unidades de Inteligencia Financiera y al Ministerio Público encargadas de documentar y probar el delito, para minimizar la impunidad.

  • Dirigido a:

  • Directivos, gerentes de departamento, oficiales de cumplimiento, auditores, contadores, jefes de control interno, directores de comités de riesgos, supervisores y funcionarios responsables de vigilar el cumplimiento de los programas y  procedimientos  internos  para prevenir, detectar e investigar el lavado de dinero y activos y el financiamiento al terrorismo.

  • Objetivos

  • Analizar e Interpretar leyes locales y extraterritoriales generadas por organismos que combaten el lavado de dinero y activos y el financiamiento al terrorismo en materia de lavado de dinero, para evaluar su impacto y aplicación en las entidades financieras.

  • Fortalecer los programas antilavado, para evaluar los controles internos establecidos en el conocimiento del cliente, del empleado y los grupos de interés, adicionalmente se tratará el tema de identificación y administración de riesgos operativos, para calcular la provisión exigida bajo el acuerdo Basilea II.

  • Dar a conocer mediante casos resueltos, las técnicas y procedimientos de investigación legal realizadas por entidades oficiales, en colaboración con entidades financieras, para probar el delito de lavado de dinero y activos,  y extinguir el dominio de los bienes adquiridos ilícitamente.

  • Metodología

  • Se transmitirán  y explicarán conceptos medios y avanzados, con un enfoque jurídico y administrativo los cuales se aplicarán en casos prácticos, preparados y orientados por el instructor, haciendo énfasis en recientes modalidades de lavado de dinero y activos.

MODULO I

Estándares internacionales de cumplimiento relacionados con la prevención e investigación de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en el sector financiero

Protocolos y estándares internacionales de cumplimiento 

  • Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI, Grupo de acción financiera del Caribe GAFIC y Grupo Egmon para investigaciones. 

  • Procedimiento   antilavado  y aplicación extraterritorial de la Ley USA Patriot, VictoryAct, Sarbanes-Oxley, COSO ERM y acuerdo Basilea II. 

  • Iniciativas regionales y asistencia en América Latina del FMI, OEA, ONU, INTERPOL y Banco Mundial, en materia de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

Conceptos y normativa vigente

  • Etapas de obtención, diversificación e integración en operaciones de    lavado de dinero y activos (análisis de casos que comprometen al Gobierno Corporativo).

  • Debida diligencia mejorada en la creación de perfiles de personas políticamente expuestas PEP´s, origen y destino de sus recursos, definición de grupos económicos, familiares y asociados cercanos.

  • Responsabilidad corporativa, alcance y sanciones a funcionarios por omisión de control, ceguera voluntaria o falta de debida diligencia

MODULO II 

Políticas, programa antilavado y controles internos para la administración de riesgos del lavado de dinero y activos

  • Sistema de Prevención de lavado de dinero y activos  

  • Definición de políticas, códigos de ética y buen gobierno corporativo, elaboración de manuales con señales de alerta por producto y servicio para detectar y reportar operaciones inusuales y sospechosas, control y monitoreo continuo a las operaciones mediante técnicas asistidas por computador,  autoevaluación de riesgo y auditoría independiente.

  • Programa de cumplimiento antilavado

  • Procedimientos para vincular el cliente, el empleado y los grupos  de interés, creación de perfiles con información personal y financiera, procedimientos para verificar información en bases de datos confiables, identificación de origen y destino de recursos mediante documentación soporte. 

  • Administración de riesgos

  • Enfoque basado en riesgo para clasificar clientes por actividad, profesión, volumen o cuantía de operaciones, puntaje de riesgo, cálculo de provisiones para riesgo reputacional, legal, operativo, potencial, presente, residual, de concentración y de contraparte,  bajo parámetros del acuerdo Basilea II.

  • Aspectos prácticos de control interno antilavado

  • Componentes del sistema de control interno, evolución del control interno, actividades de control; que, como y porque controlamos, control preventivo, detectivo y correctivo, autoevaluación como nueva cultura de control. Marcos de control COSO ERM, y procedimientos de auditoría y normas de contabilidad internacional.

MODULO III 

Proceso de supervisión e investigación con énfasis en auditoría de cumplimiento legal

  • Técnicas de supervisión por parte del oficial de cumplimiento para garantizar la debida diligencia mejorada, funciones del departamento jurídico, auditoría interna y del comité de cumplimiento.

  • Procedimientos de auditoría aplicados en la investigación de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, método proactivo  y método histórico.

  • Habilitación de evidencias en pruebas para ser presentadas en el  ambiente de las cortes o tribunales de justicia, cuando se requiere legalmente la presencia de funcionarios como testigos expertos.

  • INTELIGENCIA COMERCIAL - La aplicación de la logística y el análisis del mercado e Investigacion de campo para el establecimiento de negocios.

  • ALIANZAS ESTRATEGICAS - Fusiones y convenios inter-corporativos a nivel internacional para incrementar producción, ventas y servicios.

  • DELITOS ECONOMICOS Y FINANCIEROS - Fraude, Estafa, Soborno, Compra y Venta de Acciones Ficticias, Transferencia de Valores Ilegales.

  • LAVADO DE DINERO Y ACTIVOS - Tema de máxima actualidad, en que cualquier Entidad pública o Privada, puede facilmente “caer” o ser “víctima” de redes internacionales que la convierten en una Empresa Criminal, con consecuencias Penales impredecibles.

  • PARAISOS FISCALES Y EMPRESAS OFF SHORE - Paises señalados por organismos Internacionales, como violadores de las leyes para inversiones de dinero procedentes del crimen Organizado.

  • LEGISLACIONES Y TRATADOS INTERNACIONALES - Actualización sobre diferentes normas y procedimientos de tipo comercial entre paises y regiones.

  • INVESTIGACIONES INTERNACIONALES Y APLICACION DE LEYES - la Corte Internacional de Justicia y la Corte Penal Internacional. Las Diferentes Agencias de Investigación Criminal, como Interpol, las Sanciones Internacionales de la ONU. La penalización a Paises, Empresas, e Individuos, directivos y asociados incluidos en la “Lista Negra”.

  • ACTA PATRIOTICA: NUEVAS LEYES ANTITERRORISMO, CRIMEN ORGANIZADO, LAVADO DE DINERO y ACTIVOS La más severa y contundente ley, producto de los atentados terroristas del 11 de Septiembre, Jurisdicción y extraterritorialidad.

  • ACTA DE LA VICTORIA: REVISION DE LA POLITICA SOBRE DELITOS ECONOMICOS Y FINANCIEROS Y GLOBALIZACION - La segunda parte de la ley USA Patriot, enmiedas, revisiones y penalidades para personas y empresas, dentro y fuera de los Estados Unidos.

  • LEY SARBANES-OXLEY SOBRE NEGOCIOS EN U.S.A.- La mas completa interpretación de las normas, reglas y procedimientos del Gobierno Corporativo.

 

Curso Interactivo Digital, que los participantes recibirán como material de estudio, para aquellos que deseen opción de la  la Certificación Internacional

Diploma Superior o Certificación Internacionl por 120 Horas académicas  que los participantes en nuestro programa podrán diligenciar previo cumplimiento de los requisitos y aprobación del test de evaluación

 

 

 

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Temática de la tercera fase a distancia 200 horas académicas auto-estudio

"Oficial de Cumplimiento"

La opción del curso a distancia por 200 horas académicas se ofrece a los participantes para adquirir el certificado superior previa aprobación del test de evaluación. Recibirán el curso completo  en formato de memoria USB digital y tendrán hasta seis meses para solicitar el test. El Certificado superior se expedirá por 200 horas a distancia

  • 1)   DESCRIPCION 

  • La nueva legislación internacional “extraterritorial” sobre blanqueo de capitales y lavado de dinero y activos, dados los hechos de terrorismo ocurridos en los últimos años, exigen de los oficiales de cumplimiento y los organismos de control, establecer procedimientos y mecanismos para prevenir, detectar, investigar y comprobar  este delito, minimizando el riesgo legal, operativo y reputacional. 

  • A pesar de los importantes esfuerzos realizados por las instituciones mediante la creación de sistemas de prevención antilavado, para protegerse de ser utilizados por el crimen organizado, se hace necesario profundizar en materia judicial, administrativa, contable y financiera, para demostrar la debida diligencia exigida por la ley, especialmente en el conocimiento del cliente y su mercado.

  • 2)   DIRIGIDO A:

  • Oficiales de cumplimiento, contralores, auditores, supervisores  de bancos, jefes de control interno, directores de comités de riesgos y ejecutivos financieros responsables de vigilar el cumplimiento  de normas y  procedimientos para prevenir, detectar e investigar el blanqueo de capitales y el lavado de dinero y activos. 

  • 3)   NIVEL   Medio y avanzado

  • 4)   PRE-REQUISITOS:  Conocimientos específicos sobre normas relacionadas con el blanqueo de capitales y el lavado de activos a nivel local y regional.

  • 5)   OBJETIVOS

  • Analizar e interpretar los artículos relacionados con el blanqueo de capitales y lavado de dinero y activos, incluidos en la nueva legislación internacional “extraterritorial”  Victory Act, Sarbanes Oxley y Basilea

  • Desarrollar el trabajo de campo del oficial de cumplimiento para demostrar la debida diligencia de acuerdo a técnicas internacionales de administración de riesgos, las cuales incluyen:  papeles de trabajo para el análisis de la información del cliente, plan operativo anual, programas de auditoría, listas de chequeo y presentación de informes y reportes.   (Basilea ) 

  • Profundizar en el conocimiento contable y financiero de los participantes, para comprobar mediante pruebas convincentes ; operaciones de lavado de dinero y activos, registradas en información financiera y no financiera presentada por los clientes.(ley Sarbanes Oxley) 

  • Analizar nuevas modalidades de lavado y su investigación mediante procedimientos de investigación legal.(Victory Act)

  • Comparar las funciones y responsabilidades del oficial de cumplimiento    en el contexto de América Latina y el  Caribe.

  • 6)   METODOLOGIA: Medios audivisuales, los participantes podrán interactuar con los instructores para ajustar los temas puntualmente a sus propias necesidades.

  • 7)   EVALUACION: Se hara un test de evaluacion al final del curso y posteriormente, se podra diligenciar el certificado de participacion internacional

  • MODULO I

  • PROCEDIMIENTO ANTILAVADO Y APLICACIÓN EXTRATERRITORIAL DE LA LEY  VICTORY ACT

  •  La prueba en las investigaciones de blanqueo de capitales y lavado de dinero

  • Sección 229  Omisión o falsedad en reporte de transacciones, mala práctica, negligencia, ceguera voluntaria y responsabilidad de la persona jurídica

  • Sección 231 Autoridad de intervención ante delitos  de  tipo      financiero y lavado de dinero.

  • Sección 232 Investigación y confiscación de propiedades y garantías.  

  • Sección 233/246 Procedimientos técnicos legales para localizar el producto de delitos económicos

  • Sección 307 Ajuste de sentencias para casos de crimen organizado, blanqueo de capitales, lavado de dinero, fraude, falsedad y delitos  económicos y financieros.

  • Responsabilidad del oficial de cumplimiento, los integrantes del Gobierno Corporativo y los funcionarios institucionales según la ley Victory Act

  • Responsabilidad de la Junta de Directores

  • Responsabilidad Legal y penal de los Altos Ejecutivos

  • Responsabilidad legal y penal de Directores y supervisores de personal

  • Responsabilidad Penal individual de empleados, por negligencia, omisión  y ceguera intencional

  • MODULO II

  • LEY SARBANES OXLEY Y SU APLICACION ANTE EL BLANQUEO Y LEGITIMACION DE CAPITALES

  • Sección I •  Procedimientos de auditoría y normas de contabilidad para  garantizar transparencia en la información financiera

  • Sección II •  Conflicto de intereses y responsabilidades de los órganos de control y supervisión

  • Sección III  •     Transacciones fuera de balance de instrumentos derivativos  que facilitan el blanqueo de capitales .

  • Origen de fondos de garantias reales.

  • Flujos de caja y sus análisis.

  • Operaciones en bolsa de valores  

  • Sección IV  •    

  • Evaluación gerencial de los controles internos    

  • Criterios relativos al control interno sobre información   financiera.

  • Comité de auditoría y número de expertos financieros.

  • Responsabilidad penal de Contadores y Auditores ante la falsificación de estados financieros

  • Responsabilidad penal corporativa y de los ejecutivos por    blanqueo de capitales o lavado de activos

  • MODULO III

  • ADMINISTRACION DEL RIESGO PARA LA PREVENCION DE BLANQUEO DE CAPITALES Y LAVADO DE ACTIVOS

  • Riesgo legal , reputacional y operativo ante el blanqueo de capitales y lavado de activos

  • Procedimiento para la evaluación, medición, cuantificación y monitoreo del riesgo de blanqueo de capitales

  • Riesgo potencial, presente, residual y sistema de control interno para su prevención

  • Modelo “coso” y para elaborar indicadores de blanqueo de capitales y lavado de dinero

  • Controles de dirección y su delegación

  • Controles de administración

  • Controles de operación

  • Software  avalados por el GAFI, BSA Y VICTORY ACT como herramientas forenses para investigar blanqueo de capitales y  lavado de dinero

  • MODALIDADES DE BLANQUEO Y LEGITIMACIÓN  DE CAPITALES  PROCEDIMIENTOS PARA SU INVESTIGACION

  • Blanqueo de capitales en: bancos, empresas fiduciarias, casas de cambio y remesadoras de dinero, cooperativas de ahorro y préstamo, bolsa de valores, administradores de inversión, aseguradoras, capitalizadoras, casinos, leasing,  factoring, ONG’S, fondos de pensiones, industrias de bienes raíces, almacenes de depósito, comercializadoras internacionales, joyerías y compra-venta de autos.

  • Modalidades de blanqueo mediante: arbitraje de divisas, ciberlavado, transferencias electrónicas, cajeros automáticos, contrabando y evasión fiscal, fraude corporativo, clonación de cuentas, operaciones "off-shore", créditos bancarios, tarjetas de crédito, suplantación de identidad, empresas de fachada, operaciones de mercado abierto y operaciones a futuro

  • MODULO IV 

  • PROCEDIMIENTOS DE TRABAJO DE CAMPO DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO 

  • Rol del oficial de cumplimiento, perfil, funciones y responsabilidades comparadas por países de América Latina.

  • Papeles de trabajo del oficial de cumplimiento

  • (Levantamiento y clasificación de información, memorando de planeación evaluación de control interno, listas de chequeo, matrices de riesgo, técnicas de referenciación, redacción de informes, presentación de reportes, seguimiento y evaluación de gestión)

  • Análisis del cliente y su mercado según el sector económico (lectura de estados financieros, tributarios y comerciales)

  • Evidencias para el conocimiento del empleado (listas de chequeo para visita domiciliaria, protección y análisis de comportamiento, antecedentes personales y laborales)

  • Método proactivo  y método histórico para la investigación legal forense, del blanqueo de capitales y el lavado de activos

  • RESPONSABILIDADES DE CUMPLIMIENTO OBLIGADO POR LAS AUTORIDADES DE LA JUNTA DE DIRECTORES

  • Dar apoyo logístico y técnico al Oficial de Cumplimiento para el desarrollo de sus funciones

  • Elaborar un cronograma de cursos de actualización y prevención sobre el tema de "Lavado de Dinero y Activos"

  • Desarrollar una línea de  intercomunicación entre el oficial de cumplimiento, el comite de auditoria y los diferentes departamentos de alto riesgo operativo en la institucion.

 

Curso Interactivo Digital, que los participantes recibirán como material de estudio, para aquellos que deseen opción de la  la Certificación Internacional

 

Diploma Superior o Certificación Internacionl por 200 Horas académicas  que los participantes en nuestro programa podrán diligenciar previo cumplimiento de los requisitos y aprobación del test de evaluación

 

Este programa completo, con la modalidad presencial y a distancia es único en su contexto, desarrollado por U.S. InterAmerican Affairs para ofrecer una capacitación integral a los participantes, con temas de máxima actualidad y cumplimiento obligado, como es su objetivo de servicio publico y prevención del crimen internacional organizado y también  la oportunidad de obtener doble certificación. El participante debe completar las 320 horas  de auto-estudio a distancia, con el material didáctico, que le es entregado durante el seminario presencial, tendrá un lapso de hasta seis meses para presentar un test de evaluación y si lo aprueba podrá diligenciar el Certificado Superior o Diploma previa cancelación  de los derechos de expedición, el proceso y registro y el envío por correo internacional a su país. Instrucciones en el CD No. 1 del Curso Interactivo digital. Todos los derechos internacionales registrados ® Copyright by law, U.S. InterAmerican - Office of Registry Library of Congress Washington D.C.

 

  • Este Seminario-taller Internacional cumple con todos los estándares y  protocolos de capacitación y cumplimiento mundial de:

  • International Center for Private Corporations Washington D.C.

  • Commitee on Sponsoring Organizations of the treadway Commission C.O.S.O.

  • (FATF Financial Action Task Force)  –GAFI- Grupo de Acción Financiera Internacional

  • CICAD Comisión InterAmericana de la OEA, para el Control de Sustancias y el Lavado de Dinero

  • United Nations, New York, Office for Organized Crime Prevention Programme

  • U.S. Department of Treasure OFAC Office of  Foreing Assets Control & Compliance

  • U.S. Financial Action Task Force FINCEN

  • Este Curso de Capacitación y Entrenamiento, está registrado y protegido  bajo las leyes de los Estados Unidos (© Copyright by law - U.S. InterAmerican Affairs), OFFICE OF REGISTRY LIBRARY OF CONGRESS, WASHINGTON D.C.

 

En Convenio internacional

CONTACTO PARA INSCRIPCIONES EN GUATEMALA

Persona de Contacto

 

Duración
  • 16 horas académicas (Hora americana de 45 minutos de exposición)
  • Primer día 09:00 - 17:00
  • Segundo día 09:00 - 13:00
Costo de la Inversión
  • USD$ 550 + Impuestos de ley
Incluye
  • Certificado Internacional expedido y registrado en los EE.UU.

  • Material de apoyo impreso para el seguimiento del curso

  • Coffee Breaks

  • Almuerzo Ejecutivo

Valor opcional US$ 250.oo

2 cursos en uno

 

CERTIFICACION INTERNACIONAL DE PREVENCION DE LAVADO

 

 

 

CERTIFICACION INTERNACIONAL DE OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

En este programa, se ofrece la oportunidad a los participantes de continuar con la temática, adquiriendo el curso opcional, por un precio especial  siempre y cuando lo cancelen antes de viajar el instructor a su pais y que pueda entregarlo durante el seminario presencial. (Valor del curso 2 en uno US$ 250.oo)*

*Precio regular del curso 2 en uno, USD$ 500.oo + Valor del correo Internacional

 
 
 
 
Preguntas frecuentes sobre nuestros cursos presenciales y a distancia:
 
 1 - Si participo en el Seminario presencial en mi pais o en los Estados Unidos con una intensidad  de 16 horas académicas, con este certificado puedo acreditar ante las autoridades de mi pais, que soy "experto" en el tema de Prevención de Lavado de Dinero y financiamiento del terrorismo?
No, U.S. InterAmerican No pretende, que con un seminario de 16 horas presenciales y de nivel básico, una persona se pueda acreditar como "experto" en un tema tan complejo y de prioridad máxima en el combate al crimen organizado. Por este motivo ofrecemos la posibilidad en forma "opcional" de continuar con los estudios a distancia de 120 horas y 200 horas, en los cursos interactivos en formato electronico USB
 
2- Porque no se incluye el valor del curso a distancia complementario opcional, en el precio de inscripción del seminario presencial?
Porque U.S. InterAmerican Affairs, deja a criterio de los participantes, si continuan con su capacitación integral y este formato presencial-distancia o auto-estudio, permite mantener un valor muy económico, en los cursos presenciales, y si el participante adquiere el curso opcional durante el evento, o seminario presencial, tendrá un 50% de descuento, del valor que tendria que abonar si lo adquiere por internet + el valor del correo internacional. 
 
3- Si soy participante en un Seminario Presencial y tomo la opción de la Certificación Internacional, cuanto tiempo tengo para completar el curso a distancia?
Tiene un lapso no mayor de 6 meses para completar su curso y solicitar el test de evaluación y si lo aprueba con un 65%, podra diligenciar su Diploma Superior o Certificacion Internacional 
 
4- Debo pagar un valor adicional por el test de evaluación y el Diploma Superior o Certificación?
No. InterAmerican no cobra un valor adicional por el proceso del test de evaluación. Sin embargo, el Diploma Superior aunque no tiene costo comercial, si ocasiona unos costos de tipo administrativo, derechos y código de registro, que son USD$ 95.oo + el costo del correo internacional para el envio a su pais.
 
5- La Certificación Internacional o Diploma Superior en Ingles que expide InterAmerican es valido y aceptado en mi pais?
U.S. InterAmerican Affairs, esta debidamente registrado y todos los cursos, talleres y seminarios, estan registrados legalmente en la oficina de registro de la Libreria del Congreso de los Estados Unidos en Washington (Office of Copyright Library of Congress, Washington D.C. Copyright by Law) por lo tanto los certificados, diplomas y acreditaciones, cumplen con los protocolos de la Convención de la Haya y deberian ser aceptados por los paises firmantes, en base a la reprocidad e intercambio de homologacion de certificados de estudios,  sin embargo, si el participante lo desea, puede apostillar internacionalmente el documento ante la Embajada de su pais en Washington, de acuerdo con los protocolos, pero este tramite causa un valor significativo adicional. 
 
6- La Certificación Internacional de "Oficial de Cumplimiento", tiene validez  legal ante las autoridades de mi pais, como la Superintendencia de Bancos y la Unidad de Inteligencia Financiera UIF o el Ministerio Publico?
U.S. InterAmerican Affairs de los Estados Unidos, en su programa internacional de Oficial de Cumplimiento, le ofrece una respuesta mas detallada en este tema Click Aqui
 

PREGUNTAS CON REFERENCIA A LOS CURSOS INTERACTIVOS A DISTANCIA O AUTO-ESTUDIO

 
7- Este es un curso ON-LINE, como los que anuncian en Internet ?
No. Un curso On-line, significa que usted únicamente obtendrá  información a través de la red de Internet, y que tendrá que bajar el contenido del curso en forma virtual, y que debe si lo desea,  imprimir el contenido aumentando considerablemente los costos para usted,  la diferencia del curso que ofrece U.S. Interamerican Community Affairs, es que le enviamos un "material didáctico físico" que podrá consultar cuantas veces lo desee sin tener que estar conectado a internet, además también con el "Curso Interactivo Digital" que esta en formato USB, puede accesar directamernte nuestra página WEB y también otras  páginas de información que le servirán de apoyo en la investigación educativa.
 
8- Cuanto tiempo se necesita para adquirir el conocimiento y terminar el curso a distancia ?
Como todo curso a distancia, depende de la disponibilidad de su tiempo y esfuerzo en lograr los objetivos, la metodología es muy dinámica y comprensible, el libro está por capitulos temáticos y los temas complementarios tienen presentaciones con diapositivas y material de consulta. El USB Interactivo digital, contiene presentaciones audiovisuales, con videoclips, narraciones del instructor y si tiene acceso a conexión de internet, puede fácilmente interactuar con otras páginas de temas relacionados actualizados a la fecha. Consideramos un lapso de 6 meses a partir de la fecha de inscripcion.
 
9- Haciendo este curso a distancia, puedo obtener creditos académicos o alguna equivalencia a nivel universitario ?
No. Este es un curso básico de actualización profesional, y no convencional de tematica universiraria, no es nuestra intención homologar créditos académicos basados en un pensum universitario. Nuestros cursos están dirigidos a profesionales, ejecutivos y estudiantes, que deseen obtener y/o ampliar su conocimiento en el área de administración, negocios, manejo del riesgo, prevención y educación sobre la violación de la ley. Hacemos la salvedad, que algunas universidades, ya estan tomando el tema de riesgo financiero y los delitos relacionados como prioridad de estudio para sus alumnos y cursos pre-grado y de post-grado 
 
10- Hay alguna tutoria ON-LINE cuando yo lo requiera ?
No. U.S. InterAmerican Affairs, no ofrece en el curso a distancia un servicio "ON-LINE tutorial guidance" con instructores en línea, esto encarecería los costos para el participante. El curso está diseñado para una fácil comprension sin ayuda directa, consideramos que en el material didáctico está toda la información básica que necesita para presentar el test de conocimientos generales sobre el curso para obtener el certificado de participación, sin embargo, cuando usted se conecta a Internet a través del curso digital, puede actualizar información en nuestra página web o en los sitios recomendados del curso.
 
11- El test de conocimientos generales del contenido del curso es ON-LINE ?
No. El test de conocimientos generales del curso, se le envía vía correo electrónico, pero usted tendrá el  tiempo suficiente para contestarlo de acuerdo a su criterio, no es en "vivo" a través de conexión de internet.
 
 
 

CERTIFICACIÓN INTERNACIONAL  de OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

InterAmerican USA de los Estados Unidos,  siguiendo su política de información publica, y debido a las preguntas que usualmente hacen los participantes en este seminario presencial con respecto Al Diploma Superior o Certificación opcional de Oficial de Cumplimiento aclara los siguiente:

a) Que el seminario que ofrecemos en forma presencial  y 320 horas académicas a distancia o auto-estudio,  "Prevención de Lavado de Dinero y Activos y Financiamiento del Terrorismo con opción a Diploma de Oficial de Cumplimiento" es un programa de prevención del crimen y la violación de la ley y está legalmente registrado en  Washington EE.UU. -Office of Copyrights Library of Congress- y cumple con todos los protocolos de la las leyes norteamericanas, U.S.A. Patriot Act Titulo III, referente al lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. La Resolución 1373, de las Naciones Unidas de Nueva York, UNODC, (United Nations Office of Drug and Crime) sobre el Financiamiento del Terrorismo  La Ley Sarbanes Oxley, (US Sar-Ox Act) con énfasis en los delitos Financieros,  La Oficina de Control de activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de los los EE.UU. OFAC,  El Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI.  Por lo tanto los certificados de participación que U.S. InterAmerican otorga a los participantes en este programa internacional, son reconocidos y aceptados internacionalmente, de acuerdo a los convenios y tratados internacionales y de las Naciones Unidas como el Convenio de la Haya.  y no pueden ser copiados ni comercializados. (© Copyrights by law, U.S. InterAmerican Affairs)

b) Que todos los países, individualmente, tienen normas leyes y regulaciones de acuerdo a sus legislaciones vigentes con respecto al lavado de dinero y financiamiento del terrorismo homologadas con las leyes y regulaciones internacionales de cumplimiento obligado y que U.S. InterAmerican de los Estados Unidos, no puede intervenir, interferir o cuestionar la aplicación de las leyes y política de justicia criminal con respecto a estos temas, pero si puede ofrecer una cooperación internacional en cuanto a presentaciones, y charlas interactivas para funcionarios sin costo alguno para las instituciones oficiales y de aplicación de la ley .

c) Que U.S. InterAmerican no es una empresa comercial, de libre competencia, sino que su único propósito es la prevención y combate al crimen internacional organizado, en coordinación con United States Criminal Justice, Crime Prevention Programme,  por lo tanto, no "alega exclusividad absoluta" ni tampoco puede entrar en competencias comerciales en estos temas de prevención de lavado de dinero, ya que existen empresas y entidades privadas muy reconocidas que dictan cursos seminarios -online- y congresos internacionales y que emiten certificados y que también tienen como objetivo la prevención de este delito de carácter mundial. Por lo tanto cada país o gobierno tiene diferentes opciones y es autónomo en avalar o reconocer estos programas. U.S. InterAmerican cumple con informar a las instituciones oficiales sobre nuestros programas y aceptará las condiciones, sugerencias y determinaciones de las instituciones oficiales de cada país, como lo son, la Fiscalia, las Unidades de Inteligencia Financiera, El Ministerio Publico,  la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras Etc. cuando estas sean solicitadas,  en procura de ofrecer lo mejor y mas actualizado de acuerdo con sus prioridades puntuales y "riesgo financiero".

 

 

 

 

 

Code: SEM/MIA/AUD/04-1920/MMXVII

Este Curso Presencial, incluye visita guiada a las Cortes o Tribunales de Justicia

(EN ESPAÑOL)

El participante podrá obtener dos certificados: El primero por 16 horas académicas presenciales y el segundo opcional por 200 horas en total, presenciales y a distancia

Seminar Registration Code: Code: SEM/MIA/AUD/04-1920/MMXVII

AUDITORIA FINANCIERA INVESTIGATIVA

16 Horas Presenciales, 200 horas Auto-estudio

Con opción de obtener el Diploma Superior en: Auditoria Forense de Investigación Legal

 Incluye visita guiada a la Corte del Distrito Judicial del Sur de los Estados Unidos

Programas especiales cumplimiento mundial de prevención del crimen y la violación de la ley, con énfasis en los delitos económicos y financieros

U.S. InterAmerican Community Affairs,  tiene por único objetivo, el servicio publico, la orientación y la educación en todos sus programas de prevención del crimen internacional organizado, siguiendo los protocolos de las Naciones Unidas, Resolución 1373, contra el financiamiento del terrorismo y la UNODOC, oficina contra el crimen y las drogas en Nueva York. Las Leyes norteamericanas U.S. Patriot Act Titulo III, sobre lavado de dinero. La Ley Sarbanes Oxley, sobre regulaciones de auditoria y gobierno corporativo. FATF (Financial Action Task Force) Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI,  FINCEN, (United States, Financial Crimes Enforcement Network), International Center for Private Corporations Washington D.C.
Puntualmente y como objetivo principal U.S., InterAmerican Community Affairs, enfoca su temática a la prevención del crimen internacional organizado, con énfasis en el delito financiero. Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo, Fraude Administrativo, Corrupción Publica, (Delitos de cuello blanco) Trafico Internacional de Personas, Administración del Riesgo financiero en el Gobierno Corporativo, Auditoria de Investigación Criminal, la Psicología Criminal del delito y el delincuente, la Criminalización y Judicialización del delito en los Tribunales de Justicia, Etc.

 

  • Presentación:
  • El programa completo consta de 16 horas presenciales (horas académicas de 45 minutos que se dictan en un dia y medio). En la primera fase, serán dictadas en Miami Beach y  la segunda fase de 200 horas en el sistema auto-estudio o a distancia, bajo convenio internacional con U.S. InterAmerican Affairs.
  • El participarte recibirá todo el material didáctico para su auto-estudio y posterior evaluación. Requisito indispensable para obtener el certificado internacional (El material didáctico de estudio a distancia tiene un valor de USD$ 400.oo, que ya está incluido en el costo de la inscripción).. En esta opción tiene hasta seis meses, después del curso presencial para presentar el test de evaluación que es de selección múltiple y de ser aprobado con un mínimo de 65% podrá diligenciar su certificado internacional previo pago de los derechos del certificado; proceso, registro, costos administrativos, impuestos de ley  y envío a su país, vía correo certificado o Federal Express.
  • "Introducción a la Auditoria Investigativa" con opción a diploma superior en "Auditoria Financiera Forense de Investigación Legal".
  • Dirigido a:

  • Profesionales y Ejecutivos en el área Financiera, Todos los denominados "Sujetos Obligados" al cumplimiento de programas antilavado de dinero. Auditores, Contadores, Abogados, Miembros del poder Judicial, Investigadores, Contralores, Revisores Fiscales, Economistas, Administradores de Empresas, Ingenieros de Sistemas.

 

Temática de la primera fase: 16 horas Académicas Presenciales:

  • INTRODUCCIÓN GENERAL A LA AUDITORIA FINANCIERA INVESTIGATIVA

  • ENFASIS EN LA INVESTIGACIÓN CRIMINAL DEL DELITO  

  • LA AUDITORIA FINANCIERA INVESTIGATIVA FORENSE Y SU APLICACIÓN EN LA JUSTICIA

    La Auditoria de Investigación Legal, como es la justificación de la Auditoria Forense, es una especialización de la auditoria tradicional. Ya no se trata de evaluar, ni de informar, o simplemente de presentar una problemática para que sea corregida a través de controles o mecanismos internos en una entidad, empresa o Institución y luego hacer un seguimiento para medir la eficiencia y la eficacia.

    La Auditoria  Forense, es de hecho, una herramienta muy valiosa en la aplicación de la justicia, y  debe por lo tanto ser un proceso legal que se deriva de una serie de protocolos, como son la autorización de una entidad oficial (Fiscalia, Procuraduría, Contraloría, Revisoría Fiscal, Una Corte Civil o Criminal Etc.)

    Este procedimiento como es de tipo investigativo y lo que se persigue es la judicialización y a la postre la penalización o exoneración, debe ser planificado muy cuidadosamente, para evitar cometer errores que por insignificantes que puedan ser, anulan totalmente la investigación y el caso en la Corte o tribunal de Justicia puede ser desestimado por un Juez

  • Rol del Auditor Forense, características del auditor forense, campos de aplicación de la auditoría forense, calificaciones, acreditaciones,  certificaciones, normas Internacionales de auditoría, conceptos y procedimientos generales de la auditoría integral, gubernamental y de investigación legal o forense.

  • ALCANCE Y CAMPOS DE INVESTIGACIÓN

  • Corrupción administrativa, fraude contable, crimen financiero, delitos contra el patrimonio, contra la fé pública, contra la administración pública y contra la economía nacional. Investigación a PeP´s (Personas Políticamente y Públicamente expuestas), Fraude Corporativo, Corrupción Pública, Crimen Organizado, Lavado de Dinero y  Activos Financiación del Terrorismo

  • TERMINOLOGÍA TÉCNICA LEGAL

  • Criminalística y criminología, clasificación de los delitos, conceptos de delitos

  • Contabilidad Forense y Control Interno, control administrativo y control contable, ambiente de control, determinación de controles vulnerados y análisis de responsabilidad ante la administración de riesgos

  • JUSTIFICACIÓN DE LA AUDITORIA FORENSE

  • Definición de la Auditoria Forense

  • Introducción a la Criminología y Criminalística

  • Competencias y limitaciones de la Auditoria Forense

  • Protocolos y estándares de cumplimiento

  • La Legalidad de la Auditoria Forense

  • El Rol del Auditor Forense

  • NORMAS, REGULACIONES Y LEYES INTERNACIONALES DE CUMPLIMIENTO MUNDIAL

  • Resoluciones ONU

  • FATF - GAFI Grupo de Accion Financiera Internacional

  • CICAD OEA - FMI - WBANK - BID - WTO

  • USA Patriot - USA Victory Act - USA Sarbanes-Oxley Ley antiterrorista

  • MODALIDADES DEL DELITO FINANCIERO Y LA INVESTIGACIÓN CRIMINAL -AUDITORIA FINANCIERA FORENSE

  • Se presentarán tipologías de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, fraude corporativo, delitos de administración publica y se  compartirán experiencias para interactuar con los participantes en un conversatorio sobre los siguientes temas; lavado de activos en: bancos, fiduciarias, aseguradoras, bolsa de valores, puestos de bolsa, capitalizadoras, casinos, leasing,  factoring, ONG’S, casas de cambio, servicios monetarios, fondos de pensiones, industrias de bienes raíces, almacenes de depósito, comercializadoras internacionales, joyerías y compra-venta de autos.

  • Análisis de casos:

  • Adicionalmente modalidades de lavado mediante: arbitraje de divisas, ciberlavado, transferencias electrónicas, cajeros automáticos, contrabando y evasión fiscal, fraude corporativo, clonación de cuentas, operaciones off-shore, créditos bancarios, tarjetas de crédito, suplantación de identidad, empresas de fachada, operaciones de mercado abierto y operaciones a futuro.

Certificado Internacional de Participación

Los participantes en el curso presencial, la primera fase de este programa internacional, recibirán un certificado de 16 horas académicas, acreditables para el Diploma Superior, expedido por InterAmerican Affairs

Taller Practico

Visita guiada y traducción simultanea a la Corte del Distrito Judicial Sur de los Estados Unidos

  • Para la prevención del delito, es muy importante conocer la modalidad delictiva, en este taller practico, analizaremos la conducta criminal y presentaremos algunos perfiles criminales. igualmente casos relevantes, que han servido de referente para la actualización de las investigaciones criminales y aplicación de la ley. El Ejecutivo Financiero, debe conocer, no solamente las normas, regulaciones de cumplimiento obligado, sino también, las múltiples modalidades delictivas, teniendo en cuenta que el delito financiero es de "inteligencia" y que detrás de cada transacción sospechosa existen verdaderos cerebros con una capacidad increíble de formar la trama y la triangulación de capitales, para penetrar los centros financieros. 

 
  • Visita a los Tribunales de Justicia

  • U.S. InterAmerican Affairs, ha programado una visita técnica a los tribunales de Justicia, en cooperación oficial con la Administración de las Cortes Estatales, por tratarse de un programa de prevención del crimen organizado y la violación de la ley. El grupo será guiado por el Instructor de U.S. Inter-Affairs y un Oficial de la Corte. Recibirán explicaciones sobre el funcionamiento del sistema penal acusatorio y la aplicación de la ley, con énfasis en los delitos financieros. Esta es una experiencia única y de gran valor en el currículum vitae del profesional y ejecutivo financiero.

 

Segunda Fase: Temática y contenido del curso 200 horas a distancia o auto-estudio

  • AUDITORIA FINANCIERA FORENSE DE INVESTIGACIÓN LEGAL

  • ÉNFASIS EN INVESTIGACIÓN CRIMINAL DEL LAVADO DE DINERO Y CORRUPCIÓN ADMINISTRATIVA Y PUBLICA

  • AUDITORIA DE CUMPLIMIENTO LEGAL

  • Administración del Riesgo:

  • Evaluación de control interno por parte del Auditor Forense  para garantizar la debida diligencia

  • Ambiente de control básico exigido por la ley

  • Identificación de controles vulnerados

  • Responsabilidad penal del gobierno corporativo

  • Controles de dirección y su delegación

  • Controles de administración

  • Controles de operación

  • Administración del riesgo siguiendo los protocolos internacionales de cumplimiento obligado

  • Definición de perfiles para vincular clientes

  • Formatos para la investigación y conocimiento del empleado, de los  proveedores y dueños

  • Análisis de reportes de operaciones sospechosas, inusuales y complejas

  • Indicadores para detectar lavado de dinero

  • Monitoreo y validez de operaciones encubiertas

  • Informe “COSO” ERM en la auditoría forense - "Controles Internos Vulnerados"

  • Estructura y redacción del informe

  • EL SISTEMA JUDICIAL Y EL PROCESO DE INVESTIGACIÓN - TÉCNICAS INVESTIGATIVAS

  • Conformación del equipo de investigadores

  • Fase de planeación

  • Preparación de programas y estructura de investigación

  • Métodos de investigación (observación, inducción, análisis y síntesis)

  • Fase de Ejecución

  • Técnicas de recolección de evidencias (fuentes primarias y secundarias), calificación, clasificación, referenciación, identificación

  • Documentologia, Evidencias, Recopilación de información para la presentación de los casos ante la parte acusadora   

  • Análisis y codificación de las evidencias para cumplir legalmente con la cadena de custodia

  • Preparación de entrevistas preliminares, sujetos de interés y declaraciones juradas

  • Validación del Informe de Auditoria de Cumplimiento - Métodos para identificar controles internos vulnerados

  • Tipificación de delitos y preparación del Informe

  • Eliminación de evidencias no sustanciales

  • Conversión de la evidencia en prueba - Para la presentación del caso en Tribunales de Justicia

  • Preparación documental para la presentación del informe como “Testigo Experto” en Tribunales de Justicia.

  • SISTEMA INQUISITORIO Vs. SISTEMA PENAL ACUSATORIO

  • Habilitación de Evidencias en Pruebas Acusatorias

  • La Igualdad de Condiciones en el Tribunal de Justicia

  • Familiarización en el ambiente de la Corte

  • El papel de los protagonistas en la Corte; Juez, Fiscal, Defensa y Acusado. El Jurado de  Conciencia (según el país)

  • El Proceso Judicial

  • Presentación de Acusaciones

  • Presentación de la Defensa

  • Presentación del Acusado

  • Presentación de los “Testigos Expertos”

  • Veredicto y Sentencia

  • Tipificación de delitos, Modalidades y Casos Relevantes

  • Tipificación de los delitos

  • Fraude y fraude corporativo, blanqueo y legitimación de capitales, lavado de activos, financiamiento del terrorismo, enriquecimiento ilícito, asociación delictiva, chantaje extorsión, encubrimiento, falsedad documentaria, delitos de “cuello blanco” Etc. Las diferentes formas de delitos contra la administración pública y contra la economía nacional, peculado, la concusión, el cohecho, la celebración indebida de contratos, el soborno, el nepotismo, el tráfico de influencias y el uso indebido de información privilegiada corrupción administrativa, delitos contra el patrimonio, contra la fé pública Etc.

  • Empresas Criminales

  • Así como las personas naturales pueden ser llevadas ante un tribunal de justicia, también las empresas pueden enfrentar la justicia, incluyendo sus directores y personal administrativo. “criminal enterprise” es un termino en ingles para denominar a una empresa criminal, cuyo objetivo es servir como empresa “fachada” para esconder actividades criminales, como la legitimación de capitales del crimen organizado. Esto justifica plenamente la intervención de expertos en la investigación del delito financiero y posteriormente, la presentación ante la corte para poder explicar plenamente en términos comprensibles los cargos y descargos del debate ante el Juez

  • Recopilación pericial de pruebas y evidencias

  • La recopilación de evidencias para sustentar las pruebas, aunque no es responsabilidad del “testigo experto” (si es un profesional independiente ajeno al caso) sino de los investigadores, la recopilación de las evidencias es en el sistema penal acusatorio es la parte crucial y fundamental de la base para la acusación por parte del estado (entiéndase fiscalía, ministerio publico o procuraduría), y también es la pieza clave para la defensa en la corte, dependiendo del interrogatorio y el contra-interrogatorio de las partes, ya que los argumentos son diferentes, por eso la parte científica que consolida la “prueba” se basa en todas las evidencias; circunstanciales, documentales, físicas, testimoniales y periciales. De hecho, existen los protocolos, para la recopilación de las evidencias, y la protección de esas evidencias, como lo son la “cadena de custodia” precisamente para proteger las evidencias del la “contaminación” es decir de la manipulación y/o, tergiversación por parte de terceros. En el caso de las “E-evidences” o evidencias electrónicas, que no son evidencias físicas, sino de tipo intangible, el experto, se tiene que preparar para la “era digital” que es la que estamos viviendo en el siglo XXI, en este modulo también analizaremos este tema y su aplicación en el sistema penal acusatorio.

  • Modalidades delictivas y casos relevantes

  • Para el testigo experto, o perito, que se quiera certificar o acreditar ante al sistema de justicia de su país, es indispensable conocer la integralidad del delito y sus diferentes modalidades, así como existen especialistas en la medicina, y en el campo derecho como  los abogados, por ejemplo, los especialistas en derecho civil, comercial, internacional etc, también para los testigos expertos o peritos ante las Cortes,  existen esas especialidades, como son los siniestros para las demandas en contra de las empresas aseguradoras, los expertos en delitos de sangre, los que se especializan en delitos financieros como es el objetivo de este seminario. En este modulo presentaremos algunos casos reales y de relevancia internacional, que servirán como ejemplo para los participantes.

  • Organigrama de las Cortes y Presentación de los Casos en el Sistema Penal Acusatorio

  • El proceso Judicial y testimonio ante la Corte

  • El organigrama de la Corte. Es muy importante que el Testigo experto, por lo menos conozca la organización de la Corte y sus diferentes protocolos, esto le ayudara a comprender como funciona el sistema acusatorio y le dará confianza y seguridad a su testimonio. En el sistema acusatorio norteamericano, el juez preside la audiencia y es el moderador entre las partes, que se componen de la parte acusadora, el acusado, la defensa, el secretario de la Corte, el oficial de la Corte, (el jurado cuando sea citado), y el publico. Como la base del sistema es la oralidad, no se necesitan folios, cientos o miles de documentos para leer, sino que la parte acusadora,  abre y presenta el caso con la venia del Juez, quien acto seguido, concede el tiempo equitativo y en igualdad de condiciones a la defensa, quien rebate las evidencias y argumentos de la parte acusadora. El Juez le da oportunidad al acusado, de declararse culpable o inocente acogiéndose al principio de oportunidad o “Plea Bargain”. Si el acusado decide continuar, la parte acusadora puede presentar testigos de cargo y pruebas sustanciales, que la defensa tendrá oportunidad de contra-interrogar y rebatir. Posteriormente el Juez dará instrucciones al jurado (cuando haya lugar) o se tomará un receso y fijara una fecha, para luego dictar sentencia. En este modulo se expondrán algunos ejemplos del ambiente de las Cortes.

  • Presentación del “Perito” o  “Testigo Experto”, ante la Corte en el Sistema Acusatorio

  • El perito o testigo experto debe conocer previamente el porque se le cita como parte del caso, y en lo posible estar familiarizado con el caso que va a presentar. Su testimonio, como su integridad, calificaciones y ética personal estarán a prueba, por lo tanto debe estar libre de cualquier duda, antecedentes, y no tener conflictos de interés con ninguna de las partes, su testimonio debe basarse estrictamente en lo que se le pregunta, manteniendo su imparcialidad y verticalidad debe estar preparado para un contra-interrogatorio y la defensa de sus argumentos por cuenta de la parte contraria. El perito o testigo experto puede valerse de recursos técnicos, documentación, ayudas audiovisuales, gráficos, fotografías, y todo lo que considere indispensable para su exposición, siempre y cuando sean aprobados por la Corte.

  • Material didáctico y Diploma Internacional 120 horas académicas

  • Los participantes recibirán el material didáctico completo tal como aparece en el facsimil y tendrán la opción de enviar el test de evaluación para completar los requisitos de U.S. InterAmerican Affairs (presentar un test de evaluación de selección múltiple), para la expedición del Diploma Internacional expedido en los Estados Unidos, previo cumplimiento de todas las condiciones y requisitos de U.S. InterAmerican Affairs.

Diploma Superior

  • Este Curso internacional, cumple con todos los protocolos de capacitación y cumplimiento mundial de:

  • (FATF Financial Action Task Force)  –GAFI- Grupo de Acción Financiera Internacional

  • CICAD Comisión InterAmericana de la OEA, para el Control de Substancias y el Lavado de Dinero

  • United Nations, New York, Office for Organized Crime Prevention Programme

  • U.S. Department of Treasure OFAC Office of  Foreing Assets Control & Compliance

  • U.S. Financial Action Task Force FINCEN

  • Este Seminario de Capacitación y Entrenamiento, está debidamente protegido bajo las leyes de los Estados Unidos (© Copyright by law - U.S. InterAmerican Affairs) y los tratados sobre derechos internacionales vigentes. OFFICE OF REGISTRY LIBRARY OF CONGRESS, WASHINGTON D.C.

 

Información General

  • Visa Americana: Los participantes en este seminario-taller internacional deben tener visa americana B-1 o B-1/B-2, lo que les permite viajar a los EE.UU. 
  • Si Usted no tiene Visa Americana: En caso de tener que solicitar o renovar su visa, las nuevas regulaciones para la obtención de la visa requieren que se llene el formulario DS-156 á DS 160 via electrónica a través de  internet, (puede consultar con su agente de viajes o directamente con el consulado en su país) posteriormente cancelar los derechos y obtener el código numérico y asistir a la cita  para la entrevista al consulado norteamericano. La información el formato electrónico, debe ser muy clara: 
  • (A)  Propósito de su viaje a los EE.UU. y que viene a participar en un seminario de U.S. InterAmerican,
  • (B) Fecha de viaje o ingreso a los EE.UU. y salida de los EE.UU. usted puede extender su estadía unos días antes o después del seminario, si desea hacer compras en la ciudad o un viaje a otra ciudad de los EE.UU. como Orlando, también si desea hacer contactos de negocios Etc.  
  • (C) Alojamiento o dirección en los EE.UU. si estará alojado en un hotel, la dirección y nombre,
  • (D) Dirección en los EE.UU. Si estará en casa de familiares o amigos, la dirección y los datos.
  • (E)   Si representa alguna empresa, organización, entidad o institución. Debe presentar el día de la cita con el oficial consular, una carta especificando claramente el propósito de su viaje, el cargo y/o titulo que representa y, muy importante, si su empresa, entidad, o institución, asume los costos de su viaje y el valor de la inscripción al seminario de U.S. InterAmerican.
  • (F) Después de que usted haga este proceso del formato electrónico y le sea asignado un código numérico y la fecha para la cita en el consulado norteamericano, U.S. InterAmerican Affairs, enviará una carta formato de presentación personalizada con su nombre y numero de registro de inscripción, dirigida directamente al consulado norteamericano en su país, para el Seminario-taller, (con una copia para usted), previa cancelación del depósito inicial para su inscripción formal de asistencia. Esto no garantiza la expedición de la visa, pues es discrecionalidad de las autoridades consulares, pero si es una base importante para que el Cónsul  Norteamericano, pueda tener un criterio de su personalidad, perfil profesional e intención de visitar a los EE.UU., y que no es un potencial inmigrante que va a "quedarse ilegalmente" sino que tiene "raices" y que va a regresar a su pais de origen. 
  • Nota: U.S. Interamerican No recomienda la intermediación de personas naturales, o gestores y/o tramitadores de visas, y que cobran por sus servicios, en ningún país, esto, con el propósito de evitar el fraude y la estafa en la gestión del visado norteamericano.
  • Nota importante:  Si usted va solicitar la Visa, llene los documentos requeridos con anticipación de por lo menos 45 días antes de su viaje, ya que a ultima hora, posiblemente le den la cita en la Embajada para fecha posterior a la fecha del evento. U.S. InterAmerican Affairs, únicamente le enviará la carta de presentación ante las autoridades consulares cuando tenga el numero de la cita, la fecha y haya enviado el deposito requerido.
  • En caso tal de obtener el visado y no asistir al Seminario-taller sin una justificación de fuerza mayor, U.S. InterAmerican, deberá notificar al consulado ya que la política es evitar que se utilice este propósito con el único fin de la obtención de la visa norteamericana.
  • Información sobre la obtención de la visa norteamericana:
  •  http://evisaforms.state.gov/instructions_Spanish.asp
  • Formato DS-156 para ser completado vía electrónica:
  • https://evisaforms.state.gov/DS156_Spanish.asp
  • Hotel, y transporte local: U.S. InterAmerican, no ofrece este servicio incluido dentro del precio de inscripción para los participantes, ya que nuestro objetivo es la parte didáctica. Por experiencias en eventos anteriores, muchos participantes tienen relacionados en la ciudad o contactos directos para hacer sus reservaciones de hotel a precios competitivos. Si el participante desea puede hacer arreglos a través de au agencia de viajes, que le puede coordinar incluso un "paquete turístico" si desea disfrutar de las atracciones de la ciudad de Miami o Miami Beach con sus playas, comprar en sus múltiples centros comerciales o incluso viajar a Orlando y Disney World con su familia. U.S. InterAmerican, respetará  los acuerdos  y/o. paquetes "todo incluido" que ofrezcan entidades que organicen grupos de participantes en diferentes países, pero su responsabilidad se limita únicamente al curso-taller en lo concerniente a la parte didáctica.
  • Confirme su boleto aéreo con anticipación:  Miami es un destino muy solicitado y con vuelos directos desde todas las ciudades importantes del continente, por lo tanto nuestra recomendación es que inmediatamente que haya tomado la decisión de participar y que tenga la visa autorizando su entrada a los EE.UU. debe adquirir su boleto aéreo, ya que las líneas aéreas tienen tarifas mucho mas económicas cuando se compra con anticipación, ya no existe la modalidad de "reserva" y entre más corto sea el tiempo para su viaje, la tarifa se incrementa significativamente. 
  • Valor USD$ 685.oo
  • Incluye:
  • Certificado Internacional, 16 horas presenciales, con todos los derechos,  proceso,  registro e impuestos,  expedido por U.S. InterAmerican Affairs (Ver facsímil)
  • Material Didáctico para el seguimiento del Seminario-Taller
  • Material completo del curso a distancia (auto-estudio) por 200 horas Académicas por un valor de USD$ 400.oo que ya está incluido dentro del costo de inscripción en Miami
  • Transporte y visita guiada en idioma español con traducción simultanea ingles/español a la Corte Estatal o Tribunales de Justicia
  • Dos días de participación:
  • Coffee Breaks

Inscripciones Directas  Email:  interamerican-usa@mail.com

Para la inscripción: Debe solicitar el formato de inscripción digital a nuestro correo directo y abonar  un deposito de USD$ 185.oo, lo puede hacer vía transferencia bancaria o con tarjeta debito o crédito. Este deposito será para garantizar su participación y los costos administrativos y operativos de U.S. InterAmerican. En caso de no poder asistir al evento, el deposito se podrá transferir a otra persona, si la causa de no asistencia es por motivo de que no le fue otorgada la Visa por parte del Consulado Norteamericano, U.S. InterAmerican reembolsará el deposito descontando los costos operativos y el valor de la transferencia a su país. No se aceptarán reclamos para el deposito tres semanas antes del seminario presencial en Miami

 

Hotel Sede en Miami

 

 

U.S. InterAmerican, ha designado como hotel sede, el hotel Homewood Suites de Brickell, en el centro financiero de Miami. Los participantes en nuestro Seminario presencial, tendrán una tarifa especial 

El Hotel está localizado en una zona central de Miami, con acceso a el "downtown"  donde hay centros comerciales, tiendas por departamentos, el famoso Bayside, Monoriel, centro de recreación, Etc. Para hacer su reserva con anticipación debe solictar el código de U.S. InterAmerican con tiempo suficiente para este precio super especial.

VER RECOMENDACIONES PARA SU VIAJE Y HOTEL SEDE  Click aquí

 

 

Informes e inscripciones:

Escribir directamente a este correo:  interamerican-usa@mail.com

Duración
  • Primer día de 09:00 a 17:00
  • Segundo día de 09:00 a 13:00 
  • Visita Guiada a la Corte Criminal, del distrito 11th. en un taller de familiarización con el sistema penal acusatorio Norteamericano
Incluye
  • Certificado 16 horas Académicas Presenciales

  • Coffe Breaks

  • Material de Estudio del curso completo a distancia o Auto-estudio, por 120 horas académicas por un valor de USD$ 400.oo que ya está incluido dentro del costo de inscripción en Miami

Persona de Contacto
  • Danilo Lugo

  • U.S. InterAmerican Affairs- International Division Miami

  • Tel. 1-305-519-0824

Web organizadores

www.interamericanusa.com

  

Preguntas frecuentes sobre nuestros cursos presenciales y a distancia:
 
 1 - Si participo en el Seminario presencial en mi pais o en los Estados Unidos con una intensidad  de 16 horas académicas, con este certificado puedo acreditar ante las autoridades de mi pais, que soy "experto" en el tema de "Auditoria Forense"?
No, U.S. InterAmerican No pretende, que con un seminario de 16 horas presenciales y de nivel básico, una persona se pueda acreditar como "experto" en un tema tan complejo y de prioridad máxima en el combate al crimen organizado. Por este motivo ofrecemos la posibilidad en forma "opcional" de continuar con los estudios a distancia de 200 horas, en los cursos interactivos en formato electronico USB
 
2- Si soy participante en un Seminario Presencial y tomo la opción de la Certificación Internacional, cuanto tiempo tengo para completar el curso a distancia?
Tiene un lapso no mayor de 6 meses para completar su curso y solicitar el test de evaluación y si lo aprueba con un 65%, podra diligenciar su Diploma Superior o Certificacion Internacional 
 
3- Debo pagar un valor adicional por el test de evaluación y el Diploma Superior o Certificación?
No. InterAmerican no cobra un valor adicional por el proceso del test de evaluación. Sin embargo, el Diploma Superior aunque no tiene costo comercial, si ocasiona unos costos de tipo administrativo, derechos y código de registro, que son USD$ 95.oo + el costo del correo internacional para el envio a su pais.
 
4- La Certificación Internacional o Diploma Superior en Ingles que expide InterAmerican es valido y aceptado en mi pais?
U.S. InterAmerican Affairs, esta debidamente registrado y todos los cursos, talleres y seminarios, estan registrados legalmente en la oficina de registro de la Libreria del Congreso de los Estados Unidos en Washington (Office of Copyright Library of Congress, Washington D.C. Copyright by Law) por lo tanto los certificados, diplomas y acreditaciones, cumplen con los protocolos de la Convención de la Haya y deberian ser aceptados por los paises firmantes, en base a la reprocidad e intercambio de homologacion de certificados de estudios,  sin embargo, si el participante lo desea, puede apostillar internacionalmente el documento ante la Embajada de su pais en Washington, de acuerdo con los protocolos, pero este tramite causa un valor significativo adicional. 
 
5- La Certificación Internacional de "Auditoria Forense de Investigacion legal", tiene validez  legal ante las autoridades de mi pais, como la Superintendencia de Bancos y la Unidad de Inteligencia Financiera UIF o el Ministerio Publico?
U.S. InterAmerican Affairs de los Estados Unidos, en su programa internacional, le ofrece una respuesta mas detallada en este tema Click Aqui
 

PREGUNTAS CON REFERENCIA A LOS CURSOS INTERACTIVOS A DISTANCIA O AUTO-ESTUDIO

 
6- Este es un curso ON-LINE, como los que anuncian en Internet ?
No. Un curso On-line, significa que usted únicamente obtendrá  información a través de la red de Internet, y que tendrá que bajar el contenido del curso en forma virtual, y que debe si lo desea,  imprimir el contenido aumentando considerablemente los costos para usted,  la diferencia del curso que ofrece U.S. Interamerican Community Affairs, es que le enviamos un "material didáctico físico" que podrá consultar cuantas veces lo desee sin tener que estar conectado a internet, además también con el "Curso Interactivo Digital" que esta en formato USB, puede accesar directamernte nuestra página WEB y también otras  páginas de información que le servirán de apoyo en la investigación educativa.
 
7- Cuanto tiempo se necesita para adquirir el conocimiento y terminar el curso a distancia ?
Como todo curso a distancia, depende de la disponibilidad de su tiempo y esfuerzo en lograr los objetivos, la metodología es muy dinámica y comprensible, el libro está por capitulos temáticos y los temas complementarios tienen presentaciones con diapositivas y material de consulta. El USB Interactivo digital, contiene presentaciones audiovisuales, con videoclips, narraciones del instructor y si tiene acceso a conexión de internet, puede fácilmente interactuar con otras páginas de temas relacionados actualizados a la fecha. Consideramos un lapso de 6 meses a partir de la fecha de inscripcion.
 
8- Haciendo este curso a distancia, puedo obtener creditos académicos o alguna equivalencia a nivel universitario ?
No. Este es un curso básico de actualización profesional, y no convencional de tematica universiraria, no es nuestra intención homologar créditos académicos basados en un pensum universitario. Nuestros cursos están dirigidos a profesionales, ejecutivos y estudiantes, que deseen obtener y/o ampliar su conocimiento en el área de administración, negocios, manejo del riesgo, prevención y educación sobre la violación de la ley. Hacemos la salvedad, que algunas universidades, ya estan tomando el tema de riesgo financiero y los delitos relacionados como prioridad de estudio para sus alumnos y cursos pre-grado y de post-grado 
 
9- Hay alguna tutoria ON-LINE cuando yo lo requiera ?
No. U.S. InterAmerican Affairs, no ofrece en el curso a distancia un servicio "ON-LINE tutorial guidance" con instructores en línea, esto encarecería los costos para el participante. El curso está diseñado para una fácil comprension sin ayuda directa, consideramos que en el material didáctico está toda la información básica que necesita para presentar el test de conocimientos generales sobre el curso para obtener el certificado de participación, sin embargo, cuando usted se conecta a Internet a través del curso digital, puede actualizar información en nuestra página web o en los sitios recomendados del curso.
 
10- El test de conocimientos generales del contenido del curso es ON-LINE ?
No. El test de conocimientos generales del curso, se le envía en formato word vía correo electrónico, pero usted tendrá el  tiempo suficiente para contestarlo de acuerdo a su criterio, no es en "vivo" a través de conexión de internet.
 

 

 

 

 

 

CODE: SEM/MIA/OFC/04-2021MMXVII

 

 

PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y ACTIVOS

Blanqueo y Legitimación de Capitales

Curso de cumplimiento obligado de acuerdo a los estándares internacionales y recomendaciones del GAFI

(EN MIAMI, EN ESPAÑOL)

16 horas presenciales y 320 de Auto-Estudio

U.S. InterAmerican Affairs, en cumplimiento de su política de capacitación y actualización para profesionales y ejecutivos de "Alto Riesgo Financiero", ha desarrollado un método interactivo y personalizado, combinando las modalidades de presencial y a distancia, para que los participantes puedan tener la oportunidad de obtener dos Diplomas Superiores o Certificaciones Internacionales en forma opcional y de acuerdo a sus posibilidades económicas y así elevar su nivel y currículum en nuestros programas internacionales.

  • a) Opción a Certificado Superior de "Prevención de lavado de dinero y activos y Financiamiento del Terrorismo"   (120 Horas a distancia o auto-estudio)

  • b) Opción a Certificado Superior o Certificación Internacional de OFICIAL DE CUMPLIMIENTO (200 horas a distancia o auto-estudio)

En este curso, los participantes que deseen pueden optar por la modalidad, presencial y a distancia, que se ofrece en este programa internacional. Al completar las horas presenciales, deben continuar con el curso a distancia (Dos en uno) con un total de 320 horas en formato digital  tendrán hasta seis meses para completar la temática y podrán solicitar el test de evaluación y si lo aprueban con un 65%, podrán diligenciar el Diploma Superior de PREVENCION DE LAVADO DE DINERO Y ACTIVOS y/o de  OFICIAL DE CUMPLIMIENTO, expedido y registrado en los Estados Unidos, por U.S. InterAmerican Affairs. VER MAS INFORMACION en la parte de abajo de este programa.

 

  • 1 Certificado Presencial  y 2 Diplomas Superiores o Certificaciones Internacionales

  • Certificado de 16 horas Presenciales de Actualización Profesional
  • Diploma Superior de 120 horas, "Prevención de Lavado dinero y Activos y Financiamiento del Terrorismo"
  • Diploma Superior de 200 horas o Certificación Internacional de "Oficial de Cumplimiento"

 

  • Si usted NO tiene Visa Americana, (Ver "Informacion General" sobre gestión y obtención del visado un poco mas abajo)

Programas especiales cumplimiento mundial de prevención del crimen y la violación de la ley, con énfasis en los delitos económicos y financieros

U.S. InterAmerican Community Affairs,  tiene por único objetivo, el servicio publico, la orientación y la educación en todos sus programas de prevención del crimen internacional organizado, siguiendo los protocolos de las Naciones Unidas, Resolución 1373, contra el financiamiento del terrorismo y la UNODOC, oficina contra el crimen y las drogas en Nueva York. Las Leyes norteamericanas U.S. Patriot Act Titulo III, sobre lavado de dinero. La Ley Sarbanes Oxley, sobre regulaciones de auditoria y gobierno corporativo. FATF (Financial Action Task Force) Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI,  FINCEN, (United States, Financial Crimes Enforcement Network), International Center for Private Corporations Washington D.C.
Puntualmente y como objetivo principal U.S., InterAmerican Community Affairs, enfoca su temática a la prevención del crimen internacional organizado, con énfasis en el delito financiero. Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo, Fraude Administrativo, Corrupción Publica, (Delitos de cuello blanco) Trafico Internacional de Personas, Administración del Riesgo financiero en el Gobierno Corporativo, Auditoria de Investigación Criminal, la Psicología Criminal del delito y el delincuente, la Criminalización y Judicialización del delito en los Tribunales de Justicia, Etc.

 

Con opción a obtener el Certificado Internacional de "Oficial de Cumplimiento"

  • Presentación:

  • En este curso presencial, el participante tiene una excelente oportunidad de acreditar 16 horas académicas al curso de Oficial de Cumplimiento, en bancos y entidades financieras y de 320 horas a distancia y obtener así el certificado internacional

  • El participarte recibirá todo el material didáctico para su auto-estudio y posterior evaluación (El material didáctico de estudio a distancia tiene un valor de USD$ 500.oo, que ya está incluido en el costo de la inscripción). Requisito indispensable para obtener el certificado internacional. En esta opción tiene hasta seis meses, después del curso presencial para presentar el test de evaluación que es de selección múltiple y de ser aprobado con un mínimo de 65%, podrá diligenciar su certificado internacional previo pago de los derechos del certificado; proceso, registro, costos administrativos, impuestos de ley  y envío a su país, vía correo certificado o Federal Express.

  • Dirigido a:
  • Quienes deben participar, todos los profesionales y ejecutivos de los diferentes sectores económicos, como banca, comercio, servicios, producción, industria y por ende el sector gubernamental, que están afrontando el riesgo de verse involucrados en un escándalo financiero, como lo podemos notar en los periódicos diariamente, todos los sectores son vulnerables al ingreso de capitales "non sanctus" es decir capitales que pudieran estar contaminados con dineros procedentes del crimen internacional con el único objetivo de "lavado o legitimación de capitales", esto es muy difícil  de detectar, pues pueden venir de clientes confiables, o empresas de fachada, y penetrar fácilmente todos los controles, también delitos como corrupción administrativa, fraudes, Etc.
  • Requisitos y conocimientos previos. En este Seminario-taller, esta diseñado para que todo profesional o ejecutivo con responsabilidad administrativa, pueda asimilar fácilmente la temática y que esté en capacidad de implementar, técnicas y programas preventivos de administración del riesgo financiero en sus funciones.
  • U.S. Interamerican Affairs, siguiendo su política de entrenamiento y capacitación con énfasis en la prevención del crimen internacional y la violación de la ley, practica su metodología de Seminario-Taller “interactivo de memorización y captación  grafica conceptual tipo ejecutivo”.  dictando módulos temáticos tipo conferencia. 
  • Concientización y Sensibilización. De acuerdo a los nuevos protocolos en la temática, U.S. InterAmerican se especializa en la prevención del crimen organizado, y por eso, se hace énfasis en la presentación de casos relevantes y precedentes, colocando al participante en primera línea del conocimiento de modalidades delictivas del criminal de cuello blanco y los "cerebros" del delito financiero, su Psicología, su "modus operandi", la "dramática realidad del lavado de dinero" y sus tenebrosas conexiones con las mafias y crimen organizado y como penetran las vulnerabilidades de una entidad, financiera, una empresa, una institución e incluso un país, afectando gravemente el "riesgo país" con consecuencias internacionales.
 
  • Introducción al tema:
  • La prevención del lavado de dinero es una constante en todo tipo de actividad financiera, pero a partir de 1986, se tipificó el delito criminal “lavado de dinero y activos” y se establecieron leyes, normas y regulaciones, que afectan el mundo. Con el atentado a las torres gemelas de Nueva York en 2001, se generaron leyes mas estrictas en base a la resolución 1373 de las Naciones Unidas, una de esas leyes es la Ley Patriótica de los Estados Unidos, en esta ley se obliga a las empresas, entidades, organizaciones e instituciones de los EE.UU. a designar un “Compliance Officer”, un “Oficial de Cumplimiento”, cuya función se centra en la prevención del lavado de dinero y activos.
  • En este Curso-Taller Presencial y a Distancia, U.S. InterAmerican, ofrece a los participantes internacionales, la oportunidad de profundizar mas analíticamente esta temática.
  • Objetivos
  • Analizar e interpretar los artículos relacionados con el blanqueo y legitimación de capitales y lavado de dinero y activos, incluidos en la nueva legislación internacional “extraterritorial”  Victory Act, Sarbanes Oxley - Grupo de Accion Financiera Internacional
  • Desarrollar el trabajo de campo del oficial de cumplimiento para demostrar la debida diligencia de acuerdo a técnicas internacionales de administración de riesgos, las cuales incluyen:  papeles de trabajo para el análisis de la información del cliente, plan operativo anual, programas de auditoría, listas de chequeo y presentación de informes y reportes.
  • Profundizar en el conocimiento financiero de los participantes, para comprobar mediante pruebas convincentes ; operaciones de lavado de dinero y activos, registradas en información financiera y no financiera presentada por los clientes.(ley Sarbanes Oxley) 
  • Analizar nuevas modalidades de lavado y su investigación mediante procedimientos de investigación legal.(Victory Act)
  • Comparar las funciones y responsabilidades del oficial de cumplimiento    en el contexto de América Latina y el  Caribe

     

 Temática de la primera fase: 16 horas Académicas Presenciales:

  • MODULO I

  • Procedimiento antilavado y aplicación extraterritorial de las leyes USA Patriot Act en el titulo III  y Victory Act en la aplicación de las sentencias. (Es importante destacar que estas leyes aunque son aplicables en los Estados Unidos, han servido de referencia para la homologación de las leyes antilavado en la mayoría de países del mundo)

  • Estándares internacionales de cumplimiento relacionados con la prevención e investigación de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en el sector financiero

  • Etapas de obtención, diversificación e integración en operaciones de    lavado de dinero y activos (análisis de casos que comprometen al Gobierno Corporativo).

  • Debida diligencia mejorada en la creación de perfiles de personas políticamente expuestas PEP´s, origen y destino de sus recursos, definición de grupos económicos, familiares y asociados cercanos.

  • Responsabilidad corporativa, alcance y sanciones a funcionarios por omisión de control, ceguera voluntaria o falta de debida diligencia

  • La prueba en las investigaciones de blanqueo de capitales y lavado de dinero

  • Omisión o falsedad en reporte de transacciones, mala práctica, negligencia, ceguera voluntaria y responsabilidad de la persona jurídica

  • Autoridad de intervención ante delitos  de  tipo      financiero y lavado de dinero.  

  • Investigación y confiscación de propiedades y garantías.  

  • Procedimientos técnicos legales para localizar el producto de delitos económicos

  • Ajuste de sentencias para casos de crimen organizado, blanqueo de capitales, lavado de dinero, fraude, falsedad y delitos  económicos y financieros.

  • Responsabilidad del Oficial de Cumplimiento, los integrantes del Gobierno Corporativo y los funcionarios institucionales según la ley

  • Responsabilidad Legal y Penal de la Junta de Directores  

  • Responsabilidad Legal y Penal de los Altos Ejecutivos  

  • Responsabilidad Legal y Penal de Directores y Supervisores de Personal

  • Responsabilidad Penal Individual de Empleados, por negligencia, omisión  y ceguera intencional 

  • MODULO II

  • Ley Sarbanes Oxley y su Aplicación Ante El Blanqueo y Legitimación De Capitales. Esta ley producto de los escándalos financieros en los EE.UU. actualiza el procedimiento y control de los Auditores, regula la profesión y penaliza duramente a los delincuentes de "cuello blanco"

  • Sección I •  Procedimientos de auditoría y normas de contabilidad para  garantizar transparencia en la información financiera

  • Sección II •  Conflicto de intereses y responsabilidades de los órganos de control y supervisión

  • Sección III  •     Transacciones fuera de balance de instrumentos derivativos  que facilitan el blanqueo de capitales .

  • Origen de fondos de garantias reales.

  • Flujos de caja y sus análisis.

  • Operaciones en bolsa de valores

  • Sección IV  •    Evaluación gerencial de los controles internos    •      Criterios relativos al control interno sobre información   financiera.

  • Implementación de código de Etica.

  • Comité de auditoría y número de expertos financieros.

  • Responsabilidad penal de Contadores y Auditores ante la falsificación de estados financieros

  • Responsabilidad penal corporativa y de los ejecutivos por    blanqueo de capitales o lavado de activos.

  • MODULO III

  • Políticas, programa antilavado y controles internos para la administración de riesgos del lavado de dinero y activos

  • Sistema de Prevención de lavado de dinero y activos  

  • Definición de políticas, códigos de ética y buen gobierno corporativo, elaboración de manuales con señales de alerta por producto y servicio para detectar y reportar operaciones inusuales y sospechosas, control y monitoreo continuo a las operaciones mediante técnicas asistidas por computador,  autoevaluación de riesgo y auditoría independiente.

  • Programa de cumplimiento antilavado

  • Procedimientos para vincular el cliente, el empleado y los grupos  de interés, creación de perfiles con información personal y financiera, procedimientos para verificar información en bases de datos confiables, identificación de origen y destino de recursos mediante documentación soporte. 

  • Administración de riesgos (USA Patriot Act Title III Art 312 Due Dilligence)

  • Enfoque basado en riesgo para clasificar clientes por actividad, profesión, volumen o cuantía de operaciones, puntaje de riesgo, cálculo de provisiones para riesgo reputacional, legal, operativo, potencial, presente, residual, de concentración y de contraparte,  bajo parámetros del acuerdo Basilea

  • Aspectos prácticos de control interno antilavado

  • Componentes del sistema de control interno, evolución del control interno, actividades de control; que, como y porque controlamos, control preventivo, detectivo y correctivo, autoevaluación como nueva cultura de control. Marcos de control COSO ERM, y procedimientos de auditoría y normas de contabilidad internacional.

  • Técnicas de supervisión por parte del oficial de cumplimiento para garantizar la debida diligencia mejorada, funciones del departamento jurídico, auditoría interna y del comité de cumplimiento.

  • Procedimientos de auditoría forense aplicados en la investigación de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, método proactivo  y método histórico.

  • Habilitación de evidencias en pruebas para ser presentadas en el  ambiente de las cortes o tribunales de justicia, cuando se requiere legalmente la presencia de funcionarios como testigos expertos

  • PROCEDIMIENTOS DE TRABAJO DE CAMPO DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

  • Rol del oficial de cumplimiento, perfil, funciones y responsabilidades comparadas por países de América Latina.

  • Papeles de trabajo del oficial de cumplimiento

  • (Levantamiento y clasificación de información, memorando de planeación evaluación de control interno, listas de chequeo, matrices de riesgo, técnicas de referenciación, redacción de informes, presentación de reportes, seguimiento y evaluación de gestión)

  • Análisis del cliente y su mercado según el sector económico (lectura de estados financieros, tributarios y comerciales)

  • Evidencias para el conocimiento del empleado (listas de chequeo para visita domiciliaria, protección y análisis de comportamiento, antecedentes personales y laborales)

  • Método proactivo  y método histórico para la investigación legal forense, del blanqueo de capitales y el lavado de activos

  • Reporte de Actividades Inusuales y/o sospechosas ante la UIAF

 

  Los participantes en este Seminario Presencial Internacional, recibirán el certificado expedido directamente por U.S. Inter-Affairs de los Estados Unidos, personalizado con su nombre en idioma inglés, con una acreditación de 16 horas académicas. (previo cumplimiento de requisitos mínimos para la acreditación académica)

 

Temática de la segunda fase a distancia 120 horas académicas auto-estudio

"Prevencion de Lavado de Dinero y Activos, Leyes Normas y Estandares de cumplimiento"

  • Presentación

  • Dar apariencia de legalidad a dineros o bienes procedentes de fuentes ilícitas, así como destinar fondos para causas relacionadas con el terrorismo, se constituye en un verdadero riesgo para las organizaciones que pueden ser utilizadas por el crimen organizado y que no demuestren debida diligencia reforzada para detectar y reportar esta clase de operaciones, por ello, la preparación de funcionarios y personal encargado de prevenir, supervisar, investigar y penalizar este delito, debe ser fortalecida en los siguientes puntos:

  • a) Actualización en protocolos y estándares internacionales para reducir costos por sanciones y riesgos de responsabilidad civil y penal del gobierno corporativo (directivos, administradores, oficiales de cumplimiento y organismos de control)

  • b) Mejoramiento en técnicas de administración de riesgo para establecer sistemas de control interno eficientes y eficaces que faciliten conocer al cliente, al empleado y a los grupo de interés 

  • c) Prácticas de normas de auditoría internacional para mejorar los resultados de la supervisión

  • d) En lo relativo a técnicas de investigación legal para fortalecer a las Unidades de Inteligencia Financiera y al Ministerio Público encargadas de documentar y probar el delito, para minimizar la impunidad.

  • Dirigido a:

  • Directivos, gerentes de departamento, oficiales de cumplimiento, auditores, contadores, jefes de control interno, directores de comités de riesgos, supervisores y funcionarios responsables de vigilar el cumplimiento de los programas y  procedimientos  internos  para prevenir, detectar e investigar el lavado de dinero y activos y el financiamiento al terrorismo.

  • Objetivos

  • Analizar e Interpretar leyes locales y extraterritoriales generadas por organismos que combaten el lavado de dinero y activos y el financiamiento al terrorismo en materia de lavado de dinero, para evaluar su impacto y aplicación en las entidades financieras.

  • Fortalecer los programas antilavado, para evaluar los controles internos establecidos en el conocimiento del cliente, del empleado y los grupos de interés, adicionalmente se tratará el tema de identificación y administración de riesgos operativos, para calcular la provisión exigida bajo el acuerdo Basilea II.

  • Dar a conocer mediante casos resueltos, las técnicas y procedimientos de investigación legal realizadas por entidades oficiales, en colaboración con entidades financieras, para probar el delito de lavado de dinero y activos,  y extinguir el dominio de los bienes adquiridos ilícitamente.

  • Metodología

  • Se transmitirán  y explicarán conceptos medios y avanzados, con un enfoque jurídico y administrativo los cuales se aplicarán en casos prácticos, preparados y orientados por el instructor, haciendo énfasis en recientes modalidades de lavado de dinero y activos.

MODULO I

Estándares internacionales de cumplimiento relacionados con la prevención e investigación de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en el sector financiero

Protocolos y estándares internacionales de cumplimiento 

  • Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI, Grupo de acción financiera del Caribe GAFIC y Grupo Egmon para investigaciones. 

  • Procedimiento   antilavado  y aplicación extraterritorial de la Ley USA Patriot, VictoryAct, Sarbanes-Oxley, COSO ERM y acuerdo Basilea II. 

  • Iniciativas regionales y asistencia en América Latina del FMI, OEA, ONU, INTERPOL y Banco Mundial, en materia de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

Conceptos y normativa vigente

  • Etapas de obtención, diversificación e integración en operaciones de    lavado de dinero y activos (análisis de casos que comprometen al Gobierno Corporativo).

  • Debida diligencia mejorada en la creación de perfiles de personas políticamente expuestas PEP´s, origen y destino de sus recursos, definición de grupos económicos, familiares y asociados cercanos.

  • Responsabilidad corporativa, alcance y sanciones a funcionarios por omisión de control, ceguera voluntaria o falta de debida diligencia

MODULO II 

Políticas, programa antilavado y controles internos para la administración de riesgos del lavado de dinero y activos

  • Sistema de Prevención de lavado de dinero y activos  

  • Definición de políticas, códigos de ética y buen gobierno corporativo, elaboración de manuales con señales de alerta por producto y servicio para detectar y reportar operaciones inusuales y sospechosas, control y monitoreo continuo a las operaciones mediante técnicas asistidas por computador,  autoevaluación de riesgo y auditoría independiente.

  • Programa de cumplimiento antilavado

  • Procedimientos para vincular el cliente, el empleado y los grupos  de interés, creación de perfiles con información personal y financiera, procedimientos para verificar información en bases de datos confiables, identificación de origen y destino de recursos mediante documentación soporte. 

  • Administración de riesgos

  • Enfoque basado en riesgo para clasificar clientes por actividad, profesión, volumen o cuantía de operaciones, puntaje de riesgo, cálculo de provisiones para riesgo reputacional, legal, operativo, potencial, presente, residual, de concentración y de contraparte,  bajo parámetros del acuerdo Basilea II.

  • Aspectos prácticos de control interno antilavado

  • Componentes del sistema de control interno, evolución del control interno, actividades de control; que, como y porque controlamos, control preventivo, detectivo y correctivo, autoevaluación como nueva cultura de control. Marcos de control COSO ERM, y procedimientos de auditoría y normas de contabilidad internacional.

MODULO III 

Proceso de supervisión e investigación con énfasis en auditoría de cumplimiento legal

  • Técnicas de supervisión por parte del oficial de cumplimiento para garantizar la debida diligencia mejorada, funciones del departamento jurídico, auditoría interna y del comité de cumplimiento.

  • Procedimientos de auditoría aplicados en la investigación de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, método proactivo  y método histórico.

  • Habilitación de evidencias en pruebas para ser presentadas en el  ambiente de las cortes o tribunales de justicia, cuando se requiere legalmente la presencia de funcionarios como testigos expertos.

  • INTELIGENCIA COMERCIAL - La aplicación de la logística y el análisis del mercado e Investigacion de campo para el establecimiento de negocios.

  • ALIANZAS ESTRATEGICAS - Fusiones y convenios inter-corporativos a nivel internacional para incrementar producción, ventas y servicios.

  • DELITOS ECONOMICOS Y FINANCIEROS - Fraude, Estafa, Soborno, Compra y Venta de Acciones Ficticias, Transferencia de Valores Ilegales.

  • LAVADO DE DINERO Y ACTIVOS - Tema de máxima actualidad, en que cualquier Entidad pública o Privada, puede facilmente “caer” o ser “víctima” de redes internacionales que la convierten en una Empresa Criminal, con consecuencias Penales impredecibles.

  • PARAISOS FISCALES Y EMPRESAS OFF SHORE - Paises señalados por organismos Internacionales, como violadores de las leyes para inversiones de dinero procedentes del crimen Organizado.

  • LEGISLACIONES Y TRATADOS INTERNACIONALES - Actualización sobre diferentes normas y procedimientos de tipo comercial entre paises y regiones.

  • INVESTIGACIONES INTERNACIONALES Y APLICACION DE LEYES - la Corte Internacional de Justicia y la Corte Penal Internacional. Las Diferentes Agencias de Investigación Criminal, como Interpol, las Sanciones Internacionales de la ONU. La penalización a Paises, Empresas, e Individuos, directivos y asociados incluidos en la “Lista Negra”.

  • ACTA PATRIOTICA: NUEVAS LEYES ANTITERRORISMO, CRIMEN ORGANIZADO, LAVADO DE DINERO y ACTIVOS La más severa y contundente ley, producto de los atentados terroristas del 11 de Septiembre, Jurisdicción y extraterritorialidad.

  • ACTA DE LA VICTORIA: REVISION DE LA POLITICA SOBRE DELITOS ECONOMICOS Y FINANCIEROS Y GLOBALIZACION - La segunda parte de la ley USA Patriot, enmiedas, revisiones y penalidades para personas y empresas, dentro y fuera de los Estados Unidos.

  • LEY SARBANES-OXLEY SOBRE NEGOCIOS EN U.S.A.- La mas completa interpretación de las normas, reglas y procedimientos del Gobierno Corporativo.

 

Curso Interactivo Digital, que los participantes recibirán como material de estudio, para aquellos que deseen opción de la  la Certificación Internacional

Diploma Superior o Certificación Internacionl por 120 Horas académicas  que los participantes en nuestro programa podrán diligenciar previo cumplimiento de los requisitos y aprobación del test de evaluación

 

 

 

 

Tercera Fase: Temática y contenido del curso 200 horas a distancia o auto-estudio OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

 

La opción del curso a distancia por 200 horas académicas se ofrece a los participantes para adquirir el certificado superior previa aprobación del test de evaluación. Recibirán el curso completo en formato USB y tendrán hasta seis meses para solicitar el test. El Certificado superior se expedirá por 320 horas a distancia mas la acreditación de 16 horas presenciales

  • 1)   DESCRIPCION 

  • La nueva legislación internacional “extraterritorial” sobre blanqueo de capitales y lavado de dinero y activos, dados los hechos de terrorismo ocurridos en los últimos años, exigen de los oficiales de cumplimiento y los organismos de control, establecer procedimientos y mecanismos para prevenir, detectar, investigar y comprobar  este delito, minimizando el riesgo legal, operativo y reputacional. 

  • A pesar de los importantes esfuerzos realizados por las instituciones mediante la creación de sistemas de prevención antilavado, para protegerse de ser utilizados por el crimen organizado, se hace necesario profundizar en materia judicial, administrativa, contable y financiera, para demostrar la debida diligencia exigida por la ley, especialmente en el conocimiento del cliente y su mercado.

  • 2)   DIRIGIDO A:

  • Oficiales de cumplimiento, contralores, auditores, supervisores  de bancos, jefes de control interno, directores de comités de riesgos y ejecutivos financieros responsables de vigilar el cumplimiento  de normas y  procedimientos para prevenir, detectar e investigar el blanqueo de capitales y el lavado de dinero y activos. 

  • 3)   NIVEL   Medio y avanzado

  • 4)   PRE-REQUISITOS:  Conocimientos específicos sobre normas relacionadas con el blanqueo de capitales y el lavado de activos a nivel local y regional.

  • 5)   OBJETIVOS

  • Analizar e interpretar los artículos relacionados con el blanqueo de capitales y lavado de dinero y activos, incluidos en la nueva legislación internacional “extraterritorial”  Victory Act, Sarbanes Oxley y Basilea

  • Desarrollar el trabajo de campo del oficial de cumplimiento para demostrar la debida diligencia de acuerdo a técnicas internacionales de administración de riesgos, las cuales incluyen:  papeles de trabajo para el análisis de la información del cliente, plan operativo anual, programas de auditoría, listas de chequeo y presentación de informes y reportes.   (Basilea ) 

  • Profundizar en el conocimiento contable y financiero de los participantes, para comprobar mediante pruebas convincentes ; operaciones de lavado de dinero y activos, registradas en información financiera y no financiera presentada por los clientes.(ley Sarbanes Oxley) 

  • Analizar nuevas modalidades de lavado y su investigación mediante procedimientos de investigación legal.(Victory Act)

  • Comparar las funciones y responsabilidades del oficial de cumplimiento    en el contexto de América Latina y el  Caribe.

  • 6)   METODOLOGIA: Medios audivisuales, los participantes podrán interactuar con los instructores para ajustar los temas puntualmente a sus propias necesidades.

  • 7)   EVALUACION: Se hara un test de evaluacion al final del curso y posteriormente, se podra diligenciar el certificado de participacion internacional

  • MODULO I

  • PROCEDIMIENTO ANTILAVADO Y APLICACIÓN EXTRATERRITORIAL DE LA LEY  VICTORY ACT

  •  La prueba en las investigaciones de blanqueo de capitales y lavado de dinero

  • Sección 229  Omisión o falsedad en reporte de transacciones, mala práctica, negligencia, ceguera voluntaria y responsabilidad de la persona jurídica

  • Sección 231 Autoridad de intervención ante delitos  de  tipo      financiero y lavado de dinero.

  • Sección 232 Investigación y confiscación de propiedades y garantías.  

  • Sección 233/246 Procedimientos técnicos legales para localizar el producto de delitos económicos

  • Sección 307 Ajuste de sentencias para casos de crimen organizado, blanqueo de capitales, lavado de dinero, fraude, falsedad y delitos  económicos y financieros.

  • Responsabilidad del oficial de cumplimiento, los integrantes del Gobierno Corporativo y los funcionarios institucionales según la ley Victory Act

  • Responsabilidad de la Junta de Directores

  • Responsabilidad Legal y penal de los Altos Ejecutivos

  • Responsabilidad legal y penal de Directores y supervisores de personal

  • Responsabilidad Penal individual de empleados, por negligencia, omisión  y ceguera intencional

  • MODULO II

  • LEY SARBANES OXLEY Y SU APLICACION ANTE EL BLANQUEO Y LEGITIMACION DE CAPITALES

  • Sección I •  Procedimientos de auditoría y normas de contabilidad para  garantizar transparencia en la información financiera

  • Sección II •  Conflicto de intereses y responsabilidades de los órganos de control y supervisión

  • Sección III  •     Transacciones fuera de balance de instrumentos derivativos  que facilitan el blanqueo de capitales .

  • Origen de fondos de garantias reales.

  • Flujos de caja y sus análisis.

  • Operaciones en bolsa de valores  

  • Sección IV  •    

  • Evaluación gerencial de los controles internos    

  • Criterios relativos al control interno sobre información   financiera.

  • Comité de auditoría y número de expertos financieros.

  • Responsabilidad penal de Contadores y Auditores ante la falsificación de estados financieros

  • Responsabilidad penal corporativa y de los ejecutivos por    blanqueo de capitales o lavado de activos

  • MODULO III

  • ADMINISTRACION DEL RIESGO PARA LA PREVENCION DE BLANQUEO DE CAPITALES Y LAVADO DE ACTIVOS

  • Riesgo legal , reputacional y operativo ante el blanqueo de capitales y lavado de activos

  • Procedimiento para la evaluación, medición, cuantificación y monitoreo del riesgo de blanqueo de capitales

  • Riesgo potencial, presente, residual y sistema de control interno para su prevención

  • Modelo “coso” y para elaborar indicadores de blanqueo de capitales y lavado de dinero

  • Controles de dirección y su delegación

  • Controles de administración

  • Controles de operación

  • Software  avalados por el GAFI, BSA Y VICTORY ACT como herramientas forenses para investigar blanqueo de capitales y  lavado de dinero

  • MODALIDADES DE BLANQUEO Y LEGITIMACIÓN  DE CAPITALES  PROCEDIMIENTOS PARA SU INVESTIGACION

  • Blanqueo de capitales en: bancos, empresas fiduciarias, casas de cambio y remesadoras de dinero, cooperativas de ahorro y préstamo, bolsa de valores, administradores de inversión, aseguradoras, capitalizadoras, casinos, leasing,  factoring, ONG’S, fondos de pensiones, industrias de bienes raíces, almacenes de depósito, comercializadoras internacionales, joyerías y compra-venta de autos.

  • Modalidades de blanqueo mediante: arbitraje de divisas, ciberlavado, transferencias electrónicas, cajeros automáticos, contrabando y evasión fiscal, fraude corporativo, clonación de cuentas, operaciones "off-shore", créditos bancarios, tarjetas de crédito, suplantación de identidad, empresas de fachada, operaciones de mercado abierto y operaciones a futuro

  • MODULO IV 

  • PROCEDIMIENTOS DE TRABAJO DE CAMPO DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO 

  • Rol del oficial de cumplimiento, perfil, funciones y responsabilidades comparadas por países de América Latina.

  • Papeles de trabajo del oficial de cumplimiento

  • (Levantamiento y clasificación de información, memorando de planeación evaluación de control interno, listas de chequeo, matrices de riesgo, técnicas de referenciación, redacción de informes, presentación de reportes, seguimiento y evaluación de gestión)

  • Análisis del cliente y su mercado según el sector económico (lectura de estados financieros, tributarios y comerciales)

  • Evidencias para el conocimiento del empleado (listas de chequeo para visita domiciliaria, protección y análisis de comportamiento, antecedentes personales y laborales)

  • Método proactivo  y método histórico para la investigación legal forense, del blanqueo de capitales y el lavado de activos

  • RESPONSABILIDADES DE CUMPLIMIENTO OBLIGADO POR LAS AUTORIDADES DE LA JUNTA DE DIRECTORES

  • Dar apoyo logístico y técnico al Oficial de Cumplimiento para el desarrollo de sus funciones

  • Elaborar un cronograma de cursos de actualización y prevención sobre el tema de "Lavado de Dinero y Activos"

  • Desarrollar una línea de  intercomunicación entre el oficial de cumplimiento, el comite de auditoria y los diferentes departamentos de alto riesgo operativo en la institucion.

 

Curso Interactivo Digital, que los participantes recibirán como material de estudio (Valor USD$ 500.oo, ya está incluido en el costo de la inscripción)

 

Certificado Internacionl que los participantes en nuestro programa podrán diligenciar previo cumplimiento de los requisitos y aprobación del test de evaluación

Este programa completo, con la modalidad presencial y a distancia es único en su contexto, desarrollado por U.S. InterAmerican Affairs para ofrecer una capacitación integral a los participantes, con temas de máxima actualidad y cumplimiento obligado, como es su objetivo de servicio publico y prevención del crimen internacional organizado y también  la oportunidad de obtener doble certificación. El participante debe completar las 320 horas  de auto-estudio a distancia, con el material didáctico, que le es entregado durante el seminario presencial, tendrá un lapso de hasta seis meses para presentar un test de evaluación y si lo aprueba podrá diligenciar el Certificado Superior o Diploma previa cancelación  de los derechos de expedición, el proceso y registro y el envío por correo internacional a su país. Instrucciones en el CD No. 1 del Curso Interactivo digital. Todos los derechos internacionales registrados ® Copyright by law, U.S. InterAmerican - Office of Registry Library of Congress Washington D.C.

 
  • Este Seminario-taller Internacional cumple con todos los estándares y  protocolos de capacitación y cumplimiento mundial de:

  • International Center for Private Corporations Washington D.C.

  • Commitee on Sponsoring Organizations of the treadway Commission C.O.S.O.

  • (FATF Financial Action Task Force)  –GAFI- Grupo de Acción Financiera Internacional

  • CICAD Comisión InterAmericana de la OEA, para el Control de Sustancias y el Lavado de Dinero

  • United Nations, New York, Office for Organized Crime Prevention Programme

  • U.S. Department of Treasure OFAC Office of  Foreing Assets Control & Compliance

  • U.S. Financial Action Task Force FINCEN

  • Este Curso de Capacitación y Entrenamiento, está registrado y protegido  bajo las leyes de los Estados Unidos (© Copyright by law - U.S. InterAmerican Affairs), OFFICE OF REGISTRY LIBRARY OF CONGRESS, WASHINGTON D.C.

Información General

  • Visa Americana: Los participantes en este seminario-taller internacional deben tener visa americana B-1 o B-1/B-2, lo que les permite viajar a los EE.UU. 
  • Si Usted No tiene Visa Americana: En caso de tener que solicitar o renovar su visa, las nuevas regulaciones para la obtención de la visa requieren que se llene el formulario DS-156 á DS 160 via electrónica a través de  internet, (puede consultar con su agente de viajes o directamente con el consulado en su país) posteriormente cancelar los derechos y obtener el código numérico y asistir a la cita  para la entrevista al consulado norteamericano. La información el formato electrónico, debe ser muy clara: 
  • (A)  Propósito de su viaje a los EE.UU. y que viene a participar en un seminario de U.S. InterAmerican,
  • (B) Fecha de viaje o ingreso a los EE.UU. y salida de los EE.UU. usted puede extender su estadía unos días antes o después del seminario, si desea hacer compras en la ciudad o un viaje a otra ciudad de los EE.UU. como Orlando, también si desea hacer contactos de negocios Etc.  
  • (C) Alojamiento o dirección en los EE.UU. si estará alojado en un hotel, la dirección y nombre,
  • (D) Dirección en los EE.UU. Si estará en casa de familiares o amigos, la dirección y los datos.
  • (E)   Si representa alguna empresa, organización, entidad o institución. Debe presentar el día de la cita con el oficial consular, una carta especificando claramente el propósito de su viaje, el cargo y/o titulo que representa y, muy importante, si su empresa, entidad, o institución, asume los costos de su viaje y el valor de la inscripción al seminario de U.S. InterAmerican.
  • (F) Después de que usted haga este proceso del formato electrónico y le sea asignado un código numérico y la fecha para la cita en el consulado norteamericano, U.S. InterAmerican Affairs, enviará una carta formato de presentación personalizada con su nombre y numero de registro de inscripción, dirigida directamente al consulado norteamericano en su país, para el Seminario-taller, (con una copia para usted), previa cancelación del depósito inicial para su inscripción formal de asistencia. Esto no garantiza la expedición de la visa, pues es discrecionalidad de las autoridades consulares, pero si es una base importante para que el Cónsul  Norteamericano, pueda tener un criterio de su personalidad, perfil profesional  e intención de visitar a los EE.UU., y que no es un potencial inmigrante que va a "quedarse ilegalmente" sino que tiene "raices" y que va a regresar a su país de origen. 
  • Nota: U.S. Interamerican No recomienda la intermediación de personas naturales, o gestores y/o tramitadores de visas, y que cobran por sus servicios, en ningún país, esto, con el propósito de evitar el fraude y la estafa en la gestión del visado norteamericano.
  • Nota importante:  Si usted va solicitar la Visa, llene los documentos requeridos con anticipación de por lo menos 45 días antes de su viaje, ya que a ultima hora, posiblemente le den la cita en la Embajada para fecha posterior a la fecha del evento. U.S. InterAmerican Affairs, únicamente le enviará la carta de presentación ante las autoridades consulares cuando tenga el numero de la cita, la fecha y haya enviado el deposito requerido.
  • En caso tal de obtener el visado y no asistir al Seminario-taller sin una justificación de fuerza mayor, U.S. InterAmerican, deberá notificar al consulado ya que la política es evitar que se utilice este propósito con el único fin de la obtención de la visa norteamericana.
  • Información sobre la obtención de la visa norteamericana:
  •  http://evisaforms.state.gov/instructions_Spanish.asp
  • Formato DS-156 para ser completado vía electrónica:
  • https://evisaforms.state.gov/DS156_Spanish.asp
  • Hotel, y transporte local: U.S. InterAmerican, no ofrece este servicio incluido dentro del precio de inscripción para los participantes, ya que nuestro objetivo es la parte didáctica. Por experiencias en eventos anteriores, muchos participantes tienen relacionados en la ciudad o contactos directos para hacer sus reservaciones de hotel a precios competitivos. Si el participante desea puede hacer arreglos a través de su agencia de viajes, que le puede coordinar incluso un "paquete turístico" si desea disfrutar de las atracciones de la ciudad de Miami o Miami Beach con sus playas, comprar en sus múltiples centros comerciales o incluso viajar a Orlando y Disney World con su familia. U.S. InterAmerican, respetará  los acuerdos  y/o. paquetes "todo incluido" que ofrezcan entidades que organicen grupos de participantes en diferentes países, pero su responsabilidad se limita únicamente al curso-taller en lo concerniente a la parte didáctica.
  • Confirme su boleto aéreo con anticipación:  Miami es un destino muy solicitado y con vuelos directos desde todas las ciudades importantes del continente, por lo tanto nuestra recomendación es que inmediatamente que haya tomado la decisión de participar y que tenga la visa autorizando su entrada a los EE.UU. debe adquirir su boleto aéreo, ya que las líneas aéreas tienen tarifas mucho mas económicas cuando se compra con anticipación, ya no existe la modalidad de "reserva" y entre más corto sea el tiempo para su viaje, la tarifa se incrementa significativamente. 
  • Valor USD$ 685.oo
  • Incluye:
  • Certificado Internacional,  16 horas presenciales, con todos los derechos,  proceso,  registro e impuestos,  expedido por U.S. InterAmerican Affairs (Ver facsímil)
  • Material Didáctico para el seguimiento del Seminario-Taller
  • CURSO A DISTANCIA Material completo del curso a distancia (auto-estudio) por 320 horas Académicas por un valor de USD$ 500.oo que ya esta incluido dentro del costo de inscripción en Miami
  • Dos días de participación:
  • Coffee breaks

 

Para la inscripción: Debe solicitar el formato de inscripción digital a nuestro correo directo y abonar  un deposito de USD$ 185.oo, lo puede hacer vía transferencia bancaria (El valor de la transferencia será por cuenta del remitente) o con tarjeta debito o crédito. Este deposito será para garantizar su participación y los costos administrativos y operativos de U.S. InterAmerican. En caso de no poder asistir al evento, el deposito se podrá transferir a otra persona, si la causa de no asistencia es por motivo de que no le fue otorgada la Visa por parte del Consulado Norteamericano, U.S. InterAmerican reembolsará el deposito descontando los costos operativos y el valor de la transferencia a su país. No se aceptarán reclamos para el deposito tres semanas antes del seminario presencial en Miami -

U.S. InterAmerican Affairs tiene que cancelar todos los costos de logística con el hotel sede, con  anticipación a la fecha del seminario, también tiene que procesar los Certificados internacionales personalizados con el nombre del participante y registrarlos con tiempo suficiente para poder entregarlos durante el seminario. Igualmente preparar el material de apoyo y cursos correspondientes, por lo tanto el deposito no es reembolsable después de la fecha limite.

Inscripciones Directas  Email: interamerican-usa@mail.com  

 

Hotel Sede en Miami

 

U.S. InterAmerican, ha designado como hotel sede, el hotel Homewood Suites de Brickell, en el centro financiero de Miami. Los participantes en nuestro Seminario presencial, tendrán una tarifa especial 

El Hotel está localizado en una zona central de Miami, con acceso a el "downtown"  donde hay centros comerciales, tiendas por departamentos, el famoso Bayside, Monoriel, centro de recreación, Etc. Para hacer su reserva con anticipación debe solictar el código de U.S. InterAmerican con tiempo suficiente para este precio super especial.

VER RECOMENDACIONES PARA SU VIAJE Y HOTEL SEDE  Click aquí

 

 

 

CONTACTO PARA INSCRIPCIONES

Escribir directamente a este correo:  interamerican-usa@mail.com  

Duración
  • Primer día de 09:00 a 13:00
  • Segundo día de 09:00 a 17:00
Incluye
  • Certificado 16 horas Académicas Presenciales

  • Coffe Breaks

  • Material de Estudio del curso completo a distancia o Auto-estudio, por 120 horas académicas por un valor de USD$ 500.oo que ya está incluido dentro del costo de inscripción en Miami

Persona de Contacto
  • Danilo Lugo

  • U.S. InterAmerican Affairs- International Division Miami

  • Tel. 1-305-519-0824

Web organizadores

www.interamericanusa.com

 

Preguntas frecuentes sobre nuestros cursos presenciales y a distancia:
 
 1 - Si participo en el Seminario presencial en mi pais o en los Estados Unidos con una intensidad  de 16 horas académicas, con este certificado puedo acreditar ante las autoridades de mi pais, que soy "experto" en el tema de "Auditoria Forense"?
No, U.S. InterAmerican No pretende, que con un seminario de 16 horas presenciales y de nivel básico, una persona se pueda acreditar como "experto" en un tema tan complejo y de prioridad máxima en el combate al crimen organizado. Por este motivo ofrecemos la posibilidad en forma "opcional" de continuar con los estudios a distancia de 200 horas, en los cursos interactivos en formato electronico USB
 
2- Si soy participante en un Seminario Presencial y tomo la opción de la Certificación Internacional, cuanto tiempo tengo para completar el curso a distancia?
Tiene un lapso no mayor de 6 meses para completar su curso y solicitar el test de evaluación y si lo aprueba con un 65%, podra diligenciar su Diploma Superior o Certificacion Internacional 
 
3- Debo pagar un valor adicional por el test de evaluación y el Diploma Superior o Certificación?
No. InterAmerican no cobra un valor adicional por el proceso del test de evaluación. Sin embargo, el Diploma Superior aunque no tiene costo comercial, si ocasiona unos costos de tipo administrativo, derechos y código de registro, que son USD$ 95.oo + el costo del correo internacional para el envio a su pais.
 
4- La Certificación Internacional o Diploma Superior en Ingles que expide InterAmerican es valido y aceptado en mi pais?
U.S. InterAmerican Affairs, esta debidamente registrado y todos los cursos, talleres y seminarios, estan registrados legalmente en la oficina de registro de la Libreria del Congreso de los Estados Unidos en Washington (Office of Copyright Library of Congress, Washington D.C. Copyright by Law) por lo tanto los certificados, diplomas y acreditaciones, cumplen con los protocolos de la Convención de la Haya y deberian ser aceptados por los paises firmantes, en base a la reprocidad e intercambio de homologacion de certificados de estudios,  sin embargo, si el participante lo desea, puede apostillar internacionalmente el documento ante la Embajada de su pais en Washington, de acuerdo con los protocolos, pero este tramite causa un valor significativo adicional. 
 
5- La Certificación Internacional de "Auditoria Forense de Investigacion legal", tiene validez  legal ante las autoridades de mi pais, como la Superintendencia de Bancos y la Unidad de Inteligencia Financiera UIF o el Ministerio Publico?
U.S. InterAmerican Affairs de los Estados Unidos, en su programa internacional, le ofrece una respuesta mas detallada en este tema Click Aqui
 

PREGUNTAS CON REFERENCIA A LOS CURSOS INTERACTIVOS A DISTANCIA O AUTO-ESTUDIO

 
6- Este es un curso ON-LINE, como los que anuncian en Internet ?
No. Un curso On-line, significa que usted únicamente obtendrá  información a través de la red de Internet, y que tendrá que bajar el contenido del curso en forma virtual, y que debe si lo desea,  imprimir el contenido aumentando considerablemente los costos para usted,  la diferencia del curso que ofrece U.S. Interamerican Community Affairs, es que le enviamos un "material didáctico físico" que podrá consultar cuantas veces lo desee sin tener que estar conectado a internet, además también con el "Curso Interactivo Digital" que esta en formato USB, puede accesar directamernte nuestra página WEB y también otras  páginas de información que le servirán de apoyo en la investigación educativa.
 
7- Cuanto tiempo se necesita para adquirir el conocimiento y terminar el curso a distancia ?
Como todo curso a distancia, depende de la disponibilidad de su tiempo y esfuerzo en lograr los objetivos, la metodología es muy dinámica y comprensible, el libro está por capitulos temáticos y los temas complementarios tienen presentaciones con diapositivas y material de consulta. El USB Interactivo digital, contiene presentaciones audiovisuales, con videoclips, narraciones del instructor y si tiene acceso a conexión de internet, puede fácilmente interactuar con otras páginas de temas relacionados actualizados a la fecha. Consideramos un lapso de 6 meses a partir de la fecha de inscripcion.
 
8- Haciendo este curso a distancia, puedo obtener creditos académicos o alguna equivalencia a nivel universitario ?
No. Este es un curso básico de actualización profesional, y no convencional de tematica universiraria, no es nuestra intención homologar créditos académicos basados en un pensum universitario. Nuestros cursos están dirigidos a profesionales, ejecutivos y estudiantes, que deseen obtener y/o ampliar su conocimiento en el área de administración, negocios, manejo del riesgo, prevención y educación sobre la violación de la ley. Hacemos la salvedad, que algunas universidades, ya estan tomando el tema de riesgo financiero y los delitos relacionados como prioridad de estudio para sus alumnos y cursos pre-grado y de post-grado 
 
9- Hay alguna tutoria ON-LINE cuando yo lo requiera ?
No. U.S. InterAmerican Affairs, no ofrece en el curso a distancia un servicio "ON-LINE tutorial guidance" con instructores en línea, esto encarecería los costos para el participante. El curso está diseñado para una fácil comprension sin ayuda directa, consideramos que en el material didáctico está toda la información básica que necesita para presentar el test de conocimientos generales sobre el curso para obtener el certificado de participación, sin embargo, cuando usted se conecta a Internet a través del curso digital, puede actualizar información en nuestra página web o en los sitios recomendados del curso.
 
10- El test de conocimientos generales del contenido del curso es ON-LINE ?
No. El test de conocimientos generales del curso, se le envía en formato word vía correo electrónico, pero usted tendrá el  tiempo suficiente para contestarlo de acuerdo a su criterio, no es en "vivo" a través de conexión de internet.
 

CERTIFICACIÓN INTERNACIONAL  de OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

InterAmerican USA de los Estados Unidos,  siguiendo su política de información publica, y debido a las preguntas que usualmente hacen los participantes en este seminario presencial con respecto Al Diploma Superior o Certificación opcional de Oficial de Cumplimiento aclara los siguiente:

a) Que el seminario que ofrecemos en forma presencial  y 320 horas académicas a distancia o auto-estudio,  "Prevención de Lavado de Dinero y Activos y Financiamiento del Terrorismo con opción a Diploma de Oficial de Cumplimiento" es un programa de prevención del crimen y la violación de la ley y está legalmente registrado en  Washington EE.UU. -Office of Copyrights Library of Congress- y cumple con todos los protocolos de la las leyes norteamericanas, U.S.A. Patriot Act Titulo III, referente al lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. La Resolución 1373, de las Naciones Unidas de Nueva York, UNODC, (United Nations Office of Drug and Crime) sobre el Financiamiento del Terrorismo  La Ley Sarbanes Oxley, (US Sar-Ox Act) con énfasis en los delitos Financieros,  La Oficina de Control de activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de los los EE.UU. OFAC,  El Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI.  Por lo tanto los certificados de participación que U.S. InterAmerican otorga a los participantes en este programa internacional, son reconocidos y aceptados internacionalmente, de acuerdo a los convenios y tratados internacionales y de las Naciones Unidas como el Convenio de la Haya.  y no pueden ser copiados ni comercializados. (© Copyrights by law, U.S. InterAmerican Affairs)

b) Que todos los países, individualmente, tienen normas leyes y regulaciones de acuerdo a sus legislaciones vigentes con respecto al lavado de dinero y financiamiento del terrorismo homologadas con las leyes y regulaciones internacionales de cumplimiento obligado y que U.S. InterAmerican de los Estados Unidos, no puede intervenir, interferir o cuestionar la aplicación de las leyes y política de justicia criminal con respecto a estos temas, pero si puede ofrecer una cooperación internacional en cuanto a presentaciones, y charlas interactivas para funcionarios sin costo alguno para las instituciones oficiales y de aplicación de la ley .

c) Que U.S. InterAmerican no es una empresa comercial, de libre competencia, sino que su único propósito es la prevención y combate al crimen internacional organizado, en coordinación con United States Criminal Justice, Crime Prevention Programme,  por lo tanto, no "alega exclusividad absoluta" ni tampoco puede entrar en competencias comerciales en estos temas de prevención de lavado de dinero, ya que existen empresas y entidades privadas muy reconocidas que dictan cursos seminarios -online- y congresos internacionales y que emiten certificados y que también tienen como objetivo la prevención de este delito de carácter mundial. Por lo tanto cada país o gobierno tiene diferentes opciones y es autónomo en avalar o reconocer estos programas. U.S. InterAmerican cumple con informar a las instituciones oficiales sobre nuestros programas y aceptará las condiciones, sugerencias y determinaciones de las instituciones oficiales de cada país, como lo son, la Fiscalia, las Unidades de Inteligencia Financiera, El Ministerio Publico,  la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras Etc. cuando estas sean solicitadas,  en procura de ofrecer lo mejor y mas actualizado de acuerdo con sus prioridades puntuales y "riesgo financiero".

 

 

 

 

 

 

CODE: SEM/GUA/COLAC/04-2627MMXVII

 

 SEMINARIO PRESENCIAL

 Temática

 Gestion Responsable del Riesgo de Gobierno Corporativo en

El nuevo escenario internacional de prevención de delitos financieros

Dirigido a: Miembros del Consejo de Administración, Junta de Vigilancia y Gerentes de Asociaciones Cooperativas.

 

 

Programas especiales cumplimiento mundial de prevención del crimen y la violación de la ley, con énfasis en los delitos económicos y financieros

U.S. InterAmerican Community Affairs,  tiene por único objetivo, el servicio publico, la orientación y la educación en todos sus programas de prevención del crimen internacional organizado, siguiendo los protocolos de las Naciones Unidas, Resolución 1373, contra el financiamiento del terrorismo y la UNODOC, oficina contra el crimen y las drogas en Nueva York. Las Leyes norteamericanas U.S. Patriot Act Titulo III, sobre lavado de dinero. La Ley Sarbanes Oxley, sobre regulaciones de auditoria y gobierno corporativo. FATF (Financial Action Task Force) Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI,  FINCEN, (United States, Financial Crimes Enforcement Network), International Center for Private Corporations Washington D.C.
Puntualmente y como objetivo principal U.S., InterAmerican Community Affairs, enfoca su temática a la prevención del crimen internacional organizado, con énfasis en el delito financiero. Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo, Fraude Administrativo, Corrupción Publica, (Delitos de cuello blanco) Trafico Internacional de Personas, Administración del Riesgo financiero en el Gobierno Corporativo, Auditoria de Investigación Criminal, la Psicología Criminal del delito y el delincuente, la Criminalización y Judicialización del delito en los Tribunales de Justicia, Etc.

 

  • Dirigido a:
  • Quienes deben participar, todos los profesionales y ejecutivos de los diferentes sectores económicos. Todos los rubros son vulnerables al ingreso de capitales "non sanctus" es decir capitales que pudieran estar contaminados con dineros procedentes del crimen internacional con el único objetivo de "lavado o legitimación de capitales", esto es muy difícil  de detectar, pues pueden venir de clientes confiables, o empresas de fachada, y penetrar fácilmente todos los controles, también delitos como corrupción administrativa, fraudes, Etc.
  • Requisitos y conocimientos previos. En Seminario-taller, esta diseñado para que todo profesional o ejecutivo con responsabilidad administrativa, pueda asimilar fácilmente la temática y que esté en capacidad de implementar, técnicas y programas preventivos de administración del riesgo financiero en sus funciones.
  • U.S. Interamerican Affairs, siguiendo su política de entrenamiento y capacitación con énfasis en la prevención del crimen internacional y la violación de la ley, practica su metodología de Seminario-Taller “interactivo de memorización y captación  grafica conceptual tipo ejecutivo”.  dictando módulos temáticos tipo conferencia. 
  • Concientización y Sensibilización. De acuerdo a los nuevos protocolos en la temática, U.S. InterAmerican se especializa en la prevención del crimen organizado, y por eso, se hace énfasis en la presentación de casos relevantes y precedentes, colocando al participante en primera línea del conocimiento de modalidades delictivas del criminal de cuello blanco y los "cerebros" del delito financiero, su Psicología, su "modus operandi", la "dramática realidad del lavado de dinero" y sus tenebrosas conexiones con las mafias y crimen organizado y como penetran las vulnerabilidades de una entidad, financiera, una empresa, una institución e incluso un país, afectando gravemente el "riesgo país" con consecuencias internacionales.
 

 

Seminario - Taller 

Ciudad de Guatemala, Abril  26-27, 2017

Expositores: Danilo Lugo y Luis A. Penagos

(United States InterAmerican Community Affairs)

Este Curso de Capacitación y Entrenamiento, está registrado y protegido  bajo las leyes de los Estados Unidos (© Copyright by law - U.S. InterAmerican Affairs), OFFICE OF REGISTRY LIBRARY OF CONGRESS, WASHINGTON D.C.

 

Temática

  • Entendimiento del negocio que se administra. 

  • En el nuevo orden de la aplicación de las leyes, normas y regulaciones de “Cumplimiento Obligado” para entidades financieras y NO financieras, denominados “Sujetos Obligados”, convierte a las cooperativas en general en actividades reguladas y prácticamente al mismo nivel de responsabilidad de Bancos y Aseguradoras. Esto, ha generado mucha confusión y desconcierto mundial porque no se entiende que la infraestructura de los bancos es diferente igual que los recursos para implementar departamentos de cumplimento y “Oficiales de Cumplimiento”. El sector cooperativo debe entenderse como un sector de alto riesgo financiero, según los organismo internacionales y la actualización de las leyes país por país, para ajustarse y homologarse a esta nueva regulación mundial.

  • Comprensión de la lógica de “la fuente y uso del dinero”, en función del delito y los delincuentes.

  • En el marco regulatorio y legal del “sujeto obligado”, estos, están en la obligación de de establecer mecanismos de control y conocimiento de sus clientes, y el origen de los fondos, “conozca a su cliente” y “debida Diligencia” y por supuesto el origen de los dineros de su cliente, con el objeto de identificar actividades inusuales o sospechosas que deben ser reportadas a la UIF, Unidad de Inteligencia y Análisis Financiero. 

  • Compromiso de Directivos vs Trabajo del Equipo Técnico.

  • Las Juntas Directivas, Concejos de Administración, Concejos de Vigilancia, y los ejecutivos de alto perfil, con responsabilidades en el ámbito financiero, deben establecer un trabajo en equipo y comunicación constante, para prevenir los delitos financieros en especial el lavado de dinero a través de negocios y vinculación de clientes, socios o pertenecientes a grupos de interés.  

  • Componentes del Lavado de Dinero: Técnicas, Mecanismos e Instrumentos / Casos Prácticos en Cooperativas

  • Definición del delito de lavado de dinero y sus diferentes componentes

  • Modalidades del lavado de dinero y como penetran en los negocios “licitos” a través de inversiones, empresas de papel, empresas de fachada, inversionistas, etc.

  • Casos precedentes y judicializados y que serán presentados a modo de ejemplo y  que comprometen a cooperativas como instrumento utilizado por el crimen organizado para lavar dinero y activos 

  • Los Efectos Económicos y el Costo Social de un Mal Sistema de Gobierno Corporativo

  • Definición de “Gobierno Corporativo”

  • Responsabilidad, legal y penal de los miembros del “gobierno corporativo”

  • “Declaraciones Juradas” de los miembros del gobierno corporativo

  • Formación de Comités y participación de los miembros del gobierno corporativo: Comité de cumplimiento, Comité de riesgos

  • Apoyo y aprobación de presupuesto para el “Departamento de Cumplimiento”

  • Formación y apoyo a un programa de “Control Interno” y monitoreo 

  • Aspectos que deben contener las Políticas de Prevención Delitos Financieros en las Cooperativas

  • Conocimiento integral del sector o rubro de negocios

  • Análisis de los riesgos y vulnerabilidades que podrían ser utilizados para cometer delitos económicos y financieros  

  • Mitos y Realidades de los Delitos Financieros.  “Lo que se piensa en las Cooperativas"  ”Entrenamiento y Capacitación constante de Directivos.

  • Tipologías de los delitos financieros

  • Conocimiento integral de las “modalidades delictivas”

  • “Capacitacion Multinivel”

  • Capacitación de los miembros de la Junta de directores y ejecutivos de alto perfil

  • Capacitación periódica de empleados de acuerdo a sus funciones

  • Establecer un cronograma de capacitación constante y de acuerdo a necesidad según el diagnostico de riesgo.

 

  • AUDITORIA DE CUMPLIMIENTO LEGAL PARA “SUJETOS OBLIGADOS”

  • Una introducción temática a esta auditoria muy especializada enfocada para los "Sujetos Obligados" a cumplir con las normas leyes regulaciones y reportar transacciones inusuales o sospechosas a la UIF

 

  • MATRICES DE RIESGO MATRIZ DE RIESGO LA/FT

  • Contexto LA/FT.  (Lavado de dinero y Activos y Financiamiento del Terrorismo)

  • Identificación de riesgos LA/FT.

  • Medición de riesgos LA/FT.

  • Definición de políticas y procedimientos frente al riesgo.

  • Determinación de controles LA/FT.

  • Calificación y seguimiento de controles LA/FT.

  • Riesgo LA/FT asociado a la criticidad del cliente.

  • Riesgo LA/FT asociado al producto

  • Metodología y herramientas de monitoreo.

  • Procedimiento de monitoreo.

  • Políticas de operación del monitoreo.

  • Monitoreo del sistema.

  • Monitoreo de controles.

  • Monitoreo de alertas.

  • Análisis de resultados.

  • Acciones correctivas.

  • Elaboración de planes de mejoramiento

 

  Los participantes en este Seminario Presencial Internacional, recibirán el certificado expedido directamente por U.S. Inter-Affairs de los Estados Unidos, personalizado con su nombre en idioma inglés, con una acreditación de 16 horas académicas. (previo cumplimiento de requisitos mínimos para la acreditación académica)

Instructores internacionales

Danilo Lugo

 

U.S. InterAmerican Affairs -International Division

Ver CV. Click aqui

Luis Alberto Penagos        

U.S. InterAmerican Affairs -International Division

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  • Este Seminario-taller Internacional cumple con todos los estándares y  protocolos de capacitación y cumplimiento mundial de:

  • International Center for Private Corporations Washington D.C.

  • Commitee on Sponsoring Organizations of the treadway Commission C.O.S.O.

  • (FATF Financial Action Task Force)  –GAFI- Grupo de Acción Financiera Internacional

  • CICAD Comisión InterAmericana de la OEA, para el Control de Sustancias y el Lavado de Dinero

  • United Nations, New York, Office for Organized Crime Prevention Programme

  • U.S. Department of Treasure OFAC Office of  Foreing Assets Control & Compliance

  • U.S. Financial Action Task Force FINCEN

  • Este Curso de Capacitación y Entrenamiento, está registrado y protegido  bajo las leyes de los Estados Unidos (© Copyright by law - U.S. InterAmerican Affairs), OFFICE OF REGISTRY LIBRARY OF CONGRESS, WASHINGTON D.C.

 

 

 

En convenio Internacional con:

COLAC - Confederación Latinoamericana de Cooperativas de Ahorro y Credito

Información e Inscripciones:
 
Telefono (507) 227-3322
Email: info@colac.coop
Web: www.colac.com
 
 

 

 

 

 

 

CODE: SEM/SAL/AUD-COMP-/05-2324MMXVII

 

 

Este Seminario Presencial es acreditable en horas académicas, al curso de

AUDITORIA FINANCIERA FORENSE DE INVESTIGACION LEGAL

de nuestro programa internacional de prevención del crimen, con opción al Diploma Superior

* Ver mas info en la parte de abajo

 

Programas especiales cumplimiento mundial de prevención del crimen y la violación de la ley, con énfasis en los delitos económicos y financieros*

*Este Seminario esta registrado y codificado bajo la categoría de "Servicio Publico y Prevención del Crimen Internacional Organizado", por lo tanto tiene un precio especial, solamente para cubrir los costos de logística -United States Criminal Justice, Crime Prevention - Copyright Library of Congress Washington D.C.

U.S. InterAmerican Community Affairs,  tiene por único objetivo, el servicio publico, la orientación y la educación en todos sus programas de prevención del crimen internacional organizado, siguiendo los protocolos de las Naciones Unidas, Resolución 1373, contra el financiamiento del terrorismo y la UNODOC, oficina contra el crimen y las drogas en Nueva York. Las Leyes norteamericanas U.S. Patriot Act Titulo III, sobre lavado de dinero. La Ley Sarbanes Oxley, sobre regulaciones de auditoria y gobierno corporativo. FATF (Financial Action Task Force) Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI,  FINCEN, (United States, Financial Crimes Enforcement Network), International Center for Private Corporations Washington D.C.
Puntualmente y como objetivo principal U.S., InterAmerican Community Affairs, enfoca su temática a la prevención del crimen internacional organizado, con énfasis en el delito financiero. Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo, Fraude Administrativo, Corrupción Publica, (Delitos de cuello blanco) Trafico Internacional de Personas, Administración del Riesgo financiero en el Gobierno Corporativo, Auditoria de Investigación Criminal, la Psicología Criminal del delito y el delincuente, la Criminalización y Judicialización del delito en los Tribunales de Justicia, Etc.

 

  • Dirigido a:
  • Quienes deben participar, todos los profesionales y ejecutivos de los diferentes sectores económicos. Todos los rubros son vulnerables al ingreso de capitales "non sanctus" es decir capitales que pudieran estar contaminados con dineros procedentes del crimen internacional con el único objetivo de "lavado o legitimación de capitales", esto es muy difícil  de detectar, pues pueden venir de clientes confiables, o empresas de fachada, y penetrar fácilmente todos los controles, también delitos como corrupción administrativa, fraudes, Etc.
  • Requisitos y conocimientos previos. En Seminario-taller, esta diseñado para que todo profesional o ejecutivo con responsabilidad administrativa, pueda asimilar fácilmente la temática y que esté en capacidad de implementar, técnicas y programas preventivos de administración del riesgo financiero en sus funciones.
  • U.S. Interamerican Affairs, siguiendo su política de entrenamiento y capacitación con énfasis en la prevención del crimen internacional y la violación de la ley, practica su metodología de Seminario-Taller “interactivo de memorización y captación  grafica conceptual tipo ejecutivo”.  dictando módulos temáticos tipo conferencia. 
  • Concientización y Sensibilización. De acuerdo a los nuevos protocolos en la temática, U.S. InterAmerican se especializa en la prevención del crimen organizado, y por eso, se hace énfasis en la presentación de casos relevantes y precedentes, colocando al participante en primera línea del conocimiento de modalidades delictivas del criminal de cuello blanco y los "cerebros" del delito financiero, su Psicología, su "modus operandi", la "dramática realidad del lavado de dinero" y sus tenebrosas conexiones con las mafias y crimen organizado y como penetran las vulnerabilidades de una entidad, financiera, una empresa, una institución e incluso un país, afectando gravemente el "riesgo país" con consecuencias internacionales.

TEMATICA

 

 

  • AUDITORIA DE CUMPLIMIENTO LEGAL. Una introducción temática a esta auditoria muy especializada enfocada para los "Sujetos Obligados" a cumplir con las normas leyes regulaciones y reportar transacciones inusuales o sospechosas a la UIF

  • AUDITORIA DE CUMPLIMIENTO LEGAL, es una nueva especialidad en el campo de la auditoria, muy diferente de la auditoria convencional o como se conoce la auditoria contable o financiera.

  • Esta auditoria requiere de auditores especializados en el delito financiero, y como se refleja en las operaciones administrativas y como se evalúa el cumplimiento legal de todas las normas, regulaciones y leyes aplicables al “sujeto obligado”

  • El Auditor debe capacitarse y familiarizarse en lo referente a lo que es el marco regulatorio y legal de su país, pero también en el ámbito internacional y aplicar la técnica y criterio de  evaluación para determinar si se cumple con lo establecido por la ley y su informe debe reflejar las vulnerabilidades, y recomendaciones para que el “sujeto obligado” pueda corregir y superar cualquier situación que refleje el proceso de auditoria.

  • Esta auditoria, es parte del mandato legal de los entes reguladores, y ésta auditoria como parte integral de la administración basada en riesgo. Todos los sujetos obligados por ley, deben tener un proceso de auditoria periódicamente, ese proceso debe reflejar los esfuerzos que se están haciendo en la implementación del programa de cumplimiento.

  • Cada Auditoria es diferente, y en especial para los “Sujetos Obligados”, porque los entes gubernamentales reguladores exigen el cumplimiento de las leyes y la normatividad, pero cada sector y rubro de negocios es diferente, por lo tanto el auditor debe conocer las diferencias entre los sujetos obligados. No es lo mismo auditar a un banco o entidad financiera, que a una agencia de envíos y recepción de dineros, o a un empresa comercial, o una entidad prestadora de servicios, o incluso a una inmobiliaria. Pero en todos aplica un mismo mandato legal.

  • PUNTOS CLAVE EN LA AUDITORIA DE CUMPLIMIENTO LEGAL EN "SUJETOS OBLIGADOS":

  • Análisis del "sujeto obligado" a auditar y del sector o rubro de negocios al que pertenece

  • Plan de auditoria y alcance de objetivos

  • Análisis y evaluación de la Implementación  de un programa de prevención de lavado de dineros y activos

  • Nombramiento de un “Oficial de Cumplimiento” o “persona designada” en gestión de cumplimiento

  • Revisión de las "declaraciones juradas" de los ejecutivos clave, en cuanto a la responsabilidad legal de cumplimiento y conocimiento de los estados financieros

  • Revisión y evaluación del programa de control interno basado en riesgo

  • Evaluación “Comité de Cumplimiento”, “Comité de Riesgo”, y un protocolo para la "Gestión administrativa basada en riesgo financiero"

  • Como aplica la “debida diligencia” en la vinculación de clientes, basado en perfiles de “conozca su cliente”

  • Si existe una política clara, de identificación de los riesgos de lavado de dinero y los ejecutivos, funcionarios y empleados conocen los riesgos inherentes a su sector de negocios

  • Si existe un Manual de cumplimiento obligado con instrucciones claras y definidas

  • Si el departamento de cumplimiento tiene el personal suficiente y adecuado para la supervisión, control y capacitación, de acuerdo al número de oficinas y sucursales

  • Si el “Oficial de Cumplimento” recibe el apoyo y presupuesto adecuados para su función

  • Si la Junta de Directores, esta familiarizada con la responsabilidad y funciones operativas de departamento de cumplimiento

  • Si se hacen las capacitaciones periódicas del personal con actualización sobre la prevención de lavado de dinero y delitos económicos

  • Protocolos para informar a la UIF, sobre transacciones inusuales o sospechosas

  • Informes del Oficial de Cumplimiento a la Junta Directiva

 

  • JUSTIFICACION DE LA AUDITORIA Y MANDATO LEGAL DE CUMPLIMIENTO
  • Estructuración e Implementación de un Departamento de Cumplimiento en "Sujetos Obligados" y nombramiento de un Oficial de Cumplimiento.
  • todas las leyes internacionales y pais por pais, homologadas segun mandato de las Naciones Unidas, para paises miembros, y ratificadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI, exigen la creación del "Departamento de Cumplimiento" y el nombramiento de la figura legal del "Oficial de Cumplimiento" y/o "Designado de Cumplimiento", y ademas una "Auditoria Interna y  Externa Periódica de evaluacion y monitoreo del programa de Cumplimiento", en cuanto a la prevención del lavado de dineros y activos y financiamiento del terrorismo
  • La Tipificación, calificación y modalidades del "Lavado de Dinero" y la  aplicación de la ley para "Sujetos Obligados" regulados por la Superitendencia de Bancos y/o la Comisión Nacional de Bancos y Seguros y la UIF (Unidad de Informacion Financiera)
  • La Tipificación y calificación del delito de lavado de dinero, ha cambiado desde entonces; anteriormente se consideraba que el "lavado de dinero" era el producto de las ganancias y enriquecimiento por concepto del narcotrafico, y se estableció que para calificar este delito, tenia que existir el "delito conexo" o "delito precedente", pero a partir de 1995, se eliminó este mandato y se calificó el delito de lavado de dinero y activos, como "Delito Autonomo", es decir que no se necesita tener un delito conexo como el narcotrafico ni un delito precedente, y de hecho tener que probar en una Corte criminal, la conexión con grupos narcotraficantes.

  • A partir de entonces, todo producto, dinero y ganancias de delitos comunes y del crimen organizado se tipifica como "lavado de dinero". corrupción publica y administrativa, fraude, estafa, soborno, trafico de seres humanos, explotación sexual, etc. A partir del 11 de septiembre de 2001, con la Resolución 1373 de las Naciones Unidas, de tipificó del delito de lavado de dinero y activos y financiamiento del terrorismo, como "Delito Transnacional" es decir que no tiene fronteras y que todos los paises miembros de Naciones Unidas, estan en la obligación de homologar sus leyes y endurecer los controles para combatir este crimen. Han pasado casi dos decadas desde entonces y aun existen paises que todavia, no han actualizado sus leyes, y si lo han hecho no saben como aplicar los controles efectivos y se arriesgan a ser calificados como "Paises de alto riesgo financiero"  o "Paises no cooperantes" con el agravante de no cumplir con los criterios mínimos de evaluación del GAFI, (Grupo de Acción Financiera Internacional) y caer en la lista gris o negra de este organismo mundial.

  • "Sujetos Obligados", se denominan aquellos sectores regulados y controlados por la Comision Nacional de Bancos y Seguros y/o la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras, que estan obligados por ley, a reportar transacciones inusuales o sospechosas ante la UIF, Unidad de Inteligencia Financiera, es el caso de los Bancos y Entidades Financieras, pero tambien otros sectores de la economia solidaria como es el caso de las Cooperativas, que sin ser bancos ni tener la misma infraestructura, estan de igual forma obligados a implementar un departamento de cumplimiento y nombrar o designar un "Oficial de Cumplimiento". En la misma situación estan el sector inmobiliario, el sector salud, industrial, comercio, servicios, importación y exportación y profesionales como Contadores, Auditores, Abogados, Notarios Etc.

  • Esto ha creado mucha confusión, entre los sectores "obligados" pues aun no se entiende muy bien, el termino "sujeto obligado" ni mucho menos que es un Oficial de Cumplimiento. En donde se forma profesionalmente, que calificaciones debe tener, cuales son sus funciones, si debe ser abogado, o administrador de empresas, o contador, economista, o analista financiero, y peor aun, como implementar un departamento de cumplimiento, pues no existen en los paises en via de desarrollo y economías emergentes, los asesores y consultores que puedan abarcar todos los sectores ya que cada sector o rubro de negocios tiene que diseñar un departamento de cumplimiento a medida de sus necesidades y vulnerabilidades y que se ajusten a los presupuestos de estas economías propias de paises con ingresos muy moderados, visto de otra manera, solo los grandes bancos estan en capacidad de adquirir una plataforma o sistema electrónico, para detectar las transacciones inusuales y que automaticamente emitan alertas. De igual forma las capacitaciones periodicas para el personal, es muy costosa y el personal se tiene que capacitar con lo que existe en la internet y de libre interpretacion.

  • En la mayoria de los casos, los miembros de la Juntas de Directores, Consejos Directivos y Administrativos, hacen caso omiso a prepararse ellos mismos, sobre estos temas, y conocer a profundiad, la responsabilidad penal individual, que se adquiere al no aprobar los presupuestos para el departamento de cumplimiento legal y apoyar al Oficial de Complimiento Designado. Esto ha generado conflictos entre la Junta de Directores y la oficialia de cumplimiento, e incluso que el Oficial de Cumplimiento y que tenga acceso directo a los directores, cuando la ley establece claramente que no deben existir estas barreras burocraticas y que el Oficial de Cumplimiento no debe tener interferencias o filtros para consultar e informar directamente sobre sus actividades y funciones.

  • Modalidades del lavado de dinero. Existen miles de modalidades y cada vez son más sofisticadas, los cerebros financieros de las mafias internacionales y el crimen organizado, estan continuamente ideando nuevas estrategias, para penetrar mercados y paises que tengan leyes laxas y de facil interpretación a su favor. O que sus funcionarrios, ejecutivos, y empresarios se presten para la corrupción publica, creando empresas de "papel" de "portafolio" o de "fachada" y asi penetrar el sistema financiero.

  • La formación y capacitación de Oficiales de Cumplimiento y el personal ejecutivo y operativo de "alto riesgo financiero", debe ser "integral" es decir no solamente la normativa operacional, y la parte legal de cumplimiento, sinó de las modalidades delictivas, los casos que han sido investigados y que han marcado precedentes. La inteligencia y capacidad de los criminales financieros, "el modus operandi". Esta "formación integral" no se adquiere en un seminario de uno o dos dias, y que con ello se pretenda que estan calificados para ser aceptados por los entes reguladores o la UIF's, ni mucho menos en cursos en internet, este conocimiento se adquiere en una actualización continua, dependiendo del interes individual y del apoyo de los directivos para capacitar periodicamnte su personal.

  • Los entes reguladores oficiales gubernamentales, que son los encargados de interpretar las leyes y su aplicación, para los "Sujetos Obligados", como son las Superitendencias de Bancos y Entidades Financieras, o de Seguros, como se conoce en los diferentes paises, y las Unidades de Inteligencia Financiera UIF's, deberian ser los indicados para ofrecer capacitaciones periodicas a los sectores regulados y obligados cumplir con las normas leyes y regulaciones, sin embargo aun existen muchos vacios de libre interpretación, para los sujetos obligados en cuanto a como cumplir con todas la exigencias y controles, plazos perentorios, y aclaraciones de quien o quienes son los obligados de tener "Oficiales de Cumplimiento" o personas designadas, o encargadas, y mas aun, quien puede avalar, certificar, o garantizar la idoneidad y experiencia de estos ejecutivos y que realmente esten capacitados para sus funciones de control y criterio para  determinar y reportar transacciones inusuales o sospechosas. Esto es precisamente lo que  evalua el GAFI, en la visitas "In Situ" pais por pais, para la calificación de riesgo pais.

 

 

 
 

Los participantes en este Seminario Presencial Internacional, recibirán el certificado expedido directamente por U.S. Inter-Affairs de los Estados Unidos, personalizado con su nombre en idioma inglés, con una acreditación de 16 horas académicas. (previo cumplimiento de requisitos mínimos para la acreditación académica)

  • Este Seminario-taller Internacional cumple con todos los estándares y  protocolos de capacitación y cumplimiento mundial de:

  • International Center for Private Corporations Washington D.C.

  • Commitee on Sponsoring Organizations of the treadway Commission C.O.S.O.

  • (FATF Financial Action Task Force)  –GAFI- Grupo de Acción Financiera Internacional

  • CICAD Comisión InterAmericana de la OEA, para el Control de Sustancias y el Lavado de Dinero

  • United Nations, New York, Office for Organized Crime Prevention Programme

  • U.S. Department of Treasure OFAC Office of  Foreing Assets Control & Compliance

  • U.S. Financial Action Task Force FINCEN

  • Este Curso de Capacitación y Entrenamiento, está registrado y protegido  bajo las leyes de los Estados Unidos (© Copyright by law - U.S. InterAmerican Affairs), OFFICE OF REGISTRY LIBRARY OF CONGRESS, WASHINGTON D.C.

Este Seminario Presencial es acreditable en horas académicas, al curso de

AUDITORIA FINANCIERA FORENSE DE INVESTIGACION LEGAL

de nuestro programa internacional de prevención del crimen, con opción al Diploma Superior

 

 

CONTACTO PARA INSCRIPCIONES EN EL SALVADOR

  • Persona de Contacto: Raquel Reyes
  • Persona de Contacto: Alicia Munguia

 

Duración
  • 16 horas académicas (Hora americana de 45 minutos de exposición)
  • Primer día 14:00 - 18:00
  • Segundo día 09:00 - 17:00
Costo de la Inversión
  • USD$ 390.oo + IVA
Incluye
  • Certificado Internacional  de 16 horas presenciales expedido y registrado en los EE.UU.

  • Material de apoyo impreso para el seguimiento del curso

  • Coffee Breaks

  • Almuerzo Ejecutivo

Valor opcional US$ 250.oo

                                                     

En este programa, se ofrece la oportunidad a los participantes de continuar con la temática, adquiriendo el curso opcional, por un precio especial  siempre y cuando lo cancelen antes de viajar el instructor a su pais y que pueda entregarlo durante el seminario presencial. Valor del curso si lo adquiere con el seminario presencial USD$250.oo (Valor si lo adquiere por internet directamente USD$400.oo)   >Ver más información

 

 

 

 

 

 

CODE: SEM/GUA/AUD-COMP-/05-2627MMXVII

 

 

Este Seminario Presencial es acreditable en horas académicas, al curso de

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de nuestro programa internacional de prevención del crimen, con opción al Diploma Superior

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Programas especiales cumplimiento mundial de prevención del crimen y la violación de la ley, con énfasis en los delitos económicos y financieros*

*Este Seminario esta registrado y codificado bajo la categoría de "Servicio Publico y Prevención del Crimen Internacional Organizado", por lo tanto tiene un precio especial, solamente para cubrir los costos de logística -United States Criminal Justice, Crime Prevention - Copyright Library of Congress Washington D.C.

U.S. InterAmerican Community Affairs,  tiene por único objetivo, el servicio publico, la orientación y la educación en todos sus programas de prevención del crimen internacional organizado, siguiendo los protocolos de las Naciones Unidas, Resolución 1373, contra el financiamiento del terrorismo y la UNODOC, oficina contra el crimen y las drogas en Nueva York. Las Leyes norteamericanas U.S. Patriot Act Titulo III, sobre lavado de dinero. La Ley Sarbanes Oxley, sobre regulaciones de auditoria y gobierno corporativo. FATF (Financial Action Task Force) Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI,  FINCEN, (United States, Financial Crimes Enforcement Network), International Center for Private Corporations Washington D.C.
Puntualmente y como objetivo principal U.S., InterAmerican Community Affairs, enfoca su temática a la prevención del crimen internacional organizado, con énfasis en el delito financiero. Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo, Fraude Administrativo, Corrupción Publica, (Delitos de cuello blanco) Trafico Internacional de Personas, Administración del Riesgo financiero en el Gobierno Corporativo, Auditoria de Investigación Criminal, la Psicología Criminal del delito y el delincuente, la Criminalización y Judicialización del delito en los Tribunales de Justicia, Etc.

 

  • Dirigido a:
  • Quienes deben participar, todos los profesionales y ejecutivos de los diferentes sectores económicos. Todos los rubros son vulnerables al ingreso de capitales "non sanctus" es decir capitales que pudieran estar contaminados con dineros procedentes del crimen internacional con el único objetivo de "lavado o legitimación de capitales", esto es muy difícil  de detectar, pues pueden venir de clientes confiables, o empresas de fachada, y penetrar fácilmente todos los controles, también delitos como corrupción administrativa, fraudes, Etc.
  • Requisitos y conocimientos previos. En Seminario-taller, esta diseñado para que todo profesional o ejecutivo con responsabilidad administrativa, pueda asimilar fácilmente la temática y que esté en capacidad de implementar, técnicas y programas preventivos de administración del riesgo financiero en sus funciones.
  • U.S. Interamerican Affairs, siguiendo su política de entrenamiento y capacitación con énfasis en la prevención del crimen internacional y la violación de la ley, practica su metodología de Seminario-Taller “interactivo de memorización y captación  grafica conceptual tipo ejecutivo”.  dictando módulos temáticos tipo conferencia. 
  • Concientización y Sensibilización. De acuerdo a los nuevos protocolos en la temática, U.S. InterAmerican se especializa en la prevención del crimen organizado, y por eso, se hace énfasis en la presentación de casos relevantes y precedentes, colocando al participante en primera línea del conocimiento de modalidades delictivas del criminal de cuello blanco y los "cerebros" del delito financiero, su Psicología, su "modus operandi", la "dramática realidad del lavado de dinero" y sus tenebrosas conexiones con las mafias y crimen organizado y como penetran las vulnerabilidades de una entidad, financiera, una empresa, una institución e incluso un país, afectando gravemente el "riesgo país" con consecuencias internacionales.

TEMATICA

 

 

  • AUDITORIA DE CUMPLIMIENTO LEGAL. Una introducción temática a esta auditoria muy especializada enfocada para los "Sujetos Obligados" a cumplir con las normas leyes regulaciones y reportar transacciones inusuales o sospechosas a la UIF

  • AUDITORIA DE CUMPLIMIENTO LEGAL, es una nueva especialidad en el campo de la auditoria, muy diferente de la auditoria convencional o como se conoce la auditoria contable o financiera.

  • Esta auditoria requiere de auditores especializados en el delito financiero, y como se refleja en las operaciones administrativas y como se evalúa el cumplimiento legal de todas las normas, regulaciones y leyes aplicables al “sujeto obligado”

  • El Auditor debe capacitarse y familiarizarse en lo referente a lo que es el marco regulatorio y legal de su país, pero también en el ámbito internacional y aplicar la técnica y criterio de  evaluación para determinar si se cumple con lo establecido por la ley y su informe debe reflejar las vulnerabilidades, y recomendaciones para que el “sujeto obligado” pueda corregir y superar cualquier situación que refleje el proceso de auditoria.

  • Esta auditoria, es parte del mandato legal de los entes reguladores, y ésta auditoria como parte integral de la administración basada en riesgo. Todos los sujetos obligados por ley, deben tener un proceso de auditoria periódicamente, ese proceso debe reflejar los esfuerzos que se están haciendo en la implementación del programa de cumplimiento.

  • Cada Auditoria es diferente, y en especial para los “Sujetos Obligados”, porque los entes gubernamentales reguladores exigen el cumplimiento de las leyes y la normatividad, pero cada sector y rubro de negocios es diferente, por lo tanto el auditor debe conocer las diferencias entre los sujetos obligados. No es lo mismo auditar a un banco o entidad financiera, que a una agencia de envíos y recepción de dineros, o a un empresa comercial, o una entidad prestadora de servicios, o incluso a una inmobiliaria. Pero en todos aplica un mismo mandato legal.

  • PUNTOS CLAVE EN LA AUDITORIA DE CUMPLIMIENTO LEGAL EN "SUJETOS OBLIGADOS":

  • Análisis del "sujeto obligado" a auditar y del sector o rubro de negocios al que pertenece

  • Plan de auditoria y alcance de objetivos

  • Análisis y evaluación de la Implementación  de un programa de prevención de lavado de dineros y activos

  • Nombramiento de un “Oficial de Cumplimiento” o “persona designada” en gestión de cumplimiento

  • Revisión de las "declaraciones juradas" de los ejecutivos clave, en cuanto a la responsabilidad legal de cumplimiento y conocimiento de los estados financieros

  • Revisión y evaluación del programa de control interno basado en riesgo

  • Evaluación “Comité de Cumplimiento”, “Comité de Riesgo”, y un protocolo para la "Gestión administrativa basada en riesgo financiero"

  • Como aplica la “debida diligencia” en la vinculación de clientes, basado en perfiles de “conozca su cliente”

  • Si existe una política clara, de identificación de los riesgos de lavado de dinero y los ejecutivos, funcionarios y empleados conocen los riesgos inherentes a su sector de negocios

  • Si existe un Manual de cumplimiento obligado con instrucciones claras y definidas

  • Si el departamento de cumplimiento tiene el personal suficiente y adecuado para la supervisión, control y capacitación, de acuerdo al número de oficinas y sucursales

  • Si el “Oficial de Cumplimento” recibe el apoyo y presupuesto adecuados para su función

  • Si la Junta de Directores, esta familiarizada con la responsabilidad y funciones operativas de departamento de cumplimiento

  • Si se hacen las capacitaciones periódicas del personal con actualización sobre la prevención de lavado de dinero y delitos económicos

  • Protocolos para informar a la UIF, sobre transacciones inusuales o sospechosas

  • Informes del Oficial de Cumplimiento a la Junta Directiva

 

  • JUSTIFICACION DE LA AUDITORIA Y MANDATO LEGAL DE CUMPLIMIENTO
  • Estructuración e Implementación de un Departamento de Cumplimiento en "Sujetos Obligados" y nombramiento de un Oficial de Cumplimiento.
  • todas las leyes internacionales y pais por pais, homologadas segun mandato de las Naciones Unidas, para paises miembros, y ratificadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI, exigen la creación del "Departamento de Cumplimiento" y el nombramiento de la figura legal del "Oficial de Cumplimiento" y/o "Designado de Cumplimiento", y ademas una "Auditoria Interna y  Externa Periódica de evaluacion y monitoreo del programa de Cumplimiento", en cuanto a la prevención del lavado de dineros y activos y financiamiento del terrorismo
  • La Tipificación, calificación y modalidades del "Lavado de Dinero" y la  aplicación de la ley para "Sujetos Obligados" regulados por la Superitendencia de Bancos y/o la Comisión Nacional de Bancos y Seguros y la UIF (Unidad de Informacion Financiera)
  • La Tipificación y calificación del delito de lavado de dinero, ha cambiado desde entonces; anteriormente se consideraba que el "lavado de dinero" era el producto de las ganancias y enriquecimiento por concepto del narcotrafico, y se estableció que para calificar este delito, tenia que existir el "delito conexo" o "delito precedente", pero a partir de 1995, se eliminó este mandato y se calificó el delito de lavado de dinero y activos, como "Delito Autonomo", es decir que no se necesita tener un delito conexo como el narcotrafico ni un delito precedente, y de hecho tener que probar en una Corte criminal, la conexión con grupos narcotraficantes.

  • A partir de entonces, todo producto, dinero y ganancias de delitos comunes y del crimen organizado se tipifica como "lavado de dinero". corrupción publica y administrativa, fraude, estafa, soborno, trafico de seres humanos, explotación sexual, etc. A partir del 11 de septiembre de 2001, con la Resolución 1373 de las Naciones Unidas, de tipificó del delito de lavado de dinero y activos y financiamiento del terrorismo, como "Delito Transnacional" es decir que no tiene fronteras y que todos los paises miembros de Naciones Unidas, estan en la obligación de homologar sus leyes y endurecer los controles para combatir este crimen. Han pasado casi dos decadas desde entonces y aun existen paises que todavia, no han actualizado sus leyes, y si lo han hecho no saben como aplicar los controles efectivos y se arriesgan a ser calificados como "Paises de alto riesgo financiero"  o "Paises no cooperantes" con el agravante de no cumplir con los criterios mínimos de evaluación del GAFI, (Grupo de Acción Financiera Internacional) y caer en la lista gris o negra de este organismo mundial.

  • "Sujetos Obligados", se denominan aquellos sectores regulados y controlados por la Comision Nacional de Bancos y Seguros y/o la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras, que estan obligados por ley, a reportar transacciones inusuales o sospechosas ante la UIF, Unidad de Inteligencia Financiera, es el caso de los Bancos y Entidades Financieras, pero tambien otros sectores de la economia solidaria como es el caso de las Cooperativas, que sin ser bancos ni tener la misma infraestructura, estan de igual forma obligados a implementar un departamento de cumplimiento y nombrar o designar un "Oficial de Cumplimiento". En la misma situación estan el sector inmobiliario, el sector salud, industrial, comercio, servicios, importación y exportación y profesionales como Contadores, Auditores, Abogados, Notarios Etc.

  • Esto ha creado mucha confusión, entre los sectores "obligados" pues aun no se entiende muy bien, el termino "sujeto obligado" ni mucho menos que es un Oficial de Cumplimiento. En donde se forma profesionalmente, que calificaciones debe tener, cuales son sus funciones, si debe ser abogado, o administrador de empresas, o contador, economista, o analista financiero, y peor aun, como implementar un departamento de cumplimiento, pues no existen en los paises en via de desarrollo y economías emergentes, los asesores y consultores que puedan abarcar todos los sectores ya que cada sector o rubro de negocios tiene que diseñar un departamento de cumplimiento a medida de sus necesidades y vulnerabilidades y que se ajusten a los presupuestos de estas economías propias de paises con ingresos muy moderados, visto de otra manera, solo los grandes bancos estan en capacidad de adquirir una plataforma o sistema electrónico, para detectar las transacciones inusuales y que automaticamente emitan alertas. De igual forma las capacitaciones periodicas para el personal, es muy costosa y el personal se tiene que capacitar con lo que existe en la internet y de libre interpretacion.

  • En la mayoria de los casos, los miembros de la Juntas de Directores, Consejos Directivos y Administrativos, hacen caso omiso a prepararse ellos mismos, sobre estos temas, y conocer a profundiad, la responsabilidad penal individual, que se adquiere al no aprobar los presupuestos para el departamento de cumplimiento legal y apoyar al Oficial de Complimiento Designado. Esto ha generado conflictos entre la Junta de Directores y la oficialia de cumplimiento, e incluso que el Oficial de Cumplimiento y que tenga acceso directo a los directores, cuando la ley establece claramente que no deben existir estas barreras burocraticas y que el Oficial de Cumplimiento no debe tener interferencias o filtros para consultar e informar directamente sobre sus actividades y funciones.

  • Modalidades del lavado de dinero. Existen miles de modalidades y cada vez son más sofisticadas, los cerebros financieros de las mafias internacionales y el crimen organizado, estan continuamente ideando nuevas estrategias, para penetrar mercados y paises que tengan leyes laxas y de facil interpretación a su favor. O que sus funcionarrios, ejecutivos, y empresarios se presten para la corrupción publica, creando empresas de "papel" de "portafolio" o de "fachada" y asi penetrar el sistema financiero.

  • La formación y capacitación de Oficiales de Cumplimiento y el personal ejecutivo y operativo de "alto riesgo financiero", debe ser "integral" es decir no solamente la normativa operacional, y la parte legal de cumplimiento, sinó de las modalidades delictivas, los casos que han sido investigados y que han marcado precedentes. La inteligencia y capacidad de los criminales financieros, "el modus operandi". Esta "formación integral" no se adquiere en un seminario de uno o dos dias, y que con ello se pretenda que estan calificados para ser aceptados por los entes reguladores o la UIF's, ni mucho menos en cursos en internet, este conocimiento se adquiere en una actualización continua, dependiendo del interes individual y del apoyo de los directivos para capacitar periodicamnte su personal.

  • Los entes reguladores oficiales gubernamentales, que son los encargados de interpretar las leyes y su aplicación, para los "Sujetos Obligados", como son las Superitendencias de Bancos y Entidades Financieras, o de Seguros, como se conoce en los diferentes paises, y las Unidades de Inteligencia Financiera UIF's, deberian ser los indicados para ofrecer capacitaciones periodicas a los sectores regulados y obligados cumplir con las normas leyes y regulaciones, sin embargo aun existen muchos vacios de libre interpretación, para los sujetos obligados en cuanto a como cumplir con todas la exigencias y controles, plazos perentorios, y aclaraciones de quien o quienes son los obligados de tener "Oficiales de Cumplimiento" o personas designadas, o encargadas, y mas aun, quien puede avalar, certificar, o garantizar la idoneidad y experiencia de estos ejecutivos y que realmente esten capacitados para sus funciones de control y criterio para  determinar y reportar transacciones inusuales o sospechosas. Esto es precisamente lo que  evalua el GAFI, en la visitas "In Situ" pais por pais, para la calificación de riesgo pais.

 

 

 
 

Los participantes en este Seminario Presencial Internacional, recibirán el certificado expedido directamente por U.S. Inter-Affairs de los Estados Unidos, personalizado con su nombre en idioma inglés, con una acreditación de 16 horas académicas. (previo cumplimiento de requisitos mínimos para la acreditación académica)

  • Este Seminario-taller Internacional cumple con todos los estándares y  protocolos de capacitación y cumplimiento mundial de:

  • International Center for Private Corporations Washington D.C.

  • Commitee on Sponsoring Organizations of the treadway Commission C.O.S.O.

  • (FATF Financial Action Task Force)  –GAFI- Grupo de Acción Financiera Internacional

  • CICAD Comisión InterAmericana de la OEA, para el Control de Sustancias y el Lavado de Dinero

  • United Nations, New York, Office for Organized Crime Prevention Programme

  • U.S. Department of Treasure OFAC Office of  Foreing Assets Control & Compliance

  • U.S. Financial Action Task Force FINCEN

  • Este Curso de Capacitación y Entrenamiento, está registrado y protegido  bajo las leyes de los Estados Unidos (© Copyright by law - U.S. InterAmerican Affairs), OFFICE OF REGISTRY LIBRARY OF CONGRESS, WASHINGTON D.C.

Este Seminario Presencial es acreditable en horas académicas, al curso de

AUDITORIA FINANCIERA FORENSE DE INVESTIGACION LEGAL

de nuestro programa internacional de prevención del crimen, con opción al Diploma Superior

 

 

En Convenio internacional

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  • Persona de Contacto:
 

 

 

Duración
  • 16 horas académicas (Hora americana de 45 minutos de exposición)
  • Primer día 09:00 - 17:00
  • Segundo día 09:00 - 13:00
Costo de la Inversión
  • USD$ 390.oo
Incluye
  • Certificado Internacional  de 16 horas presenciales expedido y registrado en los EE.UU.

  • Material de apoyo impreso para el seguimiento del curso

  • Coffee Breaks

  • Almuerzo Ejecutivo

Valor opcional US$ 250.oo

                                                     

En este programa, se ofrece la oportunidad a los participantes de continuar con la temática, adquiriendo el curso opcional, por un precio especial  siempre y cuando lo cancelen antes de viajar el instructor a su pais y que pueda entregarlo durante el seminario presencial. Valor del curso si lo adquiere con el seminario presencial USD$250.oo (Valor si lo adquiere por internet directamente USD$400.oo)   >Ver más información

 

 

 

 

 

 

 

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